Cedentes
Campo de cadastro do seus cedentes.
Cedente é a empresa ou pessoa física a ela equiparada que possui valores a receber de terceiros. Na relação com a factoring também é chamada de contratante ou cliente.
Cadastro / Cedente
+Adicionar Novo Cedente: adicione um novo cadastro de cedente
Cedente Ativos: ao clicar no campo ele demonstra os cedentes "Ativos",
Cedentes Inativos: ao clicar no campo ele demonstra os cedentes "Inativos",
Cedentes Total: ao clicar no campo ele demonstra os cedentes "Totais", soma dos "Ativos" + "Inativos",
Editar: clicar no botão "Editar" para realizar alterações no cadastro do cedente.
Tags: use o campo tags para filtrar etiquetas vinculadas ao cedente.
Dados Básico: o cedente pode ser cadastrado CPF ou CNPJ , ao digitar os números , se for CPF o sistema verifica se é válida, e se for CNPJ o sistema faz uma busca na base dados e traz preenchida informações sobre o cadastro do CNPJ.
Connect Serasa: No campo de cadastro do cedente , também é possível realizar uma busca no Serasa diretamente do sistema Fomenti.
Tags: no campo tags (etiqueta) você pode vincular uma etiqueta ja criada ao cadastro do cedente.
Dados Básico: Cadastro > Cedente > Dados Básicos: Utilize esta opção para visualizar e alterar os dados cadastrais dos cedentes e cadastrar novos cedentes. Os cedentes podem possuir um limite de crédito (valor do limite não interfere diretamente na operação) e pode definir o Fator de Compra ( juros ) específicos para Cheques, Duplicata / NP, Taxa de Contrato de Empréstimos e Ad Valorem por cedente, assim como habilitar se irá cobrar IOF ou não.
Configurações do Cedente
Limite de Crédito
Valor máximo de crédito concedido ao cedente.
Define o teto de operações que podem ser realizadas.
Concentração % por Sacado
Percentual máximo permitido de concentração de títulos para um único sacado.
Utilizado para controle de risco e diversificação da carteira.
Dt. Contrato Fomento Comercial
Data de assinatura do contrato de fomento comercial entre a factoring e o cedente.
Dt. Contrato Fomento à Produção
Data de assinatura do contrato de fomento à produção (quando aplicável).
Opções de Configuração Operacional
Não exigir Confirmação de Títulos
Quando marcado, permite a liberação de títulos sem a necessidade de confirmação prévia.
Desabilitar Régua de Cobrança Email
Impede o envio automático de lembretes de cobrança via e-mail.
Desabilitar Régua de Cobrança SMS
Impede o envio automático de lembretes de cobrança via SMS.
Desabilitar Régua de Cobrança WhatsApp
Impede o envio automático de lembretes de cobrança via WhatsApp.
Desabilitar consulta status de NFe
Desativa a verificação automática do status das Notas Fiscais Eletrônicas vinculadas aos títulos.
Desabilitar monitor de NFe
Desativa o monitoramento contínuo de NFes emitidas pelo cedente, utilizado para cruzar informações fiscais.
Configurações para Operar
Campos e Parâmetros
Fator Cheque
Percentual utilizado para o cálculo do desconto em operações com cheques.
Representa a taxa de deságio aplicada sobre o valor do título.
Fator Duplicata / N.P
Percentual de deságio aplicado a duplicatas ou notas promissórias (N.P).
Funciona da mesma forma que o Fator Cheque, mas específico para este tipo de título.
Cobrar IOF
Caixa de seleção que define se o sistema deve aplicar a cobrança de IOF (Imposto sobre Operações Financeiras) nas operações do cedente.
Quando marcada, o cálculo do IOF é incluído automaticamente nas transações.
Cobrar Ad Valorem na Operação
Campo opcional que permite definir uma taxa Ad Valorem (percentual sobre o valor da operação) para cobrir custos administrativos ou operacionais.
Dias mínimo operar Cheque
Define o número mínimo de dias de vencimento necessários para que um cheque possa ser operado.
Exemplo: só permite operar cheques com vencimento a partir de 10 dias.
