# Cred Análise
O período em que será apresentado as informações pode ser definido nas **Configurações da Empresa** no parâmetro "**Intervalo de meses do filtro de Ficha Financeira"**. Caso deseje que mostre todo o período é só deixar o valor **"Zero"** no campo e clicar em **Salvar**.
Caso queira que a Tela apareça automáticamente quando houver inconsistência nas movimentações do Cedente basta selecionar a opção **Abrir tela do Cred Análise automaticamente quando houve inconsistência** e clique em **Salvar.**
O Cred Análise é útil para o gestor ter o perfil financeiro do Cedente ou Sacado para a tomada de decisão, tendo uma consulta abrangente do que ele movimentou, o que tem de limite ou em aberto no Financeiro do Cedente, se possui títulos abertos, vencidos ou devolvidos, tanto como cedente como sacado, e se está na Lista Negra (**lista de mau pagadores**).
Clicando sobre alguns dos quadros você consegue ver os dados referentes a cada um.
O Cred Análise pode ser acessado do menu lateral Cred Análise, do cadastro de Cedente, ou no momento da digitação de uma operação ou título.
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Para cadastrar um título em avulso, vá em **movimentos** > **títulos**, **+Adicionar Novo Título**, [clique aqui](/movimentos/titulos.md) para saber mais.
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## Lista Negra
A "Lista Negra" funciona como uma **ferramenta de consulta interna** para identificar **Sacados** ou parceiros **Cedente**s que já tiveram **ocorrências negativas**, como devolução de títulos, inadimplência ou descumprimento de acordos.
Ao registrar uma pessoa ou empresa na Lista Negra, ela **não é automaticamente enviada a órgãos de proteção ao crédito** (como Serasa ou SPC), mas fica **disponível para consulta pelos usuários do sistema**.
Dessa forma, ao cadastrar um novo título ou realizar uma venda, a equipe pode verificar rapidamente se o cliente possui histórico de problemas, **reduzindo riscos financeiros**.
Para cadastrar clique em **+Adicionar Lista Negra.**
Em seguida preencha os seguintes campos:
* **Cedente**: Quem emitiu o título (credor ou fiador do título, **campo obrigatório**).
* **Sacado**: Quem deve pagar o título (devedor, **campo obrigatório**).
* **Número documento**: Identificação do documento relacionado à dívida.
* **Motivo devolução**: Razão pela qual o título está sendo devolvido ou incluído na lista negra (para cadastrar devolução acesse [Motivos Devolução](/cadastros/motivos-devolucao.md)).
* **Observação**: Espaço para inserir comentários adicionais.
* **Valor**: Valor da dívida (**campo obrigatório**).
* **Data acerto**: Data do acordo ou tentativa de resolução. Caso deixar o campo em branco a **Situação** do registro ficará como **Não pago**. Para alterar para **Pago** basta clicar em **Acertar**, ou para lançar como **Pago** basta preencher o campo **Data acerto.**
Irá abrir uma nova tela para informar a data de acerto e em seguida clique em **Acertar**.
E a situação do lançamento mudará para **Pago**.
Botões:
* **Salvar** (botão verde): Para confirmar e salvar as informações (**habilitado após preencher os campos obrigatórios**).
* **Cancelar**: Para fechar o formulário sem salvar.
O registro cadastrado poderá ser consultado na aba **Lista Negra**.
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# Agent Instructions: Querying This Documentation
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Perform an HTTP GET request on the current page URL with the `ask` query parameter:
```
GET https://docs.fomenti.com.br/cred-analise.md?ask=
```
The question should be specific, self-contained, and written in natural language.
The response will contain a direct answer to the question and relevant excerpts and sources from the documentation.
Use this mechanism when the answer is not explicitly present in the current page, you need clarification or additional context, or you want to retrieve related documentation sections.