Cred Análise

O período em que será apresentado as informações pode ser definido nas Configurações da Empresa no parâmetro "Intervalo de meses do filtro de Ficha Financeira". Caso deseje que mostre todo o período é só deixar o valor "Zero" no campo e clicar em Salvar.

Caso queira que a Tela apareça automáticamente quando houver inconsistência nas movimentações do Cedente basta selecionar a opção Abrir tela do Cred Análise automaticamente quando houve inconsistência e clique em Salvar.

O Cred Análise é útil para o gestor ter o perfil financeiro do Cedente ou Sacado para a tomada de decisão, tendo uma consulta abrangente do que ele movimentou, o que tem de limite ou em aberto no Financeiro do Cedente, se possui títulos abertos, vencidos ou devolvidos, tanto como cedente como sacado, e se está na Lista Negra (lista de mau pagadores).

Clicando sobre alguns dos quadros você consegue ver os dados referentes a cada um.

O Cred Análise pode ser acessado do menu lateral Cred Análise, do cadastro de Cedente, ou no momento da digitação de uma operação ou título.

Lista Negra

A "Lista Negra" funciona como uma ferramenta de consulta interna para identificar Sacados ou parceiros Cedentes que já tiveram ocorrências negativas, como devolução de títulos, inadimplência ou descumprimento de acordos.

Ao registrar uma pessoa ou empresa na Lista Negra, ela não é automaticamente enviada a órgãos de proteção ao crédito (como Serasa ou SPC), mas fica disponível para consulta pelos usuários do sistema.

Dessa forma, ao cadastrar um novo título ou realizar uma venda, a equipe pode verificar rapidamente se o cliente possui histórico de problemas, reduzindo riscos financeiros.

Para cadastrar clique em +Adicionar Lista Negra.

Em seguida preencha os seguintes campos:

• Cedente: Quem emitiu o título (credor ou fiador do título, campo obrigatório).

• Sacado: Quem deve pagar o título (devedor, campo obrigatório).

• Número documento: Identificação do documento relacionado à dívida.

• Motivo devolução: Razão pela qual o título está sendo devolvido ou incluído na lista negra (para cadastrar devolução acesse Motivos Devolução).

• Observação: Espaço para inserir comentários adicionais.

• Valor: Valor da dívida (campo obrigatório).

• Data acerto: Data do acordo ou tentativa de resolução. Caso deixar o campo em branco a Situação do registro ficará como Não pago. Para alterar para Pago basta clicar em Acertar, ou para lançar como Pago basta preencher o campo Data acerto.

Irá abrir uma nova tela para informar a data de acerto e em seguida clique em Acertar.

E a situação do lançamento mudará para Pago.

Botões:

• Salvar (botão verde): Para confirmar e salvar as informações (habilitado após preencher os campos obrigatórios).

• Cancelar: Para fechar o formulário sem salvar.

O registro cadastrado poderá ser consultado na aba Lista Negra.