# Introdução

Está documentação é voltada para o usuário final do Fomenti.

Esta documentação tem como objetivo ajudar os usuários do Fomenti a tirar dúvidas e orientar sobre os recursos do sistema.

## Começando agora

Para você que está começando agora no Fomenti siga para o tópico [Primeiros passos](/primeiros-passos)

## Suporte técnico

O suporte técnico do Fomenti é feito através de chat na plataforma que fica online nos seguintes dias e horários:

**Segunda a sexta**: das **09:00h - 12:00h**, e das **14:00h - 17:00h**, exceto feriados.

Você também pode abrir chamados de dúvidas, sugestões e reportar problemas através da plataforma acessando o menu superior **Ajuda (?) > Chamados de Suporte**.


# Primeiros Passos

Agora que você já tem seus dados para acesso ao Fomenti, iremos te orientar nos seus primeiros passos no sistema.

{% content-ref url="/pages/-LEB9SPSg1227X\_EQXzB" %}
[A interface do sistema](/primeiros-passos/a-interface-do-sistema)
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{% content-ref url="/pages/-LEBHo3DeWSEygkgLGP9" %}
[Configurações iniciais](/primeiros-passos/configuracoes-iniciais)
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[Central de Notificações](/primeiros-passos/central-de-notificacoes)
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[Fila de Mensagens](/primeiros-passos/fila-de-mensagens)
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[Digitando minha primeira operação](/primeiros-passos/digitando-minha-primeira-operacao)
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[Cadastros](/cadastros)
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[Financeiro](/financeiro)
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[Movimentos](/movimentos)
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[Cred Análise](/cred-analise)
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[Cobrança Bancária](/cobranca-bancaria)
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[Assinatura Eletrônica](/assinatura-eletronica)
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# A interface do sistema

acesso a interface inicial do sistema

## Alternando entre empresas

Na barra superior você encontra as opções e configurações do sistema. Do lado esquerdo dessa barra você pode alternar de forma rápida entre as empresas que possui acesso e você quer se conectar.

<div align="center"><img src="/files/-LEErqRSCVtvFa4Xsgut" alt=""></div>

![](/files/-MaZqo15-r3LtXBqRG3m)

Ao lado do nome da empresa que você está conectado existe uma **estrela** que serve pra marcar qual é sua empresa favorita. Clique sobre a estrela para marcar se esta é sua empresa favorita.

<div align="center"><img src="/files/-LEEsH77Y6lKqKgz9bIS" alt=""></div>

![](/files/-LEkW6D9E8bf4JbG0I-V)

Ao logar no sistema você será direcionado sempre para a empresa favorita.

## Menu de opções

Do lado direito na barra superior temos acesso a algumas opções do sistema, como **Perfil do Usuário**, **Configurações** e **Ajuda**.

<div align="center"><img src="/files/-LEEtLxB0xKxz7oNvY56" alt=""></div>

### Perfil do usuário

No menu **Perfil do Usuário** pode ser acessada a opções de Alterar a Senha, onde o usuário poderá alterar sua senha de acesso.

![](/files/-MaZrLeJC0nX0hCD3bmV)

### Configurações

No menu **Configurações**, será exibido as opções para configurações do sistema, como **Empresas**, **Grupos**, **Usuários, Fila de Mensagens.**

<figure><img src="/files/sAm4FwFqyPOU95kqnRc2" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

{% hint style="info" %}
**Você pode acessar no campo "Usuários Cedente", para cadastrar um acesso ao sistema para os Cedentes, para verificar mais informações sobre acesse a aba "Área do Cedente".**
{% endhint %}

{% content-ref url="/pages/FdQxN44iTKSVLkLhXnoL" %}
[Área do Cedente](/area-do-cedente)
{% endcontent-ref %}

### Ajuda

No menu **Ajuda** são exibidas as opções de ajuda do sistema, tais como documentação.

![](/files/-LEEv3DaPOHdbT0DiGpP)

![](/files/TMOZ5lTnGkPdDhuwyjz7)

**Documentação:** Direciona o usuário para está documentação. Acesse está opção para voltar aqui em caso de dúvidas de como realizar alguma atividade no sistema.

**Suporte Online**: Utilize este campo para abrir nosso chat de suporte online , para sanar duvidas em tempo real com nosso suporte online.

**Chamado de Suporte:** Acesse está opção para solicitar melhorias, tirar dúvidas sobre o sistema e informar algum erro ocorrido durante a utilização

**Portal de Ideias**: Direciona o usuário nosso portal de ideias, onde podem sugerir qualquer melhoria ou atualização de funções e ajustes do sistema, grande maioria das atualizações tem como base sugestões do portal.

**Histórico de Atualizações**: Direciona para a página com a descrição das últimas atualizações do Fomenti. A cada atualização o Fomenti visa melhorar a usabilidade, desempenho e agregar novos recursos ao sistema.

**Termo de Uso**: Nosso contrato eletrônico com nossos termos em relação ao uso do sistema.

.


# Minha organização

## Dados básicos

Na aba **“Dados básicos”**, aparecem alguns campos de informação da organização de acordo com o que foi preenchido no cadastro da empresa, com os seguintes rótulos à esquerda:

* **Nome da Organização**
* **Data de Cadastro**
* **Razão Social**
* **Email principal**

<figure><img src="/files/JbfoA1N8GQde6JXmSlle" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

## Plano

Na aba **“Plano”** serão apresentadas as informações referentes à assinatura vigente, incluindo o **período de contratação**, o **valor do plano** e a **data de vencimento**, além de outros detalhes sobre os recursos e limites disponíveis.&#x20;

<figure><img src="/files/s8pD9LFge9mhuo2BUTPH" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Também serão exibidas informações como a **quantidade de usuários do sistema e cedentes ativos**, bem como o **total permitido para cadastro**, além da **quantidade de carteiras e empresas ativas** e o **limite máximo que pode ser registrado em cada categoria**.

<figure><img src="/files/vRaPS3v0eb7LCeC5RdMN" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

#### **Cobrança Bancária**

Exibe informações sobre a emissão de boletos bancários, indicando a quantidade já utilizada em relação ao limite total disponível.\
Abaixo, há um link para acessar o **histórico de boletos**.

<figure><img src="/files/ozgbyc21gyFUaNV8XTjB" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

A tela intitulada **“Histórico da Cobrança Bancária”**.\
Apresenta uma tabela com o registro de boletos emitidos em diferentes períodos.

Os campos da tabela são:

* **Período** – indica o mês e o ano de referência;
* **Boletos Emitidos (Boleto Fácil)** – mostra a quantidade de boletos gerados por meio dessa modalidade;
* **Boletos Emitidos (Carteira com seu banco)** – apresenta o número de boletos emitidos diretamente pela carteira vinculada ao banco do usuário;
* **Quantidade Excedida (Carteira com seu banco)** – informa o número de boletos que ultrapassaram o limite permitido para a carteira bancária.

<figure><img src="/files/meTTM6LjwiJpUdn1XYVd" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

#### **Assinatura Eletrônica**

Apresenta dados sobre o uso de **documentos eletrônicos**, mostrando quantos já foram utilizados e o limite máximo permitido.\
Também são listados os diferentes **tipos de assinatura** disponíveis na plataforma, como:

* Token via SMS
* Token via WhatsApp
* Certificado digital
* Biometria facial
* Assinatura Gov+
* CPF Avançado
* Reconhecimento facial
* Validação de identidade

Ao final da seção, há um link para o **histórico de assinaturas**.

<figure><img src="/files/IGUQCmmr73HmbukJdzcZ" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

A tela exibida mostra uma janela com o título **“Histórico da Assinatura Eletrônica”**.\
Ela contém uma tabela que apresenta informações sobre assinaturas realizadas em diferentes períodos.

Os campos exibidos na tabela são:

* **Período** – mês e ano de referência;
* **Assinaturas Emitidas** – quantidade total de assinaturas realizadas;
* **Assinaturas Excedidas** – número de assinaturas que ultrapassaram o limite contratado;
* **Assinaturas por Token SMS**;
* **Assinaturas por Token WhatsApp**;
* **Assinaturas por Certificado Digital**;
* **Assinaturas por Biometria Facial**;
* **Assinaturas por Biometria Gov+**;
* **Assinaturas por CPF Avançado**;
* **Assinaturas por Reconhecimento Facial**;
* **Assinaturas por Validação de Identidade**.

<figure><img src="/files/EbddKtQBXP8M6ijchciD" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

#### **Outros Adicionais**

Contém informações complementares sobre o envio de **SMS**, **WhatsApp** e **consultas de notas fiscais (NF)**, com a quantidade utilizada e acesso rápido aos respectivos **históricos**.

<figure><img src="/files/KBgUs84lQA1YW53Si9C5" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

## **Limpeza da base de dados**

Indicada para remover dados já existentes no banco.

<figure><img src="/files/Tge6SrL6xcgmP2NyPod0" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

#### **Ações**

Lista de opções que o usuário pode marcar para decidir o que será excluído.\
Cada item representa um tipo de dado diferente:

1. **Excluir Títulos e Operações**\
   → Remove registros de títulos financeiros (como contas a pagar e a receber) e suas operações associadas.
2. **Excluir Contratos de Empréstimos e Títulos (Parcelas)**\
   → Exclui contratos de empréstimos e as parcelas geradas a partir deles.
3. **Excluir Lançamentos do Financeiro**\
   → Apaga os lançamentos contábeis/financeiros (movimentações de receitas, despesas, etc.).
4. **Excluir Contas, Categorias e Agentes do Financeiro**\
   → Remove as contas bancárias, categorias de movimentação e agentes financeiros cadastrados.
5. **Excluir Cedentes**\
   → Apaga registros de cedentes (quem emite títulos ou faturas, geralmente fornecedores).
6. **Excluir Sacados**\
   → Exclui os sacados (quem paga os títulos, normalmente clientes).
7. **Excluir Fomento à Produção**\
   → Remove registros relacionados a financiamentos ou incentivos de produção.

## Exportar meus dados

É funcionalidade usada para **gerar cópias (backups)** de informações do sistema antes de fazer qualquer limpeza ou alteração importante.

<figure><img src="/files/rGwpuyNaHx4gBelATJro" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

#### **Tipo:**

Esse campo é um **filtro** que define **qual tipo de dado** você quer exportar.\
No menu suspenso há várias categorias, por exemplo:

* **Agente do financeiro** → exporta os agentes (pessoas ou entidades que interagem nas movimentações financeiras).
* **Aplicação de ativo** / **Ativo financeiro** → exporta informações sobre investimentos e ativos.
* **Boleto** → exporta registros de boletos gerados.
* **Categoria do financeiro** → exporta as categorias usadas para classificar receitas/despesas.
* **Cedente** → exporta os emissores de títulos.
* **Conta Corrente do Agente** → exporta as contas vinculadas aos agentes.
* **Empréstimo** → exporta contratos de empréstimos.
* **Extrato Financeiro** → exporta movimentações financeiras (entradas e saídas).
* **Fomento** → exporta dados relacionados a financiamentos produtivos.
* **Histórico de baixas**, **Operação**, **Resgate de aplicação**, **Sacado**, **Título**, **Título Prorrogado**, **Posição diária** → cada um desses exporta o respectivo tipo de registro.

<figure><img src="/files/d3oPzPEP5n4CgxTdmcr6" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

#### **Botões**

* **Limpar filtro:** remove o filtro selecionado, exibindo todos os tipos de dados novamente.
* **Processar:** gera a exportação do arquivo ( `.xlsx` ).

## Configurações

A aba configurações pertence à área administrativa de uma **organização dentro de um sistema**.\
O objetivo dela é **definir configuração de segurança globais** — ou seja, regras que valerão para **todas as empresas ou usuários** que fazem parte dessa organização.

A **autenticação multifator (MFA)** é um método que adiciona uma camada extra de segurança ao login — além da senha, o usuário precisa confirmar sua identidade por outro meio.

#### Opções disponíveis no campo de seleção

O menu suspenso (dropdown) mostra quatro opções:

1. **Opcional por usuário**\
   Cada usuário decide se quer ativar o MFA ou não.
2. **Authenticator** \
   Obriga todos os usuários a usar um **aplicativo autenticador.**\
   (Esse app gera códigos temporários que o usuário deve digitar no login).
3. **Email**\
   O sistema envia um **código de verificação por e-mail** sempre que o usuário tentar acessar.
4. **SMS**\
   O sistema envia um **código por mensagem de texto (SMS)** para o celular cadastrado do usuário.

<figure><img src="/files/hwLIbdqTiG4zFjtDEiYN" alt=""><figcaption></figcaption></figure>


# Configurações iniciais

Acesso as configurações iniciais de parâmetros conforme a necessidade de cada empresa.

No menu **Configurações** são exibidas as opções de configurações do sistema.

![](/files/gFFxbuDURAcpm9pIOdqJ)

![](/files/uu6wasMx24fdvSm5AOUc)

## Configurando sua Empresa

No menu de **Configurações**, comece acessando a opção **Empresas**. Nesta opção será possível visualizar as suas empresas cadastradas no sistema, e alterar suas informações. Os dados cadastrais são divididos em três partes:&#x20;

<figure><img src="/files/TpbZUbW7oKjySSUaIVjf" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

## Cadastro Empresa

* **Dados Básicos:** possui as informações básicas da empresa, tais como razão social, CNPJ, endereço, etc. O campo **Apelido** é utilizado para identificar a empresa de forma fácil através da opção [alternar empresa](/primeiros-passos/a-interface-do-sistema#alternando-entre-empresas). É aqui também que você adiciona a logo da sua empresa para ser exibida no borderô da operação (é necessário ativar a configuração na aba **Configurações da empresa**);

![Empresa / Dados Básicos](/files/Lw6WjdMLMu97XF0nSdw4)

## Configurações Empresa

* **Configurações:** configure os parâmetros de configuração da sua empresa, como ad valorem, fator de compra, etc..&#x20;
* **Todos:** No campo categoria selecione o campo "Todos" para ter acesso a todas as configurações de parâmetros da sua empresa ou filtrar por categoria desejada.
* **Pesquisar:** Utilize o campo de pesquisa para pesquisar alguma configuração desejada , tais como IOF, permissões, Ad Valorem.

![Empresa / Configurações da Empresa](/files/ZM6pPPFNdXVkQFQhicUm)

{% hint style="warning" %}
As empresas compartilham dos cadastros de Cedente, Sacado,  Agentes, Grupos e Usuários. Todas as outras configurações e cadastros são independentes entre as empresas.
{% endhint %}

## Configurando Número de Operação

Ainda na parte de configuração da sua empresa na categoria de **Operações** temos a opções de customizar o número das operações geradas no sistema e ainda adicionar uma máscara:

<figure><img src="/files/jZUlo43EE7SQIpNNcYz4" alt=""><figcaption><p>Acesso as Configurações / Operação</p></figcaption></figure>

* **Contador ID do número da Operação** é o número que será usado nas operações de forma sequencial e crescente tendo como ponto de partida o número a ser informado nesse campo + 1\
  (Ex: **Contador ID do número da Operação** = 0 // Gerado na operação = 1).
* **Máscara do número da Operação** é a máscara do número que será usado nas operações, esse campo usa de variáveis para coletar dados e montar essa mascara. Esse campo usa as **Tags** para compor esse número.

  * {AAAA} mostra o ano completo 2024
  * {AA} mostra o ano abreviado 24
  * {MM} mostra o número do mês 01 - Janeiro
  * {DD} mostra o número do dia
  * {ID} mostra o ID usado no campo **Contador ID do número da Operação**

  Esse campo também aceita textos e caracteres que serão usados nessa máscara, usando no campo {ID}/{AAAA} na operação irá sair o ID/Ano => 8200/2024 e assim com qualquer outro tipo de texto e **Tag** que pode ser usada.<br>

## Configurando Ad Valorem

Para configurar o Ad Valorem que será utilizado nas operações, siga os passos a seguir:

1. Acesse o menu  <img src="/files/-LFw8NOZUPevIcVdqEQS" alt="" data-size="original">**Configurações** na barra superior direita, e então <img src="/files/-LFw8uxD2Mv-376fx07W" alt="" data-size="original">
2. Na lista de empresas, clique em **Editar** na empresa desejada
3. No cadastro da empresa, clique na aba **Configurações**
4. No lado esquerdo existem as categorias de configurações. Clique na categoria **Operação** e configure o **Ad valorem** e demais configurações, e então clique em **Salvar** para salvar as alterações.

<figure><img src="/files/xJZO851kpld7xnA04PsI" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

## Configurando Fator de compra

O fator de compra pode ser configurado como padrão nas **configurações da empresa** ou de forma diferenciada no **cadastro do cedente**. O sistema primeiro verifica se há configuração específica no cedente; caso não exista, utiliza o valor definido na empresa. As opções correspondentes são: **Fator de compra para cheque** e **Fator de compra para duplicata e nota promissória**.

<figure><img src="/files/AK3dJGOEodzFaxEdtcFl" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

#### **Tipo de cálculo de Dias para Fator de Compra:**

Na seção **Operações** você também pode definir quais dias serão considerados no cálculo do fator de compra, permitindo ajustar com precisão a forma como o sistema contabiliza os dias utilizados na composição do custo da operação.&#x20;

* **Dias corridos**:&#x20;

  * Quando a opção "Dias Corridos" é selecionada, todos os dias do período, incluindo fins de semana e feriados, são considerados no cálculo do fator de compra.
  * **Exemplo**: Se o pagamento ocorrer após 10 dias corridos, a cobrança do fator de compra será calculada considerando todos os 10 dias, independentemente de serem fins de semana ou feriados.***(Não leva em consideração a configuração*** ***Dias não úteis a desconsiderar no cálculo de Dias do Fator de Compra).***

* **Dias Úteis** (Selecionado na configuração)
  * Quando a opção "Dias Úteis" é selecionada, o cálculo do fator de compra leva em consideração apenas os dias úteis (de acordo com a configuração seguinte ***Dias não úteis a desconsiderar no cálculo de Dias do Fator de Compra***), excluindo finais de semana e feriados.
  * **Exemplo**: Se o pagamento de uma operação ocorre após 10 dias úteis, a cobrança do fator de compra será calculada com base nesses 10 dias úteis, e não nos 14 dias corridos que poderiam incluir fins de semana ou feriados.

<figure><img src="/files/vVH5lrbCM6G1kslzHktl" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

#### **Dias não úteis a desconsiderar no cálculo de Dias do Fator de Compra**

Além de definir o **tipo de cálculo dos dias** (dias úteis ou dias corridos), o sistema permite configurar **quais dias não úteis devem ser ignorados** no cálculo do fator de compra.\
Essa opção oferece um controle mais preciso sobre como o prazo da operação é contabilizado, permitindo adaptar o cálculo às regras da empresa.

**Opções Disponíveis:**

* **Sábado, Domingo e Feriados**\
  O sistema desconsidera todos os finais de semana e feriados no cálculo.\
  Ideal para operações que utilizam exclusivamente dias úteis como base de contagem.
* **Apenas Domingo e Feriados**\
  Sábados são contabilizados como dias válidos, mas domingos e feriados são excluídos.\
  Útil para empresas que consideram sábado como dia útil operacional.
* **Feriados**\
  Apenas feriados são desconsiderados.\
  Sábados e domingos passam a contar normalmente.\
  Usado em modelos de cálculo que tratam todo o fim de semana como dias corridos.

<figure><img src="/files/LUD8mKYAFBj5XXiAA5tY" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

## Dias adicionais

Quando configurado como ***Dias Corridos*** no tipo de cálculo para Fator de compra: Os **Dias Adicionais** devem ser somados de forma contínua, sem qualquer distinção entre dias úteis e não úteis. A **data prevista** nunca cairá em Feriado, sempre será o próximo dia útil.

Quando configurado como ***Dias Úteis*** no tipo de cálculo para Fator de compra: O cálculo deve considerar apenas dias classificados como úteis conforme a configuração do sistema.

<figure><img src="/files/6Cxle7sNVNbSquVZC1LH" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

## Configuração de IOF

Para configurar o **IOF** a ser cobrado nas operações pode acessar o mesmo menu para configurar o **Ad Valorem e o Fator de Compra**, acessando **Configurações > Empresas > Editar > Aba Configurações**&#x20;

Grande parte das opções relacionadas a cobrança, configuração e porcentagens de IOF se encontra na categoria de **Operações** no lado esquerdo da tela. Outros locais em que podem aparecer também é na parte de **Títulos e Fomento a Produção**

<figure><img src="/files/O5EI7quwETwQubbt2diZ" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

{% hint style="info" %}
Dica: Para as empresas **que não calculam IOF sobre os dias adicionais**, apenas sobre a diferença entre lançamento da operação e vencimento do título, habilite a configuração **"Ignorar dias adicionais na base de cálculo de IOF"**. Dessa forma os dias adicionais não incidirão sobre a base de cálculo do IOF.
{% endhint %}

## Modelos de E-mails

Em **Configuração** > **Empresa** > **Modelos de E-mails**. Você tem acesso aos modelos de e-mails cadastrados que vão ser utilizados para serem enviados para seus cedentes, podendo o mesmo estar sendo ajustado conforme a necessidade de cada empresa.

* **EDITAR** : acesso ao botão "**editar**" para alterar ou acrescentar algum texto no modelo de e-mail desejado.

![Empresa / Modelos de E-mails](/files/QdPWywI8oy077rWC6sId)

## Régua de Cobrança

A régua de cobrança é um recurso que automatiza o envio de notificações por e-mails e/ou SMS de aviso de vencimento ao pagador do título, podendo ser configurado os dias antes e após o vencimento que a notificação deve ser enviada.

{% hint style="warning" %}
O recurso de Régua de Cobrança está disponível apenas para os plano **Start, Essencial e Plus**.
{% endhint %}

Para habilitar e configurar a régua de cobrança, acesse o menu superior **Configurações > Empresas**, clique em **Editar**, e então na aba **Régua de Cobrança**:

* **Enviar notificações apenas em dias úteis**: quando habilitado, envia notificações apenas em dias úteis.
* **Habilitar régua de cobrança por E-mail**: envio de avisos por e-mail ao pagador do título.
* **Habilitar régua de cobrança por SMS**: envio de avisos por SMS para o celular do pagador do título (sujeito a cobrança de tarifa por SMS enviado).

{% hint style="info" %}
As notificações são disparadas todos os dias às 11:00h.
{% endhint %}

### Régua de Cobrança por E-mail

Quando habilitado, você pode definir até 7 notificações para envio por e-mail ao pagador. Abaixo você pode ver um exemplo de configuração da régua de cobrança:

<figure><img src="/files/Nmz7SAABwsitXBYajjbl" alt=""><figcaption><p>Exemplo de configuração de régua de cobrança por e-mail</p></figcaption></figure>

* Não é necessário você definir todas as notificações. Você pode habilitar apenas as notificações que achar necessário.&#x20;
* Em cada notificação você pode definir os dias antes e depois do vencimento em que a notificação deve ser enviada, ou definir que a notificação deve ser disparada no dia do vencimento.
* O sistema irá disparar a notificação configurada para o pagador, listando em um único email todos os títulos que ele possui dentro da regra configurada.
* Caso o título possua boleto vinculado, o link do boleto também vai no email.
* Ao lado de cada notificação você pode editar o modelo de email. Existem 2 modelos de email: um para **antes do vencimento/no vencimento** e outro para **depois do vencimento**.&#x20;
* **Os modelos são os mesmos para todas as notificações**, ou seja, se você editar o modelo da primeira notificação antes do vencimento também estará alterando para todas as outras notificações antes do vencimento.
* Existe uma notificação chamada **Título Liquidado**, que possui seu próprio modelo de email e é enviada quando o título é marcado como totalmente baixado.

Após configurar as notificações, clique em **Salvar**. No próximo horário da programação de disparo as regras configuradas serão executadas para envio das notificações.

### Régua de Cobrança por SMS

A régua de cobrança por SMS tem a mesma funcionalidade da régua por email. A diferença está no formato de notificação, que é por SMS para o celular do pagador e o envio é feito individual por título, diferença da régua por email que agrupa todos os títulos de um mesmo pagador em um mesmo email.

{% hint style="info" %}
As notificações por SMS tem o custo de R$ 0,20 por SMS disparado.
{% endhint %}

<figure><img src="/files/M7BEGRnPXmr6VCdIREPc" alt=""><figcaption><p>Exemplo de configuração de régua de cobrança por SMS</p></figcaption></figure>

Não é possível a edição do modelo de SMS, pois ele tem um tamanho limitado. O texto padrão dos modelos são o seguinte:

SMS de notificação de título a vencer:

> Lembrete: Esta vencendo em %Titulo.Vencimento% o %Titulo.Tipo% n. %Titulo.Numero% valor de %Titulo.Valor% favorecido %Empresa.Nome%

SMS de notificação de título vencido:

> Atenção: Título %Titulo.Tipo% n. %Titulo.Numero% vencido em %Titulo.Vencimento% no valor de %Titulo.Valor% favorecido %Empresa.Nome%

### Régua de Cobrança por WhatsApp

Para ativar a régua de cobrança por WhatsApp, é necessário ativar a conexão indo em **Configurações da empresa**, aba **Integrações** e clicar em **Conectar**:&#x20;

<figure><img src="/files/BJHVjgqqv6Lu9L38WpUU" alt=""><figcaption><p>Empresa / Integrações</p></figcaption></figure>

{% hint style="info" %}
É possível conectar apenas 1 número WhatsApp por empresa. O mesmo número pode ser utilizado em várias empresas da organização.
{% endhint %}

A régua de cobrança por WhatsApp tem a mesma funcionalidade da régua por e-mail.

<figure><img src="/files/2lGwcO5MzhQwj6d5ch55" alt=""><figcaption><p>Exemplo de configuração de régua de cobrança por WhatsApp</p></figcaption></figure>

* Não é necessário você definir todas as notificações. Você pode habilitar apenas as notificações que achar necessário.&#x20;
* Em cada notificação você pode definir os dias antes e depois do vencimento em que a notificação deve ser enviada, ou definir que a notificação deve ser disparada no dia do vencimento.
* O sistema irá disparar a notificação configurada para o pagador, listando em uma única mensagem até 10 títulos que ele possui dentro da regra configurada.
* Caso o título possua boleto vinculado, o link do boleto também será enviado, mas somente será clicável ao recebedor da mensagem caso ele tenha o seu contato salvo (regra do WhatsApp).
* Ao lado de cada notificação você pode editar o modelo de mensagem. Existem 2 modelos de mensagem: um para **antes do vencimento/no vencimento** e outro para **depois do vencimento**.&#x20;
* **Os modelos são os mesmos para todas as notificações**, ou seja, se você editar o modelo da primeira notificação antes do vencimento também estará alterando para todas as outras notificações antes do vencimento.
* Existe uma notificação chamada **Título Liquidado**, que possui seu próprio modelo de mensagem e é enviada quando o título é marcado como totalmente baixado. Nesse caso é enviada 1 mensagem para cada título liquidado.

Após configurar as notificações, clique em **Salvar**. No próximo horário da programação de disparo as regras configuradas serão executadas para envio das notificações.

{% hint style="info" %}
Os modelos de mensagem do WhatsApp seguem o mesmo padrão de formatação do WhatsApp. Saiba mais sobre a formatação de mensagens do WhatsApp [**clicando aqui**](https://faq.whatsapp.com/539178204879377/?locale=pt_BR\&cms_platform=web).
{% endhint %}

## Criando Grupos de Usuários

Acesse **Configurações > Grupos**. Você pode criar grupos de usuários para limitar o acesso dos usuários a certos recursos do sistema. Os grupos têm como objetivo separar os níveis de usuários que utilizam o sistema. Por exemplo, um grupo chamado “**Operador**” pode ser limitado para que possa apenas fazer a digitação das operações, mas não o pagamento ou baixa de títulos. O grupo “**Administrador**” é o grupo padrão e que possui acesso a todas as permissões do sistema. Os grupos devem ser nomeados da forma que facilite o entendimento.

Para adicionar um novo grupo clique em **+ Adicionar novo grupo.**

<figure><img src="/files/dTAA6z9aJwXK6Jzo6TXz" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Em seguida preencha o nome o grupo e clique em **Salvar** para ter acesso as permissões.

<figure><img src="/files/KVUY5UBKHDN47U9vOdi9" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Após salvar o cadastro, a aba **Permissões** será habilitada para configuração das telas de acesso do grupo. Selecione a empresa desejada e marque as caixas de seleção correspondentes às telas às quais o grupo deverá ter acesso. Após definir todas as permissões necessárias, clique em **Salvar** para concluir a configuração.

<figure><img src="/files/tnq5IfGx5COilWA47oLd" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Os grupos que não forem do tipo **Administrador** disponibilizarão duas funcionalidades no botão **Opções**.

<figure><img src="/files/zxu9o9AGxp1N68QhdL8w" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

* **Editar:** É possível alterar o nome do grupo e ajustar as permissões associadas a ele.
* **Excluir:** Exclui o grupo, removendo as permissões de todos os usuários vinculados a ele em todas as empresas configuradas.

## Criando Usuários

Acesse **Configurações > Usuários**. Crie novos usuários e vincule aos grupos que eles pertencem, limitando suas atividades.

![Acesso a Configurações / Usuários](/files/-M_VqtLY2O_nRvByZK1r)

* **+Adicionar Novo Usuário**: cadastrar novos usuário ao sistema.

![Acesso a Grupo / Cadastro de Grupo / Usuário](/files/-M_VorhE-hBRiGhCvK1p)

* **EDITAR** : botão "editar" no cadastro de usuário em grupos , ao clicar leva ao cadastro desse usuário em Configurações > Usuário
* **DESVINCULAR**: Desvincula esse usuário ao grupo criado.

## Criando Tarifas

Acesse [Tarifas](/cadastros/tarifas) e cadastre as tarifas que serão cobradas nas operações e títulos, como por exemplo, tarifa de consulta a Serasa ou tarifa de cadastro.&#x20;

{% hint style="info" %}
Você também pode configurar as tarifas criadas no cadastro do Cedente. Para isso abra o cadastro do Cedente e clique no botão "Configurar tarifas". Você pode determinar se a tarifa será ou não cobrada do Cedente ou alterar o valor que será cobrado.
{% endhint %}

## Adicionando Feriados

Acesse [Feriados](/cadastros/feriados), é aqui que você adiciona os feriados para que o sistema entenda que naquela data não haverá expediente de sua factoring. Ao informar um vencimento de título em uma data que seja feriado, o sistema irá trocar a data para o próximo dia útil.

{% hint style="info" %}
Todos os feriados nacionais com dias fixos já estão cadastrados no sistema.
{% endhint %}

{% hint style="warning" %}
É necessário cadastrar os feriados **municipais**, **estaduais** e os feriados com datas móveis a cada ano, como o Carnaval.
{% endhint %}

Pronto! Agora que você já efetuou as configurações e cadastros acima, já possui o mínimo necessário para começar a digitar suas operações no Fomenti. Siga para o próximo passo, [digitando minha primeira operação](/primeiros-passos/digitando-minha-primeira-operacao).


# Usuário Externo

{% content-ref url="/spaces/-LEAovDXy8vcdx057MYX/pages/FdQxN44iTKSVLkLhXnoL" %}
[Área do Cedente](/area-do-cedente)
{% endcontent-ref %}

{% content-ref url="/spaces/-LEAovDXy8vcdx057MYX/pages/oXEYWcRVNcuUZjM5Z714" %}
[Área do Contador](/area-do-contador)
{% endcontent-ref %}

{% content-ref url="/spaces/-LEAovDXy8vcdx057MYX/pages/dSMRTw61ZM6txej7lRx9" %}
[Área do Investidor](/area-do-investidor)
{% endcontent-ref %}


# Multifator de Autenticação (MFA)

Veja um passo a passo de como configurar seu autenticador no sistema, garantindo maior segurança da sua empresa e de seus dados sensíveis.

**Benefícios do MFA:**

* **Segurança Reforçada:** O MFA adiciona uma camada extra de segurança, exigindo uma segunda forma de autenticação além da senha, tornando mais difícil para usuários não autorizados acessarem suas contas.
* **Proteção Contra Ameaças:** Com a autenticação em dois ou mais passos, reduzimos significativamente o risco de acesso não autorizado, protegendo assim suas informações sensíveis.

**Tipos de MFA Implementados:**

* **Email:** Um código de verificação será enviado para o seu endereço de email registrado.
* **SMS:** Você receberá um código de autenticação via mensagem de texto no número cadastrado.
* **Aplicativo Autenticador:** Esta opção é a mais recomendada e segura. Utilize um aplicativo autenticador (como Google Authenticator ou Authy) para gerar códigos exclusivos e válidos por curtos períodos de tempo.

## Configurar MFA para seu usuário

No menu **Perfil de Usuário** são exibidas as opções de Meu Perfil.

<figure><img src="/files/dQBT5Q2PxKkyOVTFYOI4" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

<figure><img src="/files/ku89rlqBj0er0Ui1Yw0K" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Acessando **Meu Perfil** , você poderá verificar algumas informações e configurações a respeito do seu Usuário.

<figure><img src="/files/De0ZFu86jh3zpD10Z7UX" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Nesse tela você poderá verificar dados cadastreis além de ser possível configurar a **Autenticação Multifator.**

<figure><img src="/files/8mXBTLm33fbOMms5mtoc" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Ao clicar, você poderá verificar as demais opções de MFA, entre elas temos:

* **Desativado**: a autenticação MFA está desabilitada para este usuário.
* **Authenticator**: o token é gerado por aplicativo autenticador (Google Authenticator, Microsoft Authenticator ou similar). Essa é a opção **recomendada** pela Fomenti para uma maior segurança.
* **Email**: o token é enviado para o email do usuário
* **SMS**: o token é enviado para o celualr do usuário via SMS

## Configurar MFA com aplicativo autenticador

Para configurar o MFA com um aplicativo autenticador, siga os passos abaixo:

<figure><img src="/files/iOgsklzJPaGLYOgGNxnd" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Clique na opção **Authenticator**, logo em seguida abrirá uma tela com algumas informações sobre essa opção de Authenticator.

**Clique** em **Avançar** para dar inicio as configurações.

<figure><img src="/files/n1pxPAlTsbJhxVgH5LBJ" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

### Instalando aplicativo MFA Autenticador

Em seguida, você poderá escolher a loja de aplicativos corresponde ao seu smartphone.&#x20;

<figure><img src="/files/ZCcFPnj1PV8cqp90oyUx" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

{% hint style="info" %}
Caso você já tenha algum aplicativo autenticador instalado, pule para o passo: **Confirmando configuração do autenticador.**
{% endhint %}

Sugerimos dois aplicativos de autenticador, **Google Authenticator e o Microsoft Authenticator**.

<figure><img src="/files/5RRFdSFs7I8PZiaNOimq" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Assim que escolher e clicar sobre um dos aplicativos, será mostrado um QR Code ao aplicativo escolhido. Basta escanear com a câmera do seu celular o QR Code para baixar o aplicativo escolhido.

<figure><img src="/files/mC7EnuSVMkeutudD12dB" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Após instalar o aplicativo em seu smartphone, clique em **Já instalei o App Autenticador >>**

### Confirmando configuração do autenticador

Abra o aplicativo autenticador e faça a leitura do QR code que irá parecer na tela para confirmar o vinculo entre o aplicativo autenticador e o seu usuário.

<figure><img src="/files/Ff892UGMGUZ5SczH7znC" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Após ler o QR code no aplicativo autenticador ele já estará apto para gerar o token aleatório de acesso. Clique em **Avançar** para validar esse token.

<figure><img src="/files/Rj5Vioc5GAWbewRktuBD" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Digite o código de 6 dígitos mostrado no aplicativo autenticador para confirmar o vinculo e por fim clique em **Validar e Salvar.**

{% hint style="info" %}
Caso o código esteja correto, será apresentado uma mensagem de sucesso, caso contrário, aguarde atualizar o token aleatório gerado no aplicativo autenticador e tente digitar novamente o novo token.
{% endhint %}

Na tela, Meu Perfil, será notado um pequeno quadro azul a baixo da configuração de Autenticação multifator.

<figure><img src="/files/g55gBSOCwbgv8jXymlrD" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Caso precise configura novamente o Autenticador multifator, clique em: **"Clique aqui para remover a configuração".**

{% hint style="info" %}
Após essa ação, será necessário configura novamente o aplicativo do Autenticador multifator.
{% endhint %}

## Configurar MFA para a Organização

Os administradores da organização podem definir uma política de MFA para todos os seus usuários, exigindo que seja usado o tipo de token de MFA configurado na organização.

Para isso, acesse o menu superior **Configurações > Minha organização**:

<figure><img src="/files/ZmF2nX3o5H0325paYm3u" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Na tela que abrirá, você poderá ver alguns dados básicos da sua organização, siga para aba **Configurações**.

<figure><img src="/files/qQVMjZQwf63JcTsns4hu" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Após acessar a aba **Configurações**, poderá ajustas a forma de autenticação multifator (MFA) para todos os usuários.

<figure><img src="/files/UDcg4gVdbUSfGUrnoDv0" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

{% hint style="info" %}
Autenticação multifator ( Opcional por usuário ): Essa opção faz que fica a escolha de cada usuário configurar sua própria opção de autenticação.
{% endhint %}

## Alterar o tipo de MFA para um usuário específico

Existem casos onde é necessário alterar a política de MFA para um usuário específico da organização, por exemplo, caso o usuário perca seu smartphone e não consiga mais gerar o token de autenticação, será preciso alterar o tipo de MFA para email, SMS ou mesmo desativar para este usuário, para que ele consiga fazer o login no sistema.

Para alterar o tipo de MFA para um usuário específico, siga os passos abaixo:

Primeiro passo, clique no **Menu Superior** da tela em **Configurações > Usuários**

<figure><img src="/files/1buwEezZ9uqtmwEnqMx3" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Abrirá na tela com todos os usuários de sua organização, encontre o usuário que deseja ajustar o autenticador de multifator e clique em **Editar**.

<figure><img src="/files/eojyqGkZtQ3UnmZsrJkV" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Na tela seguinte, mostrará os dados deste usuário escolhido e será possível ajustar o autenticador configurando o campo **Autenticação Multifator**.

<figure><img src="/files/zkOJa6GvoC6qt7JaNtGb" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

{% hint style="info" %}
Caso o Autenticador de Multifator esteja configurado como **(Definido pela Organização)**, um novo campo poderá ser visto:
{% endhint %}

<figure><img src="/files/1tndINnoaElM0nqrpsRT" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

O campo Ignorar **MFA da Organização**, caso habilitado, tornará possível ajustar o autenticador deste usuário para algum diferente do que foi ajustado como (Definido pela Organização).

## MFA para Usuário Cedente

A política de MFA da organização não tem influência nos usuários cedentes cadastrados. Cada usuário cedente deve configurar sua própria política de MFA para fazer uso desse recurso de segurança. Para isso basta ele acessar o menu **Perfil do Usuário > Meu perfil**, e definir qual será seu tipo de autenticação multifator.

{% hint style="info" %}
Caso o Usuário Cedente esteja com dificuldades, você mesmo poderá ajustar para ele o Autenticador, para isso acesse o menu **Configurações > Usuário Cedente**.
{% endhint %}

<figure><img src="/files/DHmGBZA8CNaX6L85nTJR" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Encontrei o Usuário Cedente, clique em **Visualizar** para abrir mais informações sobre esse usuário.

<figure><img src="/files/GknVGhn3yswbacex7Rk7" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Você poderá configurar qual Autenticador de Multifator gostaria para esse Usuário Cedente, basta clicar no P**equeno Lápis Azul (Editar)**.

<figure><img src="/files/5XAhKkrlRFdT6mn6p23i" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Por fim, será possível escolher qual autenticador será usado por esse Usuário Cedente.

<figure><img src="/files/x0OFDCuclwTSvjgQCZwH" alt=""><figcaption></figcaption></figure>


# Configurando a Área do Cedente

Acessando as configurações da empresa no menu superior Configurações > **Empresas >** aba **Configurações**, categoria **Área do cedente**, você pode ajustar algumas configurações da empresa relacionadas a Área do Cedente.

<figure><img src="/files/qldyefH2xgTRLpZ5hXhA" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

**Configurações**:&#x20;

* Mostrar valor do AdValorem para o Cedente na Operação
* Mostrar valor das tarifas para o Cedente na Operação
* Mostrar valor do IOF para o Cedente na Operação
* Mostrar valor do ISS para o Cedente na Operação
* Permitir o Cedente informar títulos para Recompra na Operação.
* Número de telefone para suporte ao Cedente via WhatsApp

{% hint style="info" %}
O número de WhatsApp cadastrado deve ser o da empresa para o usuário cedente solicitar suporte. Caso a empresa não cadastre o número de WhatsApp para suporte o cedente usuário ficará sem acesso ao suporte direto empresa.
{% endhint %}

## Configuração de Monitoramento e Consulta de NF-e

O sistema permite ativar a consulta  e o monitoramento das Notas Fiscais Eletrônicas importadas nas operações de forma automática diretamente pela **Área do Cedente**.\
Essa funcionalidade garante que as notas sejam verificadas quanto ao seu status na SEFAZ e que eventuais alterações sejam atualizadas automaticamente no sistema.

**Acesse o menu “Configurações”** na barra superior do sistema.No painel lateral esquerdo, clique na categoria **“Área do Cedente”**.

Na lista de configurações exibida, localize as seguintes opções:

* **Consultar status das notas importadas em Operação na Área do Cedente:** realiza a verificação do status atual das notas na SEFAZ.
* **Monitorar notas fiscais importadas em operação na Área do Cedente:** acompanha continuamente as NF-es importadas, atualizando automaticamente eventuais mudanças de status.

Marque as caixas de seleção correspondentes a essas opções para ativá-las. Após ativar as configurações desejadas, clique no botão **“Salvar”** no topo da tela para aplicar as alterações.&#x20;

<figure><img src="/files/rVzgRKUvB6eFPEiQcYUH" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Quando ativadas, essas configurações passam a valer para todos os cedentes do sistema. Se for necessário desativar a consulta ou o monitoramento para um cedente em particular, é possível fazer isso diretamente no cadastro do respectivo cedente.

Na aba “Configurações do Cedente”, localize as opções:

* **Desabilitar consulta status de NF-e**
* **Desabilitar monitor de NF-e**

Marque as caixas de seleção caso deseje **desativar** essas funções para o cedente selecionado. Se **não estiverem marcadas**, o sistema aplicará a configuração padrão da área do cedente. Clique em **“Salvar”** após ajustar as opções.

<figure><img src="/files/BeHuaSShWT33JdbjIv7m" alt=""><figcaption></figcaption></figure>


# Central de Notificações

Receba notificações sobre eventos que ocorrem dentro da Fomenti.

Com o recurso de Central de Notificações, os usuários recebem em tempo real informações relacionadas a eventos que ocorrem em seu financeiro, operações e empréstimos. Ao clicar sobre a notificação, o usuário é direcionado para visualizar os dados em questão.

**Os usuários receberão as seguintes notificações todos os dias as 7:00 hrs:**

* Títulos a vencer e vencidos, quando houver
* Lançamentos do Financeiro vencidos
* Contas do Financeiro com saldo negativo
* Contas a Pagar/Receber do Financeiro vencendo no dia (enviado também por email)

![Notificação](/files/-MguIkCKQ6bLvjkHCzvC)

## Notificações lançadas no momento da ação

* Assinatura Eletrônica concluída
* Operação/Empréstimos aguardando analise
* Operação/Empréstimos aguardando pagamento
* Remessa bancária enviada ao banco (quando habilitada a automatização de remessa em carteira)
* Interações em Chamados de Suporte
* Mensagens da Fomenti para os usuários

Para visualizar as notificações dos últimos 7 dias, acesse no menu superior o ícone de sino e então clique em **"Ver todas as notificações"**:

![](/files/-MguQs2LAarbqedtARXR)

Na lista você pode ver o histórico de notificações dos últimos 7 dias e ver o detalhe da notificação clicando em **"Ver"**:

![Notificações / Lista](/files/-MguRKFMttxoFw3MUZts)

{% hint style="warning" %}
A Fomenti mantém as notificações disponíveis para consulta por 7 dias. Depois desse período elas são apagadas do sistema.
{% endhint %}


# Fila de Mensagens

Acesso ao campo de fila de mensagens.

Os e-mails que são enviados pelo cliente Fomenti podem ser encontrados nessa tela. Você pode visualizar os e-mail que foram enviados, entregue com sucesso, abertos pelo destinatário, que tiveram um link clicado ou que deram algum erro, além de poder reenviar um e-mail ou consultar mais detalhes do e-mail, como o a mensagem do e-mail e seu histórico de eventos.

Um e-mail pode ter os seguintes status:

* **Pendente**: A mensagem está aguardando o processamento. O Fomenti dispara os e-mails que estão nesse status em intervalos de até 1 minuto.
* **Processado**: A mensagem foi processada e está pronta para ser entregue ao destinatário pelo serviço de e-mail.
* **Entregue**: A mensagem foi entregue com sucesso ao servidor do destinatário.
* **Descartado**: A mensagem foi devolvida anteriormente pelo servidor do destinatário ou foi marcada como spam.
* **Rejeitado**: O servidor do destinatário rejeitou temporariamente a mensagem. Pode ser que a caixa de entrada do destinatário esteja cheia. Uma nova tentativa de envio será feita pelo serviço.
* **Devolvido**: O servidor do destinatário não pôde ou não aceitou a mensagem. Pode ser que o email do destinatário esteja incorreto.
* **Aberto**: A mensagem foi aberta pelo destinatário.
* **Clicado**: O destinatário clicou em um link da mensagem.

<figure><img src="/files/l1ifG3G6fy9Ulsn6erHA" alt=""><figcaption><p>Filtro da fila de mensagens</p></figcaption></figure>

<figure><img src="/files/LDy0lXudFEw7vdaZCc27" alt=""><figcaption><p>Visual em tela da fila de mensagens</p></figcaption></figure>

{% hint style="info" %}
O reenvio de e-mail somente é permitido para e-mails com status **Rejeitado**, **Entregue**, **Aberto** e **Clicado**.
{% endhint %}

Clicando em **Ver** você consegue ver mais detalhes do e-mail, como a mensagem enviada e seu histórico de eventos.

![Tela de consulta de e-mail](/files/-LrV-uW76Gi_6Rom_PVD)

![Tela de histórico de eventos do e-mail](/files/-LrV0UrL3uNoGA6cVvj_)


# Importações

Tela de importação de dados  XLSX é uma funcionalidade que permite inserir em massa registros a partir de planilhas do Excel.

### Cadastro de Cedentes

Para iniciar uma nova importação clique no botão Importar Registros > Cadastro de Cedentes.

<figure><img src="/files/LIbwToCI0M7M2rquKP4J" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Essa é a etapa inicial do processo de importação, onde o usuário seleciona o arquivo Excel preenchido com os dados que deseja importar. Para adquirir a referência de como preencher o arquivo Excel para importação basta clicar em **Clique aqui para baixar o modelo de importação**. Após importar o arquivo clique em **Avançar**.

<figure><img src="/files/wxW8ncfVQP3xmE9ZFc7a" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Em seguida, automáticamente o sistema irá relacionar os campos do arquivo com os campos de um sistema. O objetivo é mapear informações da planilha para os campos corretos do sistema, como "Tipo de Pessoa", "Nacionalidade", "CPF/CNPJ", entre outros.

<figure><img src="/files/S0yLdPp5wS0iKS5cI6Vh" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Caso algum campo não seja reconhecido, poderá ser relacionado manualmente, basta clicar no campo desejado na coluna **Campos do sistema**.

<figure><img src="/files/PqcYwKRUhsyy7pLB972e" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

O **Alerta Amarelo** significa que o campo ainda não foi relacionado, e o **Alerta Vermelho** significa que o campo está sendo relacionado duas vezes.

<figure><img src="/files/ffHLVSQ4UYSHkjpyLhTb" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Apenas após os campos estarem relacionados corretamente, que a opção **Avançar** será liberada para continuar o processo.

<figure><img src="/files/DHRyVNplJFfS1iavfY4x" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Em seguida irá mostrar os principais dados para conferir se as informações estão corretas. Para finalizar a importação clique no botão **Importar**.

<figure><img src="/files/JNxvlTt6RUYtiZVYc6zK" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

O arquivo da importação ficará com a Status **Pendente** até finalizar o processo.

<figure><img src="/files/J1GTm8AJf2dhxnWWXgH7" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Em alguns segundos o Status deverá alterar para **Finalizado**.

<figure><img src="/files/Z71hNkuH88EwPrYlRHQS" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Após finalizar a importação nas colunas **Importados**, **Ignorados** e **Erros** os números estarão clicáveis.&#x20;

<figure><img src="/files/o6RM9GEMGsG47kypVEJr" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Ao clicar nos números irá **abrir uma tela** mostrando **detalhadamente** o motivo de erros e de ignorar os cadastros.

<figure><img src="/files/yNdixhMwAILyd8PjIYSd" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Também será possível **Desfazer** os Cadastros desde que **não tenham nenhuma movimentação** no sistema e desde que contenha cadastros na coluna Importados. Basta clicar em **Opções** > **Desfazer** na linha do arquivo importado.

<figure><img src="/files/B69mS26IyMKm2REPLfal" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Ao clicar em Desfazer irá aparecer a tela de confirmação. Para continuar clique em **Sim, desfazer!**

<figure><img src="/files/2c6EjtLqUqgSqwxulGLk" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Irá apresentar uma nova mensagem de que o processo está sendo desfeito.

<figure><img src="/files/UxQdu16sS6T8oCPKLRHG" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Ao atualizar a página o **Status** da importação ficará como **Desfeito.** Ao passar o mouse **em cima do Status irá mostrar detalhes de quem executou o processo, data e hora.**

<figure><img src="/files/OtIpVJDaTLcZ19mNJ0gO" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Em casos que para desfazer apresentar algum tipo de erro, surgirá um **ícone de alerta** informando o motivo.

<figure><img src="/files/yj0VibJbJB1jKynsvOA5" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Para baixar o arquivo importado, clique em **Opções > Download**.

<figure><img src="/files/dm5caxmUDEeVCgJlHCrR" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Também é possível filtrar os arquivos importados por **Status**.

* **Todos**: Exibe todos os registros, independentemente do status em que se encontram.
* **Pendente**: Mostra os registros que estão aguardando alguma ação ou processamento.
* **Processando**: Exibe os registros que estão no meio do processo de importação ou execução.
* **Finalizado**: Mostra os registros que já foram processados e concluídos com sucesso.
* **Erro**: Exibe os registros que encontraram algum erro durante o processo.

<figure><img src="/files/tzlBIsp9ZXP6i9celkVp" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Já as colunas mostram as seguintes informações:

* **Cadastro**: Exibe o nome ou identificação do tipo de cadastro na importação.
* **ID**: Um identificador único do registro de importação.
* **Solicitação**: A data e hora em que a solicitação de importação foi feita.
* **Início Processamento**: A data e hora em que o processamento começou.
* **Fim Processamento**: A data e hora em que o processamento foi finalizado.
* **Total registros**: Mostra o número total de registros que foram processados na importação.
* **Importados**: O número de registros que foram importados com sucesso.
* **Ignorados**: O número de registros que foram ignorados durante o processamento.
* **Erros**: O número de registros que tiveram erro durante o processamento.
* **Status**: O status da importação.

<figure><img src="/files/nA5O6WQT99A2SyjtFphR" alt=""><figcaption></figcaption></figure>


# Digitando minha primeira operação

Agora que já parametrizou as configurações iniciais da empresa, vamos digitar sua primeira operação.

Para fazer a digitação da sua primeira operação no sistema, siga para a opção **Movimentos** > **Operações**. Acesse abaixo a documentação desta operação.

{% content-ref url="/pages/-LEGFyVGiN2Z5ZE4wFl3" %}
[Operações](/movimentos/operacoes)
{% endcontent-ref %}


# Painel de Controle

Acesso ao painel de controle inicial

Na lateral esquerda do sistema é possível acessar o menu com os módulos e demais opções do sistema.

**Painel de Controle:** Exibe informações consolidadas e em tempo real da empresa na qual está conectado, ao clicar em cada quadro ele te leva ao tipo de operação ou título relacionado.

![Painel de Controle](/files/-MgkCbcXlkKE2udYEh24)

O gráfico de operações por período pode ser filtrado por : diário , mensal e anual, assim o gráfico é ajustado em tempo real com suas informações de lançamentos.

![Painel de Controle](/files/-MaeB3-44auwX0hdxTlA)

Exibe informações em tempo real sobre : **Operações Paga**, **Títulos Pagos**, **Títulos a Vencer**, **Títulos Devolvidos**, ao clicar em cada quadro , o usuário será levado ao campo selecionado e suas respectivas informações.

Fluxo de Caixa diário exibe em tempo real o fluxo de caixa do financeiro previsto e realizado.

![Fluxo de caixa](/files/-MgkDe621AxWCd2HNpiH)

Logo abaixo do gráfico do Fluxo de Caixa , vem um demonstrativo do saldo atual de contas cadastradas no financeiro, como também contas a pagar / receber.

![](/files/-MgkIk7TuwIlxAg1B9Yh)


# Cadastros

Acesso ao primeiro campo de cadastros.

Este módulo você encontra os principais cadastros do sistema, acesse abaixo:

{% content-ref url="/pages/-LEFv6Qgm9c56gulPo6w" %}
[Cedentes](/cadastros/cedentes)
{% endcontent-ref %}

{% content-ref url="/pages/-LEG8pOj40f9PE8uFC4X" %}
[Sacados](/cadastros/sacados)
{% endcontent-ref %}

{% content-ref url="/pages/-LEBA14pXVLAG7xO8WWM" %}
[Agentes](/cadastros/agentes)
{% endcontent-ref %}

{% content-ref url="/pages/ii8teWyvio9a7mxXnpiB" %}
[Fornecedores](/cadastros/fornecedores)
{% endcontent-ref %}

{% content-ref url="/pages/-LEG7-0a280d72JGfOKg" %}
[Feriados](/cadastros/feriados)
{% endcontent-ref %}

{% content-ref url="/pages/-LEGArn\_4Ng2Nthr\_Ngc" %}
[Tarifas](/cadastros/tarifas)
{% endcontent-ref %}

{% content-ref url="/pages/-LIrFXESbYLvErcUgd3C" %}
[Configurando um modelo de documento](/cadastros/adicionando-novo-modelo/modelos-documentos)
{% endcontent-ref %}

{% content-ref url="/pages/-LEG7gi\_XqKaUK38-lBI" %}
[Motivos Devolução](/cadastros/motivos-devolucao)
{% endcontent-ref %}

{% content-ref url="/pages/-LEG64hTY8S9FpeUlflx" %}
[Bancos](/cadastros/bancos)
{% endcontent-ref %}

{% content-ref url="/pages/9u2id02jssiXJKifS8oQ" %}
[Tags](/cadastros/tags)
{% endcontent-ref %}

{% content-ref url="/pages/-LK7J8BoOazhwTuM395Z" %}
[Relatório](/cadastros/relatorio-cedente)
{% endcontent-ref %}


# Cedentes

Campo de cadastro do seus cedentes.

Cedente é a empresa ou pessoa física a ela equiparada que possui valores a receber de terceiros. Na relação com a factoring também é chamada de contratante ou cliente.&#x20;

## Cadastro / Cedente

* **+Adicionar Novo Cedente:** adicione um novo cadastro de cedente
* **Cedente Ativos:** ao clicar no campo ele demonstra os cedentes "**Ativos**",
* **Cedentes Inativos:** ao clicar no campo ele demonstra os cedentes "**Inativos**",
* **Cedentes Total:** ao clicar no campo ele demonstra os cedentes "**Totais**", soma dos "**Ativos**" + "**Inativos**",
* **Editar:** clicar no botão "**Editar**" para realizar alterações no cadastro do cedente.
* **Tags**: use o campo tags para filtrar etiquetas vinculadas ao cedente.&#x20;

![Acesso ao Cadastro / Cedente](/files/EPYlUo7MHOiMNXJ2yaix)

**Dados Básico**: o cedente pode ser cadastrado CPF ou CNPJ , ao digitar os números , se for CPF o sistema verifica se é válida, e se for CNPJ o sistema faz uma busca na base dados e traz preenchida informações sobre o cadastro do CNPJ.

