# Carteira de cobrança com seu banco
Para emitir boletos através do Fomenti usando sua carteira de cobrança com seu banco você precisa cadastrar os dados de sua carteira de cobrança contratada em um dos mais de 30 bancos integrados ao nosso sistema.
A carteira escolhida por você junto ao seu banco define a forma como os seus boletos são gerados. Assim, quando é feito o pagamento de um boleto, o banco faz a leitura dos dados presentes nele e encaminha o dinheiro para a conta corrente vinculada à carteira de cobrança.
{% hint style="warning" %}
Sugerimos que você sempre consulte o seu gerente bancário para revisar esses dados.
{% endhint %}
**Para todos os bancos é necessário informar o tipo ou número da carteira, CNAB (formato do arquivo remessa), CPF ou CNPJ, Nome ou Razão Social, Endereço, Próximo Nosso Número, Número da Conta com o dígito e Número da Agência**, além disso há informações específicas de cada um dos bancos, como listamos abaixo:
**Banco do Brasil**
* Número do Convênio
* Convênio (utiliza-se o mesmo número acima)
**Banco do Nordeste**
* Código do Usuário
**Banestes**
* Número da Agência com o dígito
**Banrisul**
* Número da Agência com o dígito
**Bradesco**
* Número da Agência com o dígito
* Código da Empresa
**Caixa Econômica Federal**
* Número da Agência com o dígito
* Convênio
**Caruana**
* Número da Agência com o dígito
**Cecred**
* Convênio da Cooperativa
**Citibank**
* Conta Cosmos
* Portfólio
* Código de Portfólio
**Credisis**
* Código do Convênio
**Daycoval**
* Número da Agência com dígito
* Código de Operação
* Código da Empresa
**Itaú**
* Sem informações adicionais
**Safra**
* Número do Cliente
**Santander**
* Código do Beneficiário
* Código de Transmissão
**Sicoob**
* Código do Cedente
**Sicredi**
* Código do Cedente
* Byte de Identificação
## Cadastrando uma carteira de cobrança
Para cadastrar uma carteira de cobrança acesse menu lateral **Cobrança Bancária > Carteiras**, e então na parte superior direita da página clique no botão **Adicionar nova carteira**, e em seguida clique na opção **Carteira bancária com seu banco.**
{% hint style="warning" %}
Caso não esteja aparecendo o botão para **Adicionar nova carteira**, pode ser que seu plano não possui disponível a cobrança bancária ou tenha chegado ao limite de carteiras disponíveis. Entre em contato com nosso suporte para saber o real motivo e solicitar novas carteiras.
{% endhint %}
### **Passo 1 - Informações sobre a carteira**
Preencha com todas as informações solicitadas. Caso tenha dúvidas, entre em contato com o seu gerente que ele saberá lhe ajudar.
{% hint style="warning" %}
**Ainda não tenho uma carteira de cobrança contratada**\
Ligue agora para sua agência e solicite a contratação de uma das carteiras listada para o seu banco.
{% endhint %}
### **Passo 2 - Configurando próximo número e número remessa**
Na próxima etapa, você deve informar qual o próximo nosso número e número da remessa. Essa informação só é necessária caso você já tenha emitido boletos nessa carteira em seu banco. Caso nunca tenha emitido boletos de cobrança nessa carteira, pode deixar marcada a opção **Primeira vez**. Caso tenha dúvidas, pergunte ao seu gerente.
### Passo 3 - Configurando os boletos
Nessa tela você deve configurar algumas informações dos boletos, conforme abaixo:
* **Multa**: a multa em percentual que será cobrada em caso de atraso no pagamento boleto. Esse valor será cobrado sobre o valor total do boleto;
* **Juros**: o juros diário que será cobrado em caso de atraso no pagamento do boleto.
* **Aplicar fator como juros**: caso marcada essa opção, o fator de compra cobrado na operação do título será aplicado como juros no boleto.
* **Dias para protesto**: quantos dias após o vencimento do boleto ele será enviado para protesto automaticamente pelo banco. Deixe 0 (zero) para que os boletos não sejam enviados pelo banco para protesto de forma automática.
* **Permitir pagto. após:** permitir pagamento após ,a quantidade de dias selecionado, o vencimento, sendo o valor máximo de 999 dias.
* **Instruções para o Caixa**: instruções a serem adicionadas ao boleto para informação do caixa ou do sacado.