Dias máximo operar Cheque
Determina o limite máximo de dias de vencimento aceito para operar cheques.
Exemplo: impede o registro de cheques com vencimento acima de 180 dias.
Dias mínimo operar Duplicata / N.P
Número mínimo de dias de vencimento para operações com duplicatas ou notas promissórias.
Dias máximo operar Duplicata / N.P
Limite máximo de dias de vencimento para operações com duplicatas ou notas promissórias.
Taxa Contrato de Empréstimo
Percentual de juros aplicável a contratos de empréstimo firmados com o cedente (quando a factoring atua também como financiadora).
Taxa Fom. à Produção
Taxa de juros específica para operações de fomento à produção, diferenciando-se das operações tradicionais de fomento mercantil.
Configurações da Cobrança Bancária
Multa por boleto
Percentual de multa aplicado ao boleto em caso de atraso no pagamento.
Juros ao dia por boleto
Percentual de juros diários aplicados após o vencimento do boleto.
O sistema calcula automaticamente o valor dos juros com base nos dias de atraso.
Dias de Protesto boleto
Número de dias corridos após o vencimento para que o título seja enviado a protesto automaticamente.
Tipo de desconto
Define o critério de desconto aplicado aos boletos antes do vencimento.
Opções :
Nenhum: sem desconto.
Percentual: desconto baseado em percentual sobre o valor do título.
Valor: desconto em valor monetário.
O tipo selecionado influencia o cálculo no momento da emissão do boleto.
Carteira cobrança padrão
Seleciona a carteira bancária padrão a ser utilizada nas emissões de boletos para o cedente.
Dados Básico: Cadastro > Cedente > Dados Básicos: continuando no cadastro do cedente você também pode adicionar Sócios e Responsáveis , Receita dos últimos 12 meses e uma conta Bancária ou Pix.
Cedente / Financeiro
Acesse Cadastro > Cedente: clique no botão "Editar" do cedente selecionado, irá para aba do cadastro do Cedente > Financeiro : você pode visualizar seus lançamento financeiro feito para seus cedentes , como também no botão " +Adicionar movimento" você inclui um novo movimento financeiro para um determinado cedente.
No cadastro do cedente você também pode cadastrar os sócios / responsáveis do cedente, para que sejam utilizados nos Modelos de Documentos, como contratos.
Cedente / Cred Análise
Acesse Cadastro > Cedente: clique no botão "Editar" do cedente selecionado, irá para aba do cadastro do Cedente > Cred Análise : você poderá visualizar alguns informações sobre o financeiro desse Cedente.
Limite Disponível: Mostra o limite disponível que o Cedente tem, tendo como base o que foi configurado dentro do Cadastro do Cedente.
Saldo Financeiro: Saldo atual do Financeiro do Cedente.
Movimentação ( Últimos 6 meses ): Movimentos de Títulos nos últimos 6 meses vinculados a esse Cedente.
Baixados ( Últimos 6 meses ): Títulos baixados nos últimos 6 meses vinculados com esse Cedente.
Em Aberto ( A vencer ): Títulos que estão em aberto para vencer no mês atual.
Em Aberto ( Vencido ): Títulos que aberto que já estão vencidos.
Devolvidos e Protestados: Títulos que estão com a situação de Devolvidos e Protestados.
Prorrogados ( Últimos 6 meses ): Títulos que foram prorrogados nos títulos 6 meses.
Confirmados ( Últimos 6 meses ): Títulos que foram confirmados nos últimos 6 meses.
Não Confirmados ( Últimos 6 meses): Títulos que não foram confirmados nos últimos 6 meses.
Cred Análise / Lista Negra
Local onde é possível verificar os movimentos cadastrados como Lista Negra desse Cedente.
Cred AnáliseCred Análise / Connect Serasa
Local onde fica registrado as consultas feitas desse Cedente no Connect Serasa.
Connect SerasaCred Análise / Usuário
Em caso desse Cedente tem acesso a Área do Cedente, você também poderá visualizar os dados, informações e permissões nesse caso clicando em Visualizar.
Atualizado