**Connect Serasa:** No campo de cadastro do cedente , também é possível realizar uma busca no Serasa diretamente do sistema Fomenti.

**Tags**: no campo tags (etiqueta) você pode vincular uma etiqueta ja criada ao cadastro do cedente.

<figure><img src="/files/yNTS4AYUKk2M5sS1TFzF" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

**Dados Básico**: **Cadastro** > **Cedente** > **Dados Básicos**: Utilize esta opção para visualizar e alterar os dados cadastrais dos cedentes e cadastrar novos cedentes. Os cedentes podem possuir um limite de crédito (**valor do limite não interfere diretamente na operação**) e pode definir o Fator de Compra ( juros ) específicos para Cheques, Duplicata / NP, Taxa de Contrato de Empréstimos e Ad Valorem por cedente, assim como habilitar se irá cobrar IOF ou não.&#x20;

#### Configurações do Cedente

* **Limite de Crédito**
  * Valor máximo de crédito concedido ao cedente.
  * Define o teto de operações que podem ser realizadas.

* **Concentração % por Sacado**
  * Percentual máximo permitido de concentração de títulos para um único sacado.
  * Utilizado para controle de risco e diversificação da carteira.

* **Dt. Contrato Fomento Comercial**
  * Data de assinatura do contrato de fomento comercial entre a factoring e o cedente.

* **Dt. Contrato Fomento à Produção**

  * Data de assinatura do contrato de fomento à produção (quando aplicável).

  **Opções de Configuração Operacional**

  * **Não exigir Confirmação de Títulos**
    * Quando marcado, permite a liberação de títulos sem a necessidade de confirmação prévia.
  * **Desabilitar Régua de Cobrança Email**
    * Impede o envio automático de lembretes de cobrança via e-mail.
  * **Desabilitar Régua de Cobrança SMS**
    * Impede o envio automático de lembretes de cobrança via SMS.
  * **Desabilitar Régua de Cobrança WhatsApp**

    * Impede o envio automático de lembretes de cobrança via WhatsApp.

* As configurações de desabilitar consultas e monitoramento de Sacado e Cedente **sobrepõem** as configurações gerais da Área do Cedente.
  * **Desabilitar consulta status de NFe**
    * Desativa a verificação automática do status das Notas Fiscais Eletrônicas vinculadas aos títulos.
  * **Desabilitar monitor de NFe**

    * Desativa o monitoramento contínuo de NFes emitidas pelo cedente, utilizado para cruzar informações fiscais.

    <figure><img src="/files/4KqNizRasnBh1NXpiGc8" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

#### Configurações para Operar

**Campos e Parâmetros**

1. **Fator Cheque**
   * Percentual utilizado para o cálculo do desconto em operações com **cheques**.
   * Representa a taxa de deságio aplicada sobre o valor do título.
2. **Fator Duplicata / N.P**
   * Percentual de deságio aplicado a **duplicatas** ou **notas promissórias (N.P)**.
   * Funciona da mesma forma que o Fator Cheque, mas específico para este tipo de título.
3. **Cobrar IOF**
   * Caixa de seleção que define se o sistema deve aplicar a cobrança de **IOF (Imposto sobre Operações Financeiras)** nas operações do cedente.
   * Quando marcada, o cálculo do IOF é incluído automaticamente nas transações.
4. **Cobrar Ad Valorem na Operação**
   * Campo opcional que permite definir uma taxa **Ad Valorem** (percentual sobre o valor da operação) para cobrir custos administrativos ou operacionais.
5. **Dias mínimo operar Cheque**
   * Define o número mínimo de dias de vencimento necessários para que um cheque possa ser operado.
   * Exemplo: só permite operar cheques com vencimento a partir de 10 dias.
6. **Dias máximo operar Cheque**
   * Determina o limite máximo de dias de vencimento aceito para operar cheques.
   * Exemplo: impede o registro de cheques com vencimento acima de 180 dias.
7. **Dias mínimo operar Duplicata / N.P**
   * Número mínimo de dias de vencimento para operações com duplicatas ou notas promissórias.
8. **Dias máximo operar Duplicata / N.P**
   * Limite máximo de dias de vencimento para operações com duplicatas ou notas promissórias.
9. **Taxa Contrato de Empréstimo**
   * Percentual de juros aplicável a contratos de empréstimo firmados com o cedente (quando a factoring atua também como financiadora).
10. **Taxa Fom. à Produção**

* Taxa de juros específica para operações de **fomento à produção**, diferenciando-se das operações tradicionais de fomento mercantil.

<figure><img src="/files/GUDkysSEG9GIFwInxDmF" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

#### Configurações da Cobrança Bancária

* **Multa por boleto**
  * Percentual de multa aplicado ao boleto em caso de atraso no pagamento.
* **Juros ao dia por boleto**
  * Percentual de juros diários aplicados após o vencimento do boleto.
  * O sistema calcula automaticamente o valor dos juros com base nos dias de atraso.
* **Dias de Protesto boleto**
  * Número de dias corridos após o vencimento para que o título seja enviado a protesto automaticamente.
* **Tipo de desconto**
  * Define o critério de desconto aplicado aos boletos antes do vencimento.
  * Opções :
    * **Nenhum**: sem desconto.
    * **Percentual**: desconto baseado em percentual sobre o valor do título.
    * **Valor**: desconto em valor monetário.
  * O tipo selecionado influencia o cálculo no momento da emissão do boleto.
* **Carteira cobrança padrão**
  * Seleciona a **carteira bancária** padrão a ser utilizada nas emissões de boletos para o cedente.

<figure><img src="/files/0zNn7ypsoChaQZ9PNPs1" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

{% hint style="info" %}
**Caso queira que o sistema puxe os fatores ( juros ) definidos no cadastro da Empresa , apenas deixe os campos "zerados" que irá puxar o padrão definido por lá.**
{% endhint %}

**Dados Básico**: **Cadastro** > **Cedente** > **Dados Básicos**: continuando no cadastro do cedente você também pode adicionar Sócios e Responsáveis , Receita dos últimos 12 meses e uma conta Bancária ou Pix.

![Acesso a Cadastro / Cedentes / Dados Básicos](/files/-M_VxZavhngixgOy-yGt)

## Cedente / Financeiro

* Acesse **Cadastro** > **Cedente**: clique no botão "**Editar**" do cedente selecionado, irá para aba do cadastro do **Cedente** > **Financeiro** : você pode visualizar seus lançamento financeiro feito para seus cedentes , como também no botão " **+Adicionar movimento**" você inclui um novo movimento financeiro para um determinado cedente.

![Acesso ao Cadastro do Cedente / Financeiro](/files/8BWHPEG5eWqniYrKiOn4)

{% content-ref url="/pages/-LEGIldXnHBdWlYRrGoj" %}
[Financeiro do Cedente](/cadastros/cedentes/financeiro)
{% endcontent-ref %}

No cadastro do cedente você também pode cadastrar os sócios / responsáveis do cedente, para que sejam utilizados nos [Modelos de Documentos](/cadastros/adicionando-novo-modelo/modelos-documentos), como contratos.

{% hint style="info" %}
Dica: O Cedente pode ser cadastrado no momento de digitar uma nova operação ou título.
{% endhint %}

{% hint style="info" %}
Você pode determinar quais tarifas e que valores serão cobrados em cada tarifa específico para cada cedente acessando a opção [Configurar tarifas](/cadastros/cedentes/configurar-tarifas) na aba Dados Básicos no [cadastro de Cedente](/cadastros/cedentes).&#x20;
{% endhint %}

## Cedente / Cred Análise

* Acesse **Cadastro** > **Cedente**: clique no botão "**Editar**" do cedente selecionado, irá para aba do cadastro do **Cedente** > **Cred Análise** : você poderá visualizar alguns informações sobre o financeiro desse Cedente.&#x20;

<figure><img src="/files/KRhqoYYTaCRZgYIKPKEs" alt=""><figcaption><p>Acesso ao Cadastro do Cedente / Cred Análise</p></figcaption></figure>

&#x20;   **Limite Disponível:** Mostra o limite disponível que o Cedente tem, tendo como base o que foi configurado dentro do Cadastro do Cedente.

&#x20;   **Saldo Financeiro:** Saldo atual do Financeiro do Cedente.

&#x20;   **Movimentação ( Últimos 6 meses ):** Movimentos de Títulos nos últimos 6 meses vinculados a esse Cedente.

&#x20;   **Baixados ( Últimos 6 meses ):** Títulos baixados nos últimos 6 meses vinculados com esse            Cedente.

&#x20;    **Em Aberto ( A vencer ):** Títulos que estão em aberto para vencer no mês atual.

&#x20;   **Em Aberto ( Vencido ):** Títulos que aberto que já estão vencidos.

&#x20;   **Devolvidos e Protestados:** Títulos que estão com a situação de Devolvidos e Protestados.

&#x20;   **Prorrogados ( Últimos 6 meses ):** Títulos que foram prorrogados nos títulos 6 meses.

&#x20;   **Confirmados ( Últimos 6 meses ):** Títulos que foram confirmados nos últimos 6 meses.

&#x20;   **Não Confirmados ( Últimos 6 meses):** Títulos que não foram confirmados nos últimos 6 meses.

### Cred Análise / Lista Negra

Local onde é possível verificar os movimentos cadastrados como Lista Negra desse Cedente.

{% content-ref url="/pages/-LEGej5dA7ULr7HPzEbd" %}
[Cred Análise](/cred-analise)
{% endcontent-ref %}

### Cred Análise / Connect Serasa

Local onde fica registrado as consultas feitas desse Cedente no Connect Serasa.

{% content-ref url="/pages/srqoVfLrUPurNc4SPiHb" %}
[Connect Serasa](/connect-serasa)
{% endcontent-ref %}

### Cred Análise / Usuário

Em caso desse Cedente tem acesso a [Área do Cedente](/area-do-cedente), você também poderá visualizar os dados, informações e permissões nesse caso clicando em Visualizar.

<figure><img src="/files/T2acPt3NNUQNro50NYrg" alt=""><figcaption><p>Cadastro Cedente / Cred Análise / Usuário</p></figcaption></figure>


# Configurar tarifas

Acesso a configurações de tarifas no cadastro do cedente

Utilize essa opção para personalizar para o Cedente em quais tarifas devem ser cobradas e seus valores específicos para o Cedente.

* **Opções**: clique no botão "**opções**" para abrir aba de opções do cedente , tais como : **Configurar Tarifa**, **anexos**, **Modelos de Documentos**, **Documentos para Assinatura** e **Relatório**. .

![Acesso Cadastro / Cedente / Dados Básico](/files/-M_WfJdX3uOlKLkUS6Sl)

Por exemplo, você pode ter uma tarifa de emissão de boletos no valor de R$ 4,00 já cadastrada, mas pode configurar para o Cedente que vai cobrar um valor maior ou menor para esse cliente ou mesmo não cobrar a Tarifa.

![Acesso Cadastro / Cedente / Opções / Tarifa do Cedente](/files/-M_WesKXbrn93Mr-k1ZL)

{% hint style="info" %}
Nas tarifa do cedente , você pode optar por habilitar ou desabilitar um campo de taxa ou tarifa para cobrar ou não na hora de realizar um tipo de operação / empréstimo ou título.
{% endhint %}

{% hint style="info" %}
Para acessar o cadastro de Tarifas, [clique aqui](/cadastros/tarifas).
{% endhint %}


# Anexos

Acesso ao campo documento em anexo no cadastro do cedente

Ao acessar o botão "**opções**" , exibe o campo anexo que permite "**+anexar documentos**" ao cadastro, como cartão do CNPJ, contrato, ficha cadastral, entre outros.

![](/files/-Mad7d4C63zkzBmBpo7_)

Para anexar basta clicar em **+ Anexar novo documento.**

<figure><img src="/files/CYCTzt8IRideoGErCf2i" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Ao clicar em **Anexar novo documento** irá abrir a janela para selecionar os documentos, podem ser anexados até **10 documentos** de uma só vez.

<figure><img src="/files/kpywvym3OouywJWR5GE4" alt=""><figcaption><p>Cedente / Documentos anexos</p></figcaption></figure>

Após selecionar os documentos, será possível adicionar observação clicando no **ícone do lápis**.

<figure><img src="/files/8ZztzaxKW8Etyt4jXbKv" alt=""><figcaption><p>Cedente / Documentos anexos</p></figcaption></figure>

Para finalizar o processo, é necessário clicar em **Confirmar.**

<figure><img src="/files/7hCMJw54i8w8gfM9SldC" alt=""><figcaption><p>Cedente / Documentos anexos</p></figcaption></figure>

Clique em **Baixar** para fazer o download de um documento ou em **Baixar todos** para obter todos de uma vez. Os arquivos serão automaticamente compactados em um arquivo ZIP.

<figure><img src="/files/Wb9G52Sk6ORuX2qqYfV1" alt=""><figcaption></figcaption></figure>


# Modelo de Documento

Acesso ao campo de Modelo de Documento no cadastro do cedente.

Utilize essa opção para ter acesso aos modelos de documentos para ser enviado ao seu cedente. Esses documentos podem ser enviados pela assinatura eletrônica, ou podem ser baixados em **PDF** ou **WORD** e impresso para seu cedente.

* **Opções**: clique no botão "**opções**" para abrir modelos de documentos do cadastro do cedente.

![Cadastro do cedente / modelo de documento](/files/-MaTREFiS1gTIQPmyd87)

Em modelos de documentos para cedente , você pode : Enviar Documento para assinatura eletrônica, baixar em PDF ou Word, como também enviar via e-mail o modelo de documento.

![Cadastro cedente / Modelos de Documentos para Cedente.](/files/-MaTR0d9PyTBe7BjbYDC)

Caso queira importar alguma documento para o sistema, verifique mais informações em [Modelos de Documentos.](/cadastros/adicionando-novo-modelo)


# Documento para Assinatura

Acesso ao documentos para assinatura pelo cadastro do cedente.

## Documento para Assinatura

**Opções**: clique no  botão "**opções**" para abrir o campo **Documento para Assinatura**.

![Acesso a Cadastro / Cedente / botão "opções" / Documento para Assinatura](/files/-M_WiJcAW_r0QnL_sUfr)

**Opções: Documentos para Assinatura**: ao clicar no botão abre uma aba "**Documentos Enviados para Assinatura"**, nesse campo você pode optar por "**usar modelo de Documento**" ou " **+ Usar Documento próprio**".&#x20;

![Cadastro Cedente / Documentos Enviados para Assinatura.](/files/-MaTSl7WqId2Zzh3E158)

Ao clicar na opção "**Modelos de Documentos"** , abre uma aba de documentos disponíveis para Assinatura, você tem acesso aos documentos que foram cadastrados com local Cedente. Como por exemplo: **Contrato de Fomento Mercantil** (Contrato Mãe).&#x20;

Clique em **Opções** e **Enviar documento para assinatura eletrônica**.

<figure><img src="/files/TYj0OGhfHe5SjJwX9nFt" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Irá abrir a tela para adicionar os signatários para continuar o processo **clique aqu**i ---> [Assinatura Eletrônica](/assinatura-eletronica#adicionando-signatarios)


# Financeiro do Cedente

Acesso ao financeiro do cedente

Acessando o Financeiro do Cedente, você pode adicionar movimentos entre **Débitos** e **Créditos**, que ficaram vinculados ao mesmo, podendo realizar acertos, compor juros , e trazer os movimentos em qualquer operação **Aberta** como **Acréscimos/Descontos.**

<figure><img src="/files/fXmAoSynnmOSzrp78C7b" alt=""><figcaption><p>Financeiro do cedente</p></figcaption></figure>

Clicando em **Visualizar Relatório** o sistema redirecionado para a tela de relatório financeiro do cedente, já trazendo nos filtros do relatório o cedente em questão.

<figure><img src="/files/c840pTwGYHO5K8QpLUL7" alt=""><figcaption><p>Financeiro do cedente</p></figcaption></figure>

Clicando em **+ Adicionar movimento**, você poderá cadastrar débitos e créditos para o Cedente, além de ser possível configurar juros, multa e data prevista para o acerto.

<figure><img src="/files/a4rlC0BCBSofDwLdZbsv" alt=""><figcaption><p>Financeiro do cedente</p></figcaption></figure>

Após preencher as informações do lançamento, para gravar é necessário clicar em **Salvar.**

<figure><img src="/files/jfYzm4dQvZ1r6t42IytZ" alt=""><figcaption><p>Financeiro do cedente</p></figcaption></figure>

Quando o Lançamento é Salvo, é liberado o botão de **Anexos.**

<figure><img src="/files/CVILpBvQ9VcryYxhmjsR" alt=""><figcaption><p>Financeiro do cedente</p></figcaption></figure>

**Clicando em Anexos, segue o passo a passo padrão:**  [Anexos](/cadastros/cedentes/documentos-anexos)**.**

Após anexar os arquivos, na listagem de lançamentos na coluna descrição deverá aparecer o ícone de anexo contendo a quantidade de arquivos adicionados no lançamento.

<figure><img src="/files/WulZan0TZ4bT9Mdsa6wS" alt=""><figcaption><p>Financeiro do cedente</p></figcaption></figure>


# Sacados

Campo de cadastro do seus Sacados

Sacado  é a pessoa jurídica ou física que contratou os serviços ou comprou os produtos, mercadorias ou quaisquer outros ativos da empresa Cedente. É o sacado que irá efetivamente fazer a liquidação do título.

* **+Adicionar Novo Sacado:** adicione um novo cadastro de sacado,
* **Sacado Ativos:** ao clicar no campo ele demonstra os sacado "ativos",
* **Sacado Inativos:**&#x20;
* **Sacado Total:** ao clicar no campo ele demonstra os sacado "totais", soma dos "ativos" + "inativos",
* **Editar:** clicar no botão "editar" para realizar alterações no cadastro do sacado.
* **Tags**: vincule uma etiqueta ja criada para um cadastro de sacado.

![](/files/R7GFiETjylHO97AwHTpw)

**Dados Básico**: **Cadastro** > **Sacado** > **Dados Básicos**: Utilize esta opção para visualizar e alterar os dados cadastrais dos sacado e cadastrar novos sacado.&#x20;

Os sacados podem possuir um limite de crédito e sócios responsáveis:

**Limite de Crédito:**

* **Descrição funcional:** Indica o valor máximo em reais (R$) que o sacado pode possuir em operações de crédito ativas.
* **Objetivo:** Controlar a exposição financeira do sistema em relação ao sacado.

**Limite % por Cedente:**

* **Descrição funcional:** Define o percentual máximo do limite de crédito total que pode ser comprometido com títulos provenientes de um único **cedente** (fornecedor).
* **Objetivo:** Diversificar o risco, evitando concentração excessiva de crédito em um único cliente cedente.

<figure><img src="/files/xuc7mB1WzRGEpDKsBesu" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

#### Configurações de Consulta e Monitoramento de NFe por Sacado

As configurações de desabilitar consultas e monitoramento de Sacado e Cedente **sobrepõem** as configurações gerais da Área do Cedente.

* **Desabilitar consulta status de NFe:** Na Área do Cedente, ao realizar a importação de XML de NFe.

  Se a configuração **“Consultar status das notas importadas em Operação na Área do Cedente”** estiver habilitada.

  E no cadastro do Sacado estiver marcada a opção **“Desabilitar consulta status de NFe”** ,as NFe importadas para esse Sacado **não terão o status consultado**, mesmo que a funcionalidade esteja ativa na Área do Cedente.

* **Desabilitar monitor de NFe:** Se a configuração **“Monitorar notas fiscais importadas em operação na Área do Cedente”** estiver habilitada.

  &#x20;Se no cadastro do Sacado estiver marcada a opção **“Desabilitar monitor de NFe”** , todas as NFe importadas cujo destinatário seja esse Sacado **não serão monitoradas**.

*

```
<figure><img src="/files/CtyNGAOc1S7vDQ8HINNX" alt=""><figcaption></figcaption></figure>
```

O cadastro de  **“Sócios e Responsáveis”** centraliza o registro e a gestão das pessoas vinculadas juridicamente ao sacado, permitindo o controle administrativo e o suporte à análise de crédito.

<figure><img src="/files/RY5tW9SBPEfhqfvjNFH2" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

{% hint style="info" %}
Dica: você pode estar cadastrando o sacado no momento de fazer a digitação de um título na operação, apenas clicando no sinal de + ao lado do campo Sacado.
{% endhint %}


# Agentes

Acesso ao campo de cadastro do Agente

Agente é a pessoa responsável por prospectar novos clientes ou operações para a factoring. Utilize essa opção para cadastrar novos agentes e gerenciar os existentes.&#x20;

![Acesso ao Cadastro  / Agentes](/files/-M_W_1lpmuCK04jwIM3t)

## **Novo Agente / Dados Básicos:** &#x20;

![Acesso Cadastro / Agente / Novo Cadastro](/files/-M_Wagr02kjvTDEiu8zg)

Os agentes cadastrados podem ser utilizados para vincular um agente ao cedente. Dessa forma, ao cadastrar uma nova operação ou título avulso, o Fomenti irá vincular a operação ou título ao agente desde cedente.

{% hint style="info" %}
Ao lançar uma nova operação, caso o cedente informado possua um agente vinculado o sistema carrega de forma automática esse agente na operação.
{% endhint %}

Você também pode definir uma regra de comissão a ser paga para o agente. Veja mais detalhes de como configurar regra de comissão de um agente acessando o tópico [Regras de Comissão](/cadastros/agentes/regras-de-comissao).

O agente também possui uma conta corrente particular em seu cadastro, onde são lançadas as comissões e lançamentos manuais. Veja como gerenciar a conta corrente do agente acessando o tópico [Conta Corrente](/cadastros/agentes/conta-corrente).


# Regras de Comissão

Acesso ao campo Regra de Comissão do agente.

Você pode definir uma regra de comissão para seus agentes que prospectam operações em sua factoring, definindo quando a comissão pode ser paga, sobre quais parâmetros e percentuais ela deve ser aplicada.

Para configurar uma regra de comissão para um Agente, acesse **Cadastros > Agentes, editar, e clique na aba Regras de comissão**.

![Regras de comissão](/files/-Lr9JgvqdtunG7DFAx1X)

Existem 3 opções de tipo de comissão:

* **Não calcular**: nenhuma comissão será calculada para o Agente;
* **Calcular ao pagar operação**: a comissão será calculada quando a operação for paga;
* **Calcular na baixa total do título**: a comissão será calculada quando o título for baixado totalmente (liquidado);

Escolhendo a opção **Calcular ao pagar operação** ou **Calcular na baixa total do título**, você pode definir sobre quais valores gostaria que a comissão fosse calculada e quais os percentuais.

Quando uma comissão é calculada, é lançado na [Conta Corrente do Agente](/cadastros/agentes/conta-corrente) um lançamento do tipo **Comissão**.&#x20;

{% hint style="warning" %}
A regra de comissão configurada somente tem efeito a partir do momento que foi configurada, não tendo efeito retroativo, ou seja, em operações e contratos feitos antes desse ajuste.
{% endhint %}

## Dúvidas frequentes

**Alterei a regra de comissão do Agente, mas as comissões já pagas não foram recalculadas. Por que?**\
A regra de comissão somente tem efeito a partir do momento que é configurada, ou seja, comissões já calculadas não são recalculadas quando é feita uma alteração de regra, somente tendo efeito para os novos pagamentos de operações e baixa total de títulos que ocorrerem.

**Fiz o estorno do pagamento de uma operação ou da baixa de título, e foi lançado no conta corrente do agente um lançamento de estorno.**\
Caso você estorne o pagamento de uma operação ou a baixa total de um título onde foi calculado comissão, o Fomenti irá efetuar um lançamento de estorno na Conta Corrente do Agente para estornar a comissão que havia sido calculada. Pelo fato de ser um conta corrente que calcula o saldo a cada lançamento, o Fomenti não pode simplesmente excluir o lançamento de comissão, pois isso comprometeria o saldo dos lançamentos. Por isso é feito o lançamento de estorno.

**Tenho acesso a algum relatório onde posso imprimir os lançamentos da Conta Corrente do Agente?**\
Sim. Acesse menu **Cadastros > Relatórios > C/C Agente**.

**Paguei a comissão do agente. O que tenho que fazer para ser deduzido da Conta Corrente o valor pago?**\
Você tem que fazer um lançamento manual de débito na [Conta Corrente do Agente](/cadastros/agentes/conta-corrente), especificando que se trata do pagamento de comissão do agente. Dessa forma será deduzido da conta corrente do agente o valor que foi pago a ele a título de comissão.

**Existe algum lugar na Operação ou no Título onde eu possa ver se foi calculada a comissão do agente?**\
Sim. Tanto na Operação como no Título, ao lado do campo Agente, você pode visualizar o botão "**Visualizar comissão paga**". E no histórico da operação/título também fica registrado o lançamento da comissão.

![](/files/-Lr9PmVcJQhNWfZiTbgC)


# Conta Corrente

acesso a aba conta corrente do agente.

A Conta Corrente do Agente é o local onde você pode controlar o fluxo financeiro do agente, como comissões e outros lançamentos de débito e crédito, funcionando como se fosse uma conta corrente de um banco.

Para ver a Conta Corrente de um agente acesse **Cadastros > Agentes, editar, e então acessa a aba Conta Corrente**.

Na conta corrente do agente são permitidos dois tipos de lançamentos:

* **Comissão**: lançamentos feitos automaticamente pelo Fomenti com base nas [regras de comissão](/cadastros/agentes/regras-de-comissao) configuradas para o agente.
* **Manual**: lançamentos de débito ou crédito efetuados manualmente por um usuário.

{% hint style="info" %}
Na conta corrente somente são permitidos lançamentos para a data atual, ou seja, não é permitido adicionar lançamentos com data retroativa ou futura, ou mesmo excluir um lançamento.
{% endhint %}

![](/files/-LrACGzvbSwfYkK3v_mh)

Para adicionar um novo lançamento, cliquem em **+Adicionar lançamento**, e em seguida informe uma descrição para o lançamento e o valor (para lançamento de débito digite o sinal de menos (-) no campo do valor).

![](/files/-LrAD9690J-AdsXQEFWp)

## Dúvidas Frequentes

**O que são os lançamentos do tipo Comissão?**\
São lançamentos de comissões calculadas para o agente pelo Fomenti de acordo com as regras definidas no momento. Esse tipo de lançamento não pode ser editado ou excluído.

**Não consigo editar a data do lançamento?**\
Não. Por se tratar de uma conta corrente que calcula o saldo a cada lançamento, não é permitido lançar com data diferente da atual ou mesmo excluir lançamentos.

**Fiz um lançamento errado. Como faço para corrigir?**\
Você deve efetuar um novo lançamento com valor oposto ao lançado, ou seja, se você lançou errado um crédito de R$ 200,00, você tem que lançar um débito de -R$ 200,00, e vice-versa.

**Existe algum relatório que eu possa ver todos os lançamentos por agente?**\
Sim. Acesse **Cadastros > Relatórios > C/C Agente**.


# Fornecedores

Campo de cadastro dos Fornecedores para uso em Fomento a Produção.

O Fornecedor é aquele que irá fornecer os títulos para uma futura operação, após fomentar o mercado com o valor fornecido antecipadamente a ele.

## Cadastro / Fornecedores

* **+Adicionar novo Fornecedor:** Iniciar o cadastro de um novo Fornecedor.
* **Fornecedores - Ativos:** Cadastros ativos de Fornecedores.
* **Fornecedores - Inativos:** Cadastros Inativos de Fornecedores.
* **Fornecedores - Total:** Cadastros totais de Fornecedores ( Ativos e Inativos ).

<figure><img src="/files/AKyTl7j9OEXxw11l9C5Y" alt=""><figcaption><p>Cadastro / Fornecedores</p></figcaption></figure>

Ao localizar o fornecedor desejado na tabela abaixo, para editá-lo basta clicar em **Opções > Editar**.

<figure><img src="/files/BsckPPal5iX4DTNOdUy8" alt=""><figcaption><p>Cadastro / Fornecedor</p></figcaption></figure>

* **Editar:** abre os dados cadastrais do fornecedor para visualização ou alteração.
* **Excluir:** remove o cadastro do fornecedor do sistema.
* **Inativar Cadastro:** torna o fornecedor inativo, impedindo seu uso para realizar fomentos à produção.

## Adicionar Novo Fornecedor

Agora vamos mostrar como é possível cadastrar um novo Fornecedor. Clique em **+ Adicionar novo Fornecedor** para iniciar o cadastro do mesmo.

<figure><img src="/files/zcp9W3EZSOHvQ2L8vWd3" alt=""><figcaption><p>Cadastro / Fornecer / Adicionar nono Fornecer</p></figcaption></figure>

Após clicar em **Adicionar novo Fornecedor**, será aberta uma nova tela para o preenchimento dos dados do fornecedor. Entre os campos disponíveis estão: Nacionalidade, CPF ou CNPJ, Nome/Razão Social (obrigatório para salvar), Documentos e Endereço (opcional). Ao finalizar o preenchimento, é importante clicar em **Salvar** para concluir o cadastro do fornecedor.

<figure><img src="/files/82c5xLuW4yb2Q4z4jbEs" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Após concluir o cadastro do fornecedor, é possível iniciar imediatamente o cadastro do seu **Fomento à Produção**.

{% content-ref url="/pages/uiIrFWZxXsXMUGkrolad" %}
[Fomento a Produção](/movimentos/fomento-a-producao)
{% endcontent-ref %}


# Feriados

Acesso ao campo de feriados.

Utilize esse cadastro para cadastrar os feriados municipais, estaduais e federais no sistema. Caso algum título tenha sua data de vencimento correspondente a um feriado cadastrado ou final de semana (sábado ou domingo) o sistema automaticamente irá mudar o vencimento para o próximo dia útil.

![Cadastro / Feriados](/files/-MaACD_XFL8BmRrlEfOr)

{% hint style="info" %}
Os principais feriados federais já estão cadastrados no sistema. É necessário lançar os feriados municipais e estaduais, e os feriados com datas não fixas, como Carnaval.
{% endhint %}

{% hint style="info" %}
Pode-se também alterar datas dos feriados já existentes, podendo assim antecipar datas ou prorrogar.
{% endhint %}


# Tarifas

Acesso ao campo de registro de tarifas

Utilize essa opção para cadastrar as tarifas que serão cobradas nas operações ou títulos, como por exemplo, tarifa de consulta a órgão restritivo ou tarifa de cadastro.&#x20;

![Cadastro / Cadastro de Tarifa](/files/-MaADpEKnsAPBQQk2CoA)

As tarifas podem ser cadastradas para serem utilizadas nos seguintes locais de cobranças:

* **Local de cobrança Operação** : pode-se utilizar uma tarifa ao realizar uma **operação**.

![](/files/-MaAHJYIxrBuejIkt6Sf)

* **Local de cobrança Titulo**: podendo ser utilizado tarifas nos **títulos**, sendo eles aplicável em **cheques , duplicatas / Nota promissórias ou em ambos.**

![](/files/-MaAHTC9Amx0j2mnN8rj)

* **Local de cobrança Empréstimos**: pode-se utilizar tarifas ao realizar um contrato de **empréstimos**, sendo aplicável à o **contrato geral** ou a **parcela do empréstimo**.

![](/files/-MaAH_oh3heeUZUvBXuw)

{% hint style="info" %}
Qualquer tarifa que for cadastrada pode ser utilizado um valor cobrado em percentual (%) ou em real ($).
{% endhint %}

{% hint style="info" %}
As tarifas cadastradas aqui são utilizadas como regra geral. Mas você pode determinar por Cedente quais tarifas e quais valores cobrar por cada tarifa em determinados Cedentes. Para isso acesse o cadastro do Cedente e a opção[ Configurar tarifas](/cadastros/cedentes/configurar-tarifas).&#x20;
{% endhint %}


# Modelos de documentos

Configure modelos de documentos em Word para serem preenchidos de forma automatizada.

Nesta tela você pode visualizar os modelos de documentos existentes, editar os modelos e adicionar novos modelos.

<figure><img src="/files/nbtm4ZuSOAvFhnMBKi03" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

{% hint style="info" %}
O sistema já possui cadastrado alguns modelos de documentos, porém, você pode adicionar um modelo próprio ou editar o modelo existente no sistema conforme a necessidade da empresa.
{% endhint %}

Para adicionar um novo modelo, clique no botão **+ Adicionar novo modelo** e selecione o local onde esse modelo será disponibilizado, podendo ser:&#x20;

* **Cedente:** é utilizado no Cadastros > Cedente, por exemplo, para contrato mãe do Cedente
* **Operação:** é utilizado dentro das operações em Movimentos > Operações, por exemplo, para aditivo de operação.
* **Título:** é utilizado nos títulos, em Movimentos > Títulos.
* **Recibo de Baixa:** é utilizado para emitir recibo de baixa quando um título é baixado parcial ou total.&#x20;
* **Recompra de Títulos:** é utilizado na recompra de títulos avulso.
* **Contrato de Empréstimo:** é utilizado dentro de empréstimos em Movimentos > Empréstimos, por exemplo, para emitir o contrato de empréstimo.
* **Prorrogação de títulos:** é utilizado dentro dos detalhes de prorrogação do título em Movimentos > Títulos > Histórico do Título > Detalhes de Prorrogação.
* **Financeiro do Cedente:** é utilizado dentro do financeiro do cedente em Cadastros > Cedentes > Financeiro do Cedente.

![](/files/-Mi2jvZLEpB8YvM_z2R3)

Caso selecione o local "**Operação**", é possível marcar a opção "**Gerar modelo por sacado**". Essa opção é útil quando é necessário gerar um modelo para cada sacado da operação, por exemplo, o termo de cessão de crédito.

Em seguida, selecione o arquivo de modelo que possui as variáveis já configuradas. São aceitos modelos apenas em formato Word (.docx). Para configurar as variáveis, verifique [nossa documentação clicando aqui.](/cadastros/adicionando-novo-modelo/modelos-documentos)

## Editar modelo de documento

Com os documentos que estão cadastrados no sistema tem a opção de **Editar** acessando o caminho de **Opções > Editar**

<figure><img src="/files/VsLq858siXkomWduA4Pq" alt=""><figcaption><p>Editar um documento do sistema</p></figcaption></figure>

Essa opção de **Editar** abre uma tela onde pode ser editado o nome do documento no sistema, onde ele é gerado e ter acesso as versões do documento

<figure><img src="/files/kR429Bc7moCjmVFJqgOY" alt=""><figcaption><p>Verdionamento de modelo de documento</p></figcaption></figure>

Com os documentos que já vem por padrão no sistema a "v1" é o modelo original que pode ser baixado em **Opções > Baixar** para ter acesso ao arquivo Wrod com a variáveis que são usadas para trazer os dados do sistema para que possam ser feitas as alterações e em **Opções > Excluir** essa versão do documento é deletada.

Quando uma nova versão do documento é adicionada no sistema ele aparece como "Nome(v2)" e assim sucessivamente para as demais versões do mesmo documento.


# Configurando um modelo de documento

Cadastre seus modelos de documentos como contratos, aditivos, borderô personalizado, e o Fomenti se encarregar de preencher as informações no documento.

A Fomenti possui um recurso de modelo de Documentos, onde o usuário pode cadastrar seus modelos de documentos como contratos e aditivos, e o sistema preenche as informações necessárias em pontos específicos do documento, agilizando processos da factoring que não precisará preencher documentos a mão.

{% hint style="info" %}
O recurso de Documentos aceita apenas documentos do tipo **.docx** (**Microsoft Word**). Caso não possua a suíte Microsoft Word ou ela não dê suporte ao tipo .docx (Microsoft Word 2003 ou inferior), você pode optar por utilizar o [Microsoft Word Online](https://office.live.com/start/Word.aspx) ou uma suíte de office gratuita, como o [Libre Office](https://pt-br.libreoffice.org/).
{% endhint %}

{% hint style="info" %}
Caso você não tenha prática com configuração de documento em Word, podemos configurar seu modelo de documento personalizado. Será avaliado o modelo e passado um orçamento para customização do modelo. Entre em contato com nosso suporte via chat ou abra um chamado na plataforma.
{% endhint %}

Para que o Fomenti saiba onde deve substituir as informações, você deve utilizar uma marcação chamada de variável com **%NOME\_DA\_VARIAVEL%**. Por exemplo, em um contrato onde existe o local para ser preenchido com a razão social do Cedente, você deve adicionar a variável **%CEDENTE.RAZAO\_SOCIAL%**. Abaixo segue um exemplo:

{% code title="Modelo em Word - Contrato de Cedente" %}

```
Cedente: %CEDENTE.RAZAO_SOCIAL%
CNPJ: %CEDENTE.CPF_CNPJ%
ENDEREÇO: %CEDENTE.ENDERECO_LOGRADOURO%, %CEDENTE.ENDERECO_NUMERO%
```

{% endcode %}

{% code title="Documento gerado - Contrato de Cedente" %}

```
Cedente: EMPRESA DA FABRICA LTDA
CNPJ: 12.456.789/0001-00
ENDEREÇO: Rua Barão do Rio, 456
```

{% endcode %}

Você têm liberdade para aplicar formatação nas variáveis contidas no documento, como negrito, itálico, tipo de fonte, tamanho, cor, alinhamento e etc.

Ao cadastrar um modelo de documento você deve informar em qual local ele deve ser utilizado. Os locais disponíveis são:

* **Cedente**: O documento estará disponível no cadastro do Cedente (menu **Cadastros > Cedentes, editar em um cedente, então botão Opções > Modelos de documentos**). Exp: Contrato de Factoring;
* **Contrato de Empréstimo**: O documento estará disponível no **Empréstimo** (menu **Movimentos > Empréstimos**, então botão **Opções > Modelos de documentos**). Exp: Contrato de Empréstimo.
* **Contrato de Empréstimo - Antecipação**: O documento estará disponível no **Empréstimo** (menu **Movimentos > Empréstimos**, então botão **Opções > Antecipações, e então na janela de antecipação no botão Opções > Modelos de Documentos**). Exp: Demonstrativo de Antecipação.
* **Financeiro - Contas a Receber:** O documento estará disponível no **Contas a Receber (**&#x6D;enu **Financeiro > Contas a Receber, botão Opções > Modelos de Documentos).** Exp: Recibo de pagamento
* **Financeiro do Cedente**: O documento estará disponível no **Financeiro do Cedente** (menu **Cadastros > Cedentes, editar um cedente, então na aba Financeiro no botão Opções > Modelos de Documentos**).&#x20;
* **Fomento a Produção**: O documento estará disponível no **Fomento a Produção** (menu **Movimentos > Fom. a Produção, então botão Opções > Modelos de Documentos**). Exp: Contrato de Fomento a Produção.
* **Operação**: O documento estará disponível na **Operação** (menu **Movimentos > Operação, então botão Opções > Modelos de documentos**). Exp: Aditivo de Contrato, Borderô;
* **Prorrogação de Título**: O documento estará disponível na **Prorrogação** (menu **Movimentos > Títulos**, encontre o título prorrogado, então Opções > Histórico, e no histórico de prorrogação clique em "Visualizar detalhe da Prorrogação", e então no botão Modelos de Documentos.)
* **Recibo de Baixa**: O documento estará disponível após a baixa (parcial ou total) do título, ou pelo título em **Opções > Histórico**. Exp: Recibo de quitação
* **Recompra de títulos**: O documento estará disponível na Recompra de Títulos (menu **Movimentos > Recompra, então botão Opções > Modelos de documentos**). Exp: Recibo de recompra.
* **Título**: O documento estará disponível no **Título** (menu **Movimentos > Títulos, então botão Opções > Modelos de documentos**). Exp: Promissória de título
* **Ativo (Investimento)**: O documento estará disponível em **Ativos** (menu Investimentos > Ativos, então botão **Opções > Modelos de Documentos**).

Para ver as variáveis disponível para utilização em cada local de modelo de documento, [clique aqui](/cadastros/adicionando-novo-modelo/modelos-documentos#variaveis).

## Adicionando Tabelas ao Modelo de Documento

Para que um documento mostre uma lista de dados, por exemplo, uma lista de títulos em um aditivo, ou uma lista de sócios do Cedente em um contrato, é necessário fazer o uso de tabelas do Word. Para que o sistema entenda que a tabela deve listar as informações dos títulos da operação, por exemplo, é necessário configurar nas propriedade da tabela o campo título do **Texto alternativo** com o **nome da lista de dados** que você queira listar no documento. Veja abaixo como configurar uma tabela para listar dados:

&#x20;Para configurar o nome da lista de dados como texto alternativo da tabela, siga o tutorial a seguir:

### No Microsoft Word - Versão desktop

1. Adicione uma tabela no documento clicando na aba **Inserir**, menu **Tabelas**. Caso já tenha uma tabela criada no documento, siga para o passo 2;

![](/files/-LIwHwT8f7H2296Bsivr)

2\. Agora clique com o botão direito sobre a tabela e clique na opção **Propriedades da tabela...** ;

![](/files/-LIwHgF98iN0hI6S44YF)

3\. Na janela que se abre, clique na aba **Texto Alternativo**, e preencha o campo **Título** com o nome da [lista de dados](/cadastros/adicionando-novo-modelo/modelos-documentos#adicionando-tabelas-ao-modelo-de-documento) que deseja que a tabela carregue, e então clique em Ok.

![](/files/-LIwICa-488Oo4z9qAIb)

### No Microsoft Word - Versão online

Para acessar o Microsoft Word na versão online, [clique aqui](https://office.live.com/start/Word.aspx).

1. Adicione uma tabela no documento clicando na aba **Inserir**, menu **Tabelas**;

![Inserindo imagem...](https://firebasestorage.googleapis.com/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2F-LEAovDXy8vcdx057MYX%2Fuploads%2Frw0d6dEGPz5dU7aK22ai%2Ffile.png?alt=media)

2\. Com o curso na tabela, clique na aba **Layout**, e então no menu **Texto Alt**;

![](/files/-LIwJYGQtSLdUnpPh4Hj)

3\. Na janela de Texto Alternativo, preencha o campo **Título** com o nome da lista de dados que deseja que a tabela carregue, e então clique em Ok.

![](/files/-LIwJtCFmeFqwBgIYlBX)

### Lista de dados para tabelas

No campo **Título** da propriedade **Texto Alternativo** da tabela, informe o nome da lista de dados a ser carregada na tabela:

| Nome da lista de dados         | Local                                                                           | Descrição                                                                                                                                                                                                                             |
| ------------------------------ | ------------------------------------------------------------------------------- | ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- |
| **TITULOS**                    | <ul><li>Operação</li></ul>                                                      | Lista os títulos da operação. [Utilize as variáveis de Títulos.](#titulo)                                                                                                                                                             |
| **TITULOS\_DP**                | <ul><li>Operação</li></ul>                                                      | Lista os títulos do tipo Duplicata e Duplicata de Serviço da operação. [Utilize as variáveis de Títulos.](#titulo)                                                                                                                    |
| **TITULOS\_DM**                | <ul><li>Operação</li></ul>                                                      | Lista os títulos do tipo Duplicata da operação. [Utilize as variáveis de Títulos.](#titulo)                                                                                                                                           |
| **TITULOS\_DS**                | <ul><li>Operação</li></ul>                                                      | Lista os títulos do tipo Duplicata de Serviço da operação. [Utilize as variáveis de Títulos.](#titulo)                                                                                                                                |
| **TITULOS\_NP**                | <ul><li>Operação</li></ul>                                                      | Lista os títulos do tipo Nota Promissória da operação. [Utilize as variáveis de Títulos.](#titulo)                                                                                                                                    |
| **TITULOS\_CH**                | <ul><li>Operação</li></ul>                                                      | Lista os títulos do tipo Cheque da operação. [Utilize as variáveis de Títulos.](#titulo)                                                                                                                                              |
| **FORMAS\_PAGTO**              | <ul><li>Operação</li><li>Empréstimo</li><li>Recibo de Baixa</li></ul>           | Lista as formas de pagamentos da operação. [Utilize as variáveis de Formas de Pagamento.](#formas-de-pagamento)                                                                                                                       |
| **SOCIOS**                     | <ul><li>Operação</li><li>Empréstimo</li><li>Título</li><li>Cedente</li></ul>    | Lista os sócios do Cedente. [Utilize as variáveis de Sócios/Responsáveis Solidários.](#socios-responsaveis-solidarios)                                                                                                                |
| **CONJUGES\_SOCIOS**           | <ul><li>Operação</li><li>Empréstimo</li><li>Título</li><li>Cedente</li></ul>    | Lista os cônjuges dos sócios do Cedente. [Utilize as variáveis de Sócios/Responsáveis Solidários.](#socios-responsaveis-solidarios)                                                                                                   |
| **SOCIOS\_ADMIN**              | <ul><li>Operação</li><li>Empréstimo</li><li>Título</li><li>Cedente</li></ul>    | Lista os sócios-administradores do Cedente. [Utilize as variáveis de Sócios/Responsáveis Solidários.](#socios-responsaveis-solidarios)                                                                                                |
| **CONJUGES\_SOCIOS\_ADMIN**    | <ul><li>Operação</li><li>Empréstimo</li><li>Título</li><li>Cedente</li></ul>    | Lista os cônjuges dos sócios-administradores do Cedente. [Utilize as variáveis de Sócios/Responsáveis Solidários.](#aplicacoes-investimentos)                                                                                         |
| **RESP\_SOLIDARIOS**           | <ul><li>Operação</li><li>Empréstimo</li><li>Título</li><li>Cedente</li></ul>    | Lista os responsáveis solidários do Cedente. [Utilize as variáveis de Sócios/Responsáveis Solidários.](#socios-responsaveis-solidarios)                                                                                               |
| **CONJUGES\_RESP\_SOLIDARIOS** | <ul><li>Operação</li><li>Empréstimo</li><li>Título</li><li>Cedente</li></ul>    | Lista os cônjuges dos responsáveis solidários do Cedente. [Utilize as variáveis de Sócios/Responsáveis Solidários.](#aplicacoes-investimentos)                                                                                        |
| **CONTAS\_BANCARIAS**          | <ul><li>Operação</li><li>Empréstimo</li><li>Título</li><li>Cedente</li></ul>    | Lista as contas bancárias do Cedente. [Utilize as variáveis de Contas Bancárias.](#contas-bancarias-pix-do-cedente)                                                                                                                   |
| **CHAVES\_PIX**                | <ul><li>Operação</li><li>Empréstimo</li><li>Título</li><li>Cedente</li></ul>    | Lista as chaves Pix cadastradas em Contas Bancárias do Cedente. [Utilize as variáveis de Contas Bancárias](#contas-bancarias-pix-do-cedente)                                                                                          |
| **RECEITAS\_CEDENTE**          | <ul><li>Cedente</li></ul>                                                       | Lista de receitas cadastradas no cadastro do Cedente. [Utilize as variáveis de Receitas do Cedente.](#receitas-do-cedente)                                                                                                            |
| **TAXAS\_TARIFAS**             | <ul><li>Operação</li></ul>                                                      | Lista as taxas e tarifas de uma operação. [Utilize as variáveis de Taxas e Tarifas.](#taxas-e-tarifas)                                                                                                                                |
| **TITULOS\_RECOMPRA**          | <ul><li>Operação</li><li>Recompra de Títulos</li></ul>                          | Lista os títulos da recompra. [Utilize as variáveis de Títulos Recompra.](#recompra)                                                                                                                                                  |
| **ACRES\_DESC\_OPERACAO**      | <ul><li>Operação</li></ul>                                                      | Lista os acréscimos/descontos da operação.[ Utilize as variáveis de Acréscimos/Descontos.](#acrescimos-descontos)                                                                                                                     |
| **PARCELAS\_EMPT**             | <ul><li>Empréstimo</li></ul>                                                    | Lista as parcelas do empréstimo. [Utilize as variáveis de Parcelas de Empréstimo.](#parcelas-do-emprestimo)                                                                                                                           |
| **GARANTIAS\_ALIE**            | <ul><li>Empréstimo</li></ul>                                                    | Lista as garantias de alienação fiduciária do empréstimo. [Utilize as variáveis de Garantias do Empréstimo.](#garantias-de-emprestimo)                                                                                                |
| **GARANTIAS\_AVAL\_FIAN**      | <ul><li>Empréstimo</li></ul>                                                    | Lista as garantias de avalista/fiador do empréstimo. [Utilize as variáveis de Garantias do Empréstimo.](#garantias-de-emprestimo)                                                                                                     |
| **GARANTIAS\_TIT**             | **•**  Empréstimo                                                               | Lista as garantias de Caução Fiduciária de Títulos do empréstimo. [Utilize as variáveis de Garantias do Empréstimo.](#garantias-de-emprestimo)                                                                                        |
| **TITULOS\_RENEG\_EMPT**       | <ul><li>Empréstimo</li></ul>                                                    | <p>Lista dos títulos que serão renegociados no empréstimo. <a href="#titulos-renegociados-do-emprestimo">Utilize as </a></p><p><a href="#titulos-renegociados-do-emprestimo">variáveis de Títulos Renegociados do Empréstimo.</a></p> |
| **FORNECEDORES\_FPROD**        | **•**  Fomento a Produção                                                       | Lista dados de pagamento, valores e percentuais. [Utilize as variáveis de Fornecedores Fomento a Produção.](#fornecedores-fomento-a-producao)                                                                                         |
| **GARANTIAS\_FPROD**           | **•**  Fomento a Produção                                                       | <p>Lista dados de garantias e valores.<br><a href="#garantias-fomento-a-producao">Utilize as variáveis de Garantias ( Fomento a Produção ).</a></p>                                                                                   |
| **SIGNATARIOS\_EMPRESA**       | • Empresa                                                                       | Lista dados do Signatário da Empresa. [Utilize as variáveis de Signatarios Empresa.](#signatarios-da-empresa)                                                                                                                         |
| **SE\_SOCIOS**                 | • Empresa                                                                       | Lista dados do Sócio da Empresa. [Utilize as variáveis de Signatarios Empresa.](#signatarios-da-empresa)                                                                                                                              |
| **SE\_SOCIOS\_ADM**            | • Empresa                                                                       | Lista dados do Sócio Administrador da Empresa. [Utilize as variáveis de Signatarios Empresa.](#signatarios-da-empresa)                                                                                                                |
| **SE\_TESTEMUNHAS**            | • Empresa                                                                       | Lista dados da Testemunha da Empresa. [Utilize as variáveis de Signatarios Empresa.](#signatarios-da-empresa)                                                                                                                         |
| **SERIES**                     | <p>   • Ativos (Investimentos)</p><p></p><p>   • Aplicações (Investimentos)</p> | Lista dados de séries. [Utilize as variáveis de Séries](#series-investimentos)                                                                                                                                                        |
| **LASTROS**                    | <p>   • Ativos (Investimentos)</p><p></p><p>   • Aplicações (Investimentos)</p> | sta dados de séries. [Utilize as variáveis de ](#series-investimentos)Lastros.                                                                                                                                                        |

Após configurado o texto alternativo da tabela, basta preencher a tabela com as variáveis disponíveis para a lista de dados utilizada.

Veja abaixo um exemplo de tabela em um documento de Operação configurado com a lista de dados **TITULOS**, que irá listar os títulos de uma operação:

![](/files/-LIwLlqa2muxJ-fNrheF)

{% hint style="warning" %}
A **segunda linha** da tabela é sempre utilizada como a linha de modelo para repetição dos dados da tabela.
{% endhint %}

## Variáveis

Utilize as variáveis para demarcar o local onde o sistema deve substituir a variável pelo seu dado correspondente.

### Utilitárias

Podem ser utilizadas em qualquer modelo de documento.

| Variável                | Descrição                                                                                  |
| ----------------------- | ------------------------------------------------------------------------------------------ |
| **%DATA\_ATUAL%**       | A data atual no formato DD/MM/AAAA                                                         |
| **%DATA\_ATUAL\_EXT%**  | A data atual por extenso. Exp: 05 de janeiro de 2018.                                      |
| **%DATA\_HORA\_ATUAL%** | <p>A data e hora atual no formato DD/MM/AAAA HH:MM:SS. </p><p>Exp: 05/01/2018 10:25:42</p> |
| **%ANO\_ATUAL%**        | O ano atual                                                                                |

### Empresa

São as variáveis da empresa conectada. Podem ser utilizadas em qualquer modelo de documento.

<table data-header-hidden><thead><tr><th width="314">Variável</th><th>Descrição</th></tr></thead><tbody><tr><td>Variável</td><td>Descrição</td></tr><tr><td><strong>%EMPRESA.RAZAO_SOCIAL%</strong></td><td>Razão social da empresa</td></tr><tr><td><strong>%EMPRESA.NOME_FANTASIA%</strong></td><td>Nome fantasia da empresa</td></tr><tr><td><strong>%EMPRESA.TIPO_DOC%</strong></td><td>O tipo de pessoa. Irá preencher com <strong>Física</strong> ou <strong>Jurídica</strong></td></tr><tr><td><strong>%EMPRESA.CPF_CNPJ%</strong></td><td>CPF/CNPJ da empresa</td></tr><tr><td><strong>%EMPRESA.INSC_ESTADUAL%</strong></td><td>Inscrição estadual da empresa</td></tr><tr><td><strong>%EMPRESA.DATA_FUNDACAO%</strong></td><td>Data de fundação/nascimento.</td></tr><tr><td><strong>%EMPRESA.ENDERECO%</strong></td><td>O endereço completo, com logradouro, complemento, bairro, cidade e CEP</td></tr><tr><td><strong>%EMPRESA.LOGRADOURO%</strong></td><td>Logradouro do endereço da empresa</td></tr><tr><td><strong>%EMPRESA.NUMERO%</strong></td><td>Número do endereço da empresa</td></tr><tr><td><strong>%EMPRESA.COMPLEMENTO%</strong></td><td>Complemento do endereço da empresa</td></tr><tr><td><strong>%EMPRESA.BAIRRO%</strong></td><td>Bairo do endereço da empresa</td></tr><tr><td><strong>%EMPRESA.CIDADE_UF%</strong></td><td>Cidade e UF da empresa. Exp: São Paulo/SP</td></tr><tr><td><strong>%EMPRESA.CIDADE%</strong></td><td>Cidade da empresa</td></tr><tr><td><strong>%EMPRESA.UF%</strong></td><td>UF da empresa</td></tr><tr><td><strong>%EMPRESA.CEP%</strong></td><td>CEP da empresa</td></tr><tr><td><strong>%EMPRESA.EMAIL%</strong></td><td>E-mail da empresa</td></tr></tbody></table>

### Signatários da Empresa

São as variáveis da empresa conectada. Podem ser utilizadas em qualquer modelo de documento.