* **Conta Financeiro**: configurando uma conta do [Financeiro](/financeiro.md), toda vez que um boleto for pago o Fomenti automaticamente irá lançar o crédito nos lançamentos da conta configurada.
* **Categoria Financeiro**: a categoria que será utilizada na baixa de boletos no Financeiro.
Após clicar em **Criar carteira**, a carteira será criada e você passará para a etapa de Homologação da Carteira.
### Passo 4 - Iniciando a homologação de sua carteira de cobrança
Após criar uma nova carteira dentro do Fomenti, você é redirecionado para a tela para dar início ao processo de homologação da carteira.
Leia atentamente as orientações da tela final, marque os 3 boxes informando ter ciência dos próximos passos e clique em **Iniciar homologação**.
### Passo 5 - Homologando sua carteira de cobrança
Após iniciar a homologação, você é redirecionado para a tela de Remessas Bancárias, onde deve baixar o arquivo de remessa para enviá-lo através do seu internet banking.
Na lista de remessas, clique em **Baixar arquivo** e salve o arquivo no seu computador. Caso não tenha encontrado onde baixar o arquivo é só entrar no menu lateral **Cobrança Bancária > Remessas**.
Com o arquivo salvo em seu computador, acesse seu **internet backing**, entre na área de Remessa / CNAB, e importe o arquivo de remessa. Veja como fazer a importação do arquivo remessa dos principais bancos [clicando aqui](/cobranca-bancaria/remessas/como-enviar-o-arquivo-de-remessa-ao-banco.md). Em caso de dúvida entre em contato com seu gerente que ele saberá lhe orientar.
{% hint style="warning" %}
Sempre que houver geração de boletos em sua conta é necessário que você realize o registro dos boletos. Isso é feito com o envio do arquivo remessa de forma manual ou automático. Para habilitar o envio de forma automática, entre em contato com o nosso suporte técnico.
{% endhint %}
### Passo 6 - Finalizando a homologação
Para finalizar a homologação, baixe do seu banco o arquivo de retorno no dia útil seguinte ao envio do arquivo de remessa, e importe na opção [Cobrança Bancária > Retornos](/cobranca-bancaria/retornos.md).
{% hint style="warning" %}
O boleto gerado para homologação não é pago pelo Fomenti. Ele é usado apenas como forma de verificar com o banco se todos os dados estão corretos.
{% endhint %}
Após finalizada a homologação você já terá acesso completo ao módulo de Cobrança Bancária e poderá começar a emitir, enviar e acompanhar os status dos seus boletos, tudo isso online e na mesma plataforma. Veja aqui [como emitir seu primeiro boleto](/cobranca-bancaria/boletos.md).
### Passo 7 - Tipo de documento
{% hint style="danger" %}
**Importante:** alguns tipos de documento (espécies) podem não ser aceitos pela instituição bancária utilizada para emissão do boleto. Nesses casos, a geração ou o registro do boleto poderá apresentar erro de validação ou rejeição bancária.
Caso isso ocorra, será necessário alterar o tipo de documento configurado para uma espécie aceita pelo banco e realizar uma nova tentativa de geração do boleto.
Recomenda-se verificar junto ao banco emissor quais espécies de documento são homologadas para utilização no processo de cobrança bancária.
{% endhint %}
Após finalizar a homologação, o sistema permite configurar o **tipo de documento** associado aos títulos que terão boletos gerados. Essa configuração define a informação que será apresentada no campo **“Espécie”** do boleto bancário.
Para cada modalidade de título financeiro, o usuário poderá selecionar o tipo de documento correspondente por meio de uma lista de opções pré-configuradas. Entre os tipos de títulos disponíveis para configuração estão:
* Cheque
* Duplicata Mercantil
* Duplicata de Serviço
* Nota Promissória
* Empréstimo
* Financiamento
* Renegociação
A definição realizada será utilizada automaticamente na geração do boleto, garantindo que o campo **Espécie do Documento** seja preenchido conforme o tipo configurado para cada operação financeira.
#### Descrição dos Tipos de Documento
* **CH – Cheque**\
Documento de pagamento emitido contra uma instituição bancária.
* **DM – Duplicata Mercantil**\
Título emitido em operações de compra e venda mercantil.
* **DMI – Duplicata Mercantil p/ Indicação**\
Duplicata mercantil emitida por indicação, sem apresentação física do título.
* **DS – Duplicata de Serviço**\
Título utilizado para cobrança referente à prestação de serviços.
* **DSI – Duplicata de Serviço p/ Indicação**\
Duplicata de serviço emitida por indicação.
