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# Cred Análise
O período em que será apresentado as informações pode ser definido nas **Configurações da Empresa** no parâmetro "**Intervalo de meses do filtro de Ficha Financeira"**. Caso deseje que mostre todo o período é só deixar o valor **"Zero"** no campo e clicar em **Salvar**.
Caso queira que a Tela apareça automáticamente quando houver inconsistência nas movimentações do Cedente basta selecionar a opção **Abrir tela do Cred Análise automaticamente quando houve inconsistência** e clique em **Salvar.**
O Cred Análise é útil para o gestor ter o perfil financeiro do Cedente ou Sacado para a tomada de decisão, tendo uma consulta abrangente do que ele movimentou, o que tem de limite ou em aberto no Financeiro do Cedente, se possui títulos abertos, vencidos ou devolvidos, tanto como cedente como sacado, e se está na Lista Negra (**lista de mau pagadores**).
Clicando sobre alguns dos quadros você consegue ver os dados referentes a cada um.
O Cred Análise pode ser acessado do menu lateral Cred Análise, do cadastro de Cedente, ou no momento da digitação de uma operação ou título.
{% hint style="info" %}
Para cadastrar um título em avulso, vá em **movimentos** > **títulos**, **+Adicionar Novo Título**, [clique aqui](/movimentos/titulos.md) para saber mais.
{% endhint %}
## Lista Negra
A "Lista Negra" funciona como uma **ferramenta de consulta interna** para identificar **Sacados** ou parceiros **Cedente**s que já tiveram **ocorrências negativas**, como devolução de títulos, inadimplência ou descumprimento de acordos.
Ao registrar uma pessoa ou empresa na Lista Negra, ela **não é automaticamente enviada a órgãos de proteção ao crédito** (como Serasa ou SPC), mas fica **disponível para consulta pelos usuários do sistema**.
Dessa forma, ao cadastrar um novo título ou realizar uma venda, a equipe pode verificar rapidamente se o cliente possui histórico de problemas, **reduzindo riscos financeiros**.
Para cadastrar clique em **+Adicionar Lista Negra.**
Em seguida preencha os seguintes campos:
* **Cedente**: Quem emitiu o título (credor ou fiador do título, **campo obrigatório**).
* **Sacado**: Quem deve pagar o título (devedor, **campo obrigatório**).
* **Número documento**: Identificação do documento relacionado à dívida.
* **Motivo devolução**: Razão pela qual o título está sendo devolvido ou incluído na lista negra (para cadastrar devolução acesse [Motivos Devolução](/cadastros/motivos-devolucao.md)).
* **Observação**: Espaço para inserir comentários adicionais.
* **Valor**: Valor da dívida (**campo obrigatório**).
* **Data acerto**: Data do acordo ou tentativa de resolução. Caso deixar o campo em branco a **Situação** do registro ficará como **Não pago**. Para alterar para **Pago** basta clicar em **Acertar**, ou para lançar como **Pago** basta preencher o campo **Data acerto.**
Irá abrir uma nova tela para informar a data de acerto e em seguida clique em **Acertar**.
E a situação do lançamento mudará para **Pago**.
Botões:
* **Salvar** (botão verde): Para confirmar e salvar as informações (**habilitado após preencher os campos obrigatórios**).
* **Cancelar**: Para fechar o formulário sem salvar.
O registro cadastrado poderá ser consultado na aba **Lista Negra**.