{% hint style="warning" %}
Essas variáveis, quando utilizadas em documento configurado em qualquer local, elas devem estar contidas em uma tabela. Veja como [adicionar tabelas com lista de dados](/cadastros/adicionando-novo-modelo/modelos-documentos#adicionando-tabelas-ao-modelo-de-documento)  ao modelo.
{% endhint %}

| Variável               | Descrição                             |
| ---------------------- | ------------------------------------- |
| **%SIGEMP.NOME%**      | O nome do Signatário                  |
| **%SIGEMP.TIPO\_DOC%** | O tipo de documento do Signatário     |
| **%SIGEMP.DOCUMENTO%** | O número do documento do Signatário   |
| **%SIGEMP.EMAIL%**     | O e-mail do Signatário                |
| **%SIGEMP.TELEFONE%**  | O telefone para contato do Signatário |
| **%SIGEMP.TIPO\_REP%** | O tipo de Signatário                  |

### Cedente

Utilize estás variáveis em modelos de documentos que têm cadastrados como Local **Cedente, Operação, Empréstimo, Título, Recibo de Baixa, Recompra de Título.**

| Variável                               | Descrição                                                              |
| -------------------------------------- | ---------------------------------------------------------------------- |
| **%CEDENTE.CODIGO%**                   | O código do Cedente                                                    |
| **%CEDENTE.DATA\_CADASTRO%**           | A data do cadastro do Cedente                                          |
| **%CEDENTE.DATA\_CADASTRO\_EXT%**      | A data do cadastro por extenso. Exp: 05 de janeiro de 2018.            |
| **%CEDENTE.TIPO\_PESSOA%**             | O tipo de pessoa. Irá preencher com **Física** ou **Jurídica**         |
| **%CEDENTE.RAZAO\_SOCIAL%**            | A razão social do Cedente                                              |
| **%CEDENTE.TIPO\_NOME%**               | Se Pessoa Jurídica, será "Razão Social", senão será "Nome".            |
| **%CEDENTE.NOME\_FANTASIA%**           | O nome fantasia do Cedente                                             |
| **%CEDENTE.TIPO\_DOC%**                | O tipo de documento, **CPF** ou **CNPJ**                               |
| **%CEDENTE.TIPO\_DOC2%**               | O tipo do documento 2 :  **RG**, **CNH** ou **Passaporte**             |
| **%CEDENTE.DOC2%**                     | O número do **RG**, **CNH** ou **Passaporte**.                         |
| **%CEDENTE.DATA\_EXPEDICAO\_DOC2%**    | Data de Expedição Documento 2                                          |
| **%CEDENTE.ORGAO\_EMISSOR\_DOC2%**     | Órgão Emissor Documento 2                                              |
| **%CEDENTE.CPF\_CNPJ%**                | O **CPF** ou **CNPJ** do Cedente. Exp: 12.456.789/0001-00              |
| **%CEDENTE.NOME\_PAI%**                | Nome do pai do Cedente                                                 |
| **%CEDENTE.NOME\_MAE%**                | Nome da mãe do Cedente                                                 |
| **%CEDENTE.INSC\_ESTADUAL%**           | A inscrição estadual do Cedente                                        |
| **%CEDENTE.OPTANTE\_SIMPLES%**         | Se o Cedente é optante ou não do SIMPLES. **Sim** ou **Não**           |
| **%CEDENTE.TELEFONE%**                 | O telefone do Cedente                                                  |
| **%CEDENTE.CELULAR%**                  | O celular do Cedente                                                   |
| **%CEDENTE.FAX%**                      | O fax do Cedente                                                       |
| **%CEDENTE.EMAIL%**                    | O e-mail do Cedente                                                    |
| **%CEDENTE.CONTATO%**                  | O nome do contato do Cedente                                           |
| **%CEDENTE.DATA\_FUNDACAO%**           | A data de fundação                                                     |
| **%CEDENTE.AGENTE\_CODIGO%**           | O código do agente ligado ao Cedente                                   |
| **%CEDENTE.AGENTE\_NOME%**             | O nome do agente                                                       |
| **%CEDENTE.LIMITE\_CREDITO%**          | O limite do Cedente                                                    |
| **%CEDENTE.LIMITE\_CREDITO\_EXT%**     | O limite do Cedente por extenso                                        |
| **%CEDENTE.DIAS\_MIN\_CHQ%**           | Os Dias mínimos para operar cheque                                     |
| **%CEDENTE.DIAS\_MIN\_CHQ\_EXT%**      | Os dias mínimos para operar cheque, por extenso                        |
| **%CEDENTE.DIAS\_MIN\_DUP%**           | Os Dias mínimos para operar Duplicata/N.P.                             |
| **%CEDENTE.DIAS\_MIN\_DUP\_EXT%**      | Os dias mínimos para operar Duplicata/N.P. por extenso                 |
| **%CEDENTE.FATOR\_CHEQUE%**            | O fator de cheque do Cedente                                           |
| **%CEDENTE.FATOR\_DUPLICATA%**         | O fator de duplicata do Cedente                                        |
| **%CEDENTE.TAXA\_EMPRESTIMO%**         | O fator de empréstimo do Cedente                                       |
| **%CEDENTE.TAXA\_FPROD%**              | O fator de fomento a produção do Cedente                               |
| **%CEDENTE.TAXA\_ADVALOREM%**          | A taxa de Ad Valorem na Operação                                       |
| **%CEDENTE.MULTA\_BOLETO%**            | A multa por atraso de boleto                                           |
| **%CEDENTE.MULTA\_BOLETO\_EXT%**       | Multa por atraso de boleto, por extenso                                |
| **%CEDENTE.JURO\_BOLETO%**             | O juros ao dia por atraso de boleto                                    |
| **%CEDENTE.DIAS\_PROTESTO%**           | O dias para protesto do boleto                                         |
| **%CEDENTE.DIAS\_PROTESTO\_EXT%**      | Os dias para protesto do boleto, por extenso                           |
| **%CEDENTE.DT\_CONTRATO\_FCOM%**       | Data de assinatura do contrato de fomento comercial.                   |
| **%CEDENTE.DT\_CONTRATO\_FCOM\_EXT%**  | Data de assinatura do contrato de fomento comercial, por extenso       |
| **%CEDENTE.DT\_CONTRATO\_FPROD%**      | Data de assinatura do contrato de fomento a produção.                  |
| **%CEDENTE.DT\_CONTRATO\_FPROD\_EXT%** | Data de assinatura do contrato de fomento a produção, por extenso      |
| **%CEDENTE.ENDERECO%**                 | O endereço completo, com logradouro, complemento, bairro, cidade e CEP |
| **%CEDENTE.LOGRADOURO%**               | O logradouro do endereço                                               |
| **%CEDENTE.NUMERO%**                   | O número do endereço                                                   |
| **%CEDENTE.COMPLEMENTO%**              | O complemento do endereço                                              |
| **%CEDENTE.BAIRRO%**                   | O bairro do endereço                                                   |
| **%CEDENTE.CIDADE%**                   | A cidade do endereço                                                   |
| **%CEDENTE.UF%**                       | O estado da cidade                                                     |
| **%CEDENTE.CIDADE\_UF%**               | A cidade junto com a UF. Exp: São Paulo/SP                             |
| **%CEDENTE.CEP%**                      | O CEP do endereço                                                      |
| **%CEDENTE.CLASSIFICACAO%**            | A classificação do cliente                                             |
| **%CEDENTE.OBSERVACAO%**               | A observação no cadastro do Cedente                                    |
| **%CEDENTE.COB\_LOGRADOURO%**          | O logradouro do endereço de cobrança                                   |
| **%CEDENTE.COB\_NUMERO%**              | O número do endereço de cobrança                                       |
| **%CEDENTE.COB\_COMPLEMENTO%**         | O complemento do endereço de cobrança                                  |
| **%CEDENTE.COB\_BAIRRO%**              | O bairro do endereço de cobrança                                       |
| **%CEDENTE.COB\_CEP%**                 | O CEP do endereço de cobrança                                          |
| **%CEDENTE.COB\_CIDADE%**              | A cidade do endereço de cobrança                                       |
| **%CEDENTE.COD\_ATIVIDADE%**           | Código da Atividade, caso cliente Jurídico                             |
| **%CEDENTE.DESC\_ATIVIDADE%**          | Descrição da Atividade, caso cliente Jurídico                          |
| **%CEDENTE.ESTADO\_CIVIL%**            | Estado civil do Cedente                                                |
| **%CEDENTE.NATURALIDADE%**             | Naturalidade do Cedente                                                |
| **%CEDENTE.NACIONALIDADE%**            | Nacionalidade do Cedente                                               |
| **%CEDENTE.CONJUGE%**                  | Cônjuge do Cedente                                                     |
| **%CEDENTE.CPF\_CONJUGE%**             | CPF do Cônjuge do Cedente                                              |
| **%CEDENTE.VLR\_RECEITA\_6\_MESES%**   | Receita nos últimos 6 meses                                            |
| **%CEDENTE.VLR\_RECEITA\_12\_MESES%**  | Receita nos últimos 12 meses                                           |
| **%CEDENTE.SR\_MAJORIT\_NOME%**        | Nome do Sócio/Responsável solidário de maior participação.             |
| **%CEDENTE.SR\_MAJORIT\_DOC%**         | Documento do Sócio/Responsável solidário de maior participação.        |
| **%CEDENTE.SR\_MAJORIT\_PART%**        | Participação do Sócio/Responsável solidário de maior participação.     |

### Fornecedor (Financeiro)

Utilize estás variáveis em modelos de documentos que tem cadastrados como Local **Financeiro.**

| Variável                               | Descrição                                                          |
| -------------------------------------- | ------------------------------------------------------------------ |
| **%FORNECEDOR.CODIGO%**                | Código do fornecedor                                               |
| **%FORNECEDOR.DATA\_CADASTRO%**        | Data de cadastro do fornecedor                                     |
| **%FORNECEDOR.DATA\_CADASTRO\_EXT%**   | Data de cadastro do fornecedor, por extenso                        |
| **%FORNECEDOR.TIPO\_PESSOA%**          | Tipo de pessoa do fornecedor (Pessoa Física ou Pessoa Jurídica)    |
| **%FORNECEDOR.NOME%**                  | Nome do fornecedor em letras maiúsculas                            |
| **%FORNECEDOR.TIPO\_DOC%**             | Tipo de documento do fornecedor (CPF ou CNPJ)                      |
| **%FORNECEDOR.TIPO\_NOME%**            | Nome do tipo de documento do fornecedor (Razão Social ou Nome)     |
| **%FORNECEDOR.CPF\_CNPJ%**             | Número do CPF ou CNPJ formatado do fornecedor                      |
| **%FORNECEDOR.TIPO\_DOC2%**            | Tipo do segundo documento do fornecedor (caso exista)              |
| **%FORNECEDOR.DOC2%**                  | Número do segundo documento do fornecedor (caso exista)            |
| **%FORNECEDOR.DATA\_EXPEDICAO\_DOC2%** | Data de expedição do segundo documento do fornecedor (caso exista) |
| **%FORNECEDOR.ORGAO\_EMISSOR\_DOC2%**  | Órgão emissor do segundo documento do fornecedor (caso exista)     |
| **%FORNECEDOR.NOME\_PAI%**             | Nome do pai do fornecedor                                          |
| **%FORNECEDOR.NOME\_MAE%**             | Nome da mãe do fornecedor                                          |
| **%FORNECEDOR.TELEFONE%**              | Número de telefone do fornecedor formatado                         |
| **%FORNECEDOR.CELULAR%**               | Número de celular do fornecedor formatado                          |
| **%FORNECEDOR.EMAIL%**                 | E-mail do fornecedor                                               |
| **%FORNECEDOR.CONTATO%**               | Nome do contato do fornecedor                                      |
| **%FORNECEDOR.DATA\_NASCIMENTO%**      | Data de nascimento do fornecedor (caso seja pessoa física)         |
| **%FORNECEDOR.ENDERECO%**              | Endereço completo do fornecedor em letras maiúsculas               |
| **%FORNECEDOR.ENDERECO\_LOGRADOURO%**  | Logradouro do endereço do fornecedor em letras maiúsculas          |
| **%FORNECEDOR.ENDERECO\_NUMERO%**      | Número do endereço do fornecedor                                   |
| **%FORNECEDOR.ENDERECO\_COMPLEMENTO%** | Complemento do endereço do fornecedor em letras maiúsculas         |
| **%FORNECEDOR.ENDERECO\_BAIRRO%**      | Bairro do endereço do fornecedor em letras maiúsculas              |
| **%FORNECEDOR.ENDERECO\_CIDADE%**      | Cidade do endereço do fornecedor em letras maiúsculas              |
| **%FORNECEDOR.ENDERECO\_UF%**          | UF (Unidade Federativa) do endereço do fornecedor                  |
| **%FORNECEDOR.ENDERECO\_CIDADE\_UF%**  | Cidade e UF do endereço do fornecedor em letras maiúsculas         |
| **%FORNECEDOR.ENDERECO\_CEP%**         | CEP (Código de Endereçamento Postal) do endereço do fornecedor     |

### Fornecedor (Fomento a Produção)

Utilize estás variáveis em modelos de documentos que tem cadastrados como Local **Fomento a Produção.**

{% hint style="warning" %}
Essas variáveis, quando utilizadas em documento configurado no local **Fomento a Produção**, elas devem estar contidas em uma tabela. Veja como [adicionar tabelas com lista de dados](/cadastros/adicionando-novo-modelo/modelos-documentos#adicionando-tabelas-ao-modelo-de-documento) ao modelo.
{% endhint %}

| Variável                                 | Descrição                                                        |
| ---------------------------------------- | ---------------------------------------------------------------- |
| **%FORNECEDOR\_FPROD.TIPO\_PAGTO%**      | Tipo de pagamento do fornecedor do Fomento                       |
| **%FORNECEDOR\_FPROD.PREV\_PAGTO%**      | Data prevista de pagamento ao fornecedor do Fomento              |
| **%FORNECEDOR\_FPROD.PREV\_PAGTO\_EXT%** | Data prevista de pagamento ao fornecedor do Fomento, por extenso |
| **%FORNECEDOR\_FPROD.VALOR%**            | Valor total do Fomento a ser pago ao fornecedor                  |
| **%FORNECEDOR\_FPROD.VALOR\_EXT%**       | Valor total do Fomento a ser pago ao fornecedor, por extenso     |
| **%FORNECEDOR\_FPROD.DESCRICAO%**        | Descrição ou detalhes do Fomento concedido ao fornecedor         |
| **%FORNECEDOR\_FPROD.BANCO\_CODIGO%**    | Código do banco do fornecedor para pagamento                     |
| **%FORNECEDOR\_FPROD.BANCO%**            | Banco do fornecedor para pagamento                               |
| **%FORNECEDOR\_FPROD.AGENCIA%**          | Agência bancária do fornecedor                                   |
| **%FORNECEDOR\_FPROD.CONTA%**            | Número da conta bancária do fornecedor                           |
| **%FORNECEDOR\_FPROD.TITULAR%**          | Nome do titular da conta bancária do fornecedor                  |
| **%FORNECEDOR\_FPROD.TIPO\_DOC%**        | Tipo de documento do fornecedor (CPF ou CNPJ)                    |
| **%FORNECEDOR\_FPROD.DOCUMENTO%**        | Número do documento do fornecedor (CPF ou CNPJ)                  |
| **%FORNECEDOR\_FPROD.TIPO\_CHAVEPIX%**   | Tipo de chave PIX do fornecedor                                  |
| **%FORNECEDOR\_FPROD.CHAVEPIX%**         | Chave PIX do fornecedor                                          |
| **%FORNECEDOR\_FPROD.TIPO\_CONTA%**      | Tipo de conta bancária do fornecedor                             |
| **%FORNECEDOR\_FPROD.BENEFICIARIO%**     | Nome do beneficiário do Fomento (fornecedor)                     |
| **%FORNECEDOR\_FPROD.DADOS\_BANCARIOS%** | Dados bancários do fornecedor para pagamento                     |

### Financeiro Cedente

Utilize estás variáveis em modelos de documentos que tem cadastrados como Local **Financeiro do Cedente.**

<table data-header-hidden><thead><tr><th></th><th></th><th data-hidden></th></tr></thead><tbody><tr><td>Variável</td><td>Descrição</td><td></td></tr><tr><td><strong>%FINANC_CEDENTE.DATA%</strong></td><td>Data de movimento</td><td></td></tr><tr><td><strong>%FINANC_CEDENTE.DESC%</strong></td><td>A descrição do movimento</td><td></td></tr><tr><td><strong>%FINANC_CEDENTE.TIPO_OPERACAO%</strong></td><td>O tipo de operação</td><td></td></tr><tr><td><strong>%FINANC_CEDENTE.VALOR%</strong></td><td>O valor cobrado no movimento</td><td></td></tr><tr><td><strong>%FINANC_CEDENTE.TIPO_JUROS%</strong></td><td>O tipo de juros aplicado</td><td></td></tr><tr><td><strong>%FINANC_CEDENTE.JUROS%</strong></td><td>A taxa de juros em %</td><td></td></tr><tr><td><strong>%FINANC_CEDENTE.DIAS%</strong></td><td>Dias totais entre data de movimento e data atual</td><td></td></tr><tr><td><strong>%FINANC_CEDENTE.VALOR_JUROS%</strong></td><td>O valor do juros do movimento</td><td></td></tr><tr><td><strong>%FINANC_CEDENTE.VALOR_MULTA%</strong></td><td>O valor da multa do movimento</td><td></td></tr><tr><td><strong>%FINANC_CEDENTE.VALOR_ACERT%</strong></td><td>O valor de desconto do movimento</td><td></td></tr></tbody></table>

### Investidor&#x20;

Utilize estás variáveis em modelos de documentos que tem cadastrados como local **Ativos (Investimentos)**.

| Variável                  | Descrição                                                              |
| ------------------------- | ---------------------------------------------------------------------- |
| **%INVEST.ID%**           | Código ID do investidor                                                |
| **%INVEST.NOME%**         | Nome completo do investidor                                            |
| **%INVEST.DOC%**          | O tipo de documento, **CPF** ou **CNPJ**                               |
| **%INVEST.DOC2%**         | O número do **RG**, **CNH** ou **Passaporte**.                         |
| **%INVEST.TIPO\_DOC2%**   | O tipo do documento 2 : **RG**, **CNH** ou **Passaporte**              |
| **%INVEST.DT\_EXP\_DOC%** | Data de Expedição Documento                                            |
| **%INVEST.ORG\_EMISSOR%** | Órgão Emissor Documento                                                |
| **%INVEST.PAI%**          | Nome do Pai do investidor                                              |
| **%INVEST.MAE%**          | Nome da Mãe do investidor                                              |
| **%INVEST.SEXO%**         | Sexo do investidor                                                     |
| **%INVEST.DT\_NASC%**     | Data de nascimento do investidor                                       |
| **%INVEST.ENDERECO%**     | O endereço completo, com logradouro, complemento, bairro, cidade e CEP |
| **%INVEST.ENDER%**        | O logradouro do endereço                                               |
| **%INVEST.NUMERO%**       | O número do endereço                                                   |
| **%INVEST.COMPLEMENTO%**  | O complemento do endereço                                              |
| **%INVEST.BAIRRO%**       | O bairro do endereço                                                   |
| **%INVEST.CEP%**          | O cep do endereço                                                      |
| **%INVEST.CIDADE%**       | A cidade do endereço                                                   |
| **%INVEST.UF%**           | O estado da cidade                                                     |
| **%INVEST.CIDADE\_UF%**   | A cidade junto com a UF. Ex: São Paulo/SP                              |
| **%INVEST.CONTATO%**      | Contato do investidor                                                  |
| **%INVEST.EMAIL%**        | E-mail do investidor                                                   |
| **%INVEST.TELEFONE%**     | Telefone do investidor                                                 |
| **%INVEST.CELULAR%**      | Celular do investidor                                                  |
| **%INVEST.OBS%**          | A observação no cadastro do investidor                                 |

### Ativo

Utilize estás variáveis em modelos de documentos que tem cadastrados como local **Ativos (Investimentos)**.

Essas variáveis funcionam apenas dentro de uma tabela de lista de dados **SERIES**. Veja como [adicionar tabelas com lista de dados](/cadastros/adicionando-novo-modelo/modelos-documentos#adicionando-tabelas-ao-modelo-de-documento) ao modelo.

<table data-header-hidden><thead><tr><th></th><th></th><th data-hidden></th></tr></thead><tbody><tr><td>Variável</td><td>Descrição</td><td></td></tr><tr><td><strong>%ATIVO.DT_CRIACAO%</strong></td><td>Data de criação do ativo DD/MM/AAAA</td><td></td></tr><tr><td><strong>%ATIVO.ID_CURTO%</strong></td><td>Código ID do ativo</td><td></td></tr><tr><td><strong>%ATIVO.CODIGO%</strong></td><td>Código do Ativo</td><td></td></tr><tr><td><strong>%ATIVO.DT_EMISSAO%</strong></td><td>Data de emissão do ativo DD/MM/AAAA</td><td></td></tr><tr><td><strong>%ATIVO.DT_EMISSAO_EXT%</strong></td><td>Data de emissão do ativo por extenso</td><td></td></tr><tr><td><strong>%ATIVO.VOLUME_EMISSAO%</strong></td><td>Volume de emissão do ativo</td><td></td></tr><tr><td><strong>%ATIVO.VOLUME_EMISSAO_EXT%</strong></td><td>Volume de emissão do ativo por extenso</td><td></td></tr><tr><td><strong>%ATIVO.QTD_SERIES%</strong></td><td>Quantidade de séries do ativo</td><td></td></tr><tr><td><strong>%ATIVO.QTD_SERIES_EXT%</strong></td><td>Quantidade de séries do ativo por extenso</td><td></td></tr><tr><td><strong>%ATIVO.TIPO%</strong></td><td>Tipo de ativo</td><td></td></tr><tr><td><strong>%ATIVO.CLASSE%</strong></td><td>Tipo de Classe do ativo</td><td></td></tr><tr><td><strong>%ATIVO.FATOR_CONV%</strong></td><td>Taxa Administrativa</td><td></td></tr><tr><td><strong>%ATIVO.NOME%</strong></td><td>Nome do Ativo</td><td></td></tr><tr><td><strong>%ATIVO.VNE_SERIE_UNICA%</strong></td><td>Valor nominal de emissão para ativos de série única</td><td></td></tr><tr><td><strong>%ATIVO.VNE_SERIE_UNICA_EXT%</strong></td><td>Valor nominal de emissão para ativos de série única por extenso</td><td></td></tr><tr><td><strong>%ATIVO.VENCIMENTO%</strong></td><td>Data maior de vencimento entre as séries cadastras </td><td></td></tr><tr><td><strong>%ATIVO.VENCIMENTO_EXT%</strong></td><td>Data maior de vencimento por extenso entre as séries séries cadastras</td><td></td></tr><tr><td><strong>%ATIVO.VLR_APLIC_INICIAL%</strong></td><td>Valor inicial de aplicação</td><td></td></tr><tr><td><strong>%ATIVO.VLR_APLIC_INICIAL_EXT%</strong></td><td>É o valor inicial para aplicação por extenso</td><td></td></tr><tr><td><strong>%ATIVO.QTDE_MIN_COTAS%</strong></td><td>Quantidade mínima de cotas </td><td></td></tr><tr><td><strong>%ATIVO.QTDE_MIN_COTAS_EXT%</strong></td><td>Quantidade mínima de cotas por extenso</td><td></td></tr><tr><td><strong>%ATIVO.APLIC_ADIC_MIN%</strong></td><td>Valor mínimo de aplicação adicional</td><td></td></tr><tr><td><strong>%ATIVO.APLIC_ADIC_MIN_EXT%</strong></td><td>Valor mínimo de aplicação adicional por extenso</td><td></td></tr><tr><td><strong>%ATIVO.DIAS_CONV_COTAS%</strong></td><td>Dias para conversão em cotas</td><td></td></tr><tr><td><strong>%ATIVO.DIAS_CONV_COTAS_EXT%</strong></td><td>Dias para conversão em cotas por extenso</td><td></td></tr><tr><td><strong>%ATIVO.FREQ_CUPOM%</strong></td><td>Frequência do cupom de remuneração</td><td></td></tr><tr><td><strong>%ATIVO.LIQUIDEZ%</strong></td><td>Tipo de Liquidez</td><td></td></tr><tr><td><strong>%ATIVO.PERM_RESG_PARC%</strong></td><td>Permissão de Regaste Parcial</td><td></td></tr><tr><td><strong>%ATIVO.DIAS_CAREN_RESG%</strong></td><td>Quantidade de dias de carência para resgate</td><td></td></tr><tr><td><strong>%ATIVO.DIAS_CAREN_RESG_EXT%</strong></td><td>Quantidade de dias de carência para resgate por extenso</td><td></td></tr><tr><td><strong>%ATIVO.DIAS_COTIZ_RESG%</strong></td><td>Quantidade de dias  cotização pós resgate</td><td></td></tr><tr><td><strong>%ATIVO.DIAS_COTIZ_RESG_EXT%</strong></td><td>Dias cotização pós resgate por extenso</td><td></td></tr><tr><td><strong>%ATIVO.DIAS_LIQ_RESG%</strong></td><td>Quantidade de dias úteis para liquidação pós resgate </td><td></td></tr><tr><td><strong>%ATIVO.DIAS_LIQ_RESG_EXT%</strong></td><td>Quantidade de dias úteis para liquidação pós resgate por extenso</td><td></td></tr><tr><td><strong>%ATIVO.DIAS_TOT_RESG%</strong></td><td>Total de dias para resgate</td><td></td></tr><tr><td><strong>%ATIVO.DIAS_TOT_RESG_EXT%</strong></td><td>Total de dias para resgate por extenso</td><td></td></tr><tr><td><strong>%ATIVO.TIPO_RESG_ANTEC%</strong></td><td>Tipo de Resgate antecipado</td><td></td></tr><tr><td><strong>%ATIVO.TAXA_RESG_ANTEC%</strong></td><td>Taxa de Resgate antecipado</td><td></td></tr><tr><td><strong>%ATIVO.TAXA_RESG_ANTEC_EXT%</strong></td><td>Taxa de Resgate antecipado por extenso</td><td></td></tr><tr><td><strong>%ATIVO.TIPO_IOF%</strong></td><td>Tipo de IOF</td><td></td></tr><tr><td><strong>%ATIVO.TIPO_IRRF%</strong></td><td>Tipo de Imposto de Renda</td><td></td></tr><tr><td><strong>%ATIVO.DIAS_NAO_REMUN%</strong></td><td>Dias não remuneráveis</td><td></td></tr><tr><td><strong>%ATIVO.FERIADOS_NAO_REMUN%</strong></td><td>Feriados não remuneráveis</td><td></td></tr><tr><td><strong>%ATIVO.BASE_CALC%</strong></td><td>Base de dias para cálculo da remuneração</td><td></td></tr><tr><td><strong>%ATIVO.BASE_CALC_EXT%</strong></td><td>Base de dias para cálculo da remuneração por extenso</td><td></td></tr><tr><td><strong>%ATIVO.VLR_MIN_PERM%</strong></td><td>Valor mínimo de permanência do ativo</td><td></td></tr><tr><td><strong>%ATIVO.VLR_MIN_PERM_EXT%</strong></td><td>Valor mínimo de permanência do ativo por extenso</td><td></td></tr><tr><td><strong>%ATIVO.VOLUME_APLICADO%</strong></td><td>Volume de aplicações atualmente no ativo</td><td></td></tr><tr><td><strong>%ATIVO.VOLUME_APLICADO_EXT%</strong></td><td>Volume de aplicações atualmente no ativo por extenso</td><td></td></tr><tr><td><strong>%ATIVO.VLR_ALOC_LASTROS%</strong></td><td>O valor total alocado dos lastros de Séries não vencidas.</td><td></td></tr><tr><td><strong>%ATIVO.VLR_ALOC_LASTROS_EXT%</strong></td><td>O valor total alocado por extenso dos lastros de Séries não vencidas.</td><td></td></tr><tr><td><strong>%ATIVO.SITUACAO%</strong></td><td>Situação do Ativo</td><td></td></tr></tbody></table>

### Série

Utilize estás variáveis em modelos de documentos que tem cadastrados como local **Ativos / Aplicações (Investimentos)**.

{% hint style="warning" %}
Essas variáveis funcionam apenas dentro de uma tabela de lista de dados **SERIES**. Veja como [adicionar tabelas com lista de dados](/cadastros/adicionando-novo-modelo/modelos-documentos#adicionando-tabelas-ao-modelo-de-documento) ao modelo.
{% endhint %}

| Variável                            | Descrição                                               |
| ----------------------------------- | ------------------------------------------------------- |
| **%SERIE.NOME%**                    | Nome da série                                           |
| **%SERIE.QTDE\_COTAS%**             | Quantidade de cotas da série                            |
| **%SERIE.QTDE\_COTAS\_DISP%**       | Quantidade de cotas disponíveis da série                |
| **%SERIE.VNE%**                     | Valor nominal unitário de emissão da série              |
| **%SERIE.VNE\_EXT%**                | Valor nominal unitário de emissão da série por extenso  |
| **%SERIE.VNA%**                     | Valor nominal atualizado da série                       |
| **%SERIE.VNA\_EXT%**                | Valor nominal atualizado da série por extenso           |
| **%SERIE.VOLUME\_EMISSAO%**         | Valor nominal de emissão da série                       |
| **%SERIE.VOLUME\_EMISSAO\_EXT%**    | Valor nominal de emissão da série por extenso           |
| **%SERIE.INDICE%**                  | Índice de renumeração da série                          |
| **%SERIE.TIPO\_REMUN%**             | Tipo de remuneração da série                            |
| **%SERIE.TAXA\_INDICE%**            | A taxa do índice de remuneração                         |
| **%SERIE.TAXA\_INDICE\_EXT%**       | A taxa do índice de remuneração por extenso             |
| **%SERIE.TAXA\_FIXA%**              | A taxa fixa de remuneração                              |
| **%SERIE.TAXA\_FIXA\_EXT%**         | A taxa fixa de remuneração por extenso                  |
| **%SERIE.TAXA\_REMUN%**             | A descrição da remuneração da série                     |
| **%SERIE.DT\_INIC\_REMUN%**         | Data de início de remuneração da série                  |
| **%SERIE.VENCIMENTO%**              | Data de vencimento da série                             |
| **%SERIE.VENCIMENTO\_EXT%**         | Data de vencimento da série por extenso                 |
| **%SERIE.TX\_RENTAB%**              | Taxa de rentabilidade da série                          |
| **%SERIE.TX\_RENTAB\_EXT%**         | Taxa de rentabilidade da série por extenso              |
| **%SERIE.VOLUME\_APLICADO%**        | Patrimônio líquido da série                             |
| **%SERIE.VOLUME\_APLICADO\_EXT%**   | Patrimônio líquido da série por extenso                 |
| **%SERIE.VLR\_ALOC\_LASTROS%**      | O valor total alocado dos lastros na Série.             |
| **%SERIE.VLR\_ALOC\_LASTROS\_EXT%** | O valor total alocado por extenso dos lastros na Série. |
| **%SERIE.SITUACAO%**                | Situação da série                                       |

### Lastros

Utilize estás variáveis em modelos de documentos que tem cadastrados como local **Lastros(Investimentos)**.

{% hint style="warning" %}
Essas variáveis funcionam apenas dentro de uma tabela de lista de dados **LASTROS**. Veja como [adicionar tabelas com lista de dados](/cadastros/adicionando-novo-modelo/modelos-documentos#adicionando-tabelas-ao-modelo-de-documento) ao modelo.
{% endhint %}

| Variável                  | Descrição                                        |
| ------------------------- | ------------------------------------------------ |
| **%LASTRO.ID%**           | ID do Lastro                                     |
| **%LASTRO.DT\_ALOCACAO%** | Data de alocação do Lastro.                      |
| **%LASTRO.TIPO%**         | Tipo de Lastro.                                  |
| **%LASTRO.TIPO\_NUM%**    | Número do Lastro(Título, Operação e Empréstimo). |
| **%LASTRO.VALOR\_ALOC%**  | Valor alocado do Lastro.                         |

### Aplicação

Utilize estás variáveis em modelos de documentos que tem cadastrados como local **Aplicações (Investimentos)**.

| Variável                       | Descrição                                    |
| ------------------------------ | -------------------------------------------- |
| **%APLIC.ID%**                 | ID da aplicação                              |
| **%APLIC.ID\_CURTO%**          | ID curto da aplicação                        |
| **%APLIC.DT\_SOLIC%**          | Data de solicitação da aplicação             |
| **%APLIC.DT\_SOLIC\_EXT%**     | Data de solicitação da aplicação por extenso |
| **%APLIC.DT\_APLIC%**          | Data da aplicação                            |
| **%APLIC.DT\_APLIC\_EXT%**     | Data da aplicação por extenso                |
| **%APLIC.DT\_CARENCIA%**       | Data de carência para resgate                |
| **%APLIC.DT\_CARENCIA\_EXT%**  | Data de carência para resgate por extenso    |
| **%APLIC.DT\_COTIZACAO%**      | Data de cotização                            |
| **%APLIC.DT\_COTIZACAO\_EXT%** | Data de cotização por extenso                |
| **%APLIC.VLR\_APLIC%**         | Valor total aplicado                         |
| **%APLIC.VLR\_APLIC\_EXT%**    | Valor total aplicado por extenso             |
| **%APLIC.QTD\_COTAS\_ADQ%**    | Quantidade de cotas adquiridas               |
| **%APLIC.VLR\_COTA%**          | Valor da cota                                |
| **%APLIC.VLR\_COTA\_EXT%**     | Valor da cota por extenso                    |

### Sócios / Responsáveis Solidários

Utilize estás variáveis em modelos de documentos que tem cadastrados como Local **Cedente, Operação.**

{% hint style="info" %}
O cadastro de sócios / responsáveis solidários encontra-se no [cadastro do Cedente](/cadastros/cedentes).
{% endhint %}

{% hint style="warning" %}
Essas variáveis funcionam apenas dentro de uma tabela. Veja como [adicionar tabelas com lista de dados](/cadastros/adicionando-novo-modelo/modelos-documentos#adicionando-tabelas-ao-modelo-de-documento) ao modelo.
{% endhint %}

| Variável                                                  | Descrição                                                                                                                                                                                                                     |
| --------------------------------------------------------- | ----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- |
| **%SOCIORESP.TIPO%**                                      | O tipo de qualificação da pessoa (Sócio, Sócio Administrador ou Responsável Solidário.                                                                                                                                        |
| **%SOCIORESP.PART\_SOC%**                                 | A participação societária                                                                                                                                                                                                     |
| **%SOCIORESP.ASSINA%**                                    | Forma de assinatura na empresa: **Assina individual**, **Assina em conjunto**, **Não assina**                                                                                                                                 |
| **%SOCIORESP.TIPO\_PESSOA%**                              | O tipo de pessoa. Irá preencher com **Física** ou **Jurídica**                                                                                                                                                                |
| **%SOCIORESP.NOME%**                                      | O nome do sócios / responsável solidário.                                                                                                                                                                                     |
| **%SOCIORESP.TD\_CPF\_CNPJ%**                             | Tipo de documento: **CPF** ou **CNPJ**                                                                                                                                                                                        |
| **%SOCIORESP.CPF\_CNPJ%**                                 | O **CPF/CNPJ** da pessoa                                                                                                                                                                                                      |
| **%SOCIORESP.TIPO\_DOC%**                                 | Descrição do **Tipo de Documento** ( Carteira de Identidade, Carteira Nacional de Habilitação, Carteira de Trabalho, Carteira Profissional, Carteira de Identificação Funcional, Registro Nacional de Estrangeiro, Passaporte |
| **%SOCIORESP.NUM\_DOC%**                                  | Número do Documento                                                                                                                                                                                                           |
| **%SOCIORESP.DT\_EMIS%**                                  | Data da Emissão do Documento (**MM/DD/AAAA**)                                                                                                                                                                                 |
| **%SOCIORESP.ORG\_EMIS%**                                 | Órgão Emissor                                                                                                                                                                                                                 |
| **%SOCIORESP.UF\_DOC%**                                   | **UF** do Órgão Emissor                                                                                                                                                                                                       |
| **%SOCIORESP.TIPO\_DOC\_ABREV% ou %SOCIORESP.TD\_ABREV%** | Descrição do Tipo de documento abreviado (**RG**, **CPF**, **CNH**, **CTPS**, **CP**, **CIF**, **RNE** E **PASS**)                                                                                                            |
| **%SOCIORESP.NACIONALIDADE%**                             | A nacionalidade                                                                                                                                                                                                               |
| **%SOCIORESP.ESTADO\_CIVIL%**                             | O estado civil                                                                                                                                                                                                                |
| **%SOCIORESP.PROFISSAO%**                                 | A profissão                                                                                                                                                                                                                   |
| **%SOCIORESP.ENDERECO\_COMPLETO%**                        | O endereço completo, com **logradouro, complemento, bairro, cidade e CEP**                                                                                                                                                    |
| **%SOCIORESP.LOGRADOURO%**                                | O logradouro do endereço                                                                                                                                                                                                      |
| **%SOCIORESP.NUMERO%**                                    | O número do endereço                                                                                                                                                                                                          |
| **%SOCIORESP.COMPLEMENTO%**                               | O complemento do endereço                                                                                                                                                                                                     |
| **%SOCIORESP.BAIRRO%**                                    | O bairro do endereço                                                                                                                                                                                                          |
| **%SOCIORESP.CIDADE%**                                    | A cidade do endereço                                                                                                                                                                                                          |
| **%SOCIORESP.UF%**                                        | O estado da cidade                                                                                                                                                                                                            |
| **%SOCIORESP.CIDADE\_UF%**                                | A cidade com estado. Exp: **Cidade/SP**                                                                                                                                                                                       |
| **%SOCIORESP.CEP%**                                       | O CEP do endereço                                                                                                                                                                                                             |
| **%SOCIORESP.TELEFONE%**                                  | O telefone                                                                                                                                                                                                                    |
| **%SOCIORESP.EMAIL%**                                     | O e-mail                                                                                                                                                                                                                      |
| **%SOCIORESP.NOME\_CONJ%**                                | O nome do cônjuge, quando união estável ou casado                                                                                                                                                                             |
| **%SOCIORESP.CPF\_CONJ%**                                 | O CPF do cônjuge, quando união estável ou casado                                                                                                                                                                              |
| **%SOCIORESP.NATURALIDADE%**                              | Naturalidade do Sócio                                                                                                                                                                                                         |

### Fomento a Produção

Utilize estás variáveis em modelos de documentos que tem cadastrados como Local **Fomento a Produção.**

| Variável                            | Descrição                                              |
| ----------------------------------- | ------------------------------------------------------ |
| **%FPROD.NUMERO%**                  | Número do Fomento                                      |
| **%FPROD.OBS%**                     | Observação do Fomento                                  |
| **%FPROD.DATA%**                    | Data do Fomento                                        |
| **%FPROD.DATA\_EXT%**               | Data do Fomento, por extenso                           |
| **%FPROD.VALOR%**                   | Valor total do Fomento                                 |
| **%FPROD.VALOR\_EXT%**              | Valor total do Fomento, por extenso                    |
| **%FPROD.PREV\_ENTR\_MERC%**        | Data prevista de entrega da mercadoria                 |
| **%FPROD.PREV\_ENTR\_MERC\_EXT%**   | Data prevista de entrega da mercadoria, por extenso    |
| **%FPROD.TIPO\_JUROS%**             | Tipo de juros aplicados no Fomento                     |
| **%FPROD.TX\_JUROS%**               | Taxa de juros mensal do Fomento                        |
| **%FPROD.PREV\_ENV\_TIT%**          | Data prevista de envio dos títulos                     |
| **%FPROD.PREV\_ENV\_TIT\_EXT%**     | Data prevista de envio dos títulos, por extenso        |
| **%FPROD.VLR\_PREV\_LIQ%**          | Valor previsto para liquidação do Fomento              |
| **%FPROD.VLR\_PREV\_LIQ\_EXT%**     | Valor previsto para liquidação do Fomento, por extenso |
| **%FPROD.VLR\_TIT\_DESC%**          | Valor dos títulos com desconto no Fomento              |
| **%FPROD.VLR\_TIT\_DESC\_EXT%**     | Valor dos títulos com desconto no Fomento, por extenso |
| **%FPROD.DT\_LIM\_VCTO\_TIT%**      | Data limite de vencimento dos títulos                  |
| **%FPROD.DT\_LIM\_VCTO\_TIT\_EXT%** | Data limite de vencimento dos títulos, por extenso     |
| **%FPROD.SITUACAO%**                | Situação atual do Fomento                              |

### Operação

Utilize estás variáveis em modelos de documentos que tem cadastrados como Local **Operação.**

| Variável                                                                              | Descrição                                                                                        |
| ------------------------------------------------------------------------------------- | ------------------------------------------------------------------------------------------------ |
| **%OPERACAO.DATA%**                                                                   | A data da operação                                                                               |
| **%OPERACAO.DATA\_EXT%**                                                              | A data da operação por extenso. Exp: 05 de janeiro de 2018                                       |
| **%OPERACAO.NUMERO%**                                                                 | O número da operação                                                                             |
| **%OPERACAO.CONT\_ADITIVO%**                                                          | O número do aditivo                                                                              |
| **%OPERACAO.TIPO%**                                                                   | O tipo da operação                                                                               |
| **%OPERACAO.SITUACAO%**                                                               | A situação da operação                                                                           |
| **%OPERACAO.OBSERVACAO%**                                                             | A observação da operação                                                                         |
| [Variáveis de Cedente](/cadastros/adicionando-novo-modelo/modelos-documentos#cedente) | Utilize as variáveis de Cedente                                                                  |
| **%OPERACAO.AGENTE\_CODIGO%**                                                         | O código do agente responsável pela operação                                                     |
| **%OPERACAO.AGENTE\_NOME%**                                                           | O nome do agente da operação                                                                     |
| **%OPERACAO.QTDE\_TITULOS%**                                                          | A quantidade de títulos na operação                                                              |
| **%OPERACAO.PRIMEIRO\_VECTO%**                                                        | O primeiro vencimento de título da operação                                                      |
| **%OPERACAO.PRIMEIRO\_VECTO\_EXT%**                                                   | O primeiro vencimento de título da operação, por extenso. Exp: 05 de abril de 2022.              |
| **%OPERACAO.ULTIMO\_VECTO%**                                                          | O último vencimento de título da operação                                                        |
| **%OPERACAO.ULTIMO\_VECTO\_EXT%**                                                     | O último vencimento de título da operação, por extenso. Exp: 05 de abril de 2022.                |
| **%OPERACAO.PRAZO\_MEDIO%**                                                           | O prazo médio, em dias, da operação                                                              |
| **%OPERACAO.DIAS\_TOTAL%**                                                            | O total de dias dos títulos na operação                                                          |
| **%OPERACAO.FATOR\_COMPRA\_MEDIO%**                                                   | O fator de compra médio da operação                                                              |
| **%OPERACAO.VALOR\_TITULOS%**                                                         | O valor total dos títulos da operação                                                            |
| **%OPERACAO.VLR\_TITULOS\_EXT%**                                                      | O valor total dos títulos por extenso                                                            |
| %**OPERACAO.VLR\_LIQ\_TITULOS%**                                                      | O valor total líquido dos títulos                                                                |
| **%OPERACAO.VLR\_LIQ\_TITULOS\_EXT%**                                                 | O valor total líquido dos títulos por extenso                                                    |
| **%OPERACAO.VALOR\_FATOR\_COMPRA%**                                                   | O valor total do fator de compra da operação                                                     |
| **%OPERACAO.VALOR\_ADVALOREM%**                                                       | O valor total do ad valorem dos títulos                                                          |
| **%OPERACAO.VALOR\_ISS%**                                                             | O valor do ISS                                                                                   |
| **%OPERACAO.TAXA\_ISS%**                                                              | A taxa de ISS                                                                                    |
| **%OPERACAO.VALOR\_IOF%**                                                             | O valor total do IOF (sem o IOF adicional)                                                       |
| **%OPERACAO.VALOR\_IOF\_ADICIONAL%**                                                  | O valor total do IOF adicional da operação                                                       |
| **%OPERACAO.VALOR\_TOTAL\_IOF%**                                                      | O valor total do IOF (IOF + IOF Adicional)                                                       |
| **%OPERACAO.VALOR\_TARIFAS%**                                                         | O valor total das tarifas da operação                                                            |
| **%OPERACAO.VALOR\_IOF\_TARIFAS%**                                                    | A soma do valor total do IOF + tarifas                                                           |
| **%OPERACAO.VLR\_OPE\_SEM\_DESCONTOS%**                                               | O valor da operação antes de descontados os valores da recompra e de outro acréscimos/descontos. |
| **%OPERACAO.VALOR\_RECOMPRA%**                                                        | O valor total da recompra                                                                        |
| **%OPERACAO.VLR\_ACRES\_DESC%**                                                       | O valor total de acréscimo/desconto                                                              |
| **%OPERACAO.VALOR\_LIQUIDO%**                                                         | O valor líquido da operação                                                                      |
| **%OPERACAO.VALOR\_LIQUIDO\_EXT%**                                                    | O valor líquido da operação por extenso                                                          |
| **%OPERACAO.QTDE\_FORMAS\_PAGTO%**                                                    | A quantidade de formas de pagamento                                                              |
| **%OPERACAO.VLR\_PAGO%**                                                              | O valor total pago na operação                                                                   |
| **%OPERACAO.VLR\_PAGO\_EXT%**                                                         | O valor total pago na operação por extenso                                                       |
| **%OPERACAO.TOTAL\_DESPESAS%**                                                        | Soma todas as despesas da operação. (Total dos títulos - Total líquido da operação)              |
| **%OPERACAO.CHQ\_FTR\_TRF%**                                                          | Soma Fator de compra + Tarifas dos títulos do tipo Cheque                                        |
| **%OPERACAO.DUP\_FTR\_TRF%**                                                          | Soma Fator de compra + Tarifas dos títulos do tipo Duplicata (Duplicata e Duplicata de Serviço)  |
| **%OPERACAO.NP\_FTR\_TRF%**                                                           | Soma Fator de compra + Tarifas dos títulos do tipo Nota Promissória                              |

### Título

Utilize estás variáveis em modelos de documentos que tem cadastrados como Local **Operação, Título, Recibo de Baixa, Recompra de Título.**

{% hint style="warning" %}
Essas variáveis, quando utilizadas em documento configurado no local **Operação**, elas devem estar contidas em uma tabela. Veja como [adicionar tabelas com lista de dados](/cadastros/adicionando-novo-modelo/modelos-documentos#adicionando-tabelas-ao-modelo-de-documento) ao modelo.

Caso sejam utilizadas em documento no local **Título**, elas podem ser utilizadas livremente no documento.
{% endhint %}

| Variável                                                                                | Descrição                                                                                                                |
| --------------------------------------------------------------------------------------- | ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------ |
| [Variáveis do Cedente](/cadastros/adicionando-novo-modelo/modelos-documentos#cedente)   | Utilize as variáveis do Cedente                                                                                          |
| [Variáveis do Sacado](/cadastros/adicionando-novo-modelo/modelos-documentos#sacado)     | Utilize as variáveis do Sacado                                                                                           |
| [Variáveis da Operação](/cadastros/adicionando-novo-modelo/modelos-documentos#operacao) | Utilize as variáveis da Operação (quando título digitado em uma operação)                                                |
| **%TITULO.DATA\_LANCAMENTO%**                                                           | A data que foi lançado o título                                                                                          |
| **%TITULO.TIPO%**                                                                       | O tipo do título, **Cheque, Duplicata, Nota Promissória, Empréstimo.**                                                   |
| **%TITULO.TIPO\_ABREV%**                                                                | A abreviação do tipo, **CHQ** (Cheque), **DUP** (Duplicata), **NP** (Nota Promissória), **EMP** (Parcela de Empréstimo). |
| **%TITULO.BANCO\_NUMERO%**                                                              | O número do banco, quando cheque                                                                                         |
| **%TITULO.BANCO\_NOME%**                                                                | O nome do banco, quando cheque                                                                                           |
| **%TITULO.AGENCIA%**                                                                    | A agência do título, quando cheque                                                                                       |
| **%TITULO.CONTA%**                                                                      | A conta do título, quando cheque                                                                                         |
| **%TITULO.NUMERO%**                                                                     | o número do título                                                                                                       |
| **%TITULO.VALOR%**                                                                      | O valor nominal do título                                                                                                |
| **%TITULO.VALOR\_EXT%**                                                                 | O valor nominal do título por extenso                                                                                    |
| **%TITULO.VENCIMENTO%**                                                                 | A data de vencimento                                                                                                     |
| **%TITULO.VENCIMENTO\_EXT%**                                                            | A data de vencimento de vencimento por extenso                                                                           |
| **%TITULO.DIAS\_ADICIONAIS%**                                                           | Os dias adicionais a data de vencimento                                                                                  |
| **%TITULO.DIAS%**                                                                       | Os dias totais do título, já com os dias adicionais                                                                      |
| **%TITULO.FATOR\_COMPRA%**                                                              | O fator de compra do título, em percentual                                                                               |
| **%TITULO.VALOR\_FATOR\_COMPRA%**                                                       | O valor do fator de compra                                                                                               |
| **%TITULO.VALOR\_TARIFAS%**                                                             | O valor das tarifas                                                                                                      |
| **%TITULO.TAXA\_ADVALOREM%**                                                            | A taxa, em percentual, do ad valorem                                                                                     |
| **%TITULO.VALOR\_ADVALOREM%**                                                           | O valor do ad valorem                                                                                                    |
| **%TITULO.VALOR\_ISS%**                                                                 | O valor do ISS                                                                                                           |
| **%TITULO.TAXA\_IOF%**                                                                  | A taxa, em percentual, do IOF                                                                                            |
| **%TITULO.VALOR\_IOF%**                                                                 | O valor do IOF                                                                                                           |
| **%TITULO.TAXA\_IOF\_ADICIONAL%**                                                       | A taxa, em percentual, do IOF Adicional                                                                                  |
| **%TITULO.VALOR\_IOF\_ADICIONAL%**                                                      | O valor do IOF adicional                                                                                                 |
| **%TITULO.VALOR\_TOTAL\_IOF%**                                                          | O valor total do IOF (IOF + IOF Adicional)                                                                               |
| **%TITULO.VALOR\_IOF\_TARIFAS%**                                                        | O valor total do IOF + tarifas                                                                                           |
| **%TITULO.VALOR\_LIQUIDO%**                                                             | O valor líquido do título                                                                                                |
| **%TITULO.VALOR\_LIQUIDO\_EXT%**                                                        | O valor líquido do título por extenso                                                                                    |
| **%TITULO.DATA\_BAIXA%**                                                                | A data da baixa do título, quando já baixado                                                                             |
| **%TITULO.NF\_DATA\_EMISSAO%**                                                          | Data de emissão da NFe                                                                                                   |
| **%TITULO.NF\_NUMERO%**                                                                 | Número da NFe                                                                                                            |
| **%TITULO.NF\_VALOR%**                                                                  | Valor da NFe                                                                                                             |
| **%TITULO.NF\_CHAVE%**                                                                  | Chave da NFe                                                                                                             |
| **%TITULO.OBS%**                                                                        | Observação do Título                                                                                                     |
| **%TITULO.VALOR\_ENCARGOS%**                                                            | Valor dos encargos                                                                                                       |
| **%TITULO.VALOR\_ENCARGOS\_EXT%**                                                       | Valor por extenso dos encargos                                                                                           |

### Recompra

Utilize estás variáveis em modelos de documentos que tem cadastrados como Local **Operação** e **Recompra de Título.**

| Variável                                                                              | Descrição                                             |
| ------------------------------------------------------------------------------------- | ----------------------------------------------------- |
| **%RECOMPRA.CODIGO%**                                                                 | Código da recompra                                    |
| **%RECOMPRA.SITUACAO%**                                                               | Situação da recompra (Aberta ou Recebida)             |
| **%RECOMPRA.DATA%**                                                                   | Data da recompra. Exp: 05/09/2018                     |
| **%RECOMPRA.DATA\_EXT%**                                                              | Data da recompra por extenso. Exp: 5 de abril de 2018 |
| [Variáveis de Cedente](/cadastros/adicionando-novo-modelo/modelos-documentos#cedente) | Utilize as variáveis de Cedente                       |
| **%RECOMPRA.VALOR\_TITULOS%**                                                         | Valor total dos títulos                               |
| **%RECOMPRA.VALOR\_ABERTO%**                                                          | Valor em aberto dos títulos                           |
| **%RECOMPRA.VALOR\_JUROS%**                                                           | Valor total dos juros                                 |
| **%RECOMPRA.VALOR\_MULTAS%**                                                          | Valor total das multas                                |
| **%RECOMPRA.VALOR\_TARIFA%**                                                          | Valor total das tarifas                               |
| **%RECOMPRA.VALOR\_DESCONTO%**                                                        | Valor total dos descontos                             |
| **%RECOMPRA.VALOR\_TOTAL%**                                                           | Valor total para recompra                             |
| **%RECOMPRA.VALOR\_RECOMPRA%**                                                        | Valor total recomprado                                |
| **%RECOMPRA.VALOR\_RECOMPRA\_EXT%**                                                   | Valor total da recompra por extenso                   |
| **%RECOMPRA.QTDE\_TITULOS%**                                                          | Quantidade de títulos na recompra                     |

### Prorrogação de Títulos

Utilize estás variáveis em modelos de documentos que tem cadastrado como Local **Detalhes da Prorrogação.**

<table data-header-hidden><thead><tr><th></th><th></th><th data-hidden></th></tr></thead><tbody><tr><td>Variáveis</td><td>Descrição</td><td></td></tr><tr><td><strong>%TITULO.NUMERO%</strong></td><td>Número do Título</td><td></td></tr><tr><td><strong>%PRORROGACAO.TIPO%</strong></td><td>Tipo de prorrogação</td><td></td></tr><tr><td><strong>%PRORROGACAO.VENC_ANT%</strong></td><td>Vencimento anterior do título</td><td></td></tr><tr><td><strong>%PRORROGACAO.DATA_BASE%</strong></td><td>Data base do título</td><td></td></tr><tr><td><strong>%PRORROGACAO.NOVO_VENC%</strong></td><td>Nova data vencimento do título</td><td></td></tr><tr><td><strong>%PRORROGACAO.DIAS%</strong></td><td>Dias do vencimento anterior até a nova data de vencimento</td><td></td></tr><tr><td><strong>%PRORROGACAO.FATOR_COMPRA%</strong></td><td>Fator de compra do título em %</td><td></td></tr><tr><td><strong>%PRORROGACAO.VALOR_FATOR_COMPRA%</strong></td><td>Valor do Fator de compra do título</td><td></td></tr><tr><td><strong>%PRORROGACAO.AD_VALOREM%</strong></td><td>Ad Valorem do título em %</td><td></td></tr><tr><td><strong>%PRORROGACAO.VALOR_ADVALOREM%</strong></td><td>Valor do Ad Valorem no título</td><td></td></tr><tr><td><strong>%PRORROGACAO.VALOR_TOTAL%</strong></td><td>Valor total da prorrogação</td><td></td></tr><tr><td><strong>%PRORROGACAO.VALOR_TARIFA%</strong></td><td>Valor da tarifa</td><td></td></tr><tr><td><strong>%PRORROGACAO.VALOR_DESCONTO%</strong></td><td>Valor do desconto</td><td></td></tr><tr><td><strong>%PRORROGACAO.VALOR%</strong></td><td>Valor prorrogado</td><td></td></tr><tr><td><strong>%PRORROGACAO.VALOR_IOF%</strong></td><td>Valor do IOF</td><td></td></tr><tr><td><strong>%PRORROGACAO.TAXA_ISS%</strong></td><td>Taxa ISS em %</td><td></td></tr><tr><td><strong>%PRORROGACAO.VALOR_ISS%</strong></td><td>Valor do ISS</td><td></td></tr></tbody></table>

### Títulos da Recompra

Utilize estás variáveis em modelos de documentos que tem cadastrados como Local **Operação, Recompra de Título.**

{% hint style="warning" %}
Essas variáveis funcionam apenas dentro de uma tabela. Veja como [adicionar tabelas com lista de dados](/cadastros/adicionando-novo-modelo/modelos-documentos#adicionando-tabelas-ao-modelo-de-documento) ao modelo.
{% endhint %}

| Variável                                                                              | Descrição                                     |
| ------------------------------------------------------------------------------------- | --------------------------------------------- |
| [Variáveis do Título](/cadastros/adicionando-novo-modelo/modelos-documentos#titulo)   | Utilize as variáveis do Título                |
| [Variáveis do Sacado](/cadastros/adicionando-novo-modelo/modelos-documentos#sacado)   | Utilize as variáveis do Sacado                |
| [Variáveis do Cedente](/cadastros/adicionando-novo-modelo/modelos-documentos#cedente) | Utilize as variáveis do Cedente               |
| **%TIT\_RECOMPRA.VALOR\_TITULO%**                                                     | Valor do título                               |
| **%TIT\_RECOMPRA.VALOR\_ABERTO%**                                                     | Valor em aberto do título                     |
| **%TIT\_RECOMPRA.DIAS%**                                                              | Dias de recompra                              |
| **%TIT\_RECOMPRA.JUROS%**                                                             | Taxa de juros da recompra                     |
| **%TIT\_RECOMPRA.VALOR\_JUROS%**                                                      | Valor dos juros da recompra                   |
| **%TIT\_RECOMPRA.VALOR\_MULTA%**                                                      | Multa da recompra                             |
| **%TIT\_RECOMPRA.VALOR\_TARIFA%**                                                     | Tarifa da recompra                            |
| **%TIT\_RECOMPRA.VALOR\_DESCONTO%**                                                   | Desconto da recompra                          |
| **%TIT\_RECOMPRA.VALOR\_TOTAL%**                                                      | Valor total para recompra do título           |
| **%TIT\_RECOMPRA.VALOR\_RECOMPRA%**                                                   | Valor total recomprado do título              |
| **%TIT\_RECOMPRA.VALOR\_RECOMPRA\_EXT%**                                              | Valor total recomprado do título, por extenso |

### Recibo de baixa

Utilize estás variáveis em modelos de documentos que tem cadastrados como Local **Recibo de Baixa.**

| Variável                                                                            | Descrição                                                          |
| ----------------------------------------------------------------------------------- | ------------------------------------------------------------------ |
| [Variáveis do Título](/cadastros/adicionando-novo-modelo/modelos-documentos#titulo) | Utilize as variáveis do título                                     |
| **%BAIXA.TIPO\_QUITACAO%**                                                          | O tipo de quitação do título, PARCIAL ou TOTAL                     |
| **%BAIXA.DATA%**                                                                    | A data da baixa. Exp: 05/09/2018                                   |
| **%BAIXA.VALOR\_ABERTO%**                                                           | O valor em aberto do título                                        |
| **%BAIXA.DIAS%**                                                                    | Os dias de juros desde a última baixa ou desde o vencimento        |
| **%BAIXA.JUROS%**                                                                   | A taxa de juros pelo atraso                                        |
| **%BAIXA.VALOR\_JUROS%**                                                            | O valor dos juros                                                  |
| **%BAIXA.MULTA%**                                                                   | A multa por atraso                                                 |
| **%BAIXA.TARIFA%**                                                                  | A tarifa pela baixa                                                |
| **%BAIXA.SALDO\_DIA%**                                                              | O saldo devedor do dia para quitação                               |
| **%BAIXA.DESCONTO%**                                                                | O desconto aplicado ao saldo do dia                                |
| **%BAIXA.VALOR\_PAGO%**                                                             | O valor pago sobre o saldo do dia menos o desconto                 |
| **%BAIXA.VALOR\_PAGO\_EXT%**                                                        | O valor pago por extenso                                           |
| **%BAIXA.SALDO\_DEVEDOR%**                                                          | O saldo devedor do título, caso tenha sido feita uma baixa parcial |
| **%BAIXA.SALDO\_DEVEDOR\_EXT%**                                                     | O saldo devedor do título por extenso                              |

### Sacado

Utilize estás variáveis em modelos de documentos que tem cadastrados como Local **Operação, Título, Recibo de Baixa, Recompra de Título.**

| Variável                           | Descrição                                                              |
| ---------------------------------- | ---------------------------------------------------------------------- |
| **%SACADO.CODIGO%**                | O código do Sacado                                                     |
| **%SACADO.TIPO\_PESSOA%**          | O tipo de pessoa, **Jurídica** ou **Física**                           |
| **%SACADO.NOME%**                  | O nome do Sacado                                                       |
| **%SACADO.TIPO\_DOC%**             | O tipo de documento, **CPF** ou **CNPJ**                               |
| **%SACADO.DOCUMENTO2%**            | Numero do Documento 2                                                  |
| **%SACADO.TIPO\_DOC2%**            | O tipo do documento 2 :  pode ser **RG**, **CNH** ou **Passaporte**    |
| **%SACADO.DATA\_EXPEDICAO\_DOC2%** | Data de expedição do Documento 2                                       |
| **%SACADO.ORGAO\_EMISSOR\_DOC2%**  | Órgão emissor do Documento 2                                           |
| **%SACADO.NOME\_PAI%**             | Nome do pai do Sacado                                                  |
| **%SACADO.NOME\_MAE%**             | Nome da Mãe do Sacado                                                  |
| **%SACADO.CPF\_CNPJ%**             | O **CPF** ou **CNPJ** do Sacado                                        |
| **%SACADO.TIPO\_NOME%**            | Se Pessoa Jurídica, será "**Razão Social**", senão será "**Nome**".    |
| **%SACADO.TELEFONE%**              | O telefone do sacado                                                   |
| **%SACADO.CELULAR%**               | O celular do sacado                                                    |
| **%SACADO.EMAIL%**                 | O email do sacado                                                      |
| **%SACADO.CONTATO%**               | O Contato do Sacado                                                    |
| **%SACADO.ENDERECO%**              | O endereço completo, com logradouro, complemento, bairro, cidade e CEP |
| **%SACADO.LOGRADOURO%**            | O logradouro do endereço do sacado                                     |
| **%SACADO.NUMERO%**                | O número do endereço                                                   |
| **%SACADO.COMPLEMENTO%**           | O complemento do endereço                                              |
| **%SACADO.BAIRRO%**                | O bairro do endereço                                                   |
| **%SACADO.CIDADE%**                | A cidade do endereço                                                   |
| **%SACADO.UF%**                    | O Estado do endereço                                                   |
| **%SACADO.CIDADE\_UF%**            | A cidade junto com a UF. Exp: São Paulo/SP                             |
| **%SACADO.CEP%**                   | O CEP do endereço                                                      |
| **%SACADO.COB\_LOGRADOURO%**       | O logradouro do endereço de cobrança                                   |
| **%SACADO.COB\_NUMERO%**           | O número do endereço de cobrança                                       |
| **%SACADO.COB\_COMPLEMENTO%**      | O complemento do endereço de cobrança                                  |
| **%SACADO.COB\_BAIRRO%**           | O bairro do endereço de cobrança                                       |
| **%SACADO.COB\_CEP%**              | O CEP do endereço de cobrança                                          |
| **%SACADO.COB\_CIDADE%**           | A cidade do endereço de cobrança                                       |
| **%SACADO.SR\_MAJORIT\_NOME%**     | Nome do Sócio/Responsável solidário de maior participação.             |
| **%SACADO.SR\_MAJORIT\_DOC%**      | Documento do Sócio/Responsável solidário de maior participação.        |
| **%SACADO.SR\_MAJORIT\_PART%**     | Participação do Sócio/Responsável solidário de maior participação.     |

### Formas de Pagamento

Utilize estás variáveis em modelos de documentos que tem cadastrados como Local **Operação, Empréstimo, Título, Recibo de Baixa, Recompra de Título.**

{% hint style="warning" %}
Essas variáveis funcionam apenas dentro de uma tabela. Veja como [adicionar tabelas com lista de dados](/cadastros/adicionando-novo-modelo/modelos-documentos#adicionando-tabelas-ao-modelo-de-documento) ao modelo.
{% endhint %}

| Variável                         | Descrição                                                                            |
| -------------------------------- | ------------------------------------------------------------------------------------ |
| **%FORMA\_PAGTO.DATA%**          | A data do pagamento                                                                  |
| **%FORMA\_PAGTO.TIPO%**          | O tipo da forma de pagamento                                                         |
| **%FORMA\_PAGTO.BANCO%**         | <p>O código e nome do banco do favorecido do pagamento. </p><p>Exp: 237-Bradesco</p> |
| **%FORMA\_PAGTO.BANCO\_CODIGO%** | O código do banco. Exp: 237                                                          |
| **%FORMA\_PAGTO.AGENCIA%**       | A agência do favorecido do pagamento                                                 |
| **%FORMA\_PAGTO.CONTA%**         | A conta do favorecido do pagamento                                                   |
| **%FORMA\_PAGTO.NUMERO%**        | O número do cheque quando o pagamento for do tipo Cheque                             |
| **%FORMA\_PAGTO.FAVORECIDO%**    | O favorecido pelo pagamento                                                          |
| **%FORMA\_PAGTO.VALOR%**         | O valor do pagamento                                                                 |
| **%FORMA\_PAGTO.CHAVEPIX%**      | A chave Pix do favorecido do pagamento.                                              |

### Taxas e Tarifas

Utilize estás variáveis em modelos de documentos que tem cadastrados como Local **Operação**.