* **DR – Duplicata Rural**\
Título vinculado a operações comerciais do setor rural.
* **LC – Letra de Câmbio**\
Ordem de pagamento emitida pelo sacador contra o sacado.
* **NCC – Nota de Crédito Comercial**\
Título utilizado para financiamento comercial.
* **NCE – Nota de Crédito à Exportação**\
Documento destinado ao financiamento de operações de exportação.
* **NCI – Nota de Crédito Industrial**\
Título utilizado em financiamentos industriais.
* **NCR – Nota de Crédito Rural**\
Documento destinado ao financiamento de atividades rurais.
* **NP – Nota Promissória**\
Promessa formal de pagamento de determinado valor.
* **NPR – Nota Promissória Rural**\
Nota promissória vinculada a operações rurais.
* **TM – Triplicata Mercantil**\
Segunda via da duplicata mercantil emitida em substituição ao original.
* **TS – Triplicata de Serviço**\
Segunda via da duplicata de serviço.
* **NS – Nota de Seguro**\
Documento referente à cobrança de seguros.
* **RC – Recibo**\
Documento que comprova recebimento de valores.
* **FAT – Fatura**\
Documento comercial que discrimina produtos ou serviços cobrados.
* **ND – Nota de Débito**\
Documento utilizado para cobrança de valores devidos.
* **AP – Apólice de Seguro**\
Documento que formaliza contrato de seguro.
* **ME – Mensalidade Escolar**\
Documento de cobrança referente a serviços educacionais.
* **PC – Parcela de Consórcio**\
Cobrança referente a parcelas de consórcio.
* **NF – Nota Fiscal**\
Documento fiscal que registra operação comercial ou prestação de serviço.
* **DD – Documento de Dívida**\
Documento genérico representando obrigação financeira.
* **CPR – Cédula de Produto Rural**\
Título utilizado em negociações do agronegócio.
* **CTR – Contrato**\
Documento formal de acordo entre partes.
* **CSG – Cosseguros**\
Documento relacionado à divisão de riscos entre seguradoras.
* **EC – Encargos Condominiais**\
Cobrança referente a taxas e despesas de condomínio.
* **CPS – Conta de Prestação de Serviços**\
Documento de cobrança por serviços prestados.
* **WR – Warrant**\
Título vinculado à garantia de mercadorias armazenadas.
* **DP – Duplicata Prestação**\
Documento de cobrança relacionado à prestação de serviços.
* **CSR – Cobrança Seriada**\
Cobrança realizada em parcelas periódicas.
* **CAR – Carnê**\
Documento de cobrança parcelada.
* **ARE – Apólice Ramos Elementares**\
Documento de seguro referente a ramos elementares.
* **CC – Cartão de Crédito**\
Cobrança originada de operações com cartão de crédito.
* **BDP – Boleto de Proposta**\
Boleto utilizado para formalização de propostas comerciais.
* **NPD – Nota Promissória Direta**\
Nota promissória emitida diretamente entre as partes.
* **DAF – Dívida Ativa de Estado**\
Cobrança referente a débitos inscritos em dívida ativa estadual.
* **DAM – Dívida Ativa de Município**\
Cobrança referente a débitos inscritos em dívida ativa municipal.
* **DAU – Dívida Ativa União**\
Cobrança referente a débitos inscritos em dívida ativa da União.
* **CCB – Cédula de Crédito Bancário**\
Título representativo de operação de crédito bancário.
* **FI – Financiamento**\
Documento relacionado a operações de financiamento.
* **RD – Rateio de Despesas**\
Documento utilizado para divisão e cobrança de despesas.
* **DRI – Duplicata Rural p/ Indicação**\
Duplicata rural emitida por indicação.
* **ECI – Encargos Condominiais p/ Indicação**\
Encargos condominiais emitidos por indicação.
* **Outros – Outros**\
Utilizado quando o tipo de documento não se enquadra nas opções disponíveis.
---
# Agent Instructions: Querying This Documentation
If you need additional information that is not directly available in this page, you can query the documentation dynamically by asking a question.
Perform an HTTP GET request on the current page URL with the `ask` query parameter:
```
GET https://docs.fomenti.com.br/cobranca-bancaria/carteira/carteiras.md?ask=
```
The question should be specific, self-contained, and written in natural language.
The response will contain a direct answer to the question and relevant excerpts and sources from the documentation.
Use this mechanism when the answer is not explicitly present in the current page, you need clarification or additional context, or you want to retrieve related documentation sections.