{% hint style="warning" %}
Essas variáveis funcionam apenas dentro de uma tabela configurada a lista de dados **TAXAS\_TARIFAS** e em um documento gerado através do local **Operação**. Veja como [adicionar tabelas com lista de dados](/cadastros/adicionando-novo-modelo/modelos-documentos#adicionando-tabelas-ao-modelo-de-documento) ao modelo.
{% endhint %}

| Variável                   | Descrição                       |
| -------------------------- | ------------------------------- |
| **%TAXAS\_TARIFAS.NOME%**  | O nome da taxa/tarifa.          |
| **%TAXAS\_TARIFAS.VALOR%** | O valor cobrado da taxa/tarifa. |

### Acréscimos/Descontos

Utilize estás variáveis em modelos de documentos que tem cadastrados como Local **Operação.**

{% hint style="warning" %}
Essas variáveis funcionam apenas dentro de uma tabela e em um documento gerado através do local Operação. Veja como [adicionar tabelas com lista de dados](/cadastros/adicionando-novo-modelo/modelos-documentos#adicionando-tabelas-ao-modelo-de-documento) ao modelo.
{% endhint %}

| Variável                    | Descrição                                             |
| --------------------------- | ----------------------------------------------------- |
| **%ACRES\_DESC.DESCRICAO%** | A descrição do acréscimo/desconto.                    |
| **%ACRES\_DESC.TIPO%**      | O tipo do desconto (Manual ou Financeiro do Cedente). |
| **%ACRES\_DESC.VALOR%**     | O valor do acréscimo/desconto.                        |

### Empréstimo

Utilize estas variáveis em modelos de documentos que têm cadastrados como Local **Empréstimo.**

| **Variável**                                                                                  | Descrição                                                                                                    |
| --------------------------------------------------------------------------------------------- | ------------------------------------------------------------------------------------------------------------ |
| **%CONTRATO\_EMPT.TIPO\_CONTRATO%**                                                           | O tipo de contrato, **Empréstimo**, **Financiamento** ou **Renegociação**.                                   |
| **%CONTRATO\_EMPT.NUMERO%**                                                                   | O número do contrato                                                                                         |
| **%CONTRATO\_EMPT.DATA\_CONTRATO%**                                                           | A data do contrato                                                                                           |
| **%CONTRATO\_EMPT.DATA\_CONTRATO\_EXT%**                                                      | A data do contrato por extenso                                                                               |
| [Variáveis do Tomador/Cedente](/cadastros/adicionando-novo-modelo/modelos-documentos#cedente) | Utilize as variáveis do Cedente                                                                              |
| **%CONTRATO\_EMPT.AGENTE\_CODIGO%**                                                           | O código de agente apontado no contrato                                                                      |
| **%CONTRATO\_EMPT.AGENTE\_NOME%**                                                             | O nome do agente apontado no contrato                                                                        |
| **%CONTRATO\_EMPT.TIPO\_GARANTIA%**                                                           | Tipo de garantia do contrato                                                                                 |
| **%CONTRATO\_EMPT.SISTEMA\_AMORTIZACAO%**                                                     | O sistema de amortização do contrato. Pode ser **Price (Parcelas fixas)** ou **SAC (Parcelas decrescentes)** |
| **%CONTRATO\_EMPT.VLR\_SOLICITADO%**                                                          | O valor solicitado de crédito. Em caso de financiamento, este deve ser o valor total do bem                  |
| **%CONTRATO\_EMPT.VLR\_SOLICITADO\_EXT%**                                                     | O valor solicitado de crédito por extenso                                                                    |
| **%CONTRATO\_EMPT.VLR\_ENTRADA%**                                                             | O valor da entrada do financiamento                                                                          |
| **%CONTRATO\_EMPT.VLR\_ENTRADA\_EXT%**                                                        | O valor da entrada do financiamento por extenso                                                              |
| **%CONTRATO\_EMPT.VLR\_EMPRESTIMO%**                                                          | O valor do empréstimo. Este será o valor do crédito contratado e que será pago ao tomador                    |
| **%CONTRATO\_EMPT.VLR\_EMPRESTIMO\_EXT%**                                                     | O valor do empréstimo por extenso                                                                            |
| **%CONTRATO\_EMPT.QUANTIDADE\_PARC%**                                                         | A quantidade de parcelas                                                                                     |
| **%CONTRATO\_EMPT.JUROS%**                                                                    | Juros digitado do contrato                                                                                   |
| **%CONTRATO\_EMPT.TAXA\_IOF%**                                                                | Taxa IOF                                                                                                     |
| **%CONTRATO\_EMPT.TAXA\_IOF\_ADIC%**                                                          | Taxa IOF Adicional                                                                                           |
| **%CONTRATO\_EMPT.VLR\_TOTAL\_IOF%**                                                          | Valor total do IOF do contrato                                                                               |
| **%CONTRATO\_EMPT.VLR\_TOTAL\_TARIFAS%**                                                      | Valor toral das tarifas                                                                                      |
| **%CONTRATO\_EMPT.VLR\_TOTAL\_JUROS%**                                                        | O valor total dos juros do contrato                                                                          |
| **%CONTRATO\_EMPT.VLR\_FINANCIADO%**                                                          | Valor total financiado. Este valor irá computar o valor do empréstimo, IOF, tarifas (quando aplicado).       |
| **%CONTRATO\_EMPT.VLR\_FINANCIADO\_EXT%**                                                     | Valor total financiado por extenso                                                                           |
| **%CONTRATO\_EMPT.VLR\_TOTAL\_FINANCIAMENTO%**                                                | O valor total do financiamento. Este valor é a soma de todas as parcelas do contrato.                        |
| **%CONTRATO\_EMPT.VLR\_TOTAL\_FINANCIAMENTO\_EXT%**                                           | O valor total do financiamento por extenso.                                                                  |
| **%CONTRATO\_EMPT.VLR\_TOTAL\_RENEG%**                                                        | O valor total da renegociação dos títulos.                                                                   |
| **%CONTRATO\_EMPT.TX\_CET\_MES%**                                                             | O Custo Efetivo Total (CET) ao mês                                                                           |
| **%CONTRATO\_EMPT.TX\_CET\_ANO%**                                                             | O Custo Efetivo Total (CET) ao ano                                                                           |
| **%CONTRATO\_EMPT.DATA\_PRIMEIRA\_PARC%**                                                     | Data da primeira parcela do contrato                                                                         |
| **%CONTRATO\_EMPT.DATA\_PRIMEIRA\_PARC\_EXT%**                                                | Data da primeira parcela do contrato por extenso                                                             |
| **%CONTRATO\_EMPT.VLR\_PRIMEIRA\_PARC%**                                                      | Valor da primeira parcela do contrato                                                                        |
| **%CONTRATO\_EMPT.VLR\_PRIMEIRA\_PARC\_EXT%**                                                 | Valor da primeira parcela do contrato por extenso                                                            |
| **%CONTRATO\_EMPT.DATA\_ULTIMA\_PARC%**                                                       | Data da última parcela do contrato                                                                           |
| **%CONTRATO\_EMPT.DATA\_ULTIMA\_PARC\_EXT%**                                                  | Data da última parcela do contrato por extenso                                                               |
| **%CONTRATO\_EMPT.VLR\_ULTIMA\_PARC%**                                                        | Valor da última parcela do contrato                                                                          |
| **%CONTRATO\_EMPT.VLR\_ULTIMA\_PARC\_EXT%**                                                   | Valor da última parcela do contrato por extenso                                                              |

### Garantias de Empréstimo

Utilize estás variáveis em modelos de documentos que tem cadastrados como Local **Empréstimo.**

{% hint style="warning" %}
Essas variáveis funcionam apenas em uma tabela com lista de dados **GARANTIAS\_ALIE** ou **GARANTIAS\_AVAL\_FIAN** que esteja dentro de um documento gerado através do local Empréstimo. Veja como [adicionar tabelas com lista de dados](/cadastros/adicionando-novo-modelo/modelos-documentos#adicionando-tabelas-ao-modelo-de-documento) ao modelo.
{% endhint %}

| Variável                                   | Descrição                                                                                                                            |
| ------------------------------------------ | ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------ |
| **%GARANTIA\_EMPT.TIPO%**                  | O tipo de garantia. Possíveis valores: **Sem garantia**, **Alienação Fiduciária**, **Fiador**, **Avalista**.                         |
| **%GARANTIA\_EMPT.TIPO\_BEM%**             | O tipo de bem em garantia. Possíveis valores: **Imóvel**, **Veículo**, **Aval**, **Fiança**.                                         |
| **%GARANTIA\_EMPT.DESCRICAO%**             | A descrição da garantia/ **Sacado** para o **tipo de Garantia "Caução Fiduciária de Títulos".**                                      |
| **%GARANTIA\_EMPT.VALOR%**                 | O valor da garantia quando alienação fiduciária/ **Valor do Título** para o **Tipo de Garantia** **"Caução Fiduciária de Títulos".** |
| **%GARANTIA\_EMPT.TIPO\_DOC%**             | O tipo de documento do fiador/avalista **(CPF ou  CNPJ).**                                                                           |
| **%GARANTIA\_EMPT.DOCUMENTO%**             | O número do documento do fiador/avalista.                                                                                            |
| **%GARANTIA\_EMPT.DOCUMENTO2%**            | O documento 2 :  pode ser **RG ou Inscrição Estadual.**                                                                              |
| **%GARANTIA\_EMPT.TELEFONE%**              | O Telefone da garantia.                                                                                                              |
| **%GARANTIA\_EMPT.EMAIL%**                 | O e-mail da garantia.                                                                                                                |
| **%GARANTIA\_EMPT.ENDERECO%**              | O endereço da garantia.                                                                                                              |
| **%GARANTIA\_EMPT.ENDERECO\_LOGRADOURO%**  | O endereço com logradouro da garantia.                                                                                               |
| **%GARANTIA\_EMPT.LOGRADOURO%**            | O logradouro da garantia.                                                                                                            |
| **%GARANTIA\_EMPT.ENDERECO\_NUMERO%**      | O endereço com numero da garantia.                                                                                                   |
| **%GARANTIA\_EMPT.NUMERO%**                | O numero do endereço da garantia /**Número do Título** para o **Tipo de Garantia "Caução Fiduciária de Títulos".**                   |
| **%GARANTIA\_EMPT.ENDERECO\_COMPLEMENTO%** | O Endereço com complemento da garantia.                                                                                              |
| **%GARANTIA\_EMPT.COMPLEMENTO%**           | Complemento do endereço .                                                                                                            |
| **%GARANTIA\_EMPT.ENDERECO\_BAIRRO%**      | O endereço com bairro da garantia.                                                                                                   |
| **%GARANTIA\_EMPT.BAIRRO%**                | O bairro da garantia.                                                                                                                |
| **%GARANTIA\_EMPT.ENDERECO\_CIDADE%**      | O endereço com cidade da garantia.                                                                                                   |
| **%GARANTIA\_EMPT.CIDADE%**                | A cidade da garantia.                                                                                                                |
| **%GARANTIA\_EMPT.ENDERECO\_UF%**          | O endereço com UF da garantia.                                                                                                       |
| **%GARANTIA\_EMPT.UF%**                    | A UF da garantia.                                                                                                                    |
| **%GARANTIA\_EMPT.CIDADE\_UF%**            | A cidade com UF da garantia.                                                                                                         |
| **%GARANTIA\_EMPT.ENDERECO\_CEP%**         | O endereço com CEP da garantia.                                                                                                      |
| **%GARANTIA\_EMPT.CEP%**                   | O CEP da garantia .                                                                                                                  |
| **%GARANTIA\_EMPT.TIPO\_TIT%**             | Tipo de Título/ Tipo de Garantia "Caução Fiduciária de Títulos".                                                                     |
| **%GARANTIA\_EMPT.VECTO%**                 | Data de Vencimento / Tipo de Garantia "Caução Fiduciária de Títulos".                                                                |

### Garantias (Fomento a Produção)

Utilize estás variáveis em modelos de documentos que tem cadastrados como Local **Fomento a Produção.**

{% hint style="warning" %}
Essas variáveis funcionam apenas em uma tabela com lista de dados **GARANTIAS\_FPROD** que esteja dentro de um documento gerado através do local **Fomento a Produção**. Veja como [adicionar tabelas com lista de dados](/cadastros/adicionando-novo-modelo/modelos-documentos#adicionando-tabelas-ao-modelo-de-documento) ao modelo.
{% endhint %}

| Variável                         | Descrição                                    |
| -------------------------------- | -------------------------------------------- |
| **%GARANTIA\_FPROD.TIPO%**       | Tipo de garantia do Fomento                  |
| **%GARANTIA\_FPROD.VALOR%**      | Valor da garantia do Fomento                 |
| **%GARANTIA\_FPROD.VALOR\_EXT%** | Valor da garantia do Fomento, por extenso    |
| **%GARANTIA\_FPROD.DESCRICAO%**  | Descrição ou detalhes da garantia do Fomento |

### Parcelas do Empréstimo

Utilize estás variáveis em modelos de documentos que tem cadastrados como Local **Empréstimo.**

{% hint style="warning" %}
Essas variáveis funcionam apenas em uma tabela com lista de dados **PARCELAS\_EMPT** que esteja dentro de um documento gerado através do local **Empréstimo**. Veja como [adicionar tabelas com lista de dados](/cadastros/adicionando-novo-modelo/modelos-documentos#adicionando-tabelas-ao-modelo-de-documento) ao modelo.
{% endhint %}

| Variável                              | Descrição                                                           |
| ------------------------------------- | ------------------------------------------------------------------- |
| **%PARCELA\_EMPT.NUMERO%**            | O número da parcela                                                 |
| **%PARCELA\_EMPT.DATA\_VENCIMENTO%**  | O vencimento da parcela                                             |
| **%PARCELA\_EMPT.PRAZO\_CORRIDO%**    | O prazo corrido em dias entre a parcela anterior e a parcela atual  |
| **%PARCELA\_EMPT.PRAZO\_ACUMULADO%**  | O prazo de dias acumulado do início do contrato até a parcela atual |
| **%PARCELA\_EMPT.JUROS%**             | O percentual de juros cobrado na parcela                            |
| **%PARCELA\_EMPT.VLR\_JUROS%**        | O valor total de juros cobrado na parcela                           |
| **%PARCELA\_EMPT.VLR\_AMORTIZACAO%**  | O valor da amortização da parcela                                   |
| **%PARCELA\_EMPT.VLR\_PARCELA%**      | O valor da parcela                                                  |
| **%PARCELA\_EMPT.VLR\_PARCELA\_EXT%** | O valor da parcela, por extenso.                                    |
| **%PARCELA\_EMPT.SALDO\_DEVEDOR%**    | O saldo devedor que irá restar após o pagamento da parcela          |
| **%PARCELA\_EMPT.VLR\_IOF%**          | O valor do IOF cobrado na parcela                                   |
| **%PARCELA\_EMPT.VLR\_PAGO%**         | O valor pago na parcela                                             |
| **%PARCELA\_EMPT.DATA\_PAGAMENTO%**   | A data do pagamento total da parcela                                |
| **%PARCELA\_EMPT.SITUACAO%**          | A situação da parcela.                                              |

### Títulos Renegociados do Empréstimo

Utilize estás variáveis em modelos de documentos que tem cadastrados como Local **Empréstimo.**

{% hint style="warning" %}
Essas variáveis funcionam apenas em uma tabela com lista de dados **TITULOS\_RENEG\_EMPT** que esteja dentro de um documento gerado através do local **Empréstimo**. Veja como [adicionar tabelas com lista de dados](/cadastros/adicionando-novo-modelo/modelos-documentos#adicionando-tabelas-ao-modelo-de-documento) ao modelo.
{% endhint %}

| Variável                                                                            | Descrição                                        |
| ----------------------------------------------------------------------------------- | ------------------------------------------------ |
| [Variáveis do Título](/cadastros/adicionando-novo-modelo/modelos-documentos#titulo) | Utilize as variáveis do Título                   |
| **%TIT\_RENEG\_EMPT.SITUACAO%**                                                     | A situação do título no momento da renegociação. |
| **%TIT\_RENEG\_EMPT.VLR\_TITULO%**                                                  | O valor do título.                               |
| **%TIT\_RENEG\_EMPT.VLR\_ABERTO%**                                                  | O valor que está em aberto.                      |
| **%TIT\_RENEG\_EMPT.DIAS%**                                                         | Quantidade de dias em atraso ou da antecipação.  |
| **%TIT\_RENEG\_EMPT.JUROS%**                                                        | O percentual dos juros.                          |
| **%TIT\_RENEG\_EMPT.VLR\_JUROS%**                                                   | O valor dos juros.                               |
| **%TIT\_RENEG\_EMPT.VLR\_MULTA%**                                                   | O valor da multa.                                |
| **%TIT\_RENEG\_EMPT.VLR\_DESCONTO%**                                                | O valor do desconto.                             |
| **%TIT\_RENEG\_EMPT.VLR\_TOTAL%**                                                   | O valor total da renegociação do título.         |

### Receitas do Cedente

Utilize estás variáveis em modelos de documentos que têm cadastrados como Local **Cedente.**

{% hint style="warning" %}
Essas variáveis funcionam apenas em uma tabela com lista de dados **RECEITAS\_CEDENTE** que esteja dentro de um documento gerado através do local **Cedente**. Veja como [adicionar tabelas com lista de dados](/cadastros/adicionando-novo-modelo/modelos-documentos#adicionando-tabelas-ao-modelo-de-documento) ao modelo.
{% endhint %}

| Variável            | Descrição         |
| ------------------- | ----------------- |
| **%RECEITA.DATA%**  | Data da receita.  |
| **%RECEITA.VALOR%** | Valor da receita. |

### Contas Bancárias / Pix do Cedente

Utilize estás variáveis em modelos de documentos que têm cadastrados como Local **Cedente.**

{% hint style="warning" %}
Essas variáveis funcionam apenas em uma tabela com lista de dados **CONTAS\_BANCARIAS** ou **CHAVES\_PIX** que esteja dentro de um documento gerado através do local **Cedente**. Veja como [adicionar tabelas com lista de dados](/cadastros/adicionando-novo-modelo/modelos-documentos#adicionando-tabelas-ao-modelo-de-documento) ao modelo.
{% endhint %}

| Variável              | Descrição                                      |
| --------------------- | ---------------------------------------------- |
| **%CB.TIPO%**         | O tipo da conta.                               |
| **%CB.BANCO%**        | O banco da conta.                              |
| **%CB.AGENCIA%**      | A Agência da conta.                            |
| **%CB.CONTA%**        | O número da conta.                             |
| **%CB.TITULAR%**      | O titular da conta.                            |
| **%CB.TIPO\_PESSOA%** | O tipo de pessoa (física ou jurídida) da conta |
| **%CB.CPF\_CNPJ%**    | O CPF/CNPJ da conta                            |
| **%CB.TIPO\_PIX%**    | O tipo da chave pix.                           |
| **%CB.CHAVE\_PIX%**   | O número da chave pix.                         |

### Contas a Receber

| Variável                           | Descrição                       |
| ---------------------------------- | ------------------------------- |
| **%LANCAMENTO.CONTA\_NOME%**       | Nome da conta                   |
| **%LANCAMENTO.CONTA\_AGENCIA%**    | Agência                         |
| **%LANCAMENTO.CONTA\_NUMERO%**     | Número da conta                 |
| %L**ANCAMENTO.CATEGORIA%**         | Descrição da categoria          |
| **%LANCAMENTO.DESCRICAO%**         | Descrição do lançamento         |
| **%LANCAMENTO.DATA\_COMPETENCIA%** | Data que foi lançado            |
| **%LANCAMENTO.VENCIMENTO%**        | Data do vencimento              |
| **%LANCAMENTO.VALOR%**             | Valor do lançamento             |
| **%LANCAMENTO.VALOR\_EXT%**        | Valor do lançamento por extenso |
| **%LANCAMENTO.DATA\_PAGAMENTO%**   | Data do pagamento               |
| **%LANCAMENTO.JUROSMULTA%**        | Valor do juros e multa          |
| **%LANCAMENTO.DESCONTO%**          | Valor do desconto               |
| **%LANCAMENTO.VALOR\_PAGO%**       | Valor que foi pago              |
| **%LANCAMENTO.VALOR\_PAGO\_EXT%**  | Valor que foi pago por extenso  |
| **%LANCAMENTO.OBSERVACAO%**        | Observação                      |

### Agente Financeiro

| Variável                     | Descrição                               |
| ---------------------------- | --------------------------------------- |
| **%AGENTE\_FIN.NOME%**       | Nome do agente                          |
| **%AGENTE\_FIN.TIPOPESSOA%** | Tipo de pessoa( Física ou Jurídica )    |
| **%AGENTE\_FIN.TIPOAGENTE%** | Tipo do agente( Cliente ou Fornecedor ) |
| **%AGENTE\_FIN.DOCUMENTO%**  | Documento do agente                     |
| **%AGENTE\_FIN.ENDERECO%**   | Endereço                                |
| **%AGENTE\_FIN.NUMERO%**     | Número de endereço                      |
| **%AGENTE\_FIN.BAIRRO%**     | Bairro                                  |
| **%AGENTE\_FIN.CEP%**        | CEP                                     |
| **%AGENTE\_FIN.TELEFONE%**   | Telefone                                |
| **%AGENTE\_FIN.CELULAR%**    | Celular                                 |
| **%AGENTE\_FIN.EMAIL%**      | E-mail                                  |
| **%AGENTE\_FIN.CIDADE%**     | Cidade                                  |
| **%AGENTE\_FIN.UF%**         | Estado                                  |
| **%AGENTE\_FIN.CIDADE\_UF%** | Cidade/Estado                           |


# Motivos Devolução

Acesso ao cadastro motivo devolução.

Os motivos de devolução são utilizados nos casos de cheques que tenham sido devolvidos.&#x20;

Os principais motivos de devolução de Títulos já estão cadastrados no sistema.  Você pode usar essa opção para cadastrar um novo motivo que ainda não exista no sistema.

![Motivos de devolução cadastrado](/files/-Madres-5VsQXIk1Uc_e)

![Cadastro / Motivo Devolução](/files/-MaAImqRaFd0IfwA7xAR)

{% hint style="info" %}
No campo **código** é cadastrado o código do motivo da devolução do cheque, esse código já vem relacionado na devolutiva do cheque.
{% endhint %}


# Bancos

Acesso ao cadastro de bancos

Cadastro de banco que é utilizado para apontar o banco de um cheque na operação.

Grande parte dos bancos nacionais já encontram-se cadastrados. Caso não exista um banco de um cheque em uma operação, você pode está fazendo o cadastro do mesmo.

![Cadastro Bancos.](/files/-Madrv-rQVHc3zn6VOom)

![](/files/-MaAJmUP_iTWDpqJPTF_)

{% hint style="info" %}
No campo "**Tamanho conta razão**" utiliza-se o número zero (0) para habilitar o botão "**Salvar alterações**" do cadastro do banco.
{% endhint %}


# Tags

Vincule tags (etiquetas) aos cadastros do sistema.

As **Tags** funcionam como etiquetas, permitindo agrupar ou marcar cadastros para melhorar a organização. Cadastros com a mesma **Tag** podem ser facilmente localizados nos filtros e relatórios do sistema.

Na tela de cadastro de **Tags**, é possível realizar filtros por **Tags Ativas**, **Inativas** e pelo **Nome**.

<figure><img src="/files/mDyLaYR5KGDzjedSS7iO" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Para cadastrar uma nova **Tag**, acesse o menu lateral **Cadastro > Tags** e clique no botão **+Adicionar nova Tag**.

<figure><img src="/files/P7WzDLzq7JHvDO0fdlBr" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Informe o **Nome** da **Tag** e clique em **Salvar**.

<figure><img src="/files/sMpaRMpcBIjXJ5yQcvfd" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

As **Tags** podem ser vinculadas a diversos cadastros, sendo utilizadas como filtros de busca, por exemplo:

* [Cedentes](/cadastros/cedentes#cadastro-cedente);
* [Sacados](/cadastros/sacados);
* [Operações](/movimentos/relatorios/operacoes-1);
* [Empréstimos](/movimentos/emprestimos);
* [Títulos](/movimentos/titulos);
* [Financeiro](/financeiro)

## Usando Tag nos cadastros

Ao lançar uma novo cadastro onde exista o campo de **Tags**, você pode vincular uma ou mais tags ao cadastro.

![Tags na operação.](/files/uSpreq8067R40FQkRg8g)

As tags também podem ser usadas para fazer filtros nas telas de listagem:

![Filtrar operações por tags.](/files/X5MDxnuLTxmDhiRiEJta)

{% hint style="info" %}
Você pode cadastrar uma tag no momento de fazer o cadastro clicando no botão de **+** que irá abrir a tela de cadastro da tag.
{% endhint %}

## Filtrando um relatório por Tag

Nos relatórios que são relacionados aos cadastros você pode fazer o filtro através das tags. Por exemplo, se no relatório de Operações você quiser filtrar uma tag que esteja relacionada ao Cedente, o relatório irá trazer todas as operações que tenham no Cedente essa tag.

![Filtrando um relatório de Cedente por tag.](/files/Pbwm3ZgGQ7mjFL5PJB9K)

## Tag especial *|Não filtrar|*

Nas telas que existe o campo para filtrar Tags irá existir uma opção de tag do sistema chamada **|Não filtrar|**. Quando utilizada essa tag, todos os cadastro que possuem vinculo com as tags após a tag de **Não filtrar** serão excluídos do filtro.

Por exemplo, se quiser filtrar todos os cadastros que não possuem a tag "Agricultor", pode usar da seguinte forma:

<figure><img src="/files/LDU93x6ZAzTphnjYutMn" alt=""><figcaption><p>Não filtra cadastros com a tag "Agricultor"</p></figcaption></figure>

Outra possibilidade é combinar tags que gostaria de encontrar com tags que não gostaria de filtrar.

Por exemplo, quero encontrar todos os cadastros de clientes com "Clientes grande potencial", desde que não sejam "Construção Civil":

<figure><img src="/files/7uSqBmvM1z2RdHnVRHtx" alt=""><figcaption></figcaption></figure>


# Relatório

Acesso ao campo relatório

Relatório serve para visualizar as informações relacionadas aos  cedentes / sacado ou agente sendo possível visualizar numeração do documento, limite disponível, saldos em carteira, detalhes de comissões.&#x20;

{% content-ref url="/pages/-MaALQ98YtGuSGl75ZM8" %}
[Relatório do Cedente](/cadastros/relatorio-cedente/relatorio-do-cedente)
{% endcontent-ref %}

{% content-ref url="/pages/-LEGIldXnHBdWlYRrGoj" %}
[Financeiro do Cedente](/cadastros/cedentes/financeiro)
{% endcontent-ref %}

{% content-ref url="/pages/-MaAMDXG67xXnTi6OvkW" %}
[Relatório Sacado](/cadastros/relatorio-cedente/relatorio-sacado)
{% endcontent-ref %}

{% content-ref url="/pages/-MaAMH\_datgmnl0nG9gU" %}
[Relatório C/C Agente](/cadastros/relatorio-cedente/relatorio-c-c-agente)
{% endcontent-ref %}


# Relatório do Cedente

Acesso ao campo relatório do cedente.

Relatório serve para visualizar as informações relacionadas aos  cedentes sendo possível visualizar numeração do documento, limite disponível e saldos em carteira, você pode processar esse relatório tanto em **PDF** quanto em **EXCEL**.

* **Mostrar apenas cedentes com saldo em carteira**: Marcando apenas essa opção, o relatório ira puxar apenas os cedentes com saldo em carteira.
* **Mostrar Títulos em Aberto**: Marcando essa opção, o relatório ira puxar apenas os títulos em aberto.
* **Mostrar Financeiro do Cedente em Aberto**: Marcando essa opção, o relatório ira puxar apenas o financeiro do cedente em aberto.

![Relatório / Cedente](/files/RqiYYwpAC2Dbh62hsjmC)

Após clicar no botão "**processar**", o sistema irá processar esses dados e gera um relatório , ao finalizar o mesmo irá trazer o status "**finalizado**" e vai habilitar o botão para fazer o "**Download**".

![Relatório processado do  Cedente](/files/-MaT_Dy9j8zMTJSsHuna)

## Modelo de Relatório Cedente

![Modelo Relatório do Cedente](/files/lHRpp8I5fGMGva80vcsF)


# Financeiro do Cedente

Relatório do Financeiro do Cedente.

Relatório serve para visualizar as informações relacionadas ao financeiro do cedentes sendo possível visualizar um relatório financeiro completo utilizando alguns filtros.

![](/files/-MaTakJUJYFljoxJBSz3)

* **Cedente**: filtra pelo nome do cedente cadastrado.
* **Tipos: Debito / Credito:** seleciona o tipo de filtro do cedente sendo ele debito ou credito.
* **Situação: Aberto / Acertado:** filtra a situação financeira do cedente sendo ela aberta ou acertada.
* **Ordenar por: Código :** ordena o filtro pelo código do cedente.
* **Ordenar por: Nome**: ordena o filtro pelo nome do cedente.
* **Ordenar por: Saldo Total (do maior pro menor)**: ordena o filtro do cedente pelo saldo total em ordem decrescente.
* **Ordenar por : Saldo Total (do menor por maior):** ordena o filtro do cedente pelo saldo total em ordem crescente.
* **Tipo da Data: Data Lançamento / Data Acerto:** filtra o financeiro cedente por data de lançamento ou por data de acerto.
* **Data Inicial / Data Final :** filtra o financeiro do cedente por um período de datas inicial e final.

![Relatório Financeiro do Cedente.](/files/-MaTeU8VuvbSQbSnILGq)

Após clicar no botão "**processar**", o sistema irá processar esses dados e gera um relatório do financeiro do cedente , ao finalizar o mesmo irá trazer o status "**finalizado**" e vai habilitar o botão para fazer o "**Download**".


# Relatório Sacado

Acesso ao relatório sacado

Relatório serve para visualizar as informações relacionadas aos sacados sendo possível visualizar numeração do documento, limite disponível e saldos em carteira, você pode processar esse relatório tanto em **PDF** quanto em **EXCEL**.

![](/files/yh8yCtgIZjXsaDAcNiku)

* **Mostrar apenas sacado com saldo em carteira:** traz os seguintes filtros : numeração de documento, limite disponível , saldo em cheque, saldo em duplicata, saldo devolvido **.**
* **Habilitar quebra por Cedente :**  pode fazer um busca de sacado por quebra de cedente.
* **Tags**: pode filtrar etiquetas criada para sacado para que saia no relatório de sacado.

![Relatório de Sacado.](/files/-MaThR8KqTxqJd2FtLO2)

Após clicar no botão "**processar**", o sistema irá processar esses dados e gera um relatório do sacado , ao finalizar o mesmo irá trazer o status "**finalizado**" e vai habilitar o botão para fazer o "**Download**".


# Relatório C/C Agente

Relatório de cota corrente do Agente.

Relatório serve para visualizar as informações relacionadas aos agente sendo possível visualizar data lançamento, descrição, tipo de lançamento, valor, saldo, relacionado a comissão, você pode processar esse relatório tanto em **PDF** quanto em **EXCEL**.

![Relatório de Conta Corrente do Agente.](/files/-MaTknj57Lk9yASZrd2t)

* Você pode puxar um relatório de conta corrente de agente que demonstre  **apenas comissões** ou **detalhes da comissão** para fins de realizar o pagamento do valor da comissão.

![Relatório de comissão do Agente.](/files/-MaToiWEv-wEF2VlfTMA)

{% hint style="info" %}
Para acessar a regra de comissão do Agente , [clique aqui](/cadastros/agentes/regras-de-comissao).
{% endhint %}


# Financeiro

Acesso ao campo Financeiro

Com o módulo Financeiro você pode controlar seus fluxo de caixa e bancos, além de ser um controle simples e prático de contas a pagar e receber de sua empresa.&#x20;

Cadastre as contas bancárias e caixa, determine as categorias de seus lançamentos e efetue os lançamentos de contas a pagar, receber e transferências em suas contas.&#x20;

Além disso, o módulo Financeiro possui integração com o módulo de Movimentos, onde toda vez que uma operação é paga, um título é baixado ou devolvido, é efetuado o lançamento no Financeiro, deixando sincronizado o seu extrato bancário com o do Fomenti.

{% content-ref url="/pages/-LEGRe7sA76YFBXdb6Y8" %}
[Contas](/financeiro/contas)
{% endcontent-ref %}

{% content-ref url="/pages/-LEGTWdzIWPYXuZ5WcF6" %}
[Extrato](/financeiro/lancamentos)
{% endcontent-ref %}

{% content-ref url="/pages/-LiUUMSzd98Vg1nG-xsB" %}
[Contas a Pagar / Receber](/financeiro/contas-a-pagar)
{% endcontent-ref %}

{% content-ref url="/pages/-LEGQmU-MNe640N4dH1u" %}
[Categorias](/financeiro/categorias)
{% endcontent-ref %}

{% content-ref url="/pages/-LEGR9O70ifZ8i5U93d0" %}
[Clientes](/financeiro/clientes)
{% endcontent-ref %}

{% content-ref url="/pages/-LEGTDZoncYwe9CRTN08" %}
[Fornecedores](/financeiro/fornecedores)
{% endcontent-ref %}

{% content-ref url="/pages/-LEGUHx-OZt13rNGtB2K" %}
[Relatórios](/financeiro/relatorio-de-lancamentos)
{% endcontent-ref %}

{% hint style="warning" %}
O módulo Financeiro não faz nenhum tipo de acesso as suas contas bancárias.
{% endhint %}


# Contas

Acesso ao campo de contas do financeiro

Aqui você pode cadastrar as contas que deseja fazer o controle financeiro, por exemplo, Caixinha, Bradesco, Itaú, etc. Clique no botão **+Adicionar Nova conta** , para adicionar um novo cadastro de conta.

![Financeiro / Contas](/files/-MadkxHJzr_9u3wxXPW5)

**Editar** : clique no botão "**editar**" para editar a conta desejada.

{% hint style="warning" %}
Atenção: Este módulo não possui nenhuma integração com seu banco para fazer a conciliação bancária. Todos os lançamentos devem ser feitos pelo próprio usuário.
{% endhint %}

{% hint style="info" %}
O saldo inicial é lançado com a data do dia (hoje) que está sendo cadastrado em seu extrato financeiro.
{% endhint %}

Você pode informar o saldo inicial da conta e informações da conta, como agência e número da conta.

![Financeiro / Adicionando Conta](/files/-LiUaE3yLDTki_8pXQta)

{% hint style="info" %}
**Obs**: No campo banco, ao digitar um banco ele puxa os dados conforme cadastrados em Bancos, caso não puxe os dados do banco, [clique aqui](/cadastros/bancos) para ver como cadastra um novo banco.

O campo "**banco**" só irá aparecer , caso o "**tipo**" escolhido acima for Conta Corrente.
{% endhint %}


# Fluxo de Caixa

acesso ao campo fluxo de caixa do financeiro

Ao realizar lançamentos no financeiros , irá demostrar em gráfico um fluxo de caixa desses lançamentos realizados.

Nesta tela em gráfico você pode visualizar um fluxo de caixa diário ou mensal, trazendo o saldo previsto e realizado do mês selecionado.

* **Fluxo Caixa** **Diário**: muda o gráfico para demostrar fluxo de caixa diário
* **Fluxo Caixa** **Mensal**: muda o gráfico para demostrar fluxo de caixa ao mês
* **Mostrar títulos em aberto**: mostra no gráfico e abaixo em tabela os títulos que estão em aberto referente ao mês selecionado.
* **Pesquisar Conta**: pesquisa uma ou mais contas para demostrar no gráfico, quando não seleciona nenhuma conta, o gráfico irá trazer informações de todas as contas criadas no financeiro.
* **Definir Mês**: escolha o mês desejado para demostrar no gráfico.

![Fluxo de Caixa Diario](/files/-Mea2GaUG-jdpH3THpXq)

![Fluxo de Caixa Mensal](/files/-Mea3QM3c1pWKnq6-XaX)

No fluxo de caixa temos a opção para habilitar um "**checkBox**" aonde ao habilitar essa caixa ele irá puxar informações referente aos títulos que estão em situação "**Aberto**" e vai mostrar no gráfico e na tabela abaixo do gráfico.

![](/files/-Mea55G4xCLVwYcr5VfA)

Abaixo do gráfico nos mostra uma tabela contendo o fluxo de caixa, trazendo informações de recebimentos, pagamentos e saldo final referente ao mês filtrado no gráfico.

![fluxo de caixa recebimento e pagamentos](/files/-Mea4P-GcHzFAw2wFyOs)

No fluxo de caixa ao habilitar a caixa " **MOSTRAR TITULOS EM ABERTO**", irá ajustar a tabela para que mostre mais uma coluna referente ao recebimentos de títulos do mês selecionado no gráfico.

![](/files/-Mea6e1arKTZcONamF11)


# Extrato

Acesso ao campo extrato do financeiro.

Na tela de Extrato você pode visualizar todos os lançamentos de suas contas, como contas a pagar, receber e transferências, visualizando a posição consolidada de suas contas, e saldo realizado e previsto, dia a dia.

![Tela de Extrato](/files/-LiUhjFz9x2OMGWA_Qtz)

Para adicionar um novo lançamento, clique no botão **+ Adicionar novo** na parte superior direita da tela e selecione que tipo de lançamento gostaria de fazer.

## Como são calculados os saldos no Extrato?

Você precisa saber que o Fomenti é igual ao seu banco ao calcular os saldos de seu extrato, ou seja, o saldo do mês anterior influencia no mês atual e assim por diante. Por exemplo, se você terminou o mês de janeiro com R$500 na conta. Ao virar o mês, esses R$500 continuam fazendo parte do saldo no mês de fevereiro.

O **saldo do dia** representa o valor que você tem em sua conta **HOJE**, ou seja, ele leva em consideração todas as contas a pagar, receber e as transferências realizadas até o dia atual.\
O saldo **realizado** representa tudo que está marcado como **PAGO** até aquela data.\
Já o saldo **previsto**, representa o valor que você vai ter em conta naquela data, considerando tudo que está lançado, seja pago ou não pago.

![](/files/-LiniUYgmK2oegg0sfEz)

No **Saldo do dia**, ao clicar no botão com ícone de (+) ao lado do valor, você pode visualizar os detalhes do saldo daquele dia:

![](/files/-Linj2g_ba6m8pLiVLFy)

### Saldo Previsto

O **saldo previsto** é o valor que você vai ter em conta no dia ou período selecionado, levando em consideração todos os lançamentos, sejam eles pagos ou não pagos. Ou seja, ele faz a soma de todos os débitos e créditos do mês, mesmo aqueles que não estão marcadas como pagos.

O cálculo utilizado pra ter o valor do saldo previsto é: \
**saldo previsto do mês anterior + créditos previstos do mês atual + débitos previstos do mês atual**.

Por exemplo: para saber quanto vou ter no final de março, eu pego a previsão de fevereiro e somo com os créditos e débitos previstos de março.


# Conciliação Bancária

A **Conciliação Bancária** é um processo que ajuda a empresa a comparar os lançamentos feitos na conta bancária com os registros financeiros já lançados no sistema Fomenti. É uma forma de garantir que todos os depósitos, retiradas e pagamentos estejam corretos e que o saldo registrado no sistema está de acordo com o saldo do banco.

Localizada em **Financeiro > Conciliação Bancária**, essa ferramenta apresenta uma tela inicial onde você pode dar os primeiros passos para realizar a conciliação bancária no sistema.

<figure><img src="/files/kNiDriVhYoSjs2pIv88H" alt=""><figcaption><p>Financeiro > Conciliação Bancária</p></figcaption></figure>

Primeiro, selecione a conta que deseja conciliar. Em seguida, importe o arquivo .ofx do seu banco e aguarde o processamento.

<figure><img src="/files/SVjhgk9lqbB8IDsPAfhS" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Após o processamento do arquivo, duas colunas serão exibidas: a coluna da esquerda mostrará os lançamentos do banco, enquanto a coluna da direita exibirá os lançamentos feitos no sistema.&#x20;

{% hint style="info" %}
Na primeira vez que fizer a importação de uma arquivo .ofx pode ser necessário definir o saldo do banco para essa conta. Conforme a tela abaixo, informe a data do saldo da conta no banco anterior ao primeiro registro do .ofx, ou seja, se a conciliação com .ofx será feita a partir de 01/10, informe o saldo final da conta no banco em 30/09, que pode ser positivo ou negativo, conforme necessário.
{% endhint %}

<figure><img src="/files/nOmKFbF2wY9gEajwKkX5" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Na aba **Movimentos**, você pode gerenciar todos os movimentos realizados e obter uma visualização rápida do status das conciliações entre os lançamentos do sistema e os importados do banco.

<figure><img src="/files/M03KWzJHnaO4IL2J1dT1" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

São apresentadas informações como a quantidade de pendências, a diferença de valores entre banco e sistema por dia e os lançamentos no extrato que podem corresponder aos registros bancários, mesmo que de forma parcial.


# Importando arquivo OFX

Após baixar o arquivo .ofx, é necessário importá-lo para o sistema. Para isso, vá em **Opções da Conciliação > Importar arquivo .OFX**.

<figure><img src="/files/Q0c3J4dDtyYnxiTkZ5gT" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Na tela que abrir, selecione a conta correspondente no sistema e clique em **Selecionar arquivo .OFX** para escolher o arquivo baixado em seu computador. Em seguida, aguarde o processamento do arquivo.

Você pode verificar a situação das importações acessando **Opções da conciliação > Lançamentos** importados:

<figure><img src="/files/Olua7G6vZlhx7LGBITH8" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

{% hint style="info" %}
Arquivos .OFX que forem importados com movimentações bancárias que já existirem no sistema serão ignoradas de forma automática, agora as movimentações que aconteceram no mesmo dia da importação, não serão lidas pelo sistema.
{% endhint %}

Na tela de Lançamentos Importadas quando um lançamento for importado, acessando Opções > Ver registros é possível verificar todas as movimentações bancárias importadas e suas informações conforme abaixo:&#x20;

<figure><img src="/files/9518RpHH3b4zM4b4uMap" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Clicando no botão **Ignorar** a transação do OFX deixa de ser disponível para conciliação e não é computada como saldo do banco. Essa operação só poderá ser desfeita com a **exclusão do arquivo OFX importado**.

{% hint style="warning" %}
Somente utilize a opção **Ignorar** para os registros importados se tiver certeza que o registro foi importado em duplicidade.
{% endhint %}


# Fazendo a Conciliação

Após indicar a conta e processar o arquivo .ofx, vá para a aba **Conciliações Pendentes**, onde o sistema exibirá, do lado esquerdo, os lançamentos do banco e, do lado direito, os lançamentos correspondentes do sistema. Nessa etapa, podem ocorrer algumas situações:

### Conciliação de lançamento inexistente

Se não houver nenhum lançamento correspondente na mesma data no sistema, o sistema permite:

* **Criar um novo lançamento ou transferência para fazer a conciliação rapidamente**: Após preencher todos os campos obrigatórios, o botão **Conciliar** será ativado. Ao clicar nele, um lançamento com a mesma data e valor do registro bancário será automaticamente criado no extrato do sistema, conciliando os dois registros (banco e sistema). Essa conciliação pode ser conferida na aba **Movimentos** ou em **Financeiro > Extrato**.
* **Buscar e conciliar lançamentos do dia**: Clicando no botão **Buscar lançamentos** você poderá pesquisar por lançamentos existentes no sistema e relacionar com o lançamento do banco que está sendo conciliado.

<figure><img src="/files/5DFKWS0Ds1rfMGJjwnH1" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Após preencher todos os campos obrigatórios, o botão **Conciliar** ficará disponível. Ao clicar nele, o sistema criará automaticamente um lançamento no extrato com a mesma data e valor do registro bancário, realizando a conciliação entre os dois lançamentos (banco e sistema).

Essa conciliação pode ser conferida na aba **Movimentos**, visualizando os dias sem pendência, ou acessando **Financeiro > Extrato** para verificar o lançamento realizado.<br>

<figure><img src="/files/7uxMwqOJR7XytMflG0ao" alt=""><figcaption><p>Lançamento marcado como "Conciliado" no Extrato</p></figcaption></figure>

### Conciliação de lançamento sugerido

Outra situação possível é o sistema identificar automaticamente um lançamento no Financeiro que corresponde ao registro do banco. Nesse caso, ele exibirá o lançamento sugerido já vinculado, bastando que você revise visualmente a sugestão. Se estiver correta, clique em **Conciliar** para finalizar.

<figure><img src="/files/H97FZjCshnMDGOqEOMGU" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

O sistema também pode encontrar mais de uma sugestão para o mesmo lançamento do banco. Nesse caso ele indica quantas sugestões foram encontradas e você deve selecionar qual lançamento sugerido é correspondente ao lançamento do banco:

<figure><img src="/files/cibFKpWi4AiBSwy7nR4O" alt=""><figcaption><p>Lançamentos sugeridos encontrados</p></figcaption></figure>

<figure><img src="/files/a1nQ1WbyUpogl78p9hdf" alt=""><figcaption><p>Tela de seleção de sugestão de lançamento</p></figcaption></figure>

### Conciliação de um ou mais lançamentos (total ou parcial)

Para registros bancários com múltiplos lançamentos correspondentes no sistema, você pode selecionar um ou mais lançamentos do dia e conciliar parcial ou totalmente, tendo a opção de editar os valores para ajustar a conciliação.

Para fazer a conciliação de vários lançamentos do sistema com um do banco, clique no botão **Buscar lançamentos**:

<figure><img src="/files/gpQt0vTKIP4rd6U7SRBI" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Faça a pesquisa dos lançamentos, selecione os lançamentos que gostaria de conciliar e então clique em **Revisar selecionados**:

<figure><img src="/files/BeyqSYOn4yPxb0InILcH" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Na tela de Lançamentos a Conciliar, revise os lançamentos selecionados, podendo editar o **Valor a conciliar** para que seja feita a conciliação parcial de certos lançamentos se for necessário.

<figure><img src="/files/I1nRnTo1IHzxOL1ZGyhk" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

{% hint style="warning" %}
Para que seja possível a conciliação é necessário que o **Valor do lançamento do banco** e o valor de **Lançamentos selecionados** seja igual, ficando o campo **Diferença** igual a **zero**, caso contrário o sistema não irá permitir a conciliação.
{% endhint %}

Após fazer os ajustes para conciliar, clique em **Vincular lançamentos**. Caso esteja batendo a soma dos lançamentos conciliados com o lançamento do banco, o botão Conciliar ficará acessível para efetivar a conciliação.

<figure><img src="/files/WPdZYPGGopR5o8wbojvr" alt=""><figcaption></figcaption></figure>


# Conferindo a Movimentação

A aba **Movimentos** oferece uma visão geral das conciliações realizadas e dos valores que estão sendo igualados entre os lançamentos do banco e da Fomenti. Nela, é possível visualizar os dias que estão sendo conciliados, com informações sobre pendências e outros dados úteis para conferir o status das conciliações.

Na tela são exibidos todos os dias em que há lançamentos do banco que precisam ser conciliados com o sistema ou que exista lançamento pago do lado do sistema que ainda não foi conciliado.

A movimentação diária pode ter os seguintes status:

* **Sem Pendência**: o dia é sinalizado em verde e significa que o valor dos lançamentos do dia está de acordo com o registro e saldo do banco.

  <figure><img src="/files/W5iD5razLBsFlazVytcR" alt=""><figcaption></figcaption></figure>
* **Com Pendência**: o dia é sinalizado em amarelo e indica que há valores em aberto que ainda não correspondem aos lançamentos do banco, ou o saldo do banco não corresponde ao saldo da conta na Fomenti.<br>

  <figure><img src="/files/LdttzhvyOAMUBwFbNXA8" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Para cada dia com movimentação são apresentados os lançamentos da Fomenti com o status **Pago** e seus respectivos valores e lançamentos do banco conciliados, quando houver. No botão **Opções** você pode fazer algumas ações sobre os lançamentos, como:

* **Excluir**: permite excluir o lançamento na Fomenti, desde que ainda não tenha sido conciliado.
* **Editar**: possibilita alterar informações do lançamento, como descrição ou valores.
* **Voltar para Aberto**: reverte o lançamento para o status "aberto", removendo-o dos cálculos de diferença e do saldo do dia.

{% hint style="info" %}
As opções **Excluir** e **Voltar para aberto** só estão disponíveis para lançamentos ainda não conciliados. Após a conciliação, essas ações não podem ser realizadas.
{% endhint %}

A aba do dia mostra os valores totais dos lançamentos da Fomenti, o valor do saldo no banco ainda e a diferença entre eles, se houver. Caso o saldo da Fomenti e do Banco estejam diferente, será sinalizado que existe pendência nesse dia que deve ser regularizada.

<figure><img src="/files/0Hzsyafb31umO9uHLkcd" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

No exemplo acima, no dia 02/04 existe um lançamento na Fomenti de R$ -120,00 a ser conciliado, que bate com o valor do saldo do banco, mas como o lançamento ainda não foi conciliado é sinalizado o dia com pendência para ser regularizada.


# Ignorando lançamentos importados

Os lançamentos ignorados continuará computando no saldo do banco em Movimentos. Apenas não pendentes para conciliação.

Na conciliação bancária, os lançamentos do banco que ainda não foram conciliados podem ser **ignorados**, o que os remove da conciliação e da aba **Movimentos**.

<figure><img src="/files/g61eWrfsvgcWq9fU7ktA" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

{% hint style="info" %}
**Por que ignorar um lançamento do banco na conciliação?**\
Ignorar um lançamento do banco na conciliação é útil para remover transações irrelevantes, incorretas, duplicadas ou já conciliadas do processo, permitindo que você se concentre nas pendências reais. Também pode ser uma solução temporária para lançamentos que exigem investigação ou ajustes antes de serem conciliados, garantindo que a conciliação seja mais organizada e eficiente.
{% endhint %}

Para visualizar os lançamentos ignorados, acesse **Opções da Conciliação > Lançamentos Ignorados**, onde será exibida uma lista de todos os lançamentos ignorados no período selecionado.&#x20;

<figure><img src="/files/6CNzObTi7iKPzeiYfFoJ" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Ao clicar em **Restaurar**, o lançamento ignorado retorna para a lista de conciliações, podendo ser conciliado normalmente.

<figure><img src="/files/VaO2mIu61AyWzE02fclt" alt=""><figcaption></figcaption></figure>


# Desfazendo lançamentos conciliados

Após a conciliação entre o lançamento do banco e o lançamento do sistema, ela é exibida tanto no painel de **Movimentos** quanto na seção de **Extrato**, com um ícone indicando o lançamento conciliado. Uma vez que o lançamento do sistema é conciliado, algumas informações não podem mais ser alteradas, sendo necessário desfazer a conciliação para realizar ajustes.

<figure><img src="/files/AlwsY4AeWSW0Lo4E8T9k" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Ao acessar **Editar Lançamento > Desfazer Conciliação**, três opções serão apresentadas para reverter a conciliação. Em todas as opções, o lançamento do banco é restaurado para **Não conciliado**, e apenas o lançamento no sistema (Fomenti) é alterado.

<figure><img src="/files/KnNUjjsVGWrVwLbchQ3F" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

{% hint style="warning" %}
Caso você decida desfazer a conciliação de um lançamento que foi conciliado junto com outros em um mesmo lançamento do banco, todos os lançamentos vinculados nesse lançamento do banco serão afetados, conforme pode ser visto na imagem abaixo:

<img src="/files/KyhDkPxFOFOgnZxoKXc8" alt="" data-size="original">
{% endhint %}


# Ignorar lançamento no arquivo OFX

Os lançamentos ignorados diretamente na importação do arquivo OFX não terá o valor computado ao saldo e não ficará pendente para conciliação.

Para Ignorar o lançamento diretamente na importação do arquivo, acesse a conta em que o arquivo foi importado. Clique em **Opções da conciliação > Lançamentos Importados.**

<figure><img src="/files/x1U3h5ScRdhKTElzVJ7A" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Por padrão, o sistema exibirá os arquivos importados com a data inicial do mês até a data atual, permitindo a seleção do período desejado. Informando quantos foram **Importados** e quantos foram **Ignorados**, devido a duplicidade ou manualmente.

<figure><img src="/files/heLtjXJtbfmc1raaIzWN" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Clique em **Opções > Ver Registros**.

<figure><img src="/files/2tzffbTC52K5PMMIno1r" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Na linha do lançamento que deseja ignorar, clique em **Opções > Ignorar**. O lançamento irá alterar o status de Importado para **Ignorado**.

{% hint style="danger" %}
Os lançamentos ignorados diretamente na importação do arquivo **não poderão ser desfeitos**. Para reverter esse processo, será necessário **desconciliar todos os lançamentos do mesmo arquivo** e, em seguida, **excluí-lo e realizar uma nova importação**.
{% endhint %}

<figure><img src="/files/UaBYFx0I4RzM7TC0Orgv" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Os lançamentos com o **Ícone de Sincronização**, indica que o lançamento está conciliado.

<figure><img src="/files/XQVSjdMZnbHo0lD96PZO" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Para verificar a qual lançamento(s) está conciliado basta clicar em **Opções > Ver Lançamentos**.

<figure><img src="/files/T0GfZLVj3yQW1vxPnmFd" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Será aberto a tela de Lançamentos Conciliados, trazendo os lançamentos vinculados a transação. Também poderá clicar em **Ver** para abrir o lançamento.

<figure><img src="/files/zmxL3nCoUuTMuuacqlWD" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Para excluir um arquivo importado é necessário que esse arquivo não contenha nenhum lançamento conciliado e que **não contenha nenhum lançamento ignorado** ([Ignorando lançamentos importados](/financeiro/conciliacao-bancaria/ignorando-lancamentos-importados)). Basta clicar em **Opções > Excluir**.

<figure><img src="/files/d54jrQrgoaIl2D6FW2xl" alt=""><figcaption></figcaption></figure>


# Contas a Pagar / Receber

Acesso ao contas a pagar e contas a receber do financeiro

O Contas a Pagar / Contas a Receber é utilizado para controlar todos os pagamentos e recebimentos da empresa. Este recurso permite um maior controle das contas de sua empresa, permitindo saber as contas que tem a receber e a pagar em um determinado período.&#x20;

Para acessar a tela de Contas a Pagar ou do Contas a Receber, acesse o menu **Financeiro** > **Contas a Pagar ou Contas a Receber.**

![](/files/-MahyZG0fj5mr1hEydpt)

Na tela do Contas a Pagar ou Contas a Receber você pode visualizar os lançamento adicionados de forma manual e os gerados pelo sistema através dos Movimentos.

![](/files/-LihumfiuVP-iscrNTlO)

**Período**: Selecione o período no qual gostaria de visualizar os pagamento / recebimentos.\
**Exibir**: Filtre por Vencidos, Contas a Pagar / Receber, Pagos / Recebidos.\
**Conta**: Filtre por uma conta específica.\
**Categoria**: Filtre por uma ou mais categorias.\
**Busca**: Faça uma busca pela descrição do lançamento.

Na lista de lançamentos, em cada lançamento você pode visualizar ao lado do valor um botão com ícone de mão, onde a mão para baixo na cor cinza significa que o lançamento está em aberto e ainda não foi pago / recebido; o ícone com a mão para baixo na cor vermelha significa que o lançamento está vencido e ainda não foi pago / recebido; e o ícone da mão para cima na cor verde significa que o lançamento está pago / recebido. Você clicando sobre esse botão você pode marcar / desmarcar o pagamento / recebimento do lançamento.

No botão **Opções** você pode selecionar as opções do lançamento, como **Editar**, **Excluir** ou **Duplicar**.

## Adicionando um Novo Pagamento / Recebimento

Para criar um novo lançamento, clique no botão **Adicionar novo Pagamento / Recebimento**.

![Adicionando novo pagamento / recebimento](/files/-LiihhAN_j2nkUz0Jnk4)

![Tela de cadastro de novo pagamento / recebimento](/files/-LihxgghZGgpka_jbo5x)

**Conta**: a conta onde o lançamento será feito;\
**Categoria**: a categoria em que se enquadra o lançamento;\
**Descrição**: uma breve descrição que descreve o lançamento;\
**Dt. Competência**: a data que o lançamento correu. Caso seja uma conta de energia, pode ser a data da leitura, por exemplo;\
**Vencimento**: o vencimento do lançamento;\
**Valor**: o valor do lançamento;\
**Repetir**: não é obrigatório. Marque o "**check box**" caso você queira que o lançamento se repita por um período, como todo mês no caso de um aluguel, ou todo o ano no caso de um seguro, informando o número de ocorrência que o lançamento deve se repetir;\
**Pago/Recebido**: marcando essa opção o seu lançamento já entrará como pago / recebido no seu financeiro. Você pode informar a data de pagamento/recebimento, juros/multa, desconto, e o valor pago. **Obs**: Caso você digite um valor pago diferente do calculado, o sistema irá gerar um novo lançamento parcial com a diferença.\
**+ Mais informações**: informações complementares do lançamento, como observação, cliente ou fornecedor.

![Campo + mais informações.](/files/-MaTXVS24Bvf_IGFBNU5)


# Categorias

Acesso ao campo de categoria do financeiro

Cadastre as categorias e subcategorias de receitas e despesas e utilize-as em seus lançamentos. Dessa forma você consegue saber via relatórios de onde vem suas receitas ou quais suas despesas categorizadas.

![](/files/-MadmJtW5z9KO-_4Xaik)

![Adicionar Categoria / Financeiro](/files/-Ma-jgA2qcQhbk8zCEda)

{% hint style="info" %}
Você pode clicar no botão "**Salvar e criar novo**", para salvar e em seguida já cadastrar uma nova categoria sem precisar sair da tela de cadastro do mesmo.
{% endhint %}


# Clientes

Cadastro de clientes no campo financeiro

Utilize para determinar em seus lançamentos quem é a pessoa ou empresa da qual você está recebendo o lançamento de crédito (**opcional**).

![Cadastro do Cliente / Financeiro](/files/-Ma-kvhQUxBM0UyCrv2d)


# Fornecedores

Acesso ao cadastro fornecedores

&#x20;Utilize para determinar em seus lançamentos quem é a pessoa ou empresa da qual você está fazendo lançamento de débito (**opcional**).

![Cadastro Fornecedores / Financeiro](/files/-Ma-sgH52lFBuWdOAEJp)


# Relatórios

Acesso ao campo de relatórios.

O Relatório de lançamentos exibe todos os lançamentos ocorridos no período desejado e permite filtrar vários aspectos para que se tenha um relatório mais preciso.

Relatórios são importantes em todo o sistema de informação para mostrar de forma didática os dados disponível para os usuários.

## Relatório de Extrato

![](/files/-Ma-tm2dNRttNBwGYLzL)

\
Relatório de extrato exibe toda movimentação do seu financeiro relacionando suas contas "**pagas**" e "**não pagas**", toda movimentação financeira de suas contas a pagar e receber.

## Relatório de Contas a Pagar

![Relatório de Contas a Pagar.](/files/-MaURB-zRqsBl0EBlgDl)

Relatório de Contas a Pagar exibe seu financeiro, podendo filtrar sob situação de "**pagas**" e "**não paga**".

Após clicar no botão "**processar**", o sistema irá processar esses dados e gera um relatório , ao finalizar o mesmo irá trazer o status "**finalizado**" e vai habilitar o botão para fazer o "**Download**"

## Relatório Contas a Receber

![Relatório de Contas  Receber.](/files/-MaUQWzlXG92z5mmXa3o)

Relatório de contas a receber , exibe seu financeiro de contas a receber , podendo ser filtrado pela situações "paga" e "não pago", como também pode-se filtrar uma categoria especifica.&#x20;

Após clicar no botão "**processar**", o sistema irá processar esses dados e gera um relatório , ao finalizar o mesmo irá trazer o status "**finalizado**" e vai habilitar o botão para fazer o "**Download**"

## Relatório DRE Gerencial

O relatório DRE **(Demonstração do Resultado do Exercício)** é um relatório contábil que demonstra o resultado financeiro de uma empresa, mostrando se houve lucro ou prejuízo. Ele resume todas as receitas, custos e despesas da empresa para calcular o resultado líquido.&#x20;

As categorias do DRE devem ser linkadas as [Categorias do Financeiro](/financeiro/categorias) para apuração das receitas e despesas no relatório. Por isso, antes de gerar o relatório de DRE será necessário configurar as categorias do DRE, clicando em **Configurar categorias do DRE**.

<figure><img src="/files/DFY6xxNG16xsoFHlLBGF" alt=""><figcaption><p>DRE Gerencial</p></figcaption></figure>

Cada categoria de DRE do relatório tem o ícone de engrenagem para que seja configurado a categoria correspondente a informação:

<figure><img src="/files/55G3JBvptUpCMeHi3I3I" alt=""><figcaption><p>Categorias de DRE</p></figcaption></figure>

{% hint style="info" %}
Algumas categorias do DRE possuem apuração fixa de receitas e despesas no sistema, ou seja, não exigem vinculação com categorias do Financeiro — exceto quando houver lançamentos financeiros que não sejam apurados automaticamente nessas categorias. As categorias do DRE com apuração fixa são:

* **1. Receitas Operacionais** e suas subcategoria
* **2. Deduções da Receita Bruta** e suas subcategorias
* **3.5 Perdas com Inadimplência**
  {% endhint %}

Ao clicar no ícone irá abrir a janela para relacionar a categoria:

<figure><img src="/files/1pGV5OF8phD7VrHrTMjo" alt=""><figcaption><p>Configurando uma categoria DRE</p></figcaption></figure>

Clicando em **Relacionar Categoria** irá abrir uma nova tela onde poderá selecionar várias categorias do Financeiro que serão vinculadas a categoria do DRE:

<figure><img src="/files/AFBEF9P7Fd3ySoOJkcUx" alt=""><figcaption><p>DRE Gerencial</p></figcaption></figure>

### Desabilitar Categorias no Relatório

Para desconsiderar uma categoria no relatório, clique no ícone de engrenagem.

<figure><img src="/files/UrKnKlGuTgWgxlkA1vc7" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Desmarque o status Ativo e clique em salvar.

<figure><img src="/files/3vXfH3K6eVrl5twIM4n0" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

A categoria deverá ficar com uma cor mais apagada que as demais, sinalizando que está inativa.

<figure><img src="/files/OWKTFUywLlHvSKdFmaRQ" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

### Origem dos dados das Categorias DRE com apuração fixa

Abaixo são relacionadas as categorias DRE que possuem apuração fixa no sistema e a sua origem dos dados:

***1.1.1 Receita com Juros :***&#x20;

* Deve buscar o mesmo valor do relatório de Resumo Financeiro > Fomento a Produção > Informações de Fomento a Produção amortizados > Valor dos juros recebidos.

***1.1.2 Tributos Retidos:***&#x20;

* Deve buscar o mesmo valor do relatório de Resumo Financeiro > Fomento a Produção > Total IOF.

***1.2.1 Receita com Deságio (Fator de Compra):***&#x20;

* Deve buscar o mesmo valor do relatório de Resumo Financeiro > Operações > Total Fator de Compra.

***1.2.2 Tarifas e Encargos de Antecipação:***&#x20;

* Deve buscar o mesmo valor do relatório de Resumo Financeiro > Operações > Total AdValorem + Total Taxas e tarifas.

***1.2.3 Tributos Retidos:***&#x20;

* Deve buscar o mesmo valor do relatório de Resumo Financeiro > Operações > Total ISS + Total IOF Títulos Prorrogados > Vlr. IOF + Vlr. ISS (somente de Duplicata Mercantil/Serviço, Cheque e Nota Promissória).

***1.2.4 Rendimentos de Encargos Adicionais:***&#x20;

* É a soma dos seguinte valores:
  * Deve buscar o mesmo valor do Relatório de Históricos de Baixas > Tarifa Paga + Multa Paga + Vlr. Juros Pago (somente de Duplicata Mercantil/Serviço, Cheque e Nota Promissória).
  * Relatório de Títulos Prorrogados > Vlr. Fator + Vlr. Ad Valorem + Vlr. Tarifa (somente de Duplicata Mercantil/Serviço, Cheque e Nota Promissória).

***1.3.1 Juros e Encargos sobre Empréstimos:***&#x20;

* Deve buscar o mesmo valor do relatório de Resumo Financeiro > Empréstimos > Total juros.

***1.3.2 Tarifas, Comissões e Outras Taxas de Crédito:***&#x20;

* Deve buscar o mesmo valor do relatório de Resumo Financeiro > Empréstimos > Total tarifas.

***1.3.3 Tributos Retidos:***&#x20;

* Deve buscar o mesmo valor do relatório de Resumo Financeiro > Empréstimos > Total IOF.
  \
  Relatório de Títulos Prorrogados > Vlr. IOF + Vlr. ISS (somente de Empréstimo).

***1.3.4 Rendimentos de Encargos Adicionais:***&#x20;

* É a soma dos seguintes valores:
  * Deve buscar o mesmo valor do&#x20;
    Relatório de Históricos de Baixas > Tarifa Paga + Multa Paga + Vlr. Juros Pago (somente de Empréstimos).
  * Relatório de Títulos Prorrogados > Vlr. Fator + Vlr. Ad Valorem + Vlr. Tarifa (somente de Empréstimos).

***2.1 Tributos sobre Receita:***&#x20;

* É a soma dos seguintes valores:
  * Deve buscar os mesmos valores do relatório de Resumo Financeiro > Fomento a Produção > Total IOF + Operações > Total IOF + Operações > Total ISS + Empréstimos > Total IOF.
  * Relatório de Títulos Prorrogados > Vlr. IOF + Vlr. ISS.

As demais categorias do DRE são computados os valores de acordo com os lançamentos das categorias do Financeiro que foram relacionadas, sendo que o lançamento do Financeiro deve estar **Pago** e com a **data de competência dentro do mês e ano** da apuração do DRE.

{% hint style="warning" %}
Caso a categoria do Financeiro contenha lançamentos de natureza contrária à categoria do DRE (por exemplo, o DRE está configurada como Receita, mas os lançamentos financeiros são de Despesa), o relatório será gerado com base nesses dados, o que pode resultar em divergências em relação ao esperado.
{% endhint %}


# Investimentos

Permite aplicar em ativos, acompanhar diariamente a rentabilidade e consultar resgates realizados.

{% content-ref url="/spaces/-LEAovDXy8vcdx057MYX/pages/sFwApuHc6ghnFrB5F1as" %}
[Tipo de Lastro](/investimentos/tipo-de-lastro)
{% endcontent-ref %}

{% content-ref url="/spaces/-LEAovDXy8vcdx057MYX/pages/5f1yW13coyOxJXaMTEEr" %}
[Lastros](/investimentos/lastros)
{% endcontent-ref %}

{% content-ref url="/spaces/-LEAovDXy8vcdx057MYX/pages/XQDoTWnfVMG4VCf2ntrE" %}
[Investidores](/investimentos/investidores)
{% endcontent-ref %}

{% content-ref url="/spaces/-LEAovDXy8vcdx057MYX/pages/sEyjCm3k8xfB2CFjmVBZ" %}
[Ativos](/investimentos/ativos)
{% endcontent-ref %}

{% content-ref url="/spaces/-LEAovDXy8vcdx057MYX/pages/rP44PF5sgLd3cU306vnj" %}
[Aplicações](/investimentos/aplicacoes)
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{% content-ref url="/spaces/-LEAovDXy8vcdx057MYX/pages/a9YajmvTnHlxMzNgW85y" %}
[Resgates](/investimentos/resgates)
{% endcontent-ref %}

{% content-ref url="/spaces/-LEAovDXy8vcdx057MYX/pages/YKtgOytVTgkTIUiAopj7" %}
[Índices](/investimentos/indices)
{% endcontent-ref %}

{% content-ref url="/spaces/-LEAovDXy8vcdx057MYX/pages/5iaYz09gTvCOjGZcYgIE" %}
[Relatórios](/investimentos/relatorios)
{% endcontent-ref %}


# Tipo de Lastro

O tipo de lastro em investimentos serve para dar segurança e credibilidade ao investimento, funcionando como uma garantia de valor. Antes de cadastrar o Lastro é necessário cadastrar o Tipo de Lastro.

## Cadastrando Tipo de Lastro

Para Cadastrar um novo Tipo de Lastro basta clicar em **+ Adicionar novo tipo de lastro**

<figure><img src="/files/FBc0F8s07ogx5mzPLuqB" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Em seguida irá abrir um nova tela para cadastrar, o campo **Nome** é obrigatório preencher só assim será liberado o botão para **Salvar** , já o campo **Descrição** é opcional.&#x20;

<figure><img src="/files/9hATi5t11eGGNf5rMmbN" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

## Ativar ou Inativar Tipo de Lastro

Para **Inativar** o Tipo de Lastro basta **desmarcar** o Check-in box. Para **Ativar** basta **selecionar** o Check-in box. Em seguida clique em **Salvar.**

<figure><img src="/files/R2T29WRJ2HVsPV2HlT8r" alt=""><figcaption></figcaption></figure>


# Lastros

É o bem ou garantia real que sustenta um investimento. Isso significa que, se algo der errado com o investimento, o lastro pode ser usado para amortizar perdas ou pagar os investidores.

{% hint style="warning" %}
Para Cadastrar um Lastro é necessário que o [Tipo de Lastro](/investimentos/tipo-de-lastro)  já tenha sido cadastrado.
{% endhint %}

## Cadastrando um Lastro

Para um novo cadastro basta clicar em **+ Adicionar novo lastro.**

<figure><img src="/files/ETc4mSZYDnVkVJ6XyBCh" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Irá abrir uma nova tela para que seja preenchido os dados do Lastro.

**Código:** Campo Alfanumérico, será o código do Lastro.\
**Tipo de Lastro:** Campo de seleção, de acordo com os tipos já cadastrados em [Tipo de Lastro](/investimentos/tipo-de-lastro).
\
**Nome:** Defina um nome para o Lastro.
\
**Valor:** Valor do Lastro.
\
**Descrição:** Campo opcional.   &#x20;

Após preencher os campos basta clicar em **Salvar**.

<figure><img src="/files/Ze4TPyq4KNo27llepFgV" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

## Ativar ou Inativar Lastros

Para **Inativar** ou **Ativar** um Lastro bastar clicar em **Opções > Editar.**

<figure><img src="/files/EyXJXMDQdM3NMoOrX30w" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Desmarcar o Check-in box para **Inativar** e clicar em **Salvar**. E para **Ativar** basta Selecionar o Check-in box e clicar em **Salvar.**

<figure><img src="/files/nsc1SyuSZhuARQmjWcLu" alt=""><figcaption></figcaption></figure>


# Investidores

É a pessoa física ou jurídica interessado em aplicar em produtos como Renda fixa, Debêntures, CRIs e CRAs.

* **Investidores Ativos:** Ao clicar no campo ele mostra os Investidores com o Status "**Ativo**".
* **Investidores Inativos:** Ao clicar no campo ele mostra os Investidores com o Status "**Inativos**".
* **Investidores Total:** Ao clicar no campo ele mostra todos Investidores os "**Ativos**"  e "**Inativos**".
* **Status:** Também é possível consultar  na opção **Status**, por **Todos, Ativos e Inativos.**
* **Investidor:** Consegue buscar por **Documento** ou **Nome.**&#x20;
* **Buscar**: Aplica os filtros selecionados.

<figure><img src="/files/r3fiaINsRvdKkCr5mz4G" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Com o cadastro do Investidor já **Salvo** clicando em **Opções** você consegue:

**Editar**: Irá abrir o Cadastro Salvo para Alterações.
\
**Excluir**: Caso **não tenha nenhuma movimentação** com esse Investidor **poderá ser excluído**.
\
**Inativar Cadastro**: Mudará o **Status** do Investidor para **Inativo**.

<figure><img src="/files/I7bFay8y9jPS0RoxaoKr" alt=""><figcaption></figcaption></figure>


# Dados Básicos Investidor

## Cadastrando o Investidor

**+Adicionar novo Investidor:** Ao clicar irá abrir a tela para um novo cadastro.

<figure><img src="/files/GMc5at50jRTXmvTe3Xse" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

**Dados Básicos**: O Investidor pode ser cadastrado com **CPF** ou **CNPJ** , ao digitar os números , se for CPF o sistema verifica se é válido, e se for CNPJ o sistema faz uma busca na base dados e preenche as informações automáticamente. Sendo **obrigatório** preencher os campos **CPF** e **Nome** para **Pessoa Física ,** e **CNPJ** e **Razão Social** para **Pessoa Jurídica.**

<figure><img src="/files/2azsrWufPqwdWPFY6mg7" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Ao preencher o **CEP** a consulta do Endereço será feita de **forma automática,** após o preencher dos Dados basta clicar em **Salvar** para gravar o Cadastro.

<figure><img src="/files/FykZmwg3XsoWTJM7ch8I" alt=""><figcaption></figcaption></figure>


# Cadastrando Usuário Investidor

## Cadastrando Usuário Investidor

Caso tenha preenchido o **E-mail** ao clicar em **Salvar** irá apresentar a mensagem se deseja **Criar um Login para o Investidor.**&#x20;

<figure><img src="/files/mp2iexmkryjZ2S9i39OT" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Caso aperte o **Sim** irá abrir a tela para selecionar em qual empresa e quais permissões será concedido, em seguida clicar em **Enviar convite**. Será enviado um **E-mail de confirmação** para o e-mail do cadastro. Ele deverá clicar em **Confirmar,** só assim irá **chegar um outro e-mail** com o **Link de acesso** ao sistema e a **senha provisória.** Quando ele efetuar o primeiro acesso irá pedir para **Redefinir a senha.**

<figure><img src="/files/3VXGgbHagYU6QJzMtLtu" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Mas caso queira ativar posteriormente, poderá clicar em **Não** e quando desejar poderá voltar no **cadastro do investidor** na aba **dados básicos ,** e ao lado do campo **E-mail** ficará a opção **Login do Investidor.**

<figure><img src="/files/aBL6A0WeKqQh5ZqpqSVn" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

E irá abrir a tela para selecionar as **permissões** e caso tenha mais de uma empresa, poderá selecionar para liberar o acesso para área de investimento das outras empresas. Em seguida basta clicar em **Enviar Convite**.

<figure><img src="/files/3VXGgbHagYU6QJzMtLtu" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

{% hint style="warning" %}
Para entender melhor as funcionalidades do Usuário Investidor segue o passo a passo em [Área do Investidor](/area-do-investidor).
{% endhint %}

### Desbloqueando Usuário Investidor

Acesse o cadastro do Investidor, e clique no botão Login Investidor.

<figure><img src="/files/lGkcjWWLVeskejcOwbu9" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Em seguida irá abrir a tela, onde mostra o status como **bloqueado**. Para desbloquear clique no botão **Desbloquear usuário**.

<figure><img src="/files/YgFLNHyExg4Kamb3b3hZ" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Informe o motivo para o desbloqueio e clique em **Salvar**.

<figure><img src="/files/FeCZXBnsMWWPXlYEe10d" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Para finalizar irá mostrar a tela de confirmação. Para concluir o processo basta clicar em **Sim!**

<figure><img src="/files/PO17r4KOyYcqT25tjEcW" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

O status bloqueado deverá **desaparecer**, o usuário deverá acessar o sistema clicando em **Esqueci minha senha, e redefinir a senha de acesso** para conseguir logar novamente no sistema.

<figure><img src="/files/q04nd30iqI4EMjPqRl5j" alt=""><figcaption></figcaption></figure>


# Investimentos

Após **Salvar** o cadastro será liberado duas novas abas no cadastro do Investidor, na aba **Investimentos**, onde é possível verificar:
\
**Saldo em Conta:** O valor disponível no financeiro do Investidor para aplicações.
\
**Total Investido:** O valor Investido **+** Rentabilidade das aplicações.
\
**Carteira:** Gráfico representando em quais tipo de ativos foi efetuado aplicações.

<figure><img src="/files/VPAjaCXbOPiEa0pjWLny" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

## **Aplicações em Carteira**

Em **Aplicações em Carteira** irá mostrar as aplicações que estão tendo rentabilidade deste Investidor.&#x20;

<figure><img src="/files/uWktUTiI5UE4GejxRVKh" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

O botão **Resgatar aplicações do Investidor,** para resgate de aplicações de acordo com as regras determinadas no **Ativo**.&#x20;

<figure><img src="/files/ZSeaU8erjl2kbAOUEAvH" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Clicando nessa opção irá abrir a tela para **selecionar o Ativo**.

<figure><img src="/files/mWbXnlUB843joz35wvgq" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Ao selecionar o ativo é obrigatório preencher a **Data do Regaste** e **Valor do Resgate**, só assim será liberado o botão para **Avançar.**

<figure><img src="/files/TmJ1oXQ1Gsoa1d3DTzmo" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Após clicar em **Avançar** irá aparecer a tela de **Confirmação de Resgate** com os dados preenchidos anteriormente, para finalizar o processo basta clicar em **Resgatar**. O lançamento do resgate poderá ser consultado direto no cadastro do Investidor na aba **Resgate em Carteira** ou também no menu lateral **Investimentos > Resgates.**

<figure><img src="/files/b8Pf4YQBY8vh4QjzaBwQ" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Ainda na aba Investimentos , diretamente nos lançamentos tem o botão **Opções** , com algumas funcionalidades.

**Ver:** Demonstrativo do detalhe da aplicação realizada.
\
**Resgatar esta aplicação:** Abre diretamente a tela de Resgates , tendo que informar apenas a Data e Valor de Resgate.
\
**Repetir aplicação:** Irá fazer uma nova aplicação na Série **baseado no mesmo valor feito anteriormente** com a data atual.
\
**Rejeitar:** Irá aparecer uma tela para digitar o motivo da rejeição, e depois irá pedir a senha do usuário para confirmar a Rejeição, a aplicação Rejeitada poderá ser consultada no menu Investimentos > Aplicações.
\
**Resgates:** Está opção só fica **disponível quando existe um ou mais resgates na aplicação**, onde mostra detalhes do resgaste ocorrido.
\
**Histórico da aplicação:** Mostra todo o histórico de movimentação da aplicação.
\
**Modelos de Documentos:** Abre a Tela com o documento cadastrado , podendo ser enviado para assinatura.

<figure><img src="/files/9pIIuTp1glRhVTyINpYx" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

## Resgates em Carteira

Em **Resgate em carteira** , irá mostrar as aplicações que tiveram tentativas ou foram resgatas. Podendo filtrar por status.

<figure><img src="/files/CbcHDwgYRIEBFBpaxl8O" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Em **Opções** temos algumas funcionalidades:
\
**Ver:** Onde poderá verificar os detalhes do resgate.
\
**Rejeitar:** Essa opção só fica disponível no dia do Resgate, onde poderá rejeitar o Resgate
\
que havia solicitado.
\
**Histórico do Resgate:** Onde mostra todo histórico de movimentação do resgate.

<figure><img src="/files/1vz415GiPuKzic5Vuw7i" alt=""><figcaption></figcaption></figure>


# Conta

## Conta do Investidor

Na aba **Conta** estará o extrato com toda **Movimentação do Investidor,** aplicações, resgates e também os lançamentos manuai&#x73;**.**

<figure><img src="/files/dM6kY6YcsNTTcoEMG269" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Para criar um lançamento na conta do Investidor é necessário clicar em **+ Adicionar novo**. Escolher a opção se é um lançamento de entrada ou saída.

<figure><img src="/files/oLs5lVyDBcB6DDnk8nAp" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Irá abrir a tela para digitar a **Descrição** e **Valor** ao lançamento sendo esses campos **obrigatórios,** para gravar basta clicar em **Salvar.**

<figure><img src="/files/0Bex2bSUI0iKvVimRRb3" alt=""><figcaption></figcaption></figure>


# Ativos

Ativos são investimentos sob sua responsabilidade que deve ser acompanhado e administrado para garantir rentabilidade e alinhamento com os objetivos da carteira.

## **Gestão de ativos de investimentos**&#x20;

**Abertas:** Significa que ainda não chegou em sua data de emissão, com o status aberto ainda é possível editar o ativo ou série caso tenha necessidade.

**Emitidas:** Representa todos os ativos já emitidos e ainda válidos ou não vencidos.

**Vencidas:** São os ativos que já estão vencidos.

**Total Geral:** Soma de todos os ativos (emitidos, vencidos e abertos).

<figure><img src="/files/MxC9r9NfO9ViiPLsONnF" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

## **Filtros de pesquisa**

**Tipo Ativo:** Seleção múltipla com filtros aplicados para Debênture , CRA (Certificado de Recebíveis do Agronegócio), CRI (Certificado de Recebíveis Imobiliários) e Renda Fixa.

**Tipo data:**

* **Vencimento**: busca ativos com base na data em que eles vencem ou expiram.
* **Emissão**: busca ativos com base na data em que foram emitidos.
* **Criação**: busca ativos com base na data em que foram cadastrados no sistema, independentemente de quando foram emitidos ou vencem.

**Nome:** Campo de texto para buscar um ativo pelo nome.

**Situação:** Lista suspensa para filtrar ativos por situação (ex: ativos vencidos, emitidas ou aberta).

<figure><img src="/files/zPgCwAd7f7If6hAsciFo" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

**Buscar**: Aplica os filtros selecionados.

**Limpar filtro**: Reseta todos os filtros.

<figure><img src="/files/gAAzJeZiwt1uV8W85heq" alt=""><figcaption></figcaption></figure>


# Dados Básicos

Em investimentos, ativos são todos os bens ou direitos que possuem valor econômico e que podem gerar retorno financeiro no futuro.

## Cadastrando um Ativo

Para cadastrar um novo Ativo clique em **+Adicionar novo**

<figure><img src="/files/trEq9HjGeX8av9KIq0IJ" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Irá abrir uma nova tela para iniciar o cadastro com os seguintes campos a serem preenchidos:

**Código:** Esse campo irá ser preenchido automaticamente ao salvar o ativo , podendo ser editado posteriormente desde que o ativo não tenha nenhuma aplicação.

**Data de emissão do ativo:** É o momento em que o ativo começa a existir oficialmente e pode ser comprado por Investidores. Esse campo não permite selecionar datas retroativas, na data emissão poderá selecionar a data atual ou futuras.

### Debêntures

➤ O que são:&#x20;
\
Debêntures são títulos de dívida emitidos por empresas para captar recursos diretamente com investidores.

➤ Como funcionam:
\
O Investidor empresta dinheiro para a empresa por um determinado prazo. Em troca, ela te paga juros periódicos (ou no final) como remuneração.

### **CRA (Certificado de Recebíveis do Agronegócio)**

➤ O que são:
\
Títulos lastreados em recebíveis (dívidas) do agronegócio. Ou seja, representam dinheiro que produtores ou empresas do setor agrícola têm a receber.

➤ Como funcionam:
\
Empresas vendem seus recebíveis (ex: contratos de venda futura de soja, milho etc.) a uma securitizadora.
\
A securitizadora emite o CRA e vende aos investidores.
\
O investidor recebe juros e o valor do investimento no vencimento.

### **CRI (Certificado de Recebíveis Imobiliários)**

➤ O que são:
\
Semelhante ao CRA, mas o foco está no setor imobiliário.

➤ Como funcionam:
\
Uma construtora ou incorporadora vende dívidas futuras (parcelas de imóveis, aluguéis etc.)
\
Uma securitizadora transforma esses recebíveis em CRIs e os vende a investidores.
\
Você recebe os juros ao longo do tempo e o valor investido no vencimento.

### **Renda Fixa (categoria geral)**

➤ O que é:
\
Abrange todos os investimentos em que as regras de remuneração são definidas no momento da aplicação, mesmo que a rentabilidade final possa variar (caso de IPCA ou CDI, por exemplo).

➤ Como funcionam:
\
O Investidor empresta dinheiro por um prazo determinado.
\
Recebe os juros ao longo do tempo ou no vencimento.

<figure><img src="/files/7HZClkKzgzHpOKQ8t69g" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Quando selecionado o Tipo **Debênture** o campo **Classe** fica **habilitado** para que seja selecionado sendo elas:

**Simples:** são o tipo mais básico de debênture.

**Como funcionam:**
\
O Investidor empresta dinheiro para uma empresa privada.
\
Em troca, ela promete te pagar juros periódicos (mensais, semestrais, anuais etc.) e, no vencimento, devolver o valor investido.

**Conversíveis:** são debêntures que podem ser transformadas em ações da empresa emissora, em vez de receber o valor em dinheiro no vencimento (ou em uma data acordada).

**Como funcionam:**
\
O Investidor investe como em uma debênture comum.
\
Em determinado momento, você tem a opção (ou obrigação) de converter o valor investido em ações da empresa — geralmente a um preço previamente definido.

**Incentivadas:** são debêntures emitidas para financiar projetos de infraestrutura (como energia, transporte, saneamento etc.)

**Como funcionam:**                                                                                                                                                          Funcionam como uma debênture simples: O Investidor empresta dinheiro e recebe juros.
\
Mas têm um benefício fiscal: são isentas de Imposto de Renda para pessoas físicas.

<figure><img src="/files/8ZsJoFC1hnWC7KHzjkBU" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

* Defina uma **Nome** para o Ativo.&#x20;
* **Volume na emissão** de um ativo é o valor total arrecadado ou quantidade total emitida.
* Caso haja alguma taxa administrativa nesse ativo , deverá ser preenchida no campo **Taxa de Administração**, o valor da taxa é ao Ano.

<figure><img src="/files/f7eA8ABc0CI69eVu2lUX" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

## Cadastrando Séries no Ativo

Em ativos, “séries” são subdivisões de uma mesma emissão, diferenciadas por características como prazo de vencimento, taxa de juros, forma de remuneração ou datas de pagamento.

Por exemplo, uma empresa pode emitir debêntures da mesma emissão, mas com duas séries: uma pagando juros semestrais e vencendo em 3 anos, e outra pagando juros anuais e vencendo em 5 anos. Isso permite oferecer opções diferentes para perfis distintos de investidores.

Para inserir as séries dentro do ativo basta clicar em **+Inserir série.** Podendo ser adicionado mais de uma Série por Ativo.

<figure><img src="/files/RnXl3r5ONcW3bN14pa6t" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

* **Nome**: Defina uma nome para a **Série** (ex: "Série 1").
* **Tipo de Remuneração:** Indica como o investidor será remunerado.

### Tipos de remuneração

#### **CDI**&#x20;

**O que é**: A remuneração acompanha 100% do CDI ou outro percentual.

**CDI** (Certificado de Depósito Interbancário) é a taxa usada como referência para investimentos pós fixados no Brasil.

**Exemplo**:\
Se o título rende 100% do CDI, e o CDI está em 10% ao ano, então o rendimento será 10% ao ano.

<figure><img src="/files/QAhJvcoAVwk6LS8DTmag" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

#### **CDI + Taxa**&#x20;

**O que é**: O rendimento será o CDI mais uma taxa fixa adicional.

**Exemplo**:\
Rende **CDI + 1,5% a.a.**\
Se o CDI estiver em 10% a.a., o total será:\
**10% + 1,5% = 11,5% ao ano**.

<figure><img src="/files/0a5AFdrkF9GgFfiMkbtC" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

#### **Taxa**&#x20;

**O que é**: Taxa **fixa definida no momento do cadastro.** Não varia com índices ou inflação.

**Exemplo**:\
Rende 12% ao ano, garantido até o vencimento.

<figure><img src="/files/nxr90PLVYyh8u65dy1qw" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

#### **IPCA + Taxa**&#x20;

* **O que é**: Rende uma taxa fixa acima da inflação (IPCA).
* **Exemplo**:\
  IPCA + 6% a.a.\
  Se o IPCA do ano for 4%, você receberá:\
  4% (inflação) + 6% (taxa) = 10% de rendimento real.

<figure><img src="/files/oPm845PTXQ66FRBpBirX" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Quando no **Tipo de Remuneração** for selecionado **CDI + Taxa**, **Taxa** ou **IPCA + Taxa** o campo **Tipo de Taxa** é habilitado para ser selecionado, abaixo segue a explicação sobre cada tipo de taxa:

#### **Juros Simples**

O rendimento **é calculado sempre sobre o valor inicial.**

Os juros não se acumulam.

* **Fórmula:**

  > Juros = Capital × Taxa × Tempo
* **Exemplo:**\
  Se você investir R$1.000 por 3 anos a 10% ao ano:
  * Cada ano rende R$100.
  * Total de juros = R$100 × 3 = R$300.
  * Valor final = R$1.300.

#### **Juros Compostos**

* Os juros **incidem sobre o capital + juros acumulados**. É o **padrão do mercado financeiro**.

É o famoso “juros sobre juros”, que faz seu dinheiro crescer mais rápido.

* **Fórmula:**

  > Valor Final = Capital × (1 + Taxa)^Tempo
* **Exemplo:**\
  Mesmo investimento de R$1.000 por 3 anos a 10% ao ano:
  * 1º ano: R$1.000 × 10% = R$100 ⇒ saldo: R$1.100
  * 2º ano: R$1.100 × 10% = R$110 ⇒ saldo: R$1.210
  * 3º ano: R$1.210 × 10% = R$121 ⇒ saldo: R$1.331
  * Valor final = **R$1.331** (rendeu mais do que juros simples).

<figure><img src="/files/MGMrkJ1OXHfVrnjhLGNV" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

* **Quantidade Emitida:** Quantidade total emitida.
* **Valor nominal de emissão:** Valor unitário de cada quantidade emitida.
* **Volume na Emissão:** Quantidade emitida × Valor unitário de cada quantidade emitida.

<figure><img src="/files/kFnMuzOPYAudOaj1cz8E" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

* **Antecedência para aplicação:** Número de dias antes da data de remuneração em que o investidor poderá solicitar a aplicação. \
  Exemplo: **Início da Remuneração 14/10** preenchi **5 dias** no campo **Antecedência** então em **09/10** **poderá receber aplicações**, porém a rentabilidade iniciará em **14/10**.
* **Data de Início da Remuneração:** Quando o investimento começa a render (começa a contar os juros).
* **Data permitida para aplicação:** Data de Início da Remuneração **menos** Antecedência para aplicação.

<figure><img src="/files/wqfM4LPuriMAKQOWFXBX" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

#### Tipo de Vencimento

**Série**

* **Mesma data de vencimento para todos os investidores**, independentemente de quando aplicaram.

<figure><img src="/files/AdJrWXXs2dLH9acKiBES" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

**Aplicação**

* **Cada aplicação tem seu próprio vencimento**, com base na data de aplicação + prazo definido.

**Campo de Seleção "Tipo de Prazo"**: Aqui, você define o **tipo de unidade de tempo** que será usado para determinar a duração do prazo. Essa unidade de tempo pode ser:

* **Dias**: O prazo será dado em dias.
* **Meses**: O prazo será dado em meses.
* **Anos**: O prazo será dado em anos.

**Campo de Prazo**: Aqui você define a quantidade de tempo que será aplicada, dependendo da opção escolhida em "Tipo de Prazo". O valor do prazo se refere a quanto tempo a série de ativos terá para chegar ao vencimento.

* Se o **Tipo de Prazo** for "Dias", o valor que você inserir aqui representará o número de dias até o vencimento.
* Se o **Tipo de Prazo** for "Meses", o valor representará o número de meses.
* Se o **Tipo de Prazo** for "Anos", o valor representará o número de anos.

<figure><img src="/files/qKWrY93VMNcxsvngNbUW" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Após preencher todos os campos da Série para gravar clique em **Salvar**.

<figure><img src="/files/Cdi17oZZnUgkeB3dkO8G" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Para identificar o vencimento de cada tipo de séries nas aplicações e resgates, a descrição ficará da seguinte maneira:

**Vencimento por Séries:** Mostrará o vencimento em formato de data.

<figure><img src="/files/8gdf13Dy1MFK6MP17MNq" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

**Vencimento por Aplicação:** Mostrará o vencimento pelo prazo cadastrado.

<figure><img src="/files/XdhBPRC2RX613YTNkHp3" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

{% hint style="warning" %}
Após **Salvar** a Série, será liberado outros campos para definir as **Regras do Ativo**.
{% endhint %}

## Regras de Aplicação

As **Regras de Aplicação** definem **como, quando e quanto** um investidor pode investir em um determinado ativo.

Essas regras servem para **padronizar e controlar o processo de investimento**, garantindo que ele siga critérios mínimos de valor, tempo e operação.

* **Valor aplicação inicial mínima:** valor mínimo que o investidor precisa aplicar na **primeira vez**.
* **Quantidade mínima:** número mínimo de quantidades emitidas que o investidor pode aplicar.
* **Aplicação adicional mínima:** valor mínimo que o investidor pode aplicar em **novas aplicações**, após a primeira.
* **Dias úteis para conversão:** prazo entre a solicitação da aplicação e a efetiva conversão do valor em quantidade emitida.
* **Horário Limite:** Horário máximo para que a aplicação seja considerada no **mesmo dia**.
  * **Exemplo**: se definido como 15:00, aplicações feitas após esse horário só serão processadas no próximo dia útil.
* **Disponível na Área do Investidor:** se marcado, o ativo **fica visível e disponível** para o investidor aplicar pela plataforma.

<figure><img src="/files/yz4p38cqwzG7tzTBQLVi" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

## Regras de Remuneração

As **Regras de Remuneração** determinam como, quando e em que condições um investimento vai gerar rendimentos para o investidor.

Essas regras são fundamentais para o cálculo correto dos juros, pois influenciam diretamente quantos dias são considerados no rendimento e quais dias o investimento efetivamente rende.

#### **Base cálculo remuneração**

#### **Base 252 dias**

* Mais comum no mercado financeiro brasileiro.
* Considera apenas os dias úteis (exclui fins de semana e feriados).
* Cálculo diário: taxa anual / 252

#### **Base 360 dias**

* Considera **360 dias no ano** (método comercial).
* Comum em contratos bancários, empréstimos e financiamentos.
* Cálculo diário: taxa anual / 360

#### **Base 365 dias**

* Considera todos os dias do ano (inclusive fins de semana e feriados).
* Utilizada em alguns produtos internacionais ou seguros.
* Cálculo diário: taxa anual / 365

<figure><img src="/files/dK8mxM8nrNl72MChP4AY" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

**Dias da semana não remuneráveis**

**Sábado e Domingo**&#x20;

* O investimento **não rende** nos fins de semana.

**Apenas Domingo**

* O investimento **não rende aos domingos**, mas **rende aos sábados**.

**Nenhum**

* O investimento **rende todos os dias da semana**, inclusive sábado e domingo.

<figure><img src="/files/hWpniwuX5rtYcJRxUsTC" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

**Feriados não remuneráveis:**

Selecione em quais datas de Feriados **não haverá remuneração,** caso queira remunerar todos os Feriados basta selecionar **Ignorar Feriados**.

<figure><img src="/files/ZrFBqufyVqzzRpZezoUg" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

{% hint style="warning" %}
Para que o sistema leve em conta a configuração de feriados é necessário que os feriados esteja configurados no cadastro de [Feriados](/cadastros/feriados).
{% endhint %}

## Regras de Resgate

As **Regras de Resgate** definem como, quando e em quais condições o investidor pode resgatar (sacar) o dinheiro aplicado em um investimento.

#### Liquidez

* **No Vencimento**: só pode sacar na data final do investimento.
* **Diária:** Significa que o investidor pode resgatar todos os dias úteis.

**Vlr. Mín. Permanência:** Valor mínimo que o investidor deve manter aplicado para não ser obrigado a fazer o resgate total.

**Dias de Carência para o 1 ° Resgate:** Número de dias que o investidor deve esperar após aplicar para fazer o primeiro resgate.

**Resgate antecipado:** Define se o resgate antes do vencimento é permitido e sob quais condições.

* Opções:

  * **Não permitido**: resgate antecipado não é possível.
  * **Taxa sobre o rendimento**: cobra uma taxa sobre o lucro obtido no momento do resgate.
  * **Taxa sobre o resgate**: cobra uma taxa sobre o valor total resgatado.

  <figure><img src="/files/XsuD5fRsE3PcWQgsoQtH" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

**Tx. resgate antecipado:** Campo onde se informa o percentual aplicado no caso de resgate antecipado (quando permitido).

#### **Permite resgate parcial:**

* Se marcado, o investidor pode sacar parte do valor investido, sem precisar resgatar tudo de uma vez.
* Se desmarcado, só pode sacar o valor total de uma vez.

**Dias de Execução Pós Resgate:** Indica em quantos dias o valor da quantidade emitida será calculado após o pedido de resgate. Ou seja, em quantos dias a quantidade emitida solicitada no resgate será transformada em valor.

**Dias úteis para liquidação:** Quantidade de dias úteis para que o valor resgatado seja efetivamente pago na [Conta do Investidor](/investimentos/investidores/conta) após o pedido de resgate.

**Permitir selecionar data de liquidação de ativo vencido**: Se marcado, permite selecionar uma data de liquidação diferente da calculada pelo ativo quando o ativo já estiver vencido.

**Efetuar resgate automático no vencimento:** Quando essa opção está marcada, o sistema vai resgatar automaticamente em aplicações vencidas o valor investido no mesmo dia ou no próximo dia útil.

<figure><img src="/files/qjw4jwXVudWFCnDht4Cj" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

## Regras de Impostos

Para definir como será feita a tributação sobre os rendimentos da aplicação. Vamos detalhar cada campo:

#### **Tipo IOF (Imposto sobre Operações Financeiras)**

Imposto aplicado sobre aplicações resgatadas com menos de 30 dias.

* **Isento**:\
  O investimento não sofre cobrança de IOF, independentemente do prazo do resgate.
* **Regressivo**:\
  Aplica-se uma tabela regressiva que vai de 96% a 0% de alíquota sobre os rendimentos, dependendo do número de dias da aplicação (0% após 30 dias).

<figure><img src="/files/mOzJNg31hSrJlc3wrHQ9" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

&#x20;**Tipo Imposto de Renda**

* **Isento**\
  O investimento está livre de Imposto de Renda (ex: LCIs, LCAs, debêntures incentivadas).
* **Decrescente** *(equivalente ao regressivo)*\
  Aplica a tabela regressiva do IR conforme o tempo de aplicação:

  | Prazo da Aplicação | Alíquota IR |
  | ------------------ | ----------- |
  | até 180 dias       | 22,5%       |
  | 181 a 360 dias     | 20%         |
  | 361 a 720 dias     | 17,5%       |
  | acima de 720 dias  | 15%         |

<figure><img src="/files/GVQeEUKKgQ5hEjAuVz1K" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Após preencher os dados do **Ativo**, **Séries** e todas as **Regras** basta clicar em **Salvar** para gravar o **Ativo**.

## Aplicando/Resgatando dentro de Ativos

Em um ativo já **aplicado** clicando em **Opções** fica disponível as seguintes funcionalidades:

<figure><img src="/files/AhOzgt1dUjATj36iTj2H" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

**Ver:** Abre os detalhes completos da aplicação.\
**Resgatar esta Aplicação:** Inicia o processo de resgate (liquidação) da aplicação selecionada.

Ao clicar na opção irá abrir uma nova tela para digitar a **Data do Resgate** e valor desejado para **Resgate,** preenchendo os campos o botão **Avançar** é liberado.

<figure><img src="/files/4YihsFyKy5E6bEo2rW3U" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Em seguida, irá abrir a tela de confirmação de resgate com todos os dados referente a transição, para concluir o processo basta clicar em **Resgatar**.&#x20;

<figure><img src="/files/E4XIx01oCHyP2ZP6HiI8" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Irá abrir um nova tela para confirmar se deseja realmente fazer o **Resgate**. Para finalizar clique em **Sim, efetuar!**

<figure><img src="/files/dfvC5YD2J263pu3tguLq" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

\
**Repetir aplicação:** Cria uma nova aplicação com os mesmos dados da atual (ativo, série, investidor, etc.). Para concluir basta clicar em **Aplicar**.

<figure><img src="/files/FNOvUZNEhZ3WavlHDEum" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

\
**Resgates:** Exibe uma lista de resgates realizados (total ou parcial) relacionados a essa aplicação.
\
**Histórico da Aplicação:** Mostra um log completo de eventos e movimentações da aplicação.
\
**Modelos de Documentos:** Fornece acesso a documentos gerados automaticamente cadastrados com o local Investimentos.


# Carteira

Esta tela exibe informações consolidadas e detalhadas sobre um ativo financeiro na carteira, divididas em seções e abas.

**Aplicações em Carteira:** Esse campo indica os valores já efetivados e atualmente ativos na carteira.

**Aplicações em andamento:** Representa aplicações que ainda não foram liquidadas ou estão em processo de execução (aguardando aprovação ou confirmação)

**Resgates em andamento:** Indica que não existem solicitações de resgate pendentes de liquidação.

<figure><img src="/files/7IohB2j8ARGxkOzcQvkm" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

### **Rentabilidade**

**Rentabilidade:** mostra o desempenho de um ativo financeiro em termos de ganhos acumulados ao longo do tempo.

**Série:** poderá consultar por séries cadastradas no Ativo.

**Periodicidade:** esse filtro permite ao usuário escolher o intervalo de tempo que será considerado para exibir os dados de rentabilidade do ativo.

<figure><img src="/files/ejMSpiizMiLfEik62cVc" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

### Aplicações

**Tipo data:** Define o tipo de data usada no filtro.

* **Solicitação:** Refere-se à data em que o investidor solicitou a aplicação. Pode ser anterior à efetivação da aplicação.
* **Aplicação:** É a data em que a aplicação foi efetivada no sistema, ou seja, quando o valor começou a contar para fins de investimento.
* **Execução:** É a data de execução da aplicação, que representa quando o valor aplicado foi convertido em quantidade emitida do fundo ou produto financeiro.
* **Liquidação:** Corresponde à data em que o valor foi efetivamente transferido e liquidado entre as partes envolvidas.
* **Vencimento:** Refere-se à data final do investimento, quando ocorre o encerramento da operação e a devolução do valor investido conforme as condições estabelecidas.

**Situações**: Filtra pela situação da aplicação (ex: Aplicado, Rejeitado, Solicitado...).

**Série**: Seleciona a série do título/investimento.

**Investidor**: Campo de busca por nome, documento ou ID do investidor.

**Botão "Buscar"**: Executa a busca com os filtros preenchidos.

<figure><img src="/files/6P69pCYxwS2p8isk6heA" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

### Resgates

**Tipo data:** Campo para escolher qual tipo de data será usada no filtro.&#x20;

As opções são:

* **Solicitação**: quando o investidor solicitou o resgate.
* **Resgate**: a data em que o resgate foi efetivado no sistema.
* **Liquidação**: quando o dinheiro foi efetivamente transferido para o investidor.

**Situações:** Permite filtrar os resgates com base em seu status atual. As opções incluem:

* **Solicitado**: resgate foi solicitado, mas ainda não avançou no processo.
* **Aguard. execução:** aguardando cálculo do valor da quantidade emitida para o resgate.
* **Aguard. liquidação**: aguardando a transferência efetiva dos valores.
* **Liquidado**: o valor já foi pago ao investidor.
* **Rejeitado**: resgate foi recusado por algum motivo.

**Série:** seleciona a série do título/investimento.

**Investidor: c**ampo de busca por nome, documento ou ID do investidor.

**Buscar:** executa a pesquisa com base nos filtros selecionados e exibe os resultados.

<figure><img src="/files/PFOFo4LZL29xaVsSg9q7" alt=""><figcaption></figcaption></figure>


# Posições Diárias

Usada para acompanhar a evolução diária da carteira de um Ativo/série específica.

**Série: s**eleciona a série do título que deseja consultar

**Data inicial / Data final: d**efine o período que será analisado, delimitando os dias para os quais as posições diárias serão exibidas.

**Status:** permite filtrar os registros por status de cálculo diário. Na imagem, os status selecionados são:

* **Calculado**: a posição diária foi processada com sucesso.
* **Ignorado**: o sistema não considerou esse dia (por exemplo, fins de semana).
* **Erro**: ocorreu alguma falha no cálculo do dia.

<figure><img src="/files/kUx3AYFaR4AibGbmfP9O" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

#### **Colunas da tabela**

| Coluna                      | Explicação                                                                                           |
| --------------------------- | ---------------------------------------------------------------------------------------------------- |
| **Data**                    | Dia da posição consultada.                                                                           |
| **Status**                  | Indica se o cálculo da posição foi feito com sucesso (`Calculado`).                                  |
| **Qtde aplic.**             | Quantidade aplicada no dia (ex: aplicações feitas naquele dia).                                      |
| **Qtde resg.**              | Quantidade resgatadas no dia.                                                                        |
| **Saldo qtde aplicadas**    | Quantidade total em carteira ao final do dia.                                                        |
| **Subtotal patrimônio dia** | Valor total do patrimônio no dia, considerando a posição e quantidade.                               |
| **Anivers.**                | "Sim" indica que o dia conta como aniversário para cálculo de rendimento.                            |
| **Remun. Total (Qtde)**     | Valor de rendimento por cota acumulado até aquele dia.                                               |
| **Vlr. Tx. Adm. (Qtde)**    | Taxa de administração cobrada por quantidade no dia .                                                |
| **VNA Dia**                 | Valor Nominal Atualizado da quantidade emitida no dia. Importante para cálculo do valor da carteira. |
| **Patrimônio Líquido**      | Valor final da carteira do investidor naquele dia (com base no saldo de cotas e VNA).                |
| **Ver**                     | Botão para ver detalhes da posição do dia.                                                           |

## Recalcular Posição Diária de Ativos Financeiros

<figure><img src="/files/MQM4iw1aAc37XxphKhbd" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Foi disponibilizada a funcionalidade de recálculo manual da **Posição Diária de Ativos Financeiros** na tela **Investimentos > Ativos > Posição Diária**.

A opção **Recalcular** estará disponível apenas para operadores com permissão de edição no módulo **Investimentos > Ativo**. Ao acioná-la, será exibida uma modal contendo os seguintes parâmetros:

**Recalcular a partir de:** Data inicial a partir da qual o sistema deverá recalcular as posições diárias. A data informada será validada considerando a data de remuneração inicial do ativo selecionado.

**Sobrescrever posições já calculadas:** Quando esta opção estiver habilitada, posições com status **Calculado** serão recalculadas e substituídas.&#x20;

**Séries:** Lista das séries do ativo disponíveis para recálculo. As séries serão apresentadas pré-selecionadas conforme o contexto da tela, permitindo ao operador escolher quais deseja recalcular.

Para prosseguir clique em **Calcular**.

<figure><img src="/files/0htI7iA2aMqmEGPzMPmi" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Caso esteja selecionado **Sobrescrever posições já calculadas**, será exibida uma mensagem de confirmação alertando que a sobrescrita poderá impactar cotizações de aplicações e resgates que utilizem essas posições como referência. Para continuar basta clicar em **Sim, continua**r e para não prosseguir clique em **Não, cancelar**.

<figure><img src="/files/TlvCuQtAwWcRYekU6sVW" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Após a confirmação, o sistema executará o recálculo das posições diárias das séries selecionadas a partir da data informada.

<figure><img src="/files/idHM3v7OPQfGTJxYsZhb" alt=""><figcaption></figcaption></figure>


# Lastro

Lastro é a garantia que dá suporte a um ativo financeiro, assegurando seu valor. Pode ser representado por bens, contratos, operações, dinheiro ou títulos que estejam vinculados ao ativo.

Na aba Lastro você buscar por Série para verificar os Lastros vinculados a uma série específica.

<figure><img src="/files/oUS5OKmvmcgxpSPu7eGL" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Para adicionar um novo Lastro é necessário clicar em **+Adicionar lastros.**

<figure><img src="/files/Bw1QNhj3jx3DcNCnMHqf" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Irá abrir uma **nova tela** para você **selecionar a Série** que deseja efetuar algum vínculo. Só após selecionar a Série é liberado o botão **Próximo**.

<figure><img src="/files/vuFVuGHT6363xHF1g4K7" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Em seguida selecione o **Tipo de Lastro** que deseja vincular:

**Lastro avulso:** lastros cadastrados de forma avulsa (ou seja, manualmente ou fora de uma operação formal). [Lastros](/investimentos/lastros#cadastrando-um-lastro)

**Título:** selecione títulos já registrados no sistema para fazer o vínculo podendo ser títulos avulso ou títulos de operação. [Títulos](/movimentos/titulos#cadastro-de-titulos)

**Operação**: selecione operações(já pagas )no sistema para servir como lastro. [Operações](/movimentos/operacoes#cadastrando-uma-nova-operacao)

**Contrato de Empréstimo**: selecione contratos de empréstimo (já pagos) para fazer o vínculo. [Contrato de Empréstimo](/movimentos/emprestimos/contrato-de-emprestimo)

<figure><img src="/files/lmdv0ssKRWq1fcaWoREl" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Todos os Tipos de Lastros mencionados, **funcionarão da mesma forma para busca**. Irá abrir uma nova tela de busca e basta selecionar o Lastro, Título, Operação ou Empréstimo e clicar em **Confirmar**.

<figure><img src="/files/s9IbDUvMvmzYVl1kvFra" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Irá abrir um tela de **Confirmação de Valor alocado,** podendo ser alocado também o **Valor Parcial.** O valor só **Não** poderá ser maior do que o valor do Lastro selecionado. Em casos de **Valor Parcial** deverá ser digitado o valor desejado no campo **Valor alocado**. Exemplo Valor 10,000 , Valor Alocado 2,000.

<figure><img src="/files/fDpe9QlJZQmlcjOGLMh8" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Quando desejar alocar o restante do valor do Lastro, automáticamente o sistema mostrará apenas o valor **Restante disponível,** para ser lastreado. Exemplo 10,000 , já tem alocado 2,000 , então já traz o valor de 8,000 no campo.

<figure><img src="/files/1nbR1JN3KnqLhgkhRIYi" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Caso deseje apagar basta clicar em **Excluir** , e para vincular mais Lastros clique em **+ Adicionar Lastro**. E **Avançar** para continuar.

<figure><img src="/files/porWqD1jcMKlMqyRs91P" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Ao clicar em **Avançar** irá para tela de **Confirmação de Vínculo**, onde poderá conferir as informações antes de finalizar o processo. Para finalizar clique em **Confirmar**.

<figure><img src="/files/3hIfSkAmYONv5lzA8QWO" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Feito isso o **Lastro** já estará **vinculado** ao ativo e disponível para consulta. Para **Apagar** o Lastro basta ir em **Opções > Excluir**.

<figure><img src="/files/JbXijlvooDQmaxG5xDhn" alt=""><figcaption></figcaption></figure>


# Aplicações

Esta tela faz parte de um sistema de controle de aplicações financeiras e tem como objetivo fornecer uma visão consolidada e detalhada do status das aplicações realizadas pelos investidores.

A parte superior é composta por quatro cartões resumidos, cada um representando um status diferente do ciclo de vida de uma aplicação financeira:

**Solicitado:** Aplicações que foram solicitadas, mas ainda não processadas.
\
**Aguardando cotização:** Aplicações que aguardam cotização do ativo para serem efetivadas.
\
**Aplicado:** Aplicações já efetivadas, refletindo recursos alocados.
\
**Liquidado (Mês Atual):** Aplicações que já foram resgatadas/liquidadas neste mês.

<figure><img src="/files/dXhnA62YtXskeIhMVWrw" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

**Tipo de Data:**

* **Solicitação :**
  * Refere-se à data em que a aplicação foi **solicitada** pelo investidor.
  * Útil para visualizar o momento em que a intenção de aplicar foi registrada no sistema.
* **Aplicação**
  * Data em que a aplicação foi **efetivamente processada**.
  * Geralmente marca o momento em que o dinheiro saiu da conta do investidor e foi alocado no ativo.
* **Cotização**
  * Data em que o valor da aplicação foi **cotado** (avaliado com base no valor da cota do ativo, como fundos de investimento).
  * Fundamental para ativos que dependem de valor de mercado para calcular o montante aplicado.
* **Liquidação**
  * Data em que a aplicação foi **resgatada ou liquidada**, ou seja, o encerramento da operação com retorno dos recursos ao investidor.
  * Usada para acompanhar resgates e saídas de caixa.

<figure><img src="/files/ZkqocMWgqcMmX1Od2UFY" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

**Data Inicial /Data Final:** Delimita o **período de tempo** que será analisado com base no “Tipo de data” escolhido.

**Situações:** Permite escolher quais **etapas do processo de aplicação** devem ser incluídas na busca.

* Solicitado: A aplicação foi **solicitada pelo investidor**, mas ainda **não foi processada**.
* Aguard. cotização: A aplicação está **em processamento**, aguardando a definição do **valor da cota** para ser concluída.
* Aplicado: A aplicação foi **efetivada com sucesso**, o valor foi cotado e os recursos já estão investidos.
* Liquidado: A aplicação foi **resgatada**, ou seja, **encerrada com o retorno dos valores ao investidor**.
* Rejeitado: A aplicação foi **recusada**, por algum motivo operacional, documental, saldo insuficiente, entre outros.
* Vencida: O **prazo** da aplicação **terminou**, mas ainda não foi liquidada.

<figure><img src="/files/ad3xjWXklXjRpPr8EBDc" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

**Ativo:** Localiza aplicações relacionadas a um ativo específico (nome, código ou ID).
\
**Série:** Refina a busca por uma série ou categoria específica do ativo(habilitado após selecionar o ativo).
\
**Investidor:** Identifica aplicações feitas por um determinado investidor.
\
**Buscar por** **ID da aplicação:** Permite busca direta por uma aplicação específica usando seu ID único.
\
**Valor Mínimo / Valor Máximo:** Filtra aplicações que tenham valor igual ou superior ao informado.

**Limpar filtro**: Reseta todos os filtros.

**Buscar**: Aplica os filtros selecionados.

<figure><img src="/files/6rsKliQqz3pvRBRdJKDb" alt=""><figcaption></figcaption></figure>


# Realizando Aplicações

As aplicações de investimentos são a destinação de recursos para obter rentabilidade, variando conforme o perfil do investidor, o prazo e o risco desejado.

Para adicionar uma nova aplicação clique em **+Adicionar nova Aplicação.**

<figure><img src="/files/3ryrZojY2bKcz4Zfgs5O" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Irá abrir uma nova tela para selecionar qual será o **Investidor,** em seguida será carregado o **saldo disponível** do Investidor selecionado. Selecione também o **Ativo** , caso o ativo tenha mais de uma **Série** poderá selecionar qual a série desejada para aplicação.

<figure><img src="/files/85otDs64ysQms44v40Jk" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Com os campos acima selecionados, será habilitado outros campos como a **Data de aplicação** do ativo, e o **Valor da Aplicação**.

<figure><img src="/files/K0AXLKPHdx6Wp6Jw0xBo" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Com esses campos preenchidos, o sistema faz um cálculo de estimativas da quantidade emitida que será adquirida. Para continuar o processo após preencher os campos de aplicação, clique em **Avançar**.

<figure><img src="/files/ZhDRmy5Ngi0w4L5UPY26" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Irá abrir a tela de **Confirmação** com todos os dados da **Aplicação**. Para concluir clique em **Aplicar**.

<figure><img src="/files/Y320z0xWhPE20wWTIqAv" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Ao clicar em **Aplicar** deverá aparecer a tela de **Aplicação Registrada com Sucesso**.

<figure><img src="/files/vsWfwYC0nfgUkF4Miqog" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Ela deverá aparecer na Grid com os seguintes **Status**:

* **Solicitado**: A aplicação foi **solicitada pelo investidor**, mas ainda **não foi processada**.

<figure><img src="/files/8arzjtqZeonFenCQqADT" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

* **Aguard. execução**: A aplicação está **em processamento**, aguardando a definição do **valor da cota** para ser concluída.

<figure><img src="/files/a8rzX4yPiHh1Q5xfOk1M" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

* **Aplicado:** A aplicação foi efetivada com sucesso, o valor foi executado e os recursos já estão investidos.

<figure><img src="/files/c6Upp2a8XdxAJ4LYs8um" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

* **Liquidado** – O investimento foi encerrado e os valores já foram resgatados.

<figure><img src="/files/hwMbv0mZkqbJzDaitlb6" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

* **Rejeitado** – A aplicação foi recusada antes da efetivação.

<figure><img src="/files/QuAITbFWryZO9msfaZ1Z" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

* **Vencida** – O prazo da aplicação terminou, mas ainda não foi liquidada.

<figure><img src="/files/ZKQLKsL8ogZHeDnnH8X7" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Assim que a **Aplicação** é concluída em **Opções** ainda tem algumas funcionalidades :

**Ver:** Abre os detalhes completos da aplicação.\
**Resgatar esta Aplicação:** Inicia o processo de resgate (liquidação) da aplicação selecionada.

Ao clicar na opção irá abrir uma nova tela para digitar a **Data do Resgate** e valor desejado para **Resgate,** preenchendo os campos o botão **Avançar** é liberado.

<figure><img src="/files/3SNNFgGHjj5k0XyD2Pc8" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Em seguida, irá abrir a tela de confirmação de resgate com todos os dados referente a transição, para concluir o processo basta clicar em **Resgatar**.&#x20;

<figure><img src="/files/2kQ1K7fk73LFqDlbc1FF" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Irá abrir um nova tela para confirmar se deseja realmente fazer o **Resgate**. Para finalizar clique em **Sim, efetuar!**

<figure><img src="/files/dfvC5YD2J263pu3tguLq" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

\
**Repetir aplicação:** Cria uma nova aplicação com os mesmos dados da atual (ativo, série, investidor, etc.). Para concluir basta clicar em **Aplicar**.

<figure><img src="/files/aJ0IWtnVPJ8icDvd2uqd" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

\
**Resgates:** Exibe uma lista de resgates realizados (total ou parcial) relacionados a essa aplicação.
\
**Histórico da Aplicação:** Mostra um log completo de eventos e movimentações da aplicação, desde a **solicitação** até a **liquidação**.
\
**Modelos de Documentos:** Fornece acesso a documentos gerados automaticamente cadastrados com o local Investimentos.


# Resgates

Esta tela é usada para acompanhar e gerenciar o processo de resgate de investimentos, desde a solicitação até a liquidação.

**Solicitado:** mostra o valor total e quantidade de resgates solicitados no período.

**Aguardando cotização:** resgates em espera pela cotização do ativo.

**Liquidado:** resgates que já foram efetivamente pagos.

<figure><img src="/files/0pYSxrLDMCq99J9CZQHm" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

**Tipo data** tem as seguintes opções para filtro:

**Solicitação:** data em que o resgate foi solicitado.
\
**Resgate:** data efetiva do resgate.
\
**Liquidação:** data em que o valor foi efetivamente liquidado.

<figure><img src="/files/JWEyWll2fabhQkf09xQM" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

**Data Inicial /Data Final:** Delimita o **período de tempo** que será analisado com base no “Tipo de data” escolhido.

**Situações:** Permite escolher quais **etapas do processo de aplicação** devem ser incluídas na busca.

* Solicitado: A aplicação foi **solicitada pelo investidor**, mas ainda **não foi processada**.
* Aguard. cotização: A aplicação está **em processamento**, aguardando a definição do **valor da cota** para ser concluída.
* Aplicado: A aplicação foi **efetivada com sucesso**, o valor foi cotado e os recursos já estão investidos.
* Liquidado: A aplicação foi **resgatada**, ou seja, **encerrada com o retorno dos valores ao investidor**.
* Rejeitado: A aplicação foi **recusada**, por algum motivo operacional, documental, saldo insuficiente, entre outros.

<figure><img src="/files/FoE03BzMHBwSVLRUrSS6" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

**Buscar por** **ID da aplicação:** Permite busca direta por uma aplicação específica usando seu ID único.

**Ativo:** filtro pelo nome, código ou ID do ativo relacionado ao investimento.

**Série:** Refina a busca por uma série ou categoria específica do ativo(habilitado após selecionar o ativo).

**Investidor:** Identifica aplicações feitas por um determinado investidor.

**Buscar**: Aplica os filtros selecionados.

**Limpar filtro**: Reseta todos os filtros.

<figure><img src="/files/QgnKfFXZ9kk5jZQISPOA" alt=""><figcaption></figcaption></figure>


# Solicitando Resgate

Essa funcionalidade serve para iniciar um pedido de resgate de aplicações financeiras.

Ao clicar em **+Solicitar Resgate** o sistema oferece duas formas de realizar o resgate:

### **Resgate simplificado**

Essa opção é normalmente usada para:

* Resgatar um **único investimento** ou fundo;
* Processo mais rápido e direto;
* Ideal para quando o investidor quer resgatar de **um ativo específico**, sem muitos detalhes.

<figure><img src="/files/VRCsrjv6A0e5mHjYbnOA" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Ao clicar irá abrir uma nova tela para informar o **Investidor** e qual o **Ativo** desejado para resgate. Caso ele tenha apenas uma Série será preenchido automaticamente , caso tenha mais de uma será necessário selecionar qual **Série** deseja efetuar o **Resgate**.

<figure><img src="/files/UNQvvNmbJiSngcwv9iuF" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Após preencher os campos acima a tela se abre com a **Data atual** preenchida para **Resgate** , caso deseje alterar a data basta alterar no campo , e também é necessário preencher **Quanto deseja resgatar**. Caso deseje resgatar o **Valor total** basta clicar na opção **Resgate Valor Liquido**. Após preencher os campos de **Data** e **Valor** basta clicar em **Avançar**.

<figure><img src="/files/LWIA95X2RkCbyZKT5QoT" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Ao clicar em **Avançar** , irá abrir a tela de **Confirmação de Resgate** com todos os dados referente a solicitação. Para continuar o processo basta clicar em **Resgatar**.

<figure><img src="/files/E5MS6LNfF2C877j90xxs" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

O sistema pedirá a **Confirmação** do process&#x6F;**.** Para finalizar basta clicar em **Sim, Efetuar.**

<figure><img src="/files/MboXcpiEAE2CQ0RpdiFq" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Deverá mostrar o informativo de que o Resgate foi **efetuado com Sucesso** e a **data** em que foi programado o **Resgate.**

<figure><img src="/files/K5EwHp6OAa14sD9xh8pW" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

O resgate deverá aparecer na Grid como **Liquidado**, e ainda terá algumas opções como:

**Ver :** abre uma **visualização detalhada** do resgate selecionado.

**Rejeitar:**

* Permite **cancelar ou invalidar** o resgate. (**Só permite desde que esteja no mesmo dia do Resgate**)
* Útil em casos de erro na solicitação, desistência do investidor ou problemas com a execução.
* O status do resgate é alterado para “Rejeitado”, como mostra a segunda linha da tabela

Será necessário preencher o **Motivo da Rejeição** e clicar em **Sim, rejeitar!**

<figure><img src="/files/vDDKfaJcS9Jde14WpRBW" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Em seguida para **confirmação** pedirá a **senha de acesso do usuário.** E clicar em **Confirmar!**

<figure><img src="/files/aqPZRALSMfNqpDYZ6zST" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

O status deverá mudar para **Rejeitado.**

<figure><img src="/files/fI2M9lp896K9tsXp5ljs" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

**Histórico do Resgate**

* Exibe o **histórico de etapas** e alterações relacionadas ao resgate.
* Inclui data/hora da solicitação, mudanças de status (ex: aguardando cotização, liquidado), ações de usuários, e rejeições.

<figure><img src="/files/UGOmiuQJHaEmnnhmCUsN" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

### **Resgate múltiplo**

Essa opção é usada quando:

* O investidor deseja resgatar **de várias aplicações** ao mesmo tempo;
* Pode envolver seleções por percentual, valor ou quantidade emitida em múltiplos fundos;
* Indicado para **gestores ou investidores com carteira diversificada**.

<figure><img src="/files/gitz0WA0cM2itQM0Ib4p" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Ao preencher o **Investidor** e o **Ativo** , automáticamente já irá trazer todas as **aplicações** que são possíveis de **Resgate**.

<figure><img src="/files/oeG1GGjPeWCf58AzQ00z" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

A **Data de resgate** será preenchida automáticamente com a **data atual** , podendo ser alterada. Para Resgatar o **Valor Total** basta clicar no botão verde **Resgatar Valor Total,** ele irá preencher o valor total de **Todas as Séries,** e para apagar os valores basta clicar no ícone de **Lixeira** ao lado do botão. Também é possível preencher o **Valor Total** por **Série** clicando no botão azul **Resgatar Valor Total** e para **apagar** clicar no ícone da **Borracha**. O campo é editável podendo ser feito **Resgate Parcial**, após preencher o **Valor para Resgate** clique em **Avançar.**

<figure><img src="/files/c6CVublADwQJHkxtThQs" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

O campo é editável podendo ser feito **Resgate Parcial**, após preencher o **Valor para Resgate** clique em **Avançar.**

<figure><img src="/files/ZwTCauzJx8xBWlTeEGL4" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Ao clicar em **Avançar** , irá abrir a tela de **Confirmação de Resgate** com todas as informações referente a transição de cada **solicitação**. Para Concluir clique em **Resgatar**.

<figure><img src="/files/jm5kgPyrq3mWZdgCkr5h" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

O sistema pedirá a **Confirmação** do process&#x6F;**.** Para finalizar basta clicar em **Sim, Efetuar.**

<figure><img src="/files/MboXcpiEAE2CQ0RpdiFq" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Deverá mostrar o informativo de que o Resgate foi **efetuado com Sucesso** e a **data** em que foi programado o **Resgate.**

<figure><img src="/files/K5EwHp6OAa14sD9xh8pW" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

O resgate deverá aparecer na Grid como **Liquidado**, e ainda terá algumas opções como:

**Ver :** abre uma **visualização detalhada** do resgate selecionado.

**Rejeitar:**

* Permite **cancelar ou invalidar** o resgate. (**Só permite desde que esteja no mesmo dia do Resgate**)
* Útil em casos de erro na solicitação, desistência do investidor, ou problemas com a execução.
* O status do resgate é alterado para “Rejeitado”, como mostra a segunda linha da tabela

Será necessário preencher o **Motivo da Rejeição** e clicar em **Sim, rejeitar!**

<figure><img src="/files/vDDKfaJcS9Jde14WpRBW" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Em seguida para **confirmação** pedirá a **senha de acesso do usuário.** E clicar em **Confirmar!**

<figure><img src="/files/aqPZRALSMfNqpDYZ6zST" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

O status deverá mudar para **Rejeitado.**

<figure><img src="/files/QR0IVTzLCorMjSVWCCOt" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

**Histórico do Resgate**

* Exibe o **histórico de etapas** e alterações relacionadas ao resgate.
* Inclui data/hora da solicitação, mudanças de status (ex: aguardando execução, liquidado), ações de usuários, e rejeições.

<figure><img src="/files/NZfY8WxP7JK8YHoFhVUw" alt=""><figcaption></figcaption></figure>


# Índices

Essa tela é a consulta de índices econômicos utilizada para visualizar as taxas atualizadas de diferentes índices financeiros em um determinado período.

**Índice**: Permite selecionar os índices que deseja consultar, como:

* **SELIC**: Taxa básica de juros da economia.
* **IPCA**: Índice de Preços ao Consumidor Amplo (inflação oficial).
* **IPCA-NI**: IPCA em forma de número índice.
* **IPCA-15**: Prévia do IPCA, coletada na primeira quinzena do mês.

**Data inicial / Data final**: Define o intervalo de tempo para consultar os índices.

<figure><img src="/files/XZbFqrYL7qjeXYwkkC5j" alt=""><figcaption></figcaption></figure>


# Relatórios


# Extrato Investidor

O Relatório de Extrato do Investidor, e serve para consultar, gerar e exportar o extrato completo das movimentações financeiras (como aplicações, resgates, rendimentos, entre outros).

**Tipo de Lançamento**

* Permite filtrar o tipo de movimentação que deseja ver no extrato, como:

  * Todos
  * Crédito
  * Débito
  * Transferência

  **Situação**

  * Filtra os lançamentos conforme seu status, como:
    * Todos
    * Pagos
    * Não Pagos

**Conta:** Permite escolher uma conta específica do investidor (E para todas as contas selecione **Todos**).

**Campo de busca:** você pode digitar palavras-chave ou dados específicos para refinar ainda mais os resultados.

**Limpar filtro**: Remove todos os filtros aplicados.

**Processar**: Gera o extrato conforme os filtros selecionados.

<figure><img src="/files/2LMBgk29sJo9obKUcx63" alt=""><figcaption></figcaption></figure>


# Extrato de Aplicações

Permite consultar, visualizar e exportar os dados de aplicações financeiras realizadas pelos investidores, de forma segmentada e personalizada.

**Tipo Ativo:** define quais tipos de ativos serão considerados no relatório.

* Exemplo de ativos selecionados:
  * **Debênture**
  * **CRA (Cert. Rec. Agronegócio)**
  * **CRI (Cert. Rec. Imobiliários)**
  * **Renda Fixa**

**Data inicial / Data final:** define o período de consulta para o relatório.

**Ativo:** campo de busca para filtrar por nome, código ou ID de um ativo específico.

**Série:** permite filtrar as aplicações por série de um ativo (o campo só é habilitado após preencher o ativo.).

**Investidor:** filtra as aplicações feitas por um investidor específico (usando nome, CPF ou ID).

**Agrupar por:** define como os dados serão agrupados no relatório. No exemplo:

* **Ativo/Série** — o extrato será organizado por ativo e suas respectivas séries.
* **Aplicações** — o extrato será organizado por aplicações.

**Ordem:** define a **ordem de exibição dos dados**:

* **Crescente**: do mais antigo para o mais recente.
* **Decrescente:** do mais recente para o mais antigo.

**Limpar filtro**: Remove todos os filtros aplicados.

**Processar...**: Gera o relatório com base nos filtros definidos.

<figure><img src="/files/9iFNrlVH7SItgajWoXoS" alt=""><figcaption></figcaption></figure>


# Ativos

Permite que o usuário filtre e gere um relatório com os ativos cadastrados no sistema, dentro de um intervalo de datas e critérios definidos.

**Tipo Ativo:** define quais tipos de ativos serão considerados no relatório.

* Exemplo de ativos selecionados:
  * **Debênture**
  * **CRA (Cert. Rec. Agronegócio)**
  * **CRI (Cert. Rec. Imobiliários)**
  * **Renda Fixa**

**Tipo data:** determina o critério da data a ser utilizado no filtro:

* **Vencimento** (data em que o ativo vence)
* **Emissão** (data em que o ativo foi emitido)
* **Criação** (data de criação no sistema)

**Ativo:** campo de busca para filtrar por nome, código ou ID de um ativo específico.

**Série:** permite filtrar as aplicações por série de um ativo (o campo só é habilitado após preencher o ativo.).

#### &#x20;**Situação:**

**-- Todos:** Inclui ativos de todas as situações, sem filtragem.

**Aberta:** O ativo está em processo inicial, ainda não foi emitido oficialmente.

**Emitida:** O ativo já foi emitido e está em circulação.

**Vencida:** O ativo já atingiu sua data de vencimento.

#### **Ordenar por:**

**Código:** Organiza os ativos com base no seu código identificador.

**Nome:** Ordena alfabeticamente pelo nome do ativo.

**Data de emissão:** Ordena conforme a data em que os ativos foram emitidos (do mais antigo ao mais recente ou vice-versa).

**Data de vencimento:** Organiza os ativos pela data em que vencem.

**Rentabilidade:** Ordena com base no rendimento do ativo (geralmente do maior para o menor ou vice-versa).

**Ordem:**&#x20;

* **Crescente**: do mais antigo para o mais recente.
* **Decrescente:** do mais recente para o mais antigo.

**Limpar filtro**: Remove todos os filtros aplicados.

**Processar...**: Gera o relatório com base nos filtros definidos.

<figure><img src="/files/urOvTqy3c4MGWRuhcsH5" alt=""><figcaption></figcaption></figure>


# Aplicações

Essa tela é usada para gerar um relatório personalizado de aplicações financeiras, permitindo análises detalhadas por período, ativo, investidor, status e mais. É ideal para controle e acompanhamento.

**Tipo de data:** Esse filtro permite que o relatório seja gerado com base em diferentes momentos do processo da aplicação, conforme o interesse do usuário.

**Solicitação** – Data em que a aplicação foi solicitada.

**Aplicação** – Data em que a aplicação foi efetivamente realizada.

**Execução** – Data relacionada à execução do ativo (geralmente usada em fundos de investimento).

**Liquidação** – Data em que a operação foi liquidada financeiramente.

**Situação:**

* **Todos**: inclui todas as situações, sem filtro.
* **Solicitado**: indica que a aplicação foi solicitada, mas ainda não processada.
* **Execução**: aguardando o valor para a aplicação ser confirmado.
* **Aplicado**: a aplicação foi efetivada.
* **Liquidado**: a aplicação foi liquidada, ou seja, concluída e o valor liberado.
* **Rejeitado**: a aplicação foi rejeitada, não concluída.
* **Vencida:** O prazo da aplicação terminou, mas ainda não foi liquidada.

**Ativo:** campo de busca para filtrar por nome, código ou ID de um ativo específico.

**Série:** permite filtrar as aplicações por série de um ativo (o campo só é habilitado após preencher o ativo.).

**Investidor:** filtra as aplicações feitas por um investidor específico (usando nome, CPF ou ID).

**Ordenar Por:**

* **Código**: ordena pelo código da aplicação.
* **Investidor**: ordena pelo nome ou identificador do investidor.
* **Ativo**: ordena pelo ativo financeiro relacionado à aplicação.
* **Data solicitação**: ordena pela data em que a aplicação foi solicitada.
* **Data aplicação**: ordena pela data em que a aplicação foi efetivada.
* **Data execução**: ordena pela data da execução usada para a aplicação.
* **Rentabilidade**: ordena pelo rendimento ou lucro da aplicação.

**Ordem:**

* **Crescente**: do mais antigo para o mais recente.
* **Decrescente:** do mais recente para o mais antigo.

**Quebras do relatório:** Permite agrupar os dados no relatório por diferentes categorias.

**Limpar filtro**: Remove todos os filtros aplicados.

**Processar...**: Gera o relatório com base nos filtros definidos.

<figure><img src="/files/T9p7fTQRcX8n0bAfpEnw" alt=""><figcaption></figcaption></figure>


# Resgates

Essa tela é um formulário para geração de um relatório de resgates de investimentos. Ela possui vários filtros para personalizar os dados que serão exibidos no relatório.

**Tipos de Data:**

* **Solicitação**\
  Refere-se à data em que o investidor fez o pedido de resgate.
* **Resgate**\
  Corresponde à data em que o valor foi efetivamente resgatado, ou seja, quando a cotização foi aplicada.
* **Liquidação**\
  É a data em que o valor foi creditado na conta do investidor.

**Situação:**

* **Todos**\
  Exibe resgates em todas as situações, sem filtro específico.
* **Solicitado**\
  Resgates que foram solicitados pelo investidor, mas ainda não iniciaram o processo.
* **Aguard. execução**\
  Resgates que estão aguardando a execução, ou seja, a definição do valor do ativo para efetuar o resgate.
* **Aguard. liquidação**\
  Resgates que aguardam a liquidação, o processo final para a transferência dos valores resgatados ao investidor.
* **Liquidado**\
  Resgates que já foram concluídos e os valores foram liberados ao investidor.
* **Rejeitado**\
  Resgates que foram rejeitados, podendo ser por inconsistências, erros ou problemas no processo.

**Filtrar por ID:** filtra pelo identificador do resgate.

**Ativo:** campo de busca para filtrar por nome, código ou ID de um ativo específico.

**Série:** permite filtrar as aplicações por série de um ativo (o campo só é habilitado após preencher o ativo.).

**Investidor:** filtra as aplicações feitas por um investidor específico (usando nome, CPF ou ID).

**Quebras do relatório:** permite agrupar os dados no relatório por diferentes categorias.

**Ordenação:**

* **Código**\
  Ordena pelo código identificador do resgate.
* **Investidor**\
  Ordena em ordem alfabética (ou ID) dos investidores.
* **Ativo**\
  Ordena pelos ativos envolvidos nos resgates.
* **Data solicitação**\
  Ordena pela data em que o investidor solicitou o resgate.
* **Data resgate**\
  Ordena pela data em que o valor foi executado para resgate.

  **Data execução**\
  Ordena pela data em que a execução foi feita.
* **Data liquidação**\
  Ordena pela data em que o valor foi creditado na conta do investidor.
* **Rentabilidade**\
  Ordena pela rentabilidade da aplicação no momento do resgate.

**Ordem:**&#x20;

* **Crescente**: do mais antigo para o mais recente.
* **Decrescente:** do mais recente para o mais antigo.

**Limpar filtro**: Remove todos os filtros aplicados.

**Processar...**: Gera o relatório com base nos filtros definidos.

<figure><img src="/files/4mKreav3l4W3TvQMj30R" alt=""><figcaption></figcaption></figure>


# Posições Diárias

Recurso utilizado para consultar o status da apuração diária das posições dos ativos financeiros.

**Ativo:** campo de busca para filtrar por nome, código ou ID de um ativo específico.

**Série:** permite filtrar as aplicações por série de um ativo (o campo só é habilitado após preencher o ativo.).

**Status:**\
**Calculado:** posição foi gerada com sucesso;\
**Ignorado:** o ativo foi desconsiderado no cálculo (possivelmente sem movimentações);\
**Erro:** houve falha na apuração da posição (necessário investigar).

**Limpar filtro**: Remove todos os filtros aplicados.

**Processar...**: Gera o relatório com base nos filtros definidos.

<figure><img src="/files/X6iMgqYpMChxGBEPTU5W" alt=""><figcaption></figcaption></figure>


# Movimentos

Acesso aos campos dos movimentos financeiros.

Este é o principal módulo do Fomenti que sua factoring irá utilizar. Nele é possível registrar as operações de compra de títulos, fazer simulações, gerenciar os títulos já cadastrados fazendo baixas, prorrogações, geração de boletos, cancelamentos, etc; além de possuir diversos relatórios úteis para utilização da factoring.

Para mais detalhes, acesse os tópicos abaixo.

{% content-ref url="/pages/-LEGFyVGiN2Z5ZE4wFl3" %}
[Operações](/movimentos/operacoes)
{% endcontent-ref %}

{% content-ref url="/pages/-M9J5yFVJ0CwE7FNn2m5" %}
[Empréstimos](/movimentos/emprestimos)
{% endcontent-ref %}

{% content-ref url="/pages/-M\_armPGh31ZZTReI332" %}
[Registradora](/movimentos/registradora)
{% endcontent-ref %}

{% content-ref url="/pages/-LEBAUsghc2rcKkinh3w" %}
[Títulos](/movimentos/titulos)
{% endcontent-ref %}

{% content-ref url="/pages/-LEGbAYe6m14NW\_ax7AO" %}
[Baixa em lote](/movimentos/baixa-em-lote)
{% endcontent-ref %}

{% content-ref url="/pages/-LR88IZ7Q1fSIkoa1SJ0" %}
[Recompra](/movimentos/recompra)
{% endcontent-ref %}

{% content-ref url="/pages/-LJxj6fKs2nThjRQiOq2" %}
[Formas de pagamento](/movimentos/formas-de-pagamento)
{% endcontent-ref %}

{% content-ref url="/pages/-LEGcvgOBIEt7p-7Kap4" %}
[Relatórios](/movimentos/relatorios)
{% endcontent-ref %}


# Fomento a Produção

Acesso a tela de Fomento a Produção

O Fomento a Produção, torna possível antecipar um valor ao cliente que irá fornecer , em um determinado tempo a frente, os títulos para construção de uma operação.

## Movimentos / Fomento a Produção

<figure><img src="/files/Q9CD1aeBIa1jblU8aUoJ" alt=""><figcaption><p>Movimento / Fomento a Produção</p></figcaption></figure>

**Aberta:** Todo Fomento a Produção em seu inicio tem como situação "Aberto" , isso nos indica que ele ainda pode ser alterado e editado, ter suas informações totalmente configuradas.

**Em Análise (Situação Opcional):** Sendo uma situação opcional no sistema , quando o Fomento a Produção está em análise, significa que está aguardando por algum usuário que tenha permissão de administrador , aprove ou reprove esse Fomento a Produção.

**Aguardando Pagamento:** Nesse momento a maioria das informações não poderá ser alterada, sendo o momento ideal para enviar dos documentos para assinatura eletrônica, esse situação nos mostra que estamos aguardando realizar o pagamento ao Cedente.

**Pago:** O Fomento a Produção ao ser considerado pago, é registrado em seu extrato esse pagamento além de já ser possível coloca-lo em uma operação futura operação com os títulos que o Fornecedor te entregará.&#x20;

<figure><img src="/files/ZREnDiWwqwbABqUjVCLu" alt=""><figcaption><p>Movimentos / Fomento a Produção</p></figcaption></figure>

Ao clicar no botão **Opções** , ao lado direito de cada Fomento a Produção cadastrado, é possível visualizar algumas funções, entre elas :

* **Editar:** Permite editar as informações desse Fomento a Produção escolhido, será aberto a tela do mesmo com todas as informações, vale lembrar de clicar em *Salvar* ao final da edição.
* **Excluir:** Essa função aparece apenas quando a situação do Fomento a Produção é "Aberto", ao clicar , irá excluir o Fomento a Produção selecionado.
* **Duplicar / Mover Fomento:** Permite que você duplique o mesmo e também mova ele para outra organização.
* **Modelos de Documentos:** Permite acessar todos os documentos que podem ser gerados a partir do local *Fomento a Produção*. [Assinatura Eletrônica](/assinatura-eletronica)
* **Anexos:** Permite que você deixe salvo e anexado nesse Fomento a Produção qualquer arquivo que precise.
* **Enviar para Análise... (Caso ativado o Fluxo de Aprovação do Fomento a Produção):** Ao clicar, irá enviar o Fomento a Produção para Análise, aguardando por algum administrador do sistema Aprovar ou Reprovar.
* **Histórico:** Qualquer movimento que acontecer no Fomento a Produção, você pode verificar sobre o mesmo acessando seu histórico.

### Adicionando novo Fomento a Produção

Algo vamos entender melhor como realizar o cadastro do Fomento a Produção.

Para iniciarmos, clique em **+Adicionar novo Fomento** no canto direito superior da tela.

<figure><img src="/files/6m6kufZzmi9EXdJEzLTX" alt=""><figcaption><p>Movimentos / Fomento a Produção</p></figcaption></figure>

{% hint style="info" %}
É recomendado nesse momento já ter cadastrado um Cedente , Fornecedor , Conta do Financeiro e Categoria previamente, porém é possível cadastra-los no momento apenas clicando no sinal de **+** localizado ao lado direito dos respectivos campos.
{% endhint %}

Após clicar para adicionar novo fomento, nos deparamos com a tela abaixo e já é possível preencher com os dados solicitados.

<figure><img src="/files/i1b5Vg7FEG7HdlY4F1u7" alt=""><figcaption><p>Movimentos / Fomento a Produção / Adicionar novo Fomento</p></figcaption></figure>

**Número do Fomento:** Número de identificação único do Fomento, número gerado apenas quando o Fomento é enviado para Aguardando Pagamento.

**Data do Fomento:** Data de cadastro/realização do Fomento.

**Cedente:** Campo onde é solicitado o Cedente do Fomento.

**Agente:** Campo para colocar o agente recebedor de comissão pelo Fomento.

**Tags:** Para melhor identificação e organização do sistema.

**Observação:** Para qualquer observação interna do Fomento.

Após preencher as informações obrigatória , será possível adicionar o **Fornecedor** do Fomento.

<figure><img src="/files/IxksqWMqolr0thlg8IyX" alt=""><figcaption><p>Movimentos / Fomento a Produção / Adicionar novo Fomento</p></figcaption></figure>

Ao clicar em **+ Adicionar Fornecedor** irá abrir uma nova tela onde podemos preencher com alguns dados referente ao Fornecedor.

<figure><img src="/files/gd6GlsvXiNZyzGxLOhg1" alt=""><figcaption><p>Movimentos / Fomento a Produção / Adicionar novo Fomento / Adicionar Fornecedor</p></figcaption></figure>

**Fornecedor:** Campo para selecionar o Fornecedor do Fomento, caso não tenha cadastrado previamente, basta clicar no sinal de Mais " **+** ".

**Data Prev. p/ pagamento:** Data prevista para realizar o pagamento ao Fornecedor.

**Valor:** Valor que será pago ao Fornecedor.

**Tipo de Pagamento:** Qual seria o tipo de pagamento realizado ao Fornecedor.

**Descrição:** Campo para deixar uma descrição interna de registro ao selecionar o Fornecedor.

Ao final do preenchimento dos campos, basta clicar em **OK** para selecionar e finalizar as configurações do Fornecedor para o Fomento.

<figure><img src="/files/fddWlSPqricyGVdMA9r4" alt=""><figcaption><p>Movimentos / Fomento a Produção / Adicionar novo Fomento</p></figcaption></figure>

{% hint style="info" %}
Ao adicionar o Fornecedor ao Fomento, novos campos vão aparecer para demais analises e configurações, entre eles:
{% endhint %}

### Condições do Fomento

**Tipo de juros:** Qual seria o tipo de juros do Fomento, entre eles Simples e Composto.

**Data limite para vencimento dos títulos:** A data máximo de vencimento permitida para os títulos que serão enviados, (Caso vazio o campo, não terá data limite).

**Tx. Juros (ao mês):** Juros que será aplicado até a data de liquidação do Fomento a Produção.

**Valor Total do Fomento:** Valor total a pagar a Fornecedores.

**Data prevista para entrega das mercadorias:** Data de entrega das mercadorias/serviços da venda pela Cedente.

**Valor previsto para liquidação:** Valor previsto para liquidação do Fomento a Produção da data prevista, de acordo com o juros definido.

**Data prevista para envio dos títulos:** A data que o Cedente deu como previsão para envio das Duplicatas para desconto.

**Valor dos títulos para desconto:** Montante de títulos que deverão ser encaminhados no futuro para operação de antecipação/desconto.

### Habilitar Cobrar IOF

<figure><img src="/files/1JS4A41RspmDwaiI8ZFH" alt=""><figcaption><p>Movimentos / Fomento a Produção / Adicionar novo Fomento</p></figcaption></figure>

**Cobrar IOF:** Caso habilitado, realiza o cobrança do IOF no Fomento a Produção, pode ser ajustado e configurado nas configurações da Empresa.

### Garantia do Fomento

Ao clicar em **+ Adicionar Garantia** você pode colocar a Garantia desse Fomento a Produção.

<figure><img src="/files/X0Mg3ZyZe8sN6xbUAgcV" alt=""><figcaption><p>Movimentos / Fomento a Produção / Adicionar novo Fomento / Adicionar Garantia</p></figcaption></figure>

**Tipo:** Tipo de garantia, entre elas temos Hipoteca e Penhor.

**Descrição:** Campo para ser preenchido com mais dados detalhados sobre a garantia.

**Valor:** Valor dessa garantia.

{% hint style="info" %}
Após configurar a Garantia e demais campos, vale a pena lembrar de que o campo "**Valor dos títulos para desconto**" deve ter o mesmo valor que "**Valor previsto para liquidação**" para liberar o botão de **Salvar Fomento**.
{% endhint %}

<figure><img src="/files/mDHcUJkK55v5IABY42xe" alt=""><figcaption><p>Movimentos / Fomento a Produção / Adicionar novo Fomento</p></figcaption></figure>

### Enviando para Aguardando Pagamento

Após realizar todas as configurações necessárias do seu Fomento a Produção, já podemos envia-lo para aguardando pagamento.

<figure><img src="/files/qIw7mj3CUDvXBFxBOBpb" alt=""><figcaption><p>Movimentos / Fomento a Produção / Adicionar novo Fomento</p></figcaption></figure>

Para enviar o Fomento a Produção para "**Aguardando Pagamento**", clique no botão **Opções > Enviar para Aguardando Pagamento**!

{% hint style="info" %}
Após realizar esse passo, será possível verificar que o Fomento a Produção gerou um número de identificação próprio e único, assim como seu situação foi atualizada!
{% endhint %}

<figure><img src="/files/k8iMlRt9CnsPVtL4X4Ro" alt=""><figcaption><p>Movimentos / Fomento a Produção</p></figcaption></figure>

Nesse momento ao acessar o botão **Opções** no canto direito superior da tela, encontramos novas opções:

<figure><img src="/files/Ai4I4UVhAlnR8hyRhLjp" alt=""><figcaption><p>Movimentos / Fomento a Produção</p></figcaption></figure>

**Documentos para Assinatura:** Será possível verificar todos os documentos já enviados para assinatura ou enviar um novo documento para assinatura eletrônica.

**Voltar para aberto:** Ao clicar nessa opção, o Fomento a Produção voltará sua situação para Aberto, sendo possível edita-lo novamente.

{% hint style="info" %}
Quando o **Fomento a Produção** tem sua situação diferente de **Aberto**, não é possível editar as informações dentro do mesmo, para isso é preciso voltar para **Aberto**.
{% endhint %}

### Pagar Fornecedor

Após assumir o compromisso firmado mediantes aos contrato do Fomento a Produção, assim que realizar o pagamento ao Fornecedor, precisamos indicar isso no sistema.

Clique em **Opções > $ Pagar / Estornar ...**&#x20;

<figure><img src="/files/S7iKqbXF8jzuiLtT8Uhg" alt=""><figcaption><p>Movimentos / Fomento a Produção</p></figcaption></figure>

Ao clicar, uma pequena tela irá aparecer com informações do Fornecedor, sendo possível indicar que já foi pago o valor para o mesmo.

<figure><img src="/files/RFosbHpE3BRjK3tH0wv9" alt=""><figcaption><p>Movimentos / Fomento a Produção / Pagar</p></figcaption></figure>

Após clicar, preencha os campos informados como Conta do Financeiro e Categoria, assim deixando registrado no seu Extrato do Financeiro que o Fornecedor foi pago.

<figure><img src="/files/um4db8QtaMb3avTF2Y6i" alt=""><figcaption><p>Movimentos / Fomento a Produção / Pagar / Form. Pagamento</p></figcaption></figure>

Após confirmar o pagamento ao Fornecedor, nosso Fomento a Produção terá sua situação alterada para Pago e já será possível adicionar esse Fomento e Produção em uma operação.

### Descontando Fomento a Produção da Operação

{% hint style="info" %}
Para adicionar o Fomento a Produção na Operação, basta acessar os Acréscimos e Descontos da Operação realizada que será possível selecionar o Fomento e Produção, desde que data do Fomento não seja futura a da Operação cadastrada.
{% endhint %}

{% content-ref url="/pages/-Lzwb7bgWrkU8T-A\_3Yy" %}
[Lançando Outros Acréscimos/Descontos](/movimentos/operacoes/lancando-outros-acrescimos-descontos)
{% endcontent-ref %}


# Operações

Acesso ao campo Operações.

Nessa tela você pode fazer a digitação ou simulações de operações de compra de  títulos negociados com o Cedente.&#x20;

Uma operação pode ter títulos do tipo Cheque,  Duplicata ( Mercantil ou Serviço ), Nota Promissória, sendo que cada título ou tipo de título pode ter fatores de compra diferente.

## Movimentos / Operações

![Operações](/files/pTNDRyA1HoRypzLaMQrI)

**Aberta**: toda a operação quando é lançada fica com essa situação. Enquanto estiver com essa situação os títulos não estão ainda disponíveis no sistema ou em seus relatórios. A operação pode ser alterada enquanto estiver com essa situação.

**Em análise (situação opcional)**: uma operação pode ir para análise para poder passar por um fluxo opcional de aprovação. Uma vez em análise, a operação deve ser aprovada ou reprovada por um usuário com direitos de aprovação. Operações em análise não podem ser alteradas.

**Aguardando pagamento**: depois de aberta ou aprovada, deve ir para está situação. É nessa situação que a operação tem o seu número de borderô gerado.

**Paga**: é a situação final de uma operação bem sucedida. Nessa situação os títulos da operação já ficam disponíveis para consultas no sistema e em relatórios.

**Cancelada**: quando uma operação é reprovada, ela é marcada como Cancelada no sistema. Operações canceladas são irreversíveis.&#x20;

**Tags**: Pode-se usar a etiqueta para buscar filtros criados para operações ou títulos relacionados do mesmo.

**Estornada**: após uma operação ser Paga, ela pode ter seu pagamento estornado e voltar para a situação Aberta. Utilize essa opção caso tenha marcado uma operação como paga por engano ou queira fazer alguma alteração na operação. Caso a operação já tenha tido alguma movimentação em alguns de seus títulos, como baixa ou devolução, ela não poderá ser estornada.

{% hint style="info" %}
Por padrão o Fomenti é configurado para não utilizar o fluxo de aprovação de operações. Para habilitar o fluxo de aprovação acesse o menu Configurações na barra superior, **opção Empresas**, clique em **Editar** na empresa desejada, acesse a aba Configurações, e então procure pela configuração **Habilitar fluxo de aprovação de operações**.&#x20;
{% endhint %}

## Cadastrando uma Nova Operação

Para lançar uma nova operação, clique no botão **Adicionar nova operação** na parte superior direita.&#x20;

* **Data:** Define a data de lançamento da operação, podendo ela ser retroativa.
* **Tipo de operação**:&#x20;
  * **Cessão de crédito com coobrigação**: aonde o cedente se responsabiliza em pagar o saldo devedor caso o sacado não venha efetuar o pagamento !
  * **Cessão de crédito sem coobrigação**: onde o cedente não se responsabiliza pelo pagamento caso o sacado não efetue a quitação do saldo devedor!
  * **Comissária**: onde a empresa de fomento antecipa os recebíveis do cedente sem que o sacado (devedor) seja notificado, dessa forma fazendo com que os **boletos e notificações de cobrança serão sempre emitidos e enviados ao cedente**
* **Tipo de Juros:** Juros simples ou composto.
* **Tipo de Cálculo:** Valor Presente ou Valor Futuro.
  * ***Valor Presente:*** Faz o cálculo do valor futuro trazido para o presente, ou seja, quanto teria que pagar por um título hoje para receber o valor de face dele no vencimento. *Exemplo*: Um título com vencimento em 40 dias, quanto tenho que cobrar pela antecipação na data atual para receber os R$ 1.000,00 de valor de face dele, com juros de 5% ao mês? Pelo cálculo do valor presente na data atual vale R$ 937,02, ou seja, R$ 62,98 de fator de compra.
  * ***Valor Futuro:*** Faz o cálculo do valor de face do título aplicando os juros para o futuro, ou seja, sobre o valor de face do título hoje, aplicando 5% de juros ao mês, por exemplo, quanto irei receber em 30 dias.
* **Cedente**: Informe o Cedente ou caso ele ainda não seja cadastrado, clique no botão **+**  para cadastra-lo.
* **Agente:** A quem pagará comissão por captação do cliente e realização dessa operação conforme as regras de comissão configuradas em seu cadastro.
* **Tags**: Vincule uma etiqueta já criada para cadastro de uma operação.&#x20;
* **Simulação de Operação:** Utiliza um Sacado simulação para cadastro dos títulos.
* **Observação:** Qualquer detalhamento ou observação interna necessária.
* **Importar Arquivos**: Nesse campo consegue importar o XML da operação sendo eles NF-e ou NF-s.

![Cadastro / Operação](/files/Kuaa5S0WpMOhUToCg9bw)

Após selecionar o Cedente, no botão **Cred Análise** ao lado do botão **+** você pode ver a situação do Cedente, podendo saber quais títulos ele possui em aberto, devolvidos, seu limite, entre outros.

![](/files/-LEnvKsVAAr46Ww4a7-M)

Para começar a digitar os títulos na operação, clique no botão "**Inserir Titulo".**

<figure><img src="/files/g3GpNmbgduvDDokxwj1F" alt=""><figcaption><p>Inserir títulos na operação</p></figcaption></figure>

**Buscar título avulso:** abre uma tela de busca com filtros para que você possa selecionar os títulos avulsos, que ainda estão em aberto ou vencidos, para que sejam vinculados a essa operação.

<figure><img src="/files/PAtdoO0dIbHr2JGkVSM9" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Depois de confirmar e adicionar os títulos, verifique os títulos que constam com alguma inconsistência referente a valores ou data de vencimento para que possam entrar em conformidade com a operação que esta sendo feita, o sistema indica os títulos que constam com alguma inconsistência.&#x20;

Para ajustar títulos com inconsistência acesse na linha do título o botão **Opções > Editar,** efetue os ajustes necessários e salve o título. Caso a inconsistência seja resolvida o título será salvo e o ícone irá sumir do título.

{% hint style="info" %}
Quando uma operação possui mais de um título inconsistente é necessário que a inconsistência de todos os títulos sejam resolvidas para que a operação e seus títulos sejam salvos.
{% endhint %}

<figure><img src="/files/dm92rwQynWhdNri8QI4y" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

**Digitar manualmente:** abre a tela de **Cadastro de Titulo** para digitação manual dos dados do título.&#x20;

Uma operação pode ter vários títulos e de tipos diferentes. Os campos podem variar entre os tipos de títulos, conforme abaixo:&#x20;

![Cadastro / Titulo](/files/wVoYrXYKkQndJLc3DrZt)

{% hint style="info" %}
Você pode utilizar a opção **Salvar operação a cada título** para que a cada título digitado o sistema salve a operação.
{% endhint %}

{% hint style="info" %}
Dica: Caso você tenha uma leitora de cheques CMC7, você pode usar a opção **Usar leitura de cheque (CMC7)** para fazer a leitura dos cheques. O sistema irá carregar automaticamente o banco, a agência, a conta, o número do cheque, e o cedente caso já tenha passado algum cheque dele pelo sistema.
{% endhint %}

O botão **Adicionar observação** pode ser utilizado para informar alguma informação adicional de um título.

Após fazer a digitação de todos os títulos, feche a tela de cadastro de título e verifique os totais da operação. Nos totais você pode editar as taxas e tarifas cobradas, adicionar uma [recompra na operação](/movimentos/operacoes/recomprando-titulos), ou fazer uma [adição de outros acréscimos/descontos](/movimentos/operacoes/lancando-outros-acrescimos-descontos).&#x20;

Caso a operação não tenha sido salva ainda, clique no botão **Salvar Operação.**&#x20;

![](/files/-LRDBmogV0hqKEXsNE-_)

## **Simulação** **de Operação**&#x20;

Você pode realizar uma simulação de operação ao adicionar uma nova operação. Essa opção é útil no caso de você querer apenas saber quais os custos de uma operação, sem precisar digitar os dados do sacado do título.&#x20;

Para criar uma operação de simulação, clique na opção "**Simulação de Operação**":

![](/files/-MN-sfpSXhvy3cM1-bF4)

Na simulação você apenas informa nos títulos a data de vencimento, valor e o fator de compra negociado. Uma operação de simulação fica salva no sistema com a situação Aberta e caso o Cedente venha a efetivar a operação, basta entrar nela, desmarcar a opção **Simulação de operação**, e então completar os dados dos títulos.

## Pagando uma Operação/Aguardando pagamento

Após a operação ser digitada e aprovada (quando é o caso), ela deve ser marcada primeiramente como **Aguardando Pagamento.**&#x20;

<figure><img src="/files/oXXzvMeDLCk00nTRnayL" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Quando a operação é enviada para essa etapa do processo, é onde o número do borderô é gerado juntamente com o número do aditivo.

Todos os Cedentes e Operações atuais já no status Aguardando **Pagamento** ou **Pago** já foram configuradas para continuar a numeração de acordo com o número de operações existentes do Cedente. Também foi criada a variável de modelo de documento **%OPERACAO.CONT\_ADITIVO%** que irá trazer o número do aditivo empenhado para a operação e que pode ser utilizado nos modelos de documentos do tipo Aditivo.

Para pagar uma operação, acesse botão **Opções** > **Pagar**. Na tela de Formas de Pagamento, informe as formas de pagamentos utilizadas para pagar a operação ao Cedente. Você pode lançar, por exemplo, que parte da operação foi paga em dinheiro e outra parte foi feita uma transferência bancária para a conta do Cedente.

![Pagar operação](/files/-MajBf68mQ5o4Zkxgp6i)

![Formas de Pagamento da Operação](/files/-Lzwo6dUN09Dvv3WiHXR)

{% hint style="info" %}
Ao informar as formas de pagamento, você pode apontar de qual conta do módulo Financeiro foram retirados os recursos. Será feito um lançamento de débito na conta apontada referente ao pagamento da operação. [Clique aqui](/financeiro/contas) para ver como cadastrar contas no Financeiro.
{% endhint %}

Após salvar as formas de pagamento, a operação é marcada como Paga, disponibilizando o borderô final para impressão, liberando os títulos para [geração de boletos](/movimentos/operacoes/gerando-boletos-na-operacao#gerar-boletos-em-lote) e para gestão em [Movimentos > Títulos](/movimentos/titulos).

{% hint style="info" %}
Também é permitido o pagamento parcial de uma operação. Você pode informar apenas o valor já pago, e voltar depois para lançar o pagamento restante. A operação fica como **Paga**, mas sinalizada que foi um pagamento parcial.
{% endhint %}

## Imprimindo o Borderô

O borderô é o documento onde são relacionados os títulos de crédito que foram adquiridos na negociação com o cedente, além de todas as demais condições da operação.

Para imprimir o borderô da operação, no cadastro da operação, na parte superior clique no botão **Opções > Imprimir**.

![Borderô da Operação](/files/-Lzwlqx2d3eraNDN2TJC)

## Histórico da Operação

Nessa opção você pode ver todo o histórico da operação com usuário, dia e hora, e o que foi na operação. Para acessar clique no botão **Opções > Histórico**.&#x20;

![Histórico da Operação](/files/-MajBFWe2WMO9-zu34UK)

## Anexando Documentos na Operação

Acessando **Opções > Anexos > Documentos anexos** você pode ver e adicionar documentos à operação, como contratos, prints de consultas e etc. Os documentos ficam vinculados a operação e podem ser acessados e baixados a qualquer momento.

![](/files/-MajAxx9ez3iN3V5OjcK)

{% hint style="info" %}
NF-e (Nota Fiscal de Serviço) que são importadas na operação ficam anexadas na operação, podendo ser baixadas a qualquer momento.
{% endhint %}

## Excluindo uma Operação

Essa opção exclui a operação do sistema. Somente podem ser excluídas operações na situação **Aberta**.

![](/files/-MajALzwPQh_Vvhwp3o6)

## Enviar para Análise

Essa opção é útil em factoring que precisa que uma operação passe por um processo de aprovação antes de ser liberada para pagamento. Uma vez enviada para análise, a operação fica com a situação **Em análise** **aguardando** a aprovação do usuário responsável. Após o usuário com permissão de aprovação aprovar, a operação para para a situação **Aguardando Pagamento**.

![](/files/-MajAWLK7hlbppCsIcGH)

{% hint style="warning" %}
Caso uma operação seja reprovado pelo usuário responsável, ele pode escolher voltar a operação para a **situação Aberta** para edição, ou cancelar a operação de forma definitiva.
{% endhint %}

## Duplicar uma Operação

Essa opção é útil para duplicar a operação para outra empresa, por exemplo, uma operação que está na empresa 1 e você quer que ela apareça na empresa 2.

![duplicando operação](/files/-Maj9gHRpL9nn0jRX7AW)

{% hint style="warning" %}
Após a operação ser duplicada, a operação na empresa destino fica com a situação Aberta e deve seguir o fluxo padrão do sistema.
{% endhint %}

## Registrar Operações

Enviando uma operação para registro&#x20;

![](/files/AOCOzBCtu6MmS38PMyyV)

Após finalizar a operação , acessa o menu "opções" e envie suas operações feitas para registro.


# Gerar modelo de documento

Gerar modelo de documento por operação

{% hint style="info" %}
Por padrão o sistema já disponibiliza alguns modelos de documentos que são comumente usados no sistema, mas caso haja a necessidade de fazer alguma alteração no documento já existente ou de importar um modelo de documento para o sistema e selecionar em quais locais onde pode ser usado no sistema temos todas essas opções de personalização e seleção.&#x20;
{% endhint %}

Nas operações do sistema temos a funcionalidade de gerar documentos que podem mostrar uma variedade de informações sobre valores informativos e [Assinatura Eletrônica](/assinatura-eletronica) de contratos que envolve cedente e sacado da operação em questão.

<figure><img src="/files/9LAbGbhgQvSdAi9bjBdP" alt=""><figcaption><p>Tela de visualização da operação</p></figcaption></figure>

## Modelo de documento

Clicando em **Opções > Modelo de Documento** o sistema abre uma tela com todos os documentos que podem ser gerados nesse contrato.

<figure><img src="/files/zwfnXOSCdxmzbdCbHY9Y" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Ao clicar no botão opções de um documento ele abre uma série de ações que podem ser feitas:

<figure><img src="/files/ysoffNgMIZL77nHiuctB" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Selecionado qualquer uma das opções, caso o documento tenha mais de uma versão, o sistema abre uma tela onde é possível selecionar a versão a ser usada.

1. **Enviar documento para assinatura eletrônica** [Assinatura Eletrônica](/assinatura-eletronica#enviando-documento-para-assinatura) onde você pode enviar por e-mail para as partes que deseja, sacado e/ou cedente.
2. **Baixar documento em PDF e Word** onde o documento pode ser baixado em Word e PDF
3. **Enviar documento por email (PDF) / (Word)** onde o documento pode ser enviado por e-mail juntamente da função de enviar anexos junto a esse e-mail
   1. Quando o documento em sua implementação no sistema é configurado para ser gerado por sacado, a tela que se abre é um pouco diferente, onde você pode selecionar para quais sacados deseja enviar.
4. **Enviar documento por WhatsApp** onde um link com o documento é enviado por WhatsApp para o número digitado.<br>

<figure><img src="/files/rCmw1ZwHPAvfjMNnHSHM" alt=""><figcaption><p>Enviar documento via E-mail</p></figcaption></figure>

<figure><img src="/files/cTvBFO9nhrqzflhaPe31" alt=""><figcaption><p>Enviar documento por e-mail <strong>Gerado por sacada</strong></p></figcaption></figure>

<figure><img src="/files/wpPaHw7SwvBdOVvsp6UZ" alt=""><figcaption><p>Enviar documento via WhatsApp</p></figcaption></figure>


# Confirmações de Título

Confirmação dos Títulos na Operação.

Em Operações com a situação em **Aberta** ou **Aguardando Pagamento,** pode ser feito a Confirmação dos Títulos com o Sacado pagador antes de **Pagar** a Operação e ser efetuado o pagamento ao cedente.

## Confirmações em Títulos

A confirmação pode ser feita por **Título** clicando no botão **Opções >** **Confirmações de Título.**

<figure><img src="/files/AUYI4FHUfv776tFkTp8k" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Irá abrir a tela de **Confirmações de Título,** basta clicar no botão **Adicionar Confirmação**. E caso o Título já tenha alguma confirmação será apresentada.

<figure><img src="/files/UJPraRtgPDEyYlkV4x6f" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Em Confirmações de Título , é necessário preencher o **Valor Recebido** para habilitar o botão **Confirmar**. O valor de confirmação pode ser o **Valor Parcial** ou **Valor Total**. O campo observação não é um campo obrigatório.

<figure><img src="/files/LVFbIGi2X1SoPAi18P1F" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Após clicar em **Confirmar** irá aparecer a **Confirmação cadastrada no Título**, o valor confirmado aparecerá como **Valor Recebido**, caso seja um **Valor Parcial** irá mostrar o **Valor restante** a ser confirmado. O botão **Adicionar Confirmação** ficará habilitado para que possa ser feito a confirmação do valor faltante, para **Apagar** a confirmação basta clicar em **Excluir**.

<figure><img src="/files/o7A05qBTlb0JAH4i7zU0" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Na Grid de Títulos irá apresentar o valor que foi **Confirmado**.

<figure><img src="/files/A5ByMuLqakxtZDhWFQxW" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

## Confirmações em Lote

A Confirmação também poderá ser feita em **Lote** dentro da **Operação** clicando em **Opções** > **Confirmação em Lote**.&#x20;

<figure><img src="/files/IKL5u4Rc15Pw830rSnpN" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Irá abrir uma tela com os **Títulos** da **Operação** para serem confirmados, serão apresentados na aba **Não Confirmados.** Para confirmar, basta **selecionar** o Título para habilitar o campo **Valor Confirmado,** podendo preencher o **valor parcialmente** ou **valor total**.&#x20;

<figure><img src="/files/RgtJvyOtQjnkjiYLh3OP" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Caso o Título tenha uma **Confirmação Parcial**, irá mostrar o **Valor Restante** para confirmar. Os valores parciais já confirmados poderão ser vistos clicando em **Ver Confirmações**.

<figure><img src="/files/axqDF3btvb5lMjNUqsLh" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Para gravar a confirmação basta clicar em **Salvar Confirmações**.

<figure><img src="/files/ALa3D0u76DsuEiLBTqi8" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Após **Salvar** o **Título confirmado** , irá aparecer na aba **Confirmados**.

<figure><img src="/files/znE7VcO7BAKdR7XdpOfC" alt=""><figcaption></figcaption></figure>


# Consulta de NF-e por Chave de Acesso e Importação de XML NF-e, NFS-e e CT-e na Operação.

Consulte NF-e por chave de acesso ou importe arquivos XML de NF-e (Nota Fiscal Eletrônica), NFS-e (Nota Fiscal de Serviço Eletrônica) e CT-e para gerar operações de forma mais rápida.

## Consulta de nota fiscal eletrônica por chave de acesso

A tela de Importação de Operação permite a importação de NF-e por chave de acesso, além do fluxo já existente de upload de XML.

<figure><img src="/files/KOmZdnzmzz2KpnL5tIEh" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

O usuário pode informar uma ou mais chaves de acesso de 44 dígitos para consultar as notas, separando cada chave por vírgula ou em linhas distintas. Apenas NFe(s) com situação **Autorizada** são importadas. Para notas em outras situações, o sistema exibe o motivo retornado pela consulta e não realiza a importação. Após informar a chave da(s) NFe(s) clique em **Consultar chave(s).**

<figure><img src="/files/klJIxLHeY5dDKy2cGfwt" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

As notas importadas por chave de acesso seguem o mesmo fluxo da importação por XML, incluindo a carga dos dados do emitente, destinatário, nota fiscal e itens. Caso o Cedente ou o Sacado não estejam cadastrados, utilize as opções **+ Cadastrar Cedente** e **+ Cadastrar Sacado** para realizar o cadastro.

<figure><img src="/files/Dv8JZCh5iGaQpsL4NffT" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Após a validação dos dados e a realização dos cadastros necessários, clique em **Importar NF-e(s)** para criar a operação. O retorno completo da consulta é armazenado como anexo da Operação para fins de rastreabilidade, e a origem da importação é registrada como **Chave de Acesso**.

<figure><img src="/files/15tLgT7W1m4txoebSdOW" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

## Importando NF-e

Uma prática comum nas operações de Factoring é o envio, por parte do cedente, apenas do XML da NF-e de venda ou da NFS-e de serviço, com o objetivo de validar a venda do produto ou serviço. Esses arquivos XML contêm todas as informações necessárias, como os dados do emitente, do destinatário, da fatura e das duplicatas. Com isso, o processo se torna muito mais eficiente para a Factoring, especialmente se o sistema for capaz de ler e importar automaticamente essas informações do XML.

Com o objetivo de facilitar o dia a dia da sua empresa, a Fomenti oferece o recurso de importação de XML de NF-e/NFS-e. Com essa funcionalidade, é possível criar uma nova operação ou importar títulos para uma operação já existente, eliminando a necessidade de digitação manual dos dados da nota fiscal.

Para importar um XML e criar uma nova operação, siga estas etapas:

Acesse **Movimentos > Operações**, e então clique no botão "**+ Adicionar nova operação**" > "Importar XML de NF-e".

![](/files/-MhxPCdztxxCAoxc67kI)

Ao abrir a tela de importação do XML, você pode escolher consultar o status das Notas Fiscais. Para isso, basta marcar a opção **"Consultar status das NF-e"** e clicar em importar os arquivos. Assim, o sistema verificará automaticamente o status de todas as NF-e importadas, seja de um ou vários arquivos de uma vez.

Se preferir apenas importar o XML sem consultar o status, deixe essa opção desmarcada e clique em **Importar XMLs de NF-e**.

<figure><img src="/files/MQXOe49arw68xTODEzVs" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Após importar um arquivo com a opção **"Consultar status das NF-e"** marcada, o campo será bloqueado. Com isso, todos os arquivos importados posteriormente também terão seus status consultados automaticamente.

<figure><img src="/files/ZCWglZCdOihoTFNopZXX" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Com a opção **"Consultar status da NF-e"** selecionada, a nota deverá retornar algum status. Os principais status são:

&#x20;Autorizado o uso da NF-e.![](/files/17pfWEUo6bXZ7rXnS9tl)

&#x20;Autorizado o uso da NF-e – autorização fora de prazo.![](/files/Umb76Q0fRLUu18pWBnig)

Cancelamento de NF-e homologado.![](/files/YGPnQrlIunZjIkqHbTQr)

Uso Denegado – irregularidade fiscal do emitente ou do destinatário.![](/files/YGPnQrlIunZjIkqHbTQr)

<figure><img src="/files/2XTPRnjYrB6Xns4yA2xL" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

A data e a hora de cada consulta são registradas no sistema. Caso a NFe tenha sido consultada nos últimos 7 dias, será exibido um ícone de alerta ao lado do status, indicando que a nota já foi verificada. Ainda assim, é possível realizar uma nova consulta clicando no ícone indicado na imagem.

<figure><img src="/files/gk686J8u07of9DyGXRko" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Caso a opção **"Consultar status"** não tenha sido marcada,o Status NFe ficará como **Sem consulta.** Mas ainda é possível consultar o status de uma NF-e selecionando o checkbox **"Consultar status das NFe"** mesmo depois da importação do XML ou poderá consultar individualmente, para isso basta clicar no **ícone de consulta** apontado na imagem abaixo.

<figure><img src="/files/Rgj8c9xyG8BtJW8eE7HZ" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Se o status da NF-e aparecer como **Sem consulta** acompanhado de um ícone de interrogação, isso indica que o arquivo da NF-e apresenta algum erro.

<figure><img src="/files/rq2eeulseQwIgzgAtXVw" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Se desejar continuar acompanhando o status da NF-e, basta marcar o checkbox **"Monitorar"**. O sistema realizará a consulta do status a cada 7 dias automaticamente. Para selecionar todas as notas de uma vez, clique no ícone indicado na imagem.

<figure><img src="/files/3TFUrTbyUFYDYVwm1YUV" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Para concluir a importação, clique nas opções **"+Cadastrar cedente"** e **"+Cadastrar sacado"**. Os dados serão preenchidos automaticamente conforme as informações contidas no arquivo XML, mas podem ser alterados no momento do cadastro caso desejar.

<figure><img src="/files/9pf7uSuOGKRSvfNLZMUy" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Caso o sistema identifique algum **Sacado** ou **Cedente** com o mesmo CPF/CNPJ, ele irá listar para que você selecione o cadastro para evitar duplicidade. Mas caso queira continuar o cadastro clique em Continuar digitação do cadastro.

<figure><img src="/files/F4gtUJmmrLwGAEhhpOnw" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Para finalizar a importação do XML para a operação, basta clicar na opção indicada na imagem.

<figure><img src="/files/2t1LgS0rcR9PsRRLSuVG" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Após a importação ser concluída, a operação é salva automaticamente e o XML fica anexado a ela. Você pode acessar o arquivo pelo menu **Opções > Anexos**.

<figure><img src="/files/2OriYhJ36ls684ZNNqDQ" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

## Importando NFSe com IA

Automatize a importação de NFS-e com uma solução inteligente baseada em IA, que interpreta e processa arquivos XML de diversos padrões municipais com precisão.

Clique em **"+ Adicionar Nova Operação"** e selecione a opção **"Importar XML - Nota de Serviço (NFSe)"**.

<figure><img src="/files/DQzN2H4eHaaLCEHhUTum" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Também é possível clicar em **"+ Adicionar Nova Operação"** e selecionar **"Digitar manualmente"**.

<figure><img src="/files/K197hqHdcM9NOF6EOTVi" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Em seguida, na opção **Importar arquivo**, selecione **XML de Nota de Serviço (NFSe)**.

<figure><img src="/files/Wnf0Xv8IJbsacP042jXZ" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Ambas as opções exibidas abrirão a tela de **Importação de XML de NFSe**. Para importar utilizando IA, basta selecionar a opção "**\[Novo] Importação por IA"**

<figure><img src="/files/S53AaMm5KX6IB0nuA9FV" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Caso a cidade informada já esteja cadastrada na lista de **Modelos de Importação**, o sistema utilizará **automaticamente** o modelo correspondente, e o XML **não será processado via Inteligência Artificial**.\
Se a importação falhar na **primeira tentativa**, será automaticamente alterado para "**\[Novo] Importação por IA"**

Mas se desejar **importar diretamente** com **IA** basta selecionar a opção "**\[Novo] Importação por IA"**.

<figure><img src="/files/zzPnHYxb8cA14P1B9ENy" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Em seguida, informe a cidade de origem da NFSe.

<figure><img src="/files/XtiEUoEV9Dgaw3qJ4vOq" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Após selecionar a cidade (exemplo: Araçatuba), o botão **"+Importar XMLs de NFSe"** será habilitado para que você possa selecionar o arquivo XML.

<figure><img src="/files/TAh6vp0LZgjHZtfOUEsR" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Ao clicar no botão, será exibida uma janela para localizar e selecionar o arquivo XML desejado. Em seguida, clique em **"Abrir"** para continuar a importação.

<figure><img src="/files/Thd3y2TcFoR2m8wJbqD9" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Cadastre o Cedente e o Sacado utilizando os botões **"+ Adicionar Cedente"** e **"+ Adicionar Sacado"**.

<figure><img src="/files/uPj1g68Uxd7ApNI6rQ2O" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Após o cadastro, a opção **"Importar título da NFSe para a operação"** será habilitada. Ao clicar no botão, a operação será criada e salva automaticamente com as informações do XML.

<figure><img src="/files/EuESaEEy15yRBOI8IXPj" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

## Importando CTe

O módulo **Importar XMLs de CTe** permite que o usuário carregue um ou mais arquivos XML de Conhecimento de Transporte Eletrônico diretamente para a operação. Essa funcionalidade agiliza o processo de conferência dos documentos e facilita a geração automática dos títulos vinculados à operação.

Para acessar a tela de importação clique em **+ Adicionar nova operação** e em seguida **Importar XML de CTe (NFe).**

<figure><img src="/files/tJCHlx9ev7kVs23msx4c" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

## Selecione a forma de importação

Na importação de CTe, o usuário deverá selecionar uma das seguintes opções:

### Importar NFe’s contidas na CTe

\
Utilize essa opção para o caso de antecipação das NFe’s relacionadas dentro da CTe. Ao selecionar essa opção, o sistema executará o processo de importação das NFe’s vinculadas ao CTe.

Durante a importação, o sistema realizará a consulta de status das notas fiscais vinculadas e permitirá o monitoramento das NFe’s com status:

* Autorizada;
* Cancelada.

Para concluir a importação, basta clicar em **Importar NFe para Operação**.

<figure><img src="/files/zJCyg1RAjnPpaEEQbbNK" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Caso o Cedente e Sacado não estejam cadastrados, clique nas opções **"+Cadastrar cedente"** e **"+Cadastrar sacado"**. Os dados serão preenchidos automaticamente conforme as informações contidas no arquivo, mas podem ser alterados no momento do cadastro caso desejar. Também ficará gravado o nome do arquivo XML.

<figure><img src="/files/qFbBcsTMVSjfsWOIMcKl" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Durante a importação dos XMLs de CTe, o sistema verifica o status das **notas fiscais (NFe) referenciadas dentro do CTe**. Cada NFe pode apresentar três situações: **Autorizada**, quando está regular e válida; **Cancelada**, quando foi anulada pelo emissor; e **Rejeitada (Denegada)**, quando a SEFAZ não aceita a nota por inconsistências ou irregularidades. Essa validação da a opção para o usuário que somente CTes vinculados a notas fiscais válidas sejam utilizados na operação.

<figure><img src="/files/kojgYuHnV2T1wgOSVbeV" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

A opção de **Monitoramento da NFe** ficará disponível para NFe com o Status **Autorizada** e **Cancelada**. Para finalizar a importação do CTe bastar clicar em **Importar NFe para Operação**.

<figure><img src="/files/GzfRPWYVMM6wlum8UbKM" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

{% hint style="info" %}
Para entender sobre Monitoramento de NFe clique aqui -->[Monitor de NF](/movimentos/monitor-de-nf).
{% endhint %}

### Importar CTe apenas

Utilize essa opção para antecipar somente a CTe, sem importar as NFe’s vinculadas.

Neste modo, o sistema realizará a leitura das informações da CTe para geração da operação e do título financeiro.

A opção **"Consultar status das NFe"** é habilitada para que o usuário decida se ele quer consultar ou não os status das notas contidas na CTe.

<figure><img src="/files/9Zc1zNSEqePhfvOyJJnZ" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Caso decida **Consultar status das NFe** irá aparecer uma **listagem** das notas contidas no CTe. Ao lado do status da NFe terá um ícone que ao clicar será copiado o número da NFe. Para concluir o processo basta clicar em **Importar CTe para a Operação**.

<figure><img src="/files/hYvfO73xMY6ySSD60P1V" alt=""><figcaption></figcaption></figure>


# Importando Excel de Titulos

Importe arquivo em excel contendo os dados dos títulos para gerar operações de forma mais rápida.

Para importar um XLS para criar uma nova operação, siga os passos a seguir:

1. Acesse **Movimentos > Operações**, e então clique no botão "**+ Adicionar nova operação**" > "Importar arquivo Excel com títulos".

![](/files/-MhxR1drIPesbM2iSK5F)

2\. Na tela extrair títulos em Excel, clique em "**Selecionar arquivo**..." e então selecione o arquivo a ser importado, e em seguida clique em "**AVANÇAR**"

3\. Após o sistema fazer a leitura do XLS, você seleciona o **Cedente (emitente)** do arquivo de títulos. Caso o Fomenti não encontre nenhum cadastro de Cedente com o mesmo CNPJ, ele irá abrir a tela para cadastrar um novo Cedente. Caso o Fomenti encontre cadastros com o mesmo CNPJ, ele irá mostrar para que você selecione o Cedente correspondente clicando em **Usar este cadastro**, e então clique em **Avançar.**

![](/files/-MhyoNKQ9Qo2qZ3MPn65)

4\. Na tela relacionar colunas , o sistema irá puxa os dados da planilha XLS e o usuário irá relacionar as colunas referente as informações lidas.

![](/files/-Mhyr8VIMufqhvL096ba)

Campos que são relacionados no arquivo :&#x20;

* **Data da Emissão:** relaciona a data de emissão,
* **Tipo de Título\*:** relaciona o tipo do titulo, **(campo obrigatório preencher)**
* **Banco (se houver cheque):** relaciona qual o banc&#x6F;**,**
* **Agencia (se houver cheque):** relaciona qual a agenci&#x61;**,**
* **Número da Conta (se houver cheque):** relaciona qual o numero da conta,
* **Número\*:** relaciona o numero titulo, **(campo obrigatório preencher)**
* **Valor\*:** relaciona qual o valor do titulo, **(campo obrigatório preencher)**
* **Data de Vencimento\*:** relaciona a data de vencimento, **(campo obrigatório preencher)**
* **CPF/CNPJ Sacado\*:** relaciona o CPF / CNPJ do sacado, **(campo obrigatório preencher)**
* **Nome/Razão Social do Sacado:** relaciona o nome do sacado,
* **Fator**: fator de juros a ser cobrado no títulos,
* **Dias Adicionais:** relaciona dias adicionais do titulo,
* **Observação:** traz alguma observação descrita,

{% hint style="info" %}
**Campos com asterisco \* são obrigatórios preenchimentos**
{% endhint %}

## Abaixo modelo de importação de títulos para baixar e preencher os dados dos títulos

{% file src="/files/-Mhyu06oCxWtV\_nnKtVc" %}
Modelo de Importação de Títulos da Operação
{% endfile %}

![](/files/-MhxhaBZ4BtRttZH_rSW)

{% hint style="info" %}
**Os campos em vermelhos são obrigatórios o preenchimento.**
{% endhint %}


# Recomprando Títulos

Recompra de Títulos

O Fomenti permite que seja feita a recompra de títulos do Cedente dentro de uma operação, descontando o valor dos títulos recomprados do total da operação.

{% hint style="info" %}
A taxa cobrada na recompra pode ser configurada nas configurações da [Empresa](/primeiros-passos/configuracoes-iniciais#configurando-suas-empresas), categoria de configuração **Recompra.**

A regra utilizada para aplicar a taxa de recompra em **títulos vencidos** é: \
1\. Caso exista **taxa de recompra** configurada na empresa, utiliza está taxa;\
2\. Caso não exista, utiliza a **taxa de juros por atraso** configurada na empresa;\
3\. Caso não exista, utiliza o **fator de compra** aplicado ao título originalmente.
{% endhint %}

Para efetuar recompra de títulos de outros Cedentes é necessário habilitar em **Configurações da Empresa** em **Recompra > Permite adicionar na Recompra títulos de Cedentes distintos.**

<figure><img src="/files/n8eIje5KWpuibymaiJTm" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

A opção de recompra fica disponível na operação na área onde fica os **Totais da Operação**. Caso o sistema identifique que existem títulos vencidos ele mostra um alerta para o usuário ver que existem títulos disponíveis para recompra.

<figure><img src="/files/NptfYQZY2DSW7hGHSmaO" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

{% hint style="info" %}
Caso o título **não esteja vencido**, utiliza o **fator de compra** aplicado ao título originalmente.
{% endhint %}

Após lançar os títulos da operação, siga até a área Totais da operação, e então no **Total da Recompra**, clique no ícone do **Lápis**:

![Recompra](/files/-LzwglAfnpGWKY4kxE5m)

Caso o Parâmetro **Permite adicionar na Recompra títulos de Cedentes distintos,** esteja habilitado irá aparecer o campo de busca por **Cedente** e **Sacado.**

<figure><img src="/files/n7uKkoCsxgzPRp54euSd" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Na tela com a listagem de títulos para recompra, **clique** na caixa para **selecionar** os títulos que serão recomprados pelo Cedente e então clique em **Confirmar**.

<figure><img src="/files/mhRcGeTPzHxk4EzbPrN7" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Após selecionar os Títulos desejados , caso deseje fazer uma mudança em massa de taxa, multa, dias ou tarifa, é só clicar no ícone do "**Lápis**" ao lado do nome da coluna, ou pode fazer a alteração por título clicando no mesmo ícone na coluna referente ao título que quer alterar.

O valor dos juros é calculado com base na diferença de dias entre a **Data Base (Dt.Base)** do título e a **Data de recompra.**

Abaixo você discriminamos o que significa cada coluna:

* **Vlr. Aberto:** O valor em aberto do título que pode ser recomprado
* **Dt. Base**: A Data Base é a data usada como base de cálculo para os dias do título na recompra. O cálculo é: \
  **DIAS = (DATA DA RECOMPRA - DATA BASE)**\
  Caso o título esteja vencido, a data base será a data da última baixa parcial (BXP) do título ou a data de vencimento. Caso o título não esteja vencido, a data base será a data de vencimento do título.
* **Dias**: O número de dias de diferença entre a data da recompra e a data base. Os dias podem ser negativos caso o título não esteja vencido, transformando-se em desconto nos juros.
* **Tx. Juros**: A taxa de juros que será aplicado ao título.
* **Vlr. Juros**: O valor dos juros aplicado ao título.
* **Vlr. Total**: O valor atualizado do título com juros, multa e tarifa. Esse é o valor recompra total do título.

<figure><img src="/files/v9exNSEWLUT3sStK2UJu" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

&#x20;**Vlr. Recompra** é o valor da Recompra por Títulos podendo ser o **Valor Total** ou uma **Recompra parcial**. Para fazer uma recompra parcial de um título, na coluna **Vlr. Recompra**, clique no lápis ao lado do valor e edite para o valor desejado.

<figure><img src="/files/e3yaywqCjRNbfGB4V2rv" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Após parametrizar os títulos da recompra, clique em Salvar recompra. O valor da recompra aparecerá descontado do valor total da operação.

![Recompra](/files/-Lzwj69c0ncWrGrskL_m)


# Lançando Outros Acréscimos/Descontos

lançamento outros acréscimos e descontos

Na operação você tem a opção de lançar outros créditos ou débitos manualmente, por exemplo, de custos que não são sempre cobrados na operação, ou apontar lançamentos do [Financeiro do Cedente](/cadastros/cedentes/financeiro) que gostaria de descontar da operação.

Para acessar a opção de Outros acréscimos/descontos, entre para editar uma operação, siga até a área de Totais e clique no ícone do lápis na opção **Outros acréscimos/descontos**:

![](/files/-LzwbCd-UKbT96eAQ4iq)

Na tela que se abre, clique em **+Adicionar Novo**, e então escolha uma das duas opções:

![Outros acréscimos/descontos](/files/Is9koHKxmqdlgQkMJiUD)

* **Acréscimo/desconto manual**: utilize essa opção para lançar um crédito ou um débito na operação de forma manual, informando a descrição, tipo (crédito ou débito) e valor;

![Lançando um débito na operação de forma manual](/files/-Lzwd5w9sA8Jozq977UI)

* **Acréscimo/desconto do financeiro do cedente**: utilize essa opção para lançamentos de crédito ou débito em aberto do Financeiro do Cedente. Uma janela com os lançamentos em aberto do Financeiro do Cedente irá se abrir. Marque os lançamentos que gostaria de acertar e clique em Adicionar.

![Tela para selecionar os lançamentos do Financeiro do Cedente](/files/-LzwdMDFxXln5GPtjgJa)

![Lançamentos do Financeiro do Cedente aplicado em Outros acréscimos/descontos](/files/-Lzwdi2P6qIg1P9kN5Ck)

{% hint style="info" %}
É permitido o acerto parcial de um lançamento do Financeiro do Cedente. Para isso, altere o valor do campo **Valor Acerto**. O sistema irá baixar o lançamento principal e fará um lançamento do valor restante com a data da operação.
{% endhint %}

Para finalizar e adicionar o Lançamento do Financeiro do Cedente na Operação, clica em **Confirmar.**

**Acréscimos/Descontos do Fomento a Produção:** Utilize essa opção para selecionar os Fomentos a Produção feitos anterior ou igual a data da operação realizada, assim fazendo o vinculo do Fomento a Produção cadastrado com uma nova operação com títulos fornecidos pelo Fornecedor do Fomento.

<figure><img src="/files/ZAGdTJEQlVYtfZIDhQPH" alt=""><figcaption><p>Adicionando o Fomento a Produção ao Acréscimos e Descontos da Operação</p></figcaption></figure>

Após selecionar o **Fomento a Produção** , clique em **Adicionar**.

<figure><img src="/files/RoJljweM9ipHIIuwpxDs" alt=""><figcaption><p>Adicionando o Fomento a Produção aos Acréscimos e Descontos da Operação</p></figcaption></figure>

Para finalizar e adicionar o Fomento a Produção na Operação, clica em **Confirmar.**

{% hint style="info" %}
É permitido o acerto parcial de um lançamento do Fomento a Produção. Para isso, altere o valor do campo **Valor Acerto**. O sistema irá baixar o lançamento principal e fará um lançamento do valor restante com a data da operação.
{% endhint %}

Nos totais da operação você poderá ver o total de Outros acréscimos/descontos aplicado no total da operação:

![Totais da operação com o total dos outros acréscimos/descontos](/files/-LzweiRO5Vr3EqEmkwwS)


# Gerando e Enviando Boletos na Operação

Gerando boleto e enviando pela operação.

Por padrão, o sistema está configurado para emitir boletos apenas para títulos do tipo **Duplicata**. Para permitir a emissão para Cheques, acesse o menu superior **Configurações > Empresas**, clique em **Editar** na empresa que quer alterar, e então acesse a aba **Configurações**. Em Categorias, clique na categoria **Cobrança Bancária** e desmarque a configuração **Emitir boleto bancário apenas para Duplicata**. Salve a alteração.

<figure><img src="/files/RuVCwPBs0FkO9FJDcBP5" alt=""><figcaption><p><strong>Gerando e  Enviando Boletos na Operação</strong></p></figcaption></figure>

Para emitir os Boletos dos títulos de uma operação, a operação deve estar com a situação **Paga** ou **Aguardando Pagamento** de acordo com o que foi parametrizado em **Configurações** da empresa na opção **Operação**.

<figure><img src="/files/k5TF2GNXusd426A9KOXB" alt=""><figcaption><p><strong>Gerando e  Enviando Boletos na Operação</strong></p></figcaption></figure>

Existem duas opções de Geração de Boletos em Operação, acessando o menu lateral **Movimentos** > **Operações**. Ir na Operação desejada clicar no botão **Opções** e **Opções** > **Gerar/ enviar boletos em lote**.

<figure><img src="/files/aetWNEjan4nuDLUerepv" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

E a outra opção é dentro da Operação, acessando o menu **Opções** > **Gerar/enviar boletos em lote**.

<figure><img src="/files/m8J1EDeLaQmiimkiFRHw" alt=""><figcaption><p><strong>Gerando e  Enviando Boletos na Operação</strong></p></figcaption></figure>

Irá abrir uma tela onde você pode selecionar a forma de envio dos boletos após serem gerados, podendo selecionar se será enviado para o **Pagador** ou **Cedente**, tendo como opções de envio por **E-mail** e **WhatsApp** e o tipo de layout para envio [Layouts de Impressão de Boleto](/cobranca-bancaria/boletos/layouts-de-impressao-de-boleto) .

<figure><img src="/files/B8cRixl60QbEgWX0anfc" alt=""><figcaption><p><strong>Gerando e  Enviando Boletos na Operação</strong></p></figcaption></figure>

Caso deseje apenas Gerar os Boletos , basta selecionar os Títulos desejados e clicar em **Gerar Boletos**.

<figure><img src="/files/W3WTLphERlnXF6YtBS78" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Para envio por **WhatsApp** é necessário que já tenha feito a contratação da conexão com WhatsApp. Caso contrário irá aparecer **WhatsApp não habilitado**.

<figure><img src="/files/HYtE0JujmFoDVKhQvlZT" alt=""><figcaption><p><strong>Gerando e  Enviando Boletos na Operação</strong></p></figcaption></figure>

Após a contratação e com a Instância já cadastrada pela Fomenti, o botão será alterado para **Conectar número WhatsApp.** Ao clicar no botão será gerado o **QR-Code** para **Conectar o seu Dispositivo.**

<figure><img src="/files/eRAdTUZivpRLdvdIiWul" alt=""><figcaption><p><strong>Gerando e  Enviando Boletos na Operação</strong></p></figcaption></figure>

Após a conexão do WhatsApp ser feita a opção **WhatsApp** é liberada.

<figure><img src="/files/s1XEBIQjifD3BEx7XZig" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Quando selecionada a opção de envio por **E-mail** o botão de **Anexos** é liberado, podendo ser anexado arquivos para o **Pagador** ou **Cedente** e esse arquivo será enviado junto ao boleto.&#x20;

<figure><img src="/files/jv8Q3U8Ppp1eQdaRT8Ih" alt=""><figcaption><p><strong>Gerando e  Enviando Boletos na Operação</strong></p></figcaption></figure>

Na mesma tela será mostrado os títulos da operação separados por sacados, sendo possível seleciona-los para geração e envio dos boletos marcando o check-in box ao lado do nome.

<figure><img src="/files/87XHlYkd7aQiOa1RIpr0" alt=""><figcaption><p><strong>Gerando e  Enviando Boletos na Operação</strong></p></figcaption></figure>

Após selecionar os Títulos desejados o botão **Gerar e Enviar Boletos por Email/WhatsApp** é liberado, gerando e enviando os boletos pela opção selecionada.

<figure><img src="/files/Cua8JPTWVnIIGzzCVr8x" alt=""><figcaption><p><strong>Gerando e  Enviando Boletos na Operação</strong></p></figcaption></figure>

Após a geração dos boletos o botão de **Exportar Boletos em PDF** é liberado, abrindo uma guia no navegador onde é possível salvar os Boletos em PDF.

<figure><img src="/files/tETBTAIbveMW7qTIOmdQ" alt=""><figcaption><p><strong>Gerando e  Enviando Boletos na Operação</strong></p></figcaption></figure>

Assim que o processo de geração dos boletos terminar, você também pode imprimir os boletos gerados dentro da operação clicando no ícone de **Código de barras**.

<figure><img src="/files/jZ3obK79jjaW0c0rVZk0" alt=""><figcaption><p><strong>Gerando e  Enviando Boletos na Operação</strong></p></figcaption></figure>

O Boleto também pode ser gerado individualmente por Título. Clicando em **Opções** > **Ver**

<figure><img src="/files/1TWsHDp1bHTZKvG00wxe" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Clique em **Opções** > **Gerar Boleto**.

<figure><img src="/files/197fdsOP1UPzmTS85Xp9" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

A opção **Enviar boleto por WhatsApp Web** nos Títulos é **necessário** estar com o **WhatsApp conectado** no **navegador.**

<figure><img src="/files/8sP8CigD6YFa1Cfd5G43" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Após clicar irá abrir a tela para digitar o número de envio e ao clicar em **Enviar WhatsApp** será **redirecionado** para a página do WhatsApp Web.

<figure><img src="/files/lYGXyUGSq1XHkQ6sLizh" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Você pode optar por não gerar os boletos após pagar a operação e deixar para emiti-los posteriormente através da Operação no botão **Opções > Gerar/enviar boletos em lote** ou pelo menu lateral **Movimentos > Títulos** [Títulos](/movimentos/titulos#gerando-boletos-em-lote).

{% hint style="warning" %}
Caso nas **Configurações da Cobrança Bancária** no cadastro do cedente esteja configurado para gerar boletos com desconto, serão gerados com desconto apenas os boletos que cumpram com a regra de que:

* A **data de vencimento** menos a **quantidade de dias para desconto** deve ser maior que a data de emissão dos boletos.

Caso não cumpra com essa condição, os boletos serão gerados mas sem a instrução de desconto
{% endhint %}


# Empréstimos

Recurso voltado para empresas de crédito, como financeiras e Empresa Simples de Crédito (ESC).

{% content-ref url="/spaces/-LEAovDXy8vcdx057MYX/pages/uxNMIxhEeOgkjZIprIkK" %}
[Contrato de Empréstimo](/movimentos/emprestimos/contrato-de-emprestimo)
{% endcontent-ref %}

{% content-ref url="/spaces/-LEAovDXy8vcdx057MYX/pages/MUqVlh59To9Ub0I1sQEe" %}
[Contrato de Financiamento](/movimentos/emprestimos/contrato-de-financiamento)
{% endcontent-ref %}

{% content-ref url="/spaces/-LEAovDXy8vcdx057MYX/pages/DupuABJWiAkhm0I3Jfdj" %}
[Contrato de Renegociação](/movimentos/emprestimos/contrato-de-renegociacao)
{% endcontent-ref %}

{% content-ref url="/spaces/-LEAovDXy8vcdx057MYX/pages/Eciq5owSpX4lGEoZ153G" %}
[Gerando e Enviando Boletos no Empréstimo](/movimentos/emprestimos/gerando-e-enviando-boletos-no-emprestimo)
{% endcontent-ref %}

{% content-ref url="/spaces/-LEAovDXy8vcdx057MYX/pages/sMHxN9ppLcbMoWj1cLP0" %}
[Gerando Comprovante de baixa](/movimentos/emprestimos/gerando-comprovante-de-baixa)
{% endcontent-ref %}

{% content-ref url="/spaces/-LEAovDXy8vcdx057MYX/pages/-MTp93a\_FnJCPFuSknsi" %}
[Antecipação de parcelas](/movimentos/emprestimos/antecipacao-de-parcelas)
{% endcontent-ref %}


# Contrato de Empréstimo

É a modalidade tradicional, onde o tomador toma o recurso financeiro sem necessidade de entrada.

Antes de começar a digitar seus empréstimos, é necessário fazer algumas configurações do recurso na sua empresa. Para isso, acesse o menu superior **Configurações > Empresas**, clique em **Editar**, e na aba "**Configurações**", clique na categoria "**Empréstimos**" e efetua a parametrização de como sua empresa irá trabalhar com empréstimos.

![Configurações de Empréstimos na Empresa.](/files/-M9JLfnq8M6O4FvOOBas)

Após efetuar as configurações da empresa, caso sua empresa cobre alguma tarifa nos empréstimos, é necessário efetuar o cadastro dessas tarifas. Para cadastrar novas tarifas, acesse menu lateral **Cadastros > Tarifas** ( [Tarifas](/cadastros/tarifas) ).

### Tipos de Garantia

Por padrão ao adicionar um novo contrato o Tipo de Garantia é o **Sem Garantia.**

* **Sem garantia**: o contrato não terá uma garantia definida. Mais utilizada para empréstimos.

<figure><img src="/files/b9svEI0TBGs7ofMuOlX6" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

* **Alienação fiduciária**: é quando o tomador do empréstimo transfere a propriedade de um bem qualquer (ou seja, aliena) para o credor, como forma de garantia de pagamento.

Para esse tipo de Garantia é necessário **selecionar o tipo** , tendo como opção **Imóvel**, **Veículo**, **Máquina**, **Ferramenta** ou **Outro** tipo. Sendo **obrigatório** preencher a **Descrição** e o **Valor** da garantia.

<figure><img src="/files/t2KCyZwRr2GJuX9qqo0S" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

* **Avalista**: é uma garantia pessoal, onde a pessoa fica responsável apenas pelo valor de face do título, ou seja, pelo valor contratado, sem a incidência dos juros e encargos, em caso de atraso no pagamento.

Neste tipo de Garantia ao clicar em adicionar garantia , irá ter duas opções :

<figure><img src="/files/tv1SnxKTzIgi683Cdt5L" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Ao clicar em **Adicionar digitando manualmente** irá abrir uma tela para digitar os dados pessoais do avalista podendo ser ele **pessoa física** ou **jurídica**. Os campos **CPF** e **Nome** para pessoa física, ou **CNPJ** e **Razão Social** para pessoa jurídica são **obrigatórios**.

<figure><img src="/files/qyufSNzXJblxZh8pTbw4" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Caso selecione a opção **Adicionar Sócio/Responsável do Tomador.**![](/files/rZFVGGUZTwS5Rg8Wkp4T)

Irá abrir uma nova tela para selecionar os **Sócios** e **Responsáveis** cadastrados no **Cedente ou Sacado**. Para adicionar basta selecionar e clicar em **Adicionar**.

<figure><img src="/files/KJ066DJlt8nGRoWIq8yF" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

* **Caução fiduciária de títulos:** é quando o devedor entrega títulos (como CDBs, ações, debêntures, etc.) ao credor, que passam a ser de sua propriedade fiduciária, ou seja, o credor tem a posse indireta desses ativos até o pagamento da dívida.

Neste tipo de Garantia , **todos os campos são obrigatórios** para poder **salvar**:

<figure><img src="/files/hlRxTnLc7x81PSrcuHqN" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Ao preencher os campos e clicar em **Salvar e + adicionar novo,** caso o campo **Número** estiver preenchido apenas **Números** **ou Letras  e a barra "/" e novamente um número (Exemplo: ABC/1)** ou **Números ou Letras e um traço " - "** **e novamente um número (Exemplo: ABC-1)** automáticamente o campo **Número** será incrementado **em + 1.** Os campos **Tipo de Título** ,**Valor** e **Sacado** serão mantidos na tela, e o **Vencimento** mudará para os **próximos 30 dias.** Todos os campos continuarão sendo editáveis.

<figure><img src="/files/qAHSYVROQS4kMT5aLqQx" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

&#x20;&#x20;

* **Fiador**: é uma garantia pessoal, onde a pessoa fica responsável por todo o documento, ou seja, responde por todas as cláusulas contratuais, caso haja algum desrespeito.

Assim como em Avalista este tipo de garantia ao clicar em adicionar garantia , irá ter duas opções :

<figure><img src="/files/tv1SnxKTzIgi683Cdt5L" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Ao clicar em **Adicionar digitando manualmente** irá abrir uma tela para digitar os dados pessoais do avalista podendo ser ele **pessoa física** ou **jurídica**. Os campos **CPF** e **Nome** para pessoa física, ou **CNPJ** e **Razão Social** para pessoa jurídica são **obrigatórios**.

<figure><img src="/files/KPS7iXbc81uGqMV6fdCw" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Caso selecione a opção **Adicionar Sócio/Responsável do Tomador.**![](/files/rZFVGGUZTwS5Rg8Wkp4T)

Irá abrir uma nova tela para selecionar os **Sócios** e **Responsáveis** cadastrados no **Cedente ou Sacado**. Para adicionar basta selecionar e clicar em **Adicionar**.

<figure><img src="/files/jDzGsIH3WNNiPJNlovaV" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

* **Reserva de Domínio:** utilizado para veículos. O credor mantém o direito de propriedade sobre o bem financiado até que o devedor quite integralmente a dívida.

Em Reserva de Domínio existem dois tipos para utilizar como Garantia **Veículo** e **Máquina**. É obrigatório preencher os campos **Descrição** e **Valor**.

<figure><img src="/files/XKLQNHi8kmlYQ6NFE78M" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

### Configurando um Contrato de Empréstimo

**Empréstimo**:  É a modalidade tradicional, onde o tomador toma o recurso financeiro sem necessidade de entrada.

Para criar um novo empréstimo, acesse **Movimentos** > **Empréstimos**, e na parte superior direita da tela, clique em "**+ Adicionar novo empréstimo**".

<figure><img src="/files/adM3GyZZjrNeQiMs6gS0" alt=""><figcaption><p>Contrato de Empréstimo</p></figcaption></figure>

Na tela de cadastro de empréstimo, informe os campos obrigatórios como:

**Data do contrato**: A data que será efetuado o empréstimo. É com base nessa data que serão geradas as parcelas do empréstimo.

**Tomador (Cedente ou Sacado)**: É a pessoal física ou jurídica que está contratando o crédito.

<figure><img src="/files/ewNRr7UdqZfRgDOz6usf" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Após informar os dados iniciais do contrato, novas opções são abertas pelo sistema para que sejam informados os dados do empréstimo.

<figure><img src="/files/GHmkrHYjIKFc10CGF419" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

* **Sis. Amortização**: O sistema de amortização das parcelas que será utilizado no contrato.

  * **Price (Parcelas fixas)**: as parcelas serão fixa para o contrato. É um sistema em que a maior parte da primeira prestação é composta por juros. Assim, durante o financiamento, o valor pago em juros diminui e o valor pago em amortização aumenta, sem que o valor das parcelas se altere. É a opção mais utilizada para empréstimos. \
    **Obs**: em certas situações, a última parcela pode ter uma variação de centavos a menor em relação as outras parcelas, devido ao cálculo do saldo devedor da última parcela.
  * **Americano (Valor principal é pago na última parcela):** pagamentos periódicos que cobrem apenas os juros do empréstimo, enquanto o principal permanece constante. Por configuração, ao final do prazo do empréstimo, o devedor deve pagar o principal integral em uma única parcela ou refinanciar. Podendo ser configurado qual parcela se inicia o pagamento do valor principal integral.

  <figure><img src="/files/ALYIpuEYGs0SXbbYzb5f" alt="" width="359"><figcaption><p>Contrato de Empréstimo</p></figcaption></figure>

  Sendo possível também fazer a [Antecipação de parcelas](/movimentos/emprestimos/antecipacao-de-parcelas)após a data definida em **Parcela Início Amortização.**

  <figure><img src="/files/rmlXmzpyHDkUpjZLmNLQ" alt=""><figcaption><p>Contrato de Empréstimo</p></figcaption></figure>

  * **Juros Simples (Parcelas Fixas):** na amortização de juros simples a taxa de juros é aplicada apenas ao valor principal emprestado durante todo o período do empréstimo. As parcelas são divididas de forma igual. \
    **Obs**: em certas situações, a última parcela pode ter uma variação de centavos para mais ou para menos em relação as outras parcelas, devido ao restante da diferença que é jogada para a última parcela.
  * **SAC: (Parcelas decrescentes)**: as parcelas serão decrescentes para o contrato. No caso do SAC o valor de amortização durante o financiamento permanece o mesmo, mas o que diminui é o valor pago em juros, o que permite uma redução do valor da prestação durante o contrato.

<figure><img src="/files/d8HUsCvphaGRTzDxqi8y" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

* **Valor do empréstimo** (visível no tipo de Contrato como **Empréstimo**): O valor do crédito que será contratado pelo tomador.
* **Taxa de Juros (ao mês)**: A taxa de juros que será aplicada para o contrato.
* **Qtd. Parcelas**: A quantidade de parcelas para pagamento do empréstimo.
* **Interv. entre parcelas**: a periodicidade de tempo entre as parcelas. Caso selecione Personalizado você pode definir um prazo em dias entre as parcelas.
* **Fixar taxa pelo intervalo:** (marcado com um check na imagem) indica que a **taxa de juros informada será aplicada conforme o intervalo entre as parcelas escolhido**. Mantendo o prazo corrido de acordo com o período selecionado.
* **Data da 1ª Parcela**: A data para pagamento da primeira parcela do empréstimo, automaticamente o sistema preenche 30 após a data do contrato , podendo essa data ser alterada.

### Configurações de Impostos e Tarifas

<figure><img src="/files/Vp9dZBRUlfb1NHNPjprI" alt=""><figcaption><p>Contrato de Empréstimo </p></figcaption></figure>

* **Cobrar IOF**: Se será cobrado IOF (Imposto Sobre Operações Financeiras) no empréstimo. O IOF sempre é financiado no contrato.
* **Compor Tarifas nos juros**: Quando habilitado, o Fomenti irá calcular uma nova taxa de juros levando em conta o valor das tarifas cobradas no contrato, ou seja, as tarifas serão embutidas nos juros. Recomendado habilitar caso seja uma Empresa Simples de Crédito (ESC).
* **Cobrar juros das tarifas**: Quando habilitado, será cobrado juros das tarifas financiadas no contrato. O financiamento das tarifas será aplicado no recalculo da taxa de juros do contrato.
* **Vlr. Tarifas do Contrato**: As tarifas que serão cobradas do contrato.
* **Vlr. Tarifas das Parcelas**: As tarifas que serão cobradas por cada parcela do contrato.

### Gerando Parcelas

Após informar todos os parâmetros do contrato de empréstimo, clique em **Gerar Parcelas** para que o Fomenti efetue todos os cálculos e gere as parcelas do contrato. Para salvar o contrato clique no Botão ao lado **Salvar contrato**.&#x20;

![Contrato de Empréstimo](/files/-M9KFAdMF0pLnY8qS_-3)

O contrato ficará com a situação **Aberto** dentro do sistema, mas permitindo alterações em alguns dados.

<figure><img src="/files/wThFHouTJOU6RDcXW8iq" alt=""><figcaption><p>Contrato de Empréstimo</p></figcaption></figure>

Assim que a contratação do empréstimo for confirmada pelo Tomador (**Cedente ou Sacado**), você pode **enviar o contrato para Análise** (caso tenha sido habilitado o fluxo de aprovação de empréstimos) ou para **Aguard. Pagamento** clicando em **Opções** > **Enviar para Aguard. Pagamento.**

<figure><img src="/files/64z58CCMEEYQ4nafqsJZ" alt=""><figcaption><p>Contrato de Empréstimo</p></figcaption></figure>

O número do contrato é gerado apenas quando ele é enviado para a etapa de **Aguard. Pagamento**.

<figure><img src="/files/CsUK5J9035fyLO8jJG0I" alt=""><figcaption><p>Contrato de Empréstimo</p></figcaption></figure>

Caso aconteça de haver **duplicidade** em número do contrato o sistema irá apresentar a seguinte mensagem.

<figure><img src="/files/UzT7LBnAGLIhbWFSSF4k" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

E em seguida irá abrir uma tela para **alterar a numeração** do contrato, basta alterar o número e clicar em **Enviar**.

<figure><img src="/files/hkaIz65YiQUKm4oVTAKO" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

{% hint style="info" %}
Nessa etapa você pode fazer a impressão do contrato de empréstimo acessando menu **Opções** > **Modelos de Docs**.
{% endhint %}

### Pagando um Empréstimo

Assim que o contrato estiver na etapa de **Aguard. Pagamento**, você pode confirmar o pagamento do crédito ao Tomador (Cedente ou Sacado) efetuando o processo de pagamento. Para isso, acesse dentro do contrato o botão **Opções > Pagar**.

<figure><img src="/files/L1LthRXbMPyQOd5lJDyw" alt=""><figcaption><p>Contrato de Empréstimo</p></figcaption></figure>

{% hint style="info" %}
Quando um empréstimo é **Pago**, o Fomenti gera títulos do tipo **Empréstimo** para cada parcela do empréstimo. Esse títulos podem ser localizados acessando menu **Movimentos > Títulos**. Toda movimentação de um título de Empréstimo gera movimentação na parcela do respectivo empréstimo.
{% endhint %}


# Contrato de Financiamento

Para financiamento de um bens, com ou sem entrada.

Para criar um novo contrato, acesse **Movimentos** > **Empréstimos**, e na parte superior direita da tela, clique em "**+ Adicionar novo empréstimo**".

<figure><img src="/files/ovTdLZojdFA1R6jSWQ7D" alt=""><figcaption><p>Contrato de Financiamento</p></figcaption></figure>

&#x20;Altere o tipo de Contrato para Financiamento

<figure><img src="/files/aGabFae2jfeiGnusFyaW" alt=""><figcaption><p>Contrato de Financiamento</p></figcaption></figure>

### Tipos de Garantia

Por padrão ao adicionar um novo contrato o Tipo de Garantia é o **Sem Garantia.**

* **Sem garantia**: o contrato não terá uma garantia definida. Mais utilizada para empréstimos.

<figure><img src="/files/yzNzEdIfJ7mH6ecsLbfv" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

* **Alienação fiduciária**: é quando o tomador do empréstimo transfere a propriedade de um bem qualquer (ou seja, aliena) para o credor, como forma de garantia de pagamento.

Para esse tipo de Garantia é necessário **selecionar o tipo** , tendo como opção **Imóvel**, **Veículo**, **Máquina**, **Ferramenta** ou **Outro** tipo. Sendo **obrigatório** preencher a **Descrição** e o **Valor** da garantia.

<figure><img src="/files/t2KCyZwRr2GJuX9qqo0S" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

* **Avalista**: é uma garantia pessoal, onde a pessoa fica responsável apenas pelo valor de face do título, ou seja, pelo valor contratado, sem a incidência dos juros e encargos, em caso de atraso no pagamento.

Neste tipo de Garantia ao clicar em adicionar garantia , irá ter duas opções :

<figure><img src="/files/tv1SnxKTzIgi683Cdt5L" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Ao clicar em **Adicionar digitando manualmente** irá abrir uma tela para digitar os dados pessoais do avalista podendo ser ele **pessoa física** ou **jurídica**. Os campos **CPF** e **Nome** para pessoa física, ou **CNPJ** e **Razão Social** para pessoa jurídica são **obrigatórios**.

<figure><img src="/files/qyufSNzXJblxZh8pTbw4" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Caso selecione a opção **Adicionar Sócio/Responsável do Tomador.**![](/files/rZFVGGUZTwS5Rg8Wkp4T)

Irá abrir uma nova tela para selecionar os **Sócios** e **Responsáveis** cadastrados no **Cedente ou Sacado**. Para adicionar basta selecionar e clicar em **Adicionar**.

<figure><img src="/files/uGnK9uEkor3RqbiOusOa" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

* **Caução fiduciária de títulos:** é quando o devedor entrega títulos (como CDBs, ações, debêntures, etc.) ao credor, que passam a ser de sua propriedade fiduciária, ou seja, o credor tem a posse indireta desses ativos até o pagamento da dívida.

Neste tipo de Garantia , **todos os campos são obrigatórios** para poder **salvar**:

<figure><img src="/files/hlRxTnLc7x81PSrcuHqN" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Ao preencher os campos e clicar em **Salvar e + adicionar novo,** caso o campo **Número** estiver preenchido apenas **Números** **ou Letras  e a barra "/" e novamente um número (Exemplo: ABC/1)** ou **Números ou Letras e um traço " - "** **e novamente um número (Exemplo: ABC-1)** automáticamente o campo **Número** será incrementado **em + 1.** Os campos **Tipo de Título** ,**Valor** e **Sacado** serão mantidos na tela, e o **Vencimento** mudará para os **próximos 30 dias.** Todos os campos continuarão sendo editáveis.

<figure><img src="/files/qAHSYVROQS4kMT5aLqQx" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

* **Fiador**: é uma garantia pessoal, onde a pessoa fica responsável por todo o documento, ou seja, responde por todas as cláusulas contratuais, caso haja algum desrespeito.

Assim como em Avalista este tipo de garantia ao clicar em adicionar garantia , irá ter duas opções :

<figure><img src="/files/tv1SnxKTzIgi683Cdt5L" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Ao clicar em **Adicionar digitando manualmente** irá abrir uma tela para digitar os dados pessoais do avalista podendo ser ele **pessoa física** ou **jurídica**. Os campos **CPF** e **Nome** para pessoa física, ou **CNPJ** e **Razão Social** para pessoa jurídica são **obrigatórios**.

<figure><img src="/files/KPS7iXbc81uGqMV6fdCw" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Caso selecione a opção **Adicionar Sócio/Responsável do Tomador.**![](/files/rZFVGGUZTwS5Rg8Wkp4T)

Irá abrir uma nova tela para selecionar os **Sócios** e **Responsáveis** cadastrados no **Cedente ou Sacado**. Para adicionar basta selecionar e clicar em **Adicionar**.

<figure><img src="/files/jDzGsIH3WNNiPJNlovaV" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

* **Reserva de Domínio:** utilizado para veículos. O credor mantém o direito de propriedade sobre o bem financiado até que o devedor quite integralmente a dívida.

Em Reserva de Domínio existem dois tipos para utilizar como Garantia **Veículo** e **Máquina**. É obrigatório preencher os campos **Descrição** e **Valor**.

<figure><img src="/files/XKLQNHi8kmlYQ6NFE78M" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

### Configurando Contrato de Financiamento

Selecione o **Tomador ( Cedente ou Sacado )** do Contrato de Financiamento.

* **Data do contrato**: A data que será efetuado o Financiamento. É com base nessa data que serão geradas as parcelas do Contrato.

<figure><img src="/files/Nwv21mzfrm3TNwZfJBwX" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Em seguida, na coluna **Condições do Financiamento** é necessário preencher os seguintes campos:

* **Valor do bem financiado** : O valor total do bem que será financiado. Por exemplo, se for uma casa no valor de R$ 100.000,00, esse será o valor do bem financiado.
* **Valor da entrada (Caso houver)**: O valor que será dado pelo Tomador como entrada na operação.
* **Valor do empréstimo** : É o valor do crédito a ser liberado ao tomador, sendo a diferença entre \[Valor do bem financiado] - \[Valor da entrada].

<figure><img src="/files/MCGGIWXdtBgA6MGDUQOC" alt=""><figcaption><p>Contrato de Financiamento</p></figcaption></figure>

**Sis. Amortização**: O sistema de amortização das parcelas que será utilizado no contrato.

<figure><img src="/files/XFjJCo1P23jfJ2DaIpls" alt=""><figcaption><p>Contrato de Financiamento</p></figcaption></figure>

* **Price (Parcelas fixas)**: as parcelas serão fixa para o contrato. É um sistema em que a maior parte da primeira prestação é composta por juros. Assim, durante o financiamento, o valor pago em juros diminui e o valor pago em amortização aumenta, sem que o valor das parcelas se altere. É a opção mais utilizada para empréstimos. \
  **Obs**: em certas situações, a última parcela pode ter uma variação de centavos a menor em relação as outras parcelas, devido ao cálculo do saldo devedor da última parcela.
* **Americano (Valor principal é pago na última parcela):** pagamentos periódicos que cobrem apenas os juros do empréstimo, enquanto o principal permanece constante. Por configuração, ao final do prazo do empréstimo, o devedor deve pagar o principal integral em uma única parcela ou refinanciar. Podendo ser configurado qual parcela se inicia o pagamento do valor principal integral.

<figure><img src="/files/ALYIpuEYGs0SXbbYzb5f" alt="" width="359"><figcaption><p>Contrato de Financiamento</p></figcaption></figure>

Sendo possível também fazer a [Antecipação de parcelas](/movimentos/emprestimos/antecipacao-de-parcelas)após a data definida em **Parcela Início Amortização.**

<figure><img src="/files/rmlXmzpyHDkUpjZLmNLQ" alt=""><figcaption><p>Contrato de Financiamento</p></figcaption></figure>

* **Juros Simples (Parcelas Fixas):** na amortização de juros simples a taxa de juros é aplicada apenas ao valor principal emprestado durante todo o período do empréstimo. As parcelas são divididas de forma igual. \
  **Obs**: em certas situações, a última parcela pode ter uma variação de centavos para mais ou para menos em relação as outras parcelas, devido ao restante da diferença que é jogada para a última parcela.
* **SAC: (Parcelas decrescentes)**: as parcelas serão decrescentes para o contrato. No caso do SAC o valor de amortização durante o financiamento permanece o mesmo, mas o que diminui é o valor pago em juros, o que permite uma redução do valor da prestação durante o contrato.

<figure><img src="/files/gQyjBnH3sWRqhzgWCkt1" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

* **Taxa de Juros (ao mês)**: A taxa de juros que será aplicada para o contrato.
* **Qtd. Parcelas**: A quantidade de parcelas para pagamento do empréstimo.
* **Interv. entre parcelas**: a periodicidade de tempo entre as parcelas. Caso selecione Personalizado você pode definir um prazo em dias entre as parcelas.
* **Fixar taxa pelo intervalo:** (marcado com um check na imagem) indica que a **taxa de juros informada será aplicada conforme o intervalo entre as parcelas escolhido**. Mantendo o prazo corrido de acordo com o período selecionado.
* **Data da 1ª Parcela**: A data para pagamento da primeira parcela do empréstimo, automaticamente o sistema preenche 30 após a data do contrato , podendo essa data ser alterada.

### Configurações de Impostos e Tarifas

<figure><img src="/files/Vp9dZBRUlfb1NHNPjprI" alt=""><figcaption><p>Contrato de Financiamento</p></figcaption></figure>

* **Cobrar IOF**: Se será cobrado IOF (Imposto Sobre Operações Financeiras) no empréstimo. O IOF sempre é financiado no contrato.
* **Compor Tarifas nos juros**: Quando habilitado, o Fomenti irá calcular uma nova taxa de juros levando em conta o valor das tarifas cobradas no contrato, ou seja, as tarifas serão embutidas nos juros. Recomendado habilitar caso seja uma Empresa Simples de Crédito (ESC).
* **Cobrar juros das tarifas**: Quando habilitado, será cobrado juros das tarifas financiadas no contrato. O financiamento das tarifas será aplicado no recalculo da taxa de juros do contrato.
* **Vlr. Tarifas do Contrato**: As tarifas que serão cobradas do contrato.
* **Vlr. Tarifas das Parcelas**: As tarifas que serão cobradas por cada parcela do contrato.

### Gerando Parcelas

Após informar todos os parâmetros do Financiamento, clique em **Calcular Parcelas** para seja efetuado todos os cálculos e gere as parcelas do contrato. E para Salvar o contrato clique no Botão ao lado **Salvar contrato**.&#x20;

<figure><img src="/files/u4hHDnePcJVOBfrtNHQy" alt=""><figcaption><p>Contrato de Financiamento</p></figcaption></figure>

Após salvar o contrato fica com a situação **Aberto** dentro do sistema, mas permitindo alterações em alguns dados.

<figure><img src="/files/S7rytWocNUAV2xGRddqz" alt=""><figcaption><p>Contrato de Financiamento</p></figcaption></figure>

Assim que a contratação for confirmada pelo Tomador (**Cedente ou Sacado**), você pode **enviar o contrato para Análise** (caso tenha sido habilitado o fluxo de aprovação de empréstimos) ou para **Aguard. Pagamento** clicando em **Opções** > **Enviar para Aguard. Pagamento.**

<figure><img src="/files/ITru4ggRfgv5D5sSSL17" alt=""><figcaption><p>Contrato de Financiamento</p></figcaption></figure>

O número do contrato é gerado apenas quando ele é enviado para a etapa de **Aguard. Pagamento**.

<figure><img src="/files/aLUulTJ2gbx2CSzExaCo" alt=""><figcaption><p>Contrato de Financiamento</p></figcaption></figure>

Caso aconteça de haver **duplicidade** em número do contrato o sistema irá apresentar a seguinte mensagem.

<figure><img src="/files/UzT7LBnAGLIhbWFSSF4k" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

E em seguida irá abrir uma tela para **alterar a numeração** do contrato, basta alterar o número e clicar em **Enviar**.

<figure><img src="/files/hkaIz65YiQUKm4oVTAKO" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

{% hint style="info" %}
Nessa etapa você pode fazer a impressão do contrato de empréstimo acessando menu **Opções** > **Modelos de Docs**.
{% endhint %}

### Pagando o Financiamento

Assim que o contrato estiver na etapa de **Aguard. Pagamento**, você pode confirmar o pagamento do crédito ao Tomador efetuando o processo de pagamento. Para isso, acesse dentro do contrato o botão **Opções > Pagar**.

<figure><img src="/files/JLAESzJEjV6XW6qSaPHi" alt=""><figcaption><p>Contrato de Financiamento</p></figcaption></figure>

{% hint style="info" %}
Quando o Financiamento é **Pago**, o Fomenti gera títulos do tipo **Empréstimo** para cada parcela do Financiamento. Esse títulos podem ser localizados acessando menu **Movimentos > Títulos**. Toda movimentação de um título de Empréstimo gera movimentação na parcela do respectivo contrato.
{% endhint %}


# Contrato de Renegociação

Para renegociação de dívidas, onde deve ser apontado os títulos que serão renegociados. Pode ser adicionada uma entrada ou solicitado um crédito adicional na renegociação.

Para permitir que Títulos de outros Cedentes sejam adicionados no Contrato de Renegociação, é necessário que seja habilitado o parâmetro **Permite adicionar títulos de Cedente diferente ao tomador no Empréstimo de Renegociação** em configurações da empresa.

<figure><img src="/files/NhUDG0B7MXK4DNEmF8Of" alt=""><figcaption><p>Contrato de Renegociação</p></figcaption></figure>

É possível escolher o tipo de contrato **Renegociação**, pelo caminho **Movimentos > Empréstimo > Adicionar novo empréstimo**. Esse tipo de contrato é utilizado quando a empresa precisa renegociar títulos que o Tomador tenha em aberto no sistema, sejam títulos vencidos ou em aberto. Ao adicionar os títulos na renegociação os sistema já faz os cálculos de juros, multa e tarifa por atraso, podendo o usuário fazer ajustes se necessário, inclusive aplicando descontos.

<figure><img src="/files/ZQcBJHkYOP99yUn4EDT6" alt=""><figcaption><p>Contrato de Renegociação</p></figcaption></figure>

### Tipos de Garantia

Por padrão ao adicionar um novo contrato o Tipo de Garantia é o **Sem Garantia.**

* **Sem garantia**: o contrato não terá uma garantia definida. Mais utilizada para empréstimos.

<figure><img src="/files/FIIG9uL688zbnRXHplv9" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

* **Alienação fiduciária**: é quando o tomador do empréstimo transfere a propriedade de um bem qualquer (ou seja, aliena) para o credor, como forma de garantia de pagamento.

Para esse tipo de Garantia é necessário **selecionar o tipo** , tendo como opção **Imóvel**, **Veículo**, **Máquina**, **Ferramenta** ou **Outro** tipo. Sendo **obrigatório** preencher a **Descrição** e o **Valor** da garantia.

<figure><img src="/files/t2KCyZwRr2GJuX9qqo0S" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

* **Avalista**: é uma garantia pessoal, onde a pessoa fica responsável apenas pelo valor de face do título, ou seja, pelo valor contratado, sem a incidência dos juros e encargos, em caso de atraso no pagamento.

Neste tipo de Garantia ao clicar em adicionar garantia , irá ter duas opções :

<figure><img src="/files/tv1SnxKTzIgi683Cdt5L" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Ao clicar em **Adicionar digitando manualmente** irá abrir uma tela para digitar os dados pessoais do avalista podendo ser ele **pessoa física** ou **jurídica**. Os campos **CPF** e **Nome** para pessoa física, ou **CNPJ** e **Razão Social** para pessoa jurídica são **obrigatórios**.

<figure><img src="/files/qyufSNzXJblxZh8pTbw4" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Caso selecione a opção **Adicionar Sócio/Responsável do Tomador.**![](/files/rZFVGGUZTwS5Rg8Wkp4T)

Irá abrir uma nova tela para selecionar os **Sócios** e **Responsáveis** cadastrados no **Cedente ou Sacado**. Para adicionar basta selecionar e clicar em **Adicionar**.

<figure><img src="/files/Lp6MqSBzzeG3Je93w1zI" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

* **Caução fiduciária de títulos:** é quando o devedor entrega títulos (como CDBs, ações, debêntures, etc.) ao credor, que passam a ser de sua propriedade fiduciária, ou seja, o credor tem a posse indireta desses ativos até o pagamento da dívida.

Neste tipo de Garantia , **todos os campos são obrigatórios** para poder **salvar**:

<figure><img src="/files/hlRxTnLc7x81PSrcuHqN" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Ao preencher os campos e clicar em **Salvar e + adicionar novo,** caso o campo **Número** estiver preenchido apenas **Números** **ou Letras  e a barra "/" e novamente um número (Exemplo: ABC/1)** ou **Números ou Letras e um traço " - "** **e novamente um número (Exemplo: ABC-1)** automáticamente o campo **Número** será incrementado **em + 1.** Os campos **Tipo de Título** ,**Valor** e **Sacado** serão mantidos na tela, e o **Vencimento** mudará para os **próximos 30 dias.** Todos os campos continuarão sendo editáveis.

<figure><img src="/files/qAHSYVROQS4kMT5aLqQx" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

* **Fiador**: é uma garantia pessoal, onde a pessoa fica responsável por todo o documento, ou seja, responde por todas as cláusulas contratuais, caso haja algum desrespeito.

Assim como em Avalista este tipo de garantia ao clicar em adicionar garantia , irá ter duas opções :

<figure><img src="/files/tv1SnxKTzIgi683Cdt5L" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Ao clicar em **Adicionar digitando manualmente** irá abrir uma tela para digitar os dados pessoais do avalista podendo ser ele **pessoa física** ou **jurídica**. Os campos **CPF** e **Nome** para pessoa física, ou **CNPJ** e **Razão Social** para pessoa jurídica são **obrigatórios**.

<figure><img src="/files/KPS7iXbc81uGqMV6fdCw" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Caso selecione a opção **Adicionar Sócio/Responsável do Tomador.**![](/files/rZFVGGUZTwS5Rg8Wkp4T)

Irá abrir uma nova tela para selecionar os **Sócios** e **Responsáveis** cadastrados no **Cedente ou Sacado**. Para adicionar basta selecionar e clicar em **Adicionar**.

<figure><img src="/files/jDzGsIH3WNNiPJNlovaV" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

* **Reserva de Domínio:** utilizado para veículos. O credor mantém o direito de propriedade sobre o bem financiado até que o devedor quite integralmente a dívida.

Em Reserva de Domínio existem dois tipos para utilizar como Garantia **Veículo** e **Máquina**. É obrigatório preencher os campos **Descrição** e **Valor**.

<figure><img src="/files/XKLQNHi8kmlYQ6NFE78M" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

### Configurando contrato de Renegociação

Selecione o **Tomador ( Cedente ou Sacado )** do Contrato de Renegociação.

* **Data do contrato**: A data que será efetuada a Renegociação. É com base nessa data que serão geradas as parcelas do Contrato.

<figure><img src="/files/hsiZkSR3ndLf6GPuvlef" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Após selecionar o **Tomador** , será visível a opção **Renegociação de Títulos**, onde serão adicionados os títulos a serem renegociados. Para adicionar os títulos ao Contrato de Renegociação, clique em **+ Adicionar títulos para renegociação.**

<figure><img src="/files/SPsXb6enrwPcrdKZVdRa" alt=""><figcaption><p>Contrato de Renegociação</p></figcaption></figure>

Abrirá uma nova tela onde poderá ver todos os títulos desse mesmo **Tomador.** Selecione os títulos que deseja renegociar e clique em **Confirmar.**

<figure><img src="/files/fstT03D8xJdG2er2bofG" alt=""><figcaption><p>Contrato de Renegociação</p></figcaption></figure>

Caso o parâmetro **Permite adicionar títulos de Cedente diferente ao tomador no Empréstimo de Renegociação** esteja **habilitado** em configurações da empresa a tela de pesquisa de Títulos terá o campo de busca por cedente.

<figure><img src="/files/zYhq0SXlpuGp5V5uUTjx" alt=""><figcaption><p>Contrato de Renegociação</p></figcaption></figure>

Os Títulos adicionados para renegociação aparecem agora na seção Renegociação de Títulos, onde o usuário pode fazer ajustes nos cálculos de cada título individualmente ou em lote.

<figure><img src="/files/eDW2eE6RhbfbJ0OY90pD" alt=""><figcaption><p>Contrato de Renegociação</p></figcaption></figure>

Para parcelas de empréstimos que ainda não venceram, o campo de **juros** aparece bloqueado, pois a parcela está sendo antecipada, resultando em um valor de juros negativo. No entanto, caso seja necessário alterar esse valor, basta clicar no ícone do **cadeado** para desbloquear o campo, enquanto o contrato estiver em **Aberto**.

<figure><img src="/files/ge4Pl2FIivtzLgYaBtvB" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Ao clicar para desbloquear, o sistema exibirá uma mensagem informando que essa operação é **irreversível**. Caso deseje continuar, basta confirmar a ação.

<figure><img src="/files/WheeA2rGyXNvvXkXALwb" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Ao clicar em **"Não"**, o campo permanecerá bloqueado. Já ao clicar em **"Sim"**, o campo será desbloqueado e um novo cálculo será realizado com base no modelo de juros configurado na empresa. Após o desbloqueio, será possível alterar tanto o valor dos **juros** quanto os **dias adicionais** para personalizar os valores de antecipação.

<figure><img src="/files/7I0cZk2SSd2Tx0Yv1VZH" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

* **Valor da Renegociação** : Valor total de Títulos a serem Renegociados.
* **Valor Crédito Adicional** : É um valor de crédito que o tomador pode solicitar na negociação, devendo este ser pago ao tomador ao finalizar a confecção da renegociação.
* **Valor da entrada (Caso houver)**: O valor que será dado pelo Tomador como entrada na operação.
* **Taxa de Juros (ao mês)**: A taxa de juros que será aplicada para o contrato.
* **Qtd. Parcelas**: A quantidade de parcelas para pagamento do empréstimo.
* **Interv. entre parcelas**: a periodicidade de tempo entre as parcelas. Caso selecione Personalizado você pode definir um prazo em dias entre as parcelas.
* **Fixar taxa pelo intervalo:** (marcado com um check na imagem) indica que a **taxa de juros informada será aplicada conforme o intervalo entre as parcelas escolhido**. Mantendo o prazo corrido de acordo com o período selecionado.
* **Data da 1ª Parcela**: A data para pagamento da primeira parcela do empréstimo, automaticamente o sistema preenche 30 após a data do contrato , podendo essa data ser alterada.

<figure><img src="/files/JHVzNIlZUyRpBdolDzx5" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

**Sis. Amortização**: O sistema de amortização das parcelas que será utilizado no contrato.

<figure><img src="/files/C7Y04pcopYaUsGRvDid7" alt=""><figcaption><p>Contrato de Renegociação</p></figcaption></figure>

* **Price (Parcelas fixas)**: as parcelas serão fixa para o contrato. É um sistema em que a maior parte da primeira prestação é composta por juros. Assim, o valor pago em juros diminui e o valor pago em amortização aumenta, sem que o valor das parcelas se altere. É a opção mais utilizada para empréstimos. \
  **Obs**: em certas situações, a última parcela pode ter uma variação de centavos a menor em relação as outras parcelas, devido ao cálculo do saldo devedor da última parcela.
* **Americano (Valor principal é pago na última parcela):** pagamentos periódicos que cobrem apenas os juros da renegociação, enquanto o principal permanece constante. Por configuração, ao final do prazo do empréstimo, o devedor deve pagar o principal integral em uma única parcela ou refinanciar. Podendo ser configurado qual parcela se inicia o pagamento do valor principal integral.

<figure><img src="/files/ALYIpuEYGs0SXbbYzb5f" alt="" width="359"><figcaption><p>Contrato de Renegociação</p></figcaption></figure>

Sendo possível também fazer a [Antecipação de parcelas](/movimentos/emprestimos/antecipacao-de-parcelas)após a data definida em **Parcela Início Amortização.**

<figure><img src="/files/rmlXmzpyHDkUpjZLmNLQ" alt=""><figcaption><p>Contrato de Renegociação</p></figcaption></figure>

* **Juros Simples (Parcelas Fixas):** na amortização de juros simples a taxa de juros é aplicada apenas ao valor principal, durante todo o período do contrato. As parcelas são divididas de forma igual. \
  **Obs**: em certas situações, a última parcela pode ter uma variação de centavos para mais ou para menos em relação as outras parcelas, devido ao restante da diferença que é jogada para a última parcela.
* **SAC: (Parcelas decrescentes)**: as parcelas serão decrescentes para o contrato. No caso do SAC o valor de amortização durante o financiamento permanece o mesmo, mas o que diminui é o valor pago em juros, o que permite uma redução do valor da prestação durante o contrato.

### Configurações de Impostos e Tarifas

<figure><img src="/files/Vp9dZBRUlfb1NHNPjprI" alt=""><figcaption><p>Contrato de Financiamento</p></figcaption></figure>

* **Cobrar IOF**: Se será cobrado IOF (Imposto Sobre Operações Financeiras) no empréstimo. O IOF sempre é financiado no contrato.
* **Compor Tarifas nos juros**: Quando habilitado, o Fomenti irá calcular uma nova taxa de juros levando em conta o valor das tarifas cobradas no contrato, ou seja, as tarifas serão embutidas nos juros. Recomendado habilitar caso seja uma Empresa Simples de Crédito (ESC).
* **Cobrar juros das tarifas**: Quando habilitado, será cobrado juros das tarifas financiadas no contrato. O financiamento das tarifas será aplicado no recalculo da taxa de juros do contrato.
* **Vlr. Tarifas do Contrato**: As tarifas que serão cobradas do contrato.
* **Vlr. Tarifas das Parcelas**: As tarifas que serão cobradas por cada parcela do contrato.

### Gerando Parcelas

Após informar todos os parâmetros da Renegociação, clique em **Calcular Parcelas** para seja efetuado todos os cálculos e gere as parcelas do contrato. E para Salvar o contrato clique no Botão ao lado **Salvar contrato**.&#x20;

<figure><img src="/files/u4hHDnePcJVOBfrtNHQy" alt=""><figcaption><p>Contrato de Financiamento</p></figcaption></figure>

O contrato fica com a situação **Aberto** dentro do sistema, mas permitindo alterações em alguns dados.

<figure><img src="/files/m9Ialw6NorJJargdfPq6" alt=""><figcaption><p>Contrato de Renegociação</p></figcaption></figure>

Assim que a contratação for confirmada pelo Tomador (**Cedente ou Sacado**), você pode **enviar o contrato para Análise** (caso tenha sido habilitado o fluxo de aprovação de empréstimos) ou para **Aguard. Pagamento** clicando em **Opções** > **Enviar para Aguard. Pagamento.**

<figure><img src="/files/GuM98AC5IZjGc2fLhHqA" alt=""><figcaption><p>Contrato de Renegociação</p></figcaption></figure>

O número do contrato é gerado apenas quando ele é enviado para a etapa de **Aguard. Pagamento**.

{% hint style="info" %}
Nessa etapa você pode fazer a impressão do contrato de empréstimo acessando menu **Opções** > **Modelos de Docs**.
{% endhint %}

<figure><img src="/files/cLZQt0fMKvrTKUUotGbu" alt=""><figcaption><p>Contrato de Renegociação</p></figcaption></figure>

Caso aconteça de haver **duplicidade** em número do contrato o sistema irá apresentar a seguinte mensagem.

<figure><img src="/files/UzT7LBnAGLIhbWFSSF4k" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

E em seguida irá abrir uma tela para **alterar a numeração** do contrato, basta alterar o número e clicar em **Enviar**.

<figure><img src="/files/hkaIz65YiQUKm4oVTAKO" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

### Pagando a Renegociação

Assim que o contrato estiver na etapa de **Aguard. Pagamento**, você pode confirmar o pagamento do crédito ao Tomador (Cedente ou Sacado) efetuando o processo de pagamento. Para isso, acesse dentro do contrato o botão **Opções > Pagar**.

<figure><img src="/files/Zj1XPmeTj2xLNT4MIWhE" alt=""><figcaption><p>Contrato de Renegociação</p></figcaption></figure>

{% hint style="warning" %}
O Contrato de Renegociação o **Valor Pago** não é lançado no Financeiro , pois é uma **Renegociação,** onde não existe pagamento para o Tomador.
{% endhint %}

{% hint style="info" %}
Quando a Renegociação é **Paga**, o Fomenti gera títulos do tipo **Empréstimo** para cada parcela da Renegociação. Esse títulos podem ser localizados acessando menu **Movimentos > Títulos**. Toda movimentação de um título de Empréstimo gera movimentação na parcela do respectivo contrato
{% endhint %}


# Gerando e Enviando Boletos no Empréstimo

Gerando boletos em Contratos de Empréstimo

Existem duas opções de Geração de Boletos em Operação , acessando o menu lateral **Movimentos** > **Empréstimo**. Ir no contrato desejado clicar no botão **Opções** e **Opções** > **Gerar/ enviar boletos em lote**.

<figure><img src="/files/bJNMGVfDSOteOG8B1BPK" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

E a outra opção é dentro do Empréstimo, acessando o menu **Opções** > **Gerar/enviar boletos em lote**.

<figure><img src="/files/1BllD8swLuttihrf9Aag" alt=""><figcaption><p>Gerar/enviar boletos em lote</p></figcaption></figure>

Caso deseje apenas Gerar os Boletos , basta selecionar os Títulos desejados e clicar em **Gerar Boletos**.

<figure><img src="/files/d8klYgl0WlZtRaiEolJX" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Para envio por **WhatsApp** é necessário que já tenha feito a contratação do serviço de conexão com WhatsApp. Caso contrário irá aparecer **WhatsApp não habilitado**.

<figure><img src="/files/2v60ZZiO1Q93FSLqVVu5" alt=""><figcaption><p>Gerar/enviar boletos em lote</p></figcaption></figure>

Após a contratação e com a Instância já cadastrada pela Fomenti, o Botão será alterado para **Conectar número WhatsApp.** Onde ao clicar no botão será gerado o **QR-Code** para **Conectar o seu Dispositivo**

<figure><img src="/files/CEzW302ZjPkMWEspMFAz" alt=""><figcaption><p>Gerar/enviar boletos em lote</p></figcaption></figure>

Após a conexão do WhatsApp ser feita a opção **WhatsApp** é liberada.

<figure><img src="/files/1YssLeP9i2AioPUMIpQb" alt=""><figcaption><p>Gerar/enviar boletos em lote</p></figcaption></figure>

Quando selecionada a opção de envio por **E-mail** o botão de **Anexos** é liberado, podendo ser anexado arquivos que serão enviados junto ao boleto.

<figure><img src="/files/GaaNECple7p3VNvQuHRD" alt=""><figcaption><p>Gerar/enviar boletos em lote</p></figcaption></figure>

Após selecionar os títulos desejados o botão **Gerar e Enviar Boletos por E-mail/WhatsApp** é liberado, fazendo a geração e o envio dos boletos pela opção selecionada.

<figure><img src="/files/4GpepPiQdjltcREm4417" alt=""><figcaption><p>Gerar/enviar boletos em lote</p></figcaption></figure>

Após a geração dos boletos o botão de **Exportar Boletos em PDF** é liberado, abrindo uma guia no navegador onde é possível salvar os Boletos em PDF.

<figure><img src="/files/HzNHWNHPUqcByTp5GF4t" alt=""><figcaption><p>Gerar/enviar boletos em lote</p></figcaption></figure>

Assim que o processo de geração dos boletos finalizar, você também pode imprimir os boletos gerados dentro da operação clicando no ícone de **Código de barras**.

<figure><img src="/files/jwNj8qEnq8SkzNopw9AB" alt=""><figcaption><p>Gerar/enviar boletos em lote</p></figcaption></figure>

Você pode optar por não gerar os boletos após pagar a operação e deixar para emiti-los posteriormente através do menu lateral **Movimentos > Títulos** [Títulos](/movimentos/titulos#gerando-boletos-em-lote).

A opção de geração de boletos também pode ser acessada através do botão **Opções** em cada parcela.

<figure><img src="/files/dvMGzIjViLCEPMjyG3An" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

A opção **Enviar boleto por WhatsApp Web** nas parcelas é **necessário** estar com o **WhatsApp conectado** no **navegador.**

<figure><img src="/files/8sP8CigD6YFa1Cfd5G43" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Após clicar irá abrir a tela para digitar o número de envio e ao clicar em **Enviar WhatsApp** será **redirecionado** para a página do WhatsApp Web.

<figure><img src="/files/lYGXyUGSq1XHkQ6sLizh" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

{% hint style="warning" %}
Caso nas **Configurações da Cobrança Bancária** no cadastro do cedente esteja configurado para gerar boletos com desconto, serão gerados com desconto apenas os boletos que cumpram com a regra de que:

* A **data de vencimento** menos a **quantidade de dias para desconto** deve ser maior que a data de emissão dos boletos

Caso não cumpra com essa condição, os boletos serão gerados mas sem a instrução de desconto
{% endhint %}


# Gerando Comprovante de baixa

## Gerando Comprovante de Baixa das Parcelas

Após dar baixar em uma parcela do título em que a situação esteja "**Paga**", clique no botão **Opções** > **Histórico** para acessar o histórico dessa parcela.

![Gerando Comprovante de baixa](/files/-MaUoQKAjvDwEvb4WIv6)

Na janela de Histórico do Título clique no botão "**Imprimir Recibo**" para gerar um recibo ao tomador do contrato que esteja realizando.

![Gerando Comprovante de baixa](/files/-MaUp2vwqUjSBVyRZkbd)


# Antecipação de parcelas

Recurso para antecipar parcelas de um empréstimo.

O recurso de antecipação de parcelas permite que seja efetuada a antecipação com desconto de uma ou mais parcelas de um empréstimo, gerando apenas 1 pagamento ou boleto para todas as parcelas antecipadas. Ao pagar a antecipação ou seu boleto, todas as parcelas contidas na antecipação são baixadas totalmente.

Para gerar uma nova antecipação, siga os passos a seguir:

1. Acesse a lista de empréstimos ou entre para ver um empréstimos específico, e então clique no botão **Opções > Antecipações...;**

![](/files/-MTpA0W9TjS81BngoMmQ)

2\. Clique em **+Gerar nova antecipação;**\
3\. Informe a **Data para pagamento** da antecipação, e clique em **Simular**;\
4\. Serão listadas as parcelas disponíveis para antecipação. Clique nas parcelas que gostaria de antecipar. Caso queira gerar o boleto da antecipação e enviar ao cedente/tomador, clique na opção **Gerar boleto para antecipação**, então no botão **Antecipar**;

![](/files/-MTpDe9r1VuXBtDsOIQZ)

{% hint style="info" %}
Na simulação de antecipação de parcelas somente são listadas as parcelas **a vencer** que estão em situação **Aberta** e que não estejam em **nenhuma outra antecipação em Aberto**.
{% endhint %}

Após uma antecipação ser gerada você pode fazer algumas ações nela através do botão **Opções**, entre elas:

* **Ver**: para ver o detalhe da antecipação e suas parcelas;
* **Gerar boleto**: para gerar um boleto para a antecipação;
* **Pagar**: para pagar uma antecipação. Usar essa opção quando o cedente/tomador efetuar o pagamento por outro meio diferente de boleto, como depósito em conta ou pagamento em dinheiro. Caso a antecipação tenha boleto gerado, o mesmo será cancelado;
* **Cancelar**: para cancelar uma antecipação. Cancele uma antecipação quando o cedente não for mais efetuar o pagamento, ou caso você precise gerar outra antecipação com as parcelas contidas nela.
* **Estornar pagamento**: estorna o pagamento de uma antecipação.

Em antecipações onde o **Sistema de amortização** no contrato de empréstimo é do tipo **Americano**, é possível selecionar a opção **Cancelar parcelas zeradas por desconto**. Onde os títulos que possuem apenas juros e cujo desconto zere o valor da parcela serão cancelados automaticamente ao efetuar o pagamento da antecipação.

<figure><img src="/files/6KnIchNZ1ojUGJTb1hoO" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Nesse caso apenas a **última** parcela ficará como paga e as demais serão canceladas.

<figure><img src="/files/fDDodRAvKdjIyi3mZjiq" alt=""><figcaption></figcaption></figure>


# Registradora

Registre operações de compra de recebíveis e empréstimos junto a CERC, registradora homologada ao Banco Central.

## Contratação CERC

Para efetuar a integração entre o Fomenti e a CERC, é necessário você ter contratado a CERC previamente. Essa contratação é feita através da SINFAC de seu estado, ou do estado mais próximo: Segue lista de SINFAC parceiras para contratação:

| Estado | Email                                                     |
| ------ | --------------------------------------------------------- |
| MG     | <alline@sindisfac.com.br>                                 |
| RS     | <bruna@sinfacrs.com.br>                                   |
| SC     | <sinfac@sinfacsc.com.br>                                  |
| ES     | <sinfaces@sinfaces.com.br>                                |
| AM     | <victor@sinfacam.com.br>                                  |
| SP     | <sinfacsp@sinfac-sp.com.br> / <gerencia@sinfac-sp.com.br> |

## Passos para integração

Para efetivar a integração entre Fomenti e a CERC é necessário você logar no painel de controle da CERC com o **login e senha de Supervisor** no link <https://api.cerc.inf.br/portal/login>.

Na tela principal, clique no link da chave no canto superior direito da tela:

![Acesso a Chave de Integração](/files/-MaUcK02YAbq6pcvFVa4)

Digite a senha de supervisor, clique para gerar a chave e copie a chave gerada.

O próximo passo seria cadastrara o detentor com os dados da sua empresa no menu lateral **Geral > Acessos > Detentor / Carteira > Novo**.

Em seguida, acesse o menu lateral **Geral > Acessos > Detentor / Carteira > Todos**, e copie a chave ID gerada conforme a imagem abaixo.

![Acesso a Chave ID de integração](/files/-MaUd2usXcWzE7FU28Mf)

Após essas etapas, entra em contato com nosso Suporte Online via chat e enviar a chave e o ID da carteira, para que o suporte faça a configuração de sua integração.

## Enviando Títulos para Registro

#### Registrando títulos de Operações.

Após enviar sua operação para situação " Aguardando Pagamento " , já é possível realizar o registro dos títulos a CERC.

<figure><img src="/files/lredC9JdxMsJN2JvLjGE" alt=""><figcaption><p>Imagem de Exemplo</p></figcaption></figure>

Acesse a operação, clique no botão ' Opções ' que se encontra no canto direito superior da tela, após isso , clique em ' Registrar Títulos '.

<figure><img src="/files/8KvphVPvzP2hQocImsxo" alt=""><figcaption><p>imagem de Exemplo</p></figcaption></figure>

Abrirá uma tela onde terá os títulos da operação, selecione aqueles que deseja registrar na CERC, e clique em ' Enviar Títulos para Registro '.

#### Registrando parcelas de Contratos.

Após enviar seu contrato para situação " Aguardando Pagamento " , já é possível realizar o registro dos títulos ( Parcelas ) a CERC.

<figure><img src="/files/jQh45xmzGPjYMq2p7P4q" alt=""><figcaption><p>Imagem de Exemplo</p></figcaption></figure>

Acesse seu contrato, clique no botão ' Opções ' que se encontra no canto direito superior da tela, após isso , clique em ' Registrar parcelas '. Para concluir confirme a intenção de registro das parcelas.

<figure><img src="/files/NpUytnytq304TzqfjQon" alt=""><figcaption><p>Imagem de Exemplo</p></figcaption></figure>

Na tela de [Lotes](/movimentos/registradora/lotes) deverá aparecer um lote com o tipo de lote Registro.

<figure><img src="/files/hlyWncthDcfpnnPzxEMf" alt=""><figcaption></figcaption></figure>


# Lotes

Ao acessar a tela, o sistema apresenta **dados mensais** referentes aos lotes gerados.

**Aguardando Envio:** Lotes que ainda não foram transmitidos à registradora.
\
**Em Processamento:** Lotes que já foram enviados, mas a registradora ainda está analisando ou validando.
\
**Processado:** Lotes que foram concluídos com sucesso pela registradora.
\
**Erro:** Lotes que falharam no envio ou processamento.

<figure><img src="/files/qH80w1CGhg4GyQ5BiGDM" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

## Atualizações de Registros

A **atualização conclusiva** representa uma **etapa final** no fluxo de registro de títulos.\
Ela é enviada à **registradora** para indicar que determinado registro foi **concluído, liquidado ou encerrado** de forma regular.

A **atualização anulativa** comunica à **registradora** que determinado registro deve ser **anulado**, ou seja, **deixará de ter efeito**.\
Ela é uma forma formal e rastreável de **cancelar** uma informação já registrada.

Ao cancelar ou baixar um título, ele será incluído nos **registros pendentes**, aguardando a **geração dos lotes de atualização**.\
Para visualizar os títulos que compõem o lote, basta clicar em **“Gerar lote”**.

<figure><img src="/files/ta16Ff30bGYA8N9Yufwj" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Em seguida, será exibida a tela de **Registros Pendentes**. Basta **selecionar os registros desejados** e clicar em **“Gerar lotes dos registros selecionados”**.

<figure><img src="/files/rirFd8ZSTCjOJRrZhv2n" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Um **lote será gerado** para o **envio da atualização** à registradora.

<figure><img src="/files/voi8basjheYovULzuqsy" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

## Detalhes de Registros

Para **consultar os detalhes dos títulos enviados**, clique em **Opções** e selecione **“Ver detalhes”**.

<figure><img src="/files/mnYRpynLTbMMSVw4Czwb" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Nessa tela, será exibido o **status de registro de cada título**.\
Para **consultar os detalhes de um título individualmente**, basta clicar em **“Ver detalhe”**.

<figure><img src="/files/Ft3kjJPqrXD8Xa1MwM3R" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

A tela apresentará **todos os detalhes** do registro do título junto à registradora.

<figure><img src="/files/kEMk00EigwyIiGSKzo92" alt=""><figcaption></figcaption></figure>


# Registros

Esta tela permite consultar e gerenciar títulos registrados na registradora, apresentando um resumo das quantidades por situação e filtros para buscas detalhadas.

Quatro blocos exibem as quantidades de títulos agrupados por situação:

* **Registrados:** Títulos que estão registrados no sistema no mês atual.
* **Concluídos (Baixa):** Títulos que tiveram baixa concluída recentemente.
* **Anulados:** Títulos que foram anulados no período.
* **Registrados (Total Atual):** Quantidade total de títulos registrados, considerando todo o histórico atual.

<figure><img src="/files/5gFIZGmKhZqN88De2Vel" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

### **Filtros de Pesquisa**

Abaixo do resumo, encontram-se os filtros que possibilitam a busca refinada e detalhada dos títulos:

* **Tipo:** Caixa de seleção múltipla onde é possível escolher um ou mais tipos de títulos, como Cheque, Duplicata Mercantil, Duplicata de Serviço, Nota Promissória e Empréstimo.

* **Situação do Registro:** Dropdown que permite filtrar os registros conforme sua situação no sistema:

* **-- Todos --** → Mostra registros de todas as situações.

* **Registrado** → Exibe apenas os títulos que estão registrados.

* **Concluído** → Exibe os títulos que já tiveram o processo de registro concluído.

* **Cancelado** → Exibe os títulos cujo registro foi cancelado.

* **Situação do Título:** Campo para selecionar ou digitar a situação específica do título:

* **Todas as situações** → Exibe títulos em qualquer situação.

* **Aberto** → Títulos ainda ativos, pendentes de pagamento ou baixa.

* **Baixado** → Títulos que já foram pagos e baixados no sistema.

* **Devolvido** → Títulos que retornaram sem pagamento.

* **Protestado** → Títulos que foram encaminhados a protesto.

* **Cancelado** → Títulos que foram anulados ou cancelados.

* **Prorrogado** → Títulos cujo vencimento foi estendido.

* **Tipo de Data:** Opção para escolher o tipo de data que será usada no filtro:

* **Data de registro** → Considera a data em que o título foi registrado na registradora.

* **Data de conclusão** → Usa como referência a data em que o processo do título foi concluído (ex.: baixa efetivada).

* **Data de anulação** → Filtra os títulos conforme a data em que foram anulados.

* **Data Inicial e Data Final:** Campos para definir o intervalo de datas para a pesquisa, facilitando a consulta por períodos específicos.

* **Pagador:** Campo de texto para inserir o nome ou documento do pagador, permitindo buscas por cliente ou responsável financeiro.

* **Busca:** Campo para busca rápida por número do título ou número do registro, agilizando a localização de registros específicos.

<figure><img src="/files/ta9HGiqcrpHs6oJFy9wK" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Em títulos já **registrados**, clicando em **Opções** você terá as seguintes funcionalidades, **Ver Registros** e **Criar evento de anulação de registro**.

<figure><img src="/files/1kgmxP3vNNvzdfYr8pQg" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

**Ver registros**

* Permite visualizar os **detalhes dos registros** associados a esse título. E clicando em **Opções**, você poderá verificar detalhes do ítem e ou do lote de registro.

<figure><img src="/files/yOMjKCf9YVRwTzqbVFLL" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

**Criar evento de anulação de registro**

* Serve para **anular** ou **cancelar** o registro atual. O Status de registro deverá alterar para **Cancelado**.

<figure><img src="/files/jvw5ct4fr7yI8sDPx4gO" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Ficando disponível em **Opções** apenas a funcionalidade de **Ver Registros.**

<figure><img src="/files/jKS65ZHeNsXRCIv677ha" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Ao clicar a situação do Registro também apresentará o Status **Cancelado**.

<figure><img src="/files/zcMabfi27D4nz9z47UZM" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Em títulos **Baixados e Registrados**, você poderá gerar a atualização para conclusão de registro. Representa a **etapa final** no fluxo de registro de títulos. Ele é enviado à **registradora** para indicar que determinado registro foi **concluído, liquidado ou encerrado** de forma regular. Ao clicar será gerado um lote na tela de [Lotes](/movimentos/registradora/lotes).

<figure><img src="/files/Y5oi8aXhxhK8wotl0flx" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Os eventos também podem ser realizados em lote. Basta selecionar os títulos desejados marcando as caixas de seleção na lateral esquerda. Caso a situação dos títulos selecionados seja **Baixado** e **Aberto**, apenas a opção de **Anulação de registro** será disponibilizada.

<figure><img src="/files/0QBWlIZYv08piqLY2eDB" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Caso sejam selecionados apenas títulos com a situação **Baixado**, será liberada a opção de **criar o evento de conclusão de registro**.

<figure><img src="/files/rq0YW6N7NvQoLXYNQXhI" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Títulos cujo status de registro seja **Cancelado** ou **Concluído** não poderão ser selecionados para a execução de ações.

<figure><img src="/files/YbcbdhwMJyzBQSONdOiE" alt=""><figcaption></figcaption></figure>


# Títulos

Acesso ao campo de Títulos do movimentos

Nesta tela é feita a gestão dos títulos cadastrados no sistema, como consulta, baixa, devolução, prorrogação, etc.

![](/files/Jz34mBwAvw2IJ3Zk5zTC)

Os títulos possuem situações pré-definidas que são:

**Aberto**: O título encontra-se aberto, aguardando seu vencimento para fazer a baixa.

**Baixado**: o título foi baixado no sistema, ou seja, teve seu pagamento recebido. No caso de cheques, a recomendação é efetuar a baixa no momento que o cheque é enviado para a compensação. Caso o cheque seja devolvido, então utiliza-se a opção **Adicionar devolução** para marcar que o cheque foi devolvido. Um título quando está **baixado parcialmente** ele continua com a sua real situação, mas com a marca **BXP**, que **significa Baixa Parcial**, ou seja, ele foi pago parcialmente e ainda possui valor em aberto.

**Devolvido**: o título foi devolvido pelo banco. Somente é possível marcar títulos do tipo Cheque como devolvido. Um título devolvido continua a correr juros até a sua baixa total.

**Protestado**: o título foi enviado para protesto em cartório. Essa situação tem objetivo apenas como informação do sistema.

**Cancelado**: o título encontra-se cancelado no sistema.

**Prorrogado**: o título foi prorrogado. Títulos prorrogados não podem mais ser alterados e não são computados nos relatórios do sistema.

**Mostrar apenas baixados parcialmente** : traz nos filtros apenas os títulos que forma dado a baixa parcial do valor total do titulo.

## Cadastro de Títulos

Ao clicar no botão "**+Adicionar novo titulo**", você pode adicionar um cadastro de um titulo **avulso**.

![adicionar novo título](/files/-MacYeMacq1nZ2h436lb)

No caso de cadastro de título do tipo "**cheque**", na aba demostra alguns campos para preencher com relação aos dados do cheque, tais como: Banco , Agência, Nr Conta, Nr cheque, cedente , sacado, etc..

![Cadastro de título](/files/-Mac_mbpQNc6xicPbSFH)

{% hint style="info" %}
Dica: Caso você tenha uma leitora de cheques CMC7, você pode usar a opção **Usar leitura de cheque (CMC7)** para fazer a leitura dos cheques. O sistema irá carregar automaticamente o banco, a agência, a conta, o número do cheque, e o cedente caso já tenha passado algum cheque dele pelo sistema.
{% endhint %}

No caso de cadastro de título do tipo "**Duplicata Merc.**" ou "**Duplicata Serv.**", na aba demostra alguns campos para preencher com relação aos dados da duplicata, tais como:  Numero, valor, cedente , sacado, etc.. Caso tenha a NFE digital você pode adicionar clicando no "lápis" pra puxar os dados relacionado a nota.

![Cadastro título / Duplicata Mercantil / Serviço](/files/-MacaQf9bO4ENfpZxOAo)

No caso de cadastro de um título ao selecionar o tipo "**Nota Promissória**", na aba irá exibir alguns campos para preencher como: numero , valor , cedente, sacado.

![Cadastro título / Nota promissória ](/files/-MacbsdPnef0MaoMOF9N)

## Pesquisando por Títulos

Existem duas opções de busca: busca simplificada, onde os períodos são pré definidos, e a busca avançada, onde você pode escolher os parâmetros de pesquisa com mais detalhes.

![Busca Avançada de Títulos.](/files/-MaUt55SflSFqJ6ZTmu-)

* **Tipo**: Selecione o tipo de busca podendo ser elas : Cheque, Duplicata Merc, Duplicata Serv, Nota Promissória, Empréstimo.
* **Tipo da Data**: Data do vencimento, Data da Baixa, Data de lançamento, Data da devolução.
* **Situações**: Aberto, Baixado, Devolvido, Protestado, Cancelado , Devolvido.

Após fazer o filtro desejado, na última coluna da listagem de títulos existe o botão **Opções**, onde é possível encontrar as opções disponíveis para cada título, dependendo de sua situação.

![](/files/-LEp7AajIq0ze0bW8AIU)

![](/files/-LEp0I41beUNQ22744EV)

## Ver/**Editar um título**&#x20;

Nesta **opção** > **Editar**  você consegue visualizar todas as informados do título, sendo possível fazer as alterações no títulos quando ele for **digitado de forma avulsa**.

![Titulo lançado forma avulsa / manual.](/files/-MaV165tyN-32P3fJPPb)

{% hint style="info" %}
Somente é possível editar um título que foi lançado de forma avulsa pela opção **Adicionar título** na tela de Títulos. Os títulos lançados através de uma operação não são passíveis de alteração depois que a operação é marcada como Paga.
{% endhint %}

## Adicionando/ Removendo Tags em Lote&#x20;

Selecione os Títulos desejados e clique em **Opções.**

<figure><img src="/files/mJR5JO2wS9tBBhrbLXjw" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Em seguida , selecione a **Opção Adicionar/ Remover Tags em Lote.**

<figure><img src="/files/mFHq5MrtttobfsvG3PSC" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Irá abrir uma nova tela , onde você pode decidir se irá **Adicionar** ou **Remover** Tags.

<figure><img src="/files/cR6jXHs1LrFNBnH9tUPM" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Clicando no campo **Tags** , já irá abrir as Tags cadastradas , podendo também digitar para buscar a Tag desejada.

<figure><img src="/files/dM26nYtDGLn9z40OpHeu" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Após selecionar as Tags desejadas , basta clicar em **Salvar,** para as Tags serem adicionadas/removidas nos Títulos que foram selecionados.

{% hint style="info" %}
Caso no título selecionado já tenha a Tag adicionada , não será adicionado novamente.
{% endhint %}

<figure><img src="/files/SJvLfbzmS1cW4Orhedxx" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Após **Salvar** as Tags que haviam sido selecionadas , são **Adicionadas/Removidas** de uma **única vez** nos Títulos.

<figure><img src="/files/7HWzWOsC8HxOoXciXW6u" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

## Gerando Boletos Individualmente

{% hint style="info" %}
Por padrão, o sistema está configurado para emitir boletos apenas para títulos do tipo **Duplicata**. Para permitir a emissão para Cheques, acesse o menu superior **Configurações > Empresas**, clique em **Editar** na empresa que quer alterar, e então acesse a aba **Configurações**. Em Categorias, clique na categoria **Cobrança Bancária** e desmarque a configuração **Emitir boleto bancário apenas para Duplicata**. Salve a alteração.
{% endhint %}

Você pode optar por não gerar os boletos após pagar a operação e deixar para emiti-los posteriormente. Para emitir os boletos através da tela de gestão de títulos acesse o menu lateral **Movimentos > Títulos**.

![](/files/-LcGrrGv6zOD35I0yRKx)

Para gerar um boleto de um título específico, clique no menu **Opções** do título e então em **Gerar Boleto**.

<figure><img src="/files/hPpsM5Z2D07qoVTkLqfI" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Ao clicar em **Gerar Boletos** , irá abrir uma tela para selecionar qual Carteira será gerado o boleto.

<figure><img src="/files/KT9F5YFbSFOd4j2jsvnl" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Após a Geração no Título ficará o ícone **Código de Barras**  clicando nele irá abrir o boleto para visualização.

<figure><img src="/files/UwfI47EIfqw3Wg8meSEo" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Para enviar o Boleto por **E-mail** ou **WhatsApp** é necessário ir novamente no botão **Opções** e selecionar **Enviar.** Para entender mais sobre como enviar os boletos basta seguir o mesmo passo a passo de [Títulos](/movimentos/titulos#gerando-boletos-em-lote)

<figure><img src="/files/I9fP3Km7oYdWsDp8Ai96" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

{% hint style="warning" %}
Se a opção **Gerar boleto** não estiver aparecendo, pode ser por um dos seguintes motivos:

* Usuário não tem permissão para gerar boletos;
* O título já possui boleto gerado;
* O título seja um Cheque;
* O título está baixado, cancelado ou prorrogado.
  {% endhint %}

Uma vez o boleto gerado no título, o ícone de código de barras fica aparece ao lado da situação do boleto e pode ser clicado para imprimir o boleto.

![](/files/-LcH-eJ8SF8Zw0KgI6Zd)

{% hint style="warning" %}
Caso nas **Configurações da Cobrança Bancária** no cadastro do cedente esteja configurado para gerar boletos com desconto, serão gerados com desconto apenas os boletos que cumpram com a regra de que:

* A **data de vencimento** menos a **quantidade de dias para desconto** deve ser maior que a data de emissão dos boletos.

Caso não cumpra com essa condição, os boletos serão gerados mas sem a instrução de desconto
{% endhint %}

## Gerando Boletos em Lote

Para gerar vários boletos em lote, siga os passos a seguir:

1. Na primeira coluna da lista de títulos marque a caixa dos títulos que gostaria de gerar os boletos;
2. Na última coluna, clique no botão **Opções** no topo;
3. Clique na opção **Gerar/Enviar boletos em lote**.

<figure><img src="/files/oYkZC5hTTIIEj49Hqqsw" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

{% hint style="info" %}
Caso a empresa possua mais de uma carteira ativa, irá abrir uma janela para você selecionar em qual carteira gostaria de gerar os boletos.
{% endhint %}

Nos Títulos do tipo **Empréstimo** onde **não contém** Cedente aparecerá apenas como **Pagador** , nesses casos apresentará a informação **" Pagador já é o Cedente "**.

<figure><img src="/files/24V6cnnFF15R0rZ53USx" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Nos tipos de Títulos **Duplicata Mercantil ,Duplicata de Serviço** e **Nota Promissória** é **habilitado** o campo de **E-mai**l para o **Cedente**.&#x20;

<figure><img src="/files/kZafzJwlhSzSvPtvLTzn" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Caso na seleção tenha algum Título que já tenha sido Gerado boleto , o Botão **Gerar e Enviar Boletos não** **será Habilitado**.

<figure><img src="/files/dYP70rfPBCXaqIESzT6e" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Para **Gerar Boletos** , é necessário que selecione apenas títulos que estão com o **Status Não Gerado**. Sendo assim o Botão será **Habilitado.**

<figure><img src="/files/iUPFeMaA9AjK2oQiCKCf" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Ao clicar em **Gerar e Enviar Boletos** , irá abrir uma tela para selecionar qual Carteira será gerado o boleto.

<figure><img src="/files/KT9F5YFbSFOd4j2jsvnl" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

E para Enviar os Boletos por **E-mail** ou **WhatsApp** é necessário que os Títulos selecionados já tenham sido **Gerado Boletos** e estejam com o **Status Aberto**.

<figure><img src="/files/p5qw4uGpWdkCl1Hg5A5I" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Para envio por **WhatsApp** é necessário que já tenha feito a contratação da conexão com WhatsApp. Caso contrário irá aparecer **WhatsApp não habilitado**.

<figure><img src="/files/HYtE0JujmFoDVKhQvlZT" alt=""><figcaption><p><strong>Gerando e  Enviando Boletos na Operação</strong></p></figcaption></figure>

Após a contratação e com a Instância já cadastrada pela Fomenti, o botão será alterado para **Conectar número WhatsApp.** Ao clicar no botão será gerado o **QR-Code** para **Conectar o seu Dispositivo.**

<figure><img src="/files/eRAdTUZivpRLdvdIiWul" alt=""><figcaption><p><strong>Gerando e  Enviando Boletos na Operação</strong></p></figcaption></figure>

Após a conexão do WhatsApp ser feita a opção **WhatsApp** é liberada.

<figure><img src="/files/s1XEBIQjifD3BEx7XZig" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Quando selecionada a opção de envio por **E-mail** o botão de **Anexos** é liberado, podendo ser anexado arquivos para o **Pagador** ou **Cedente** e esse arquivo será enviado junto ao boleto.&#x20;

<figure><img src="/files/jv8Q3U8Ppp1eQdaRT8Ih" alt=""><figcaption><p><strong>Gerando e  Enviando Boletos na Operação</strong></p></figcaption></figure>

Após a geração dos boletos o botão de **Exportar Boletos em PDF** é liberado, abrindo uma guia no navegador onde é possível salvar os Boletos em PDF.

<figure><img src="/files/tETBTAIbveMW7qTIOmdQ" alt=""><figcaption><p><strong>Gerando e  Enviando Boletos na Operação</strong></p></figcaption></figure>

A opção **Enviar boleto por WhatsApp Web** nos Títulos é **necessário** estar com o **WhatsApp conectado** no **navegador.**

<figure><img src="/files/8sP8CigD6YFa1Cfd5G43" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Após clicar irá abrir a tela para digitar o número de envio e ao clicar em **Enviar WhatsApp** será **redirecionado** para a página do WhatsApp Web.

<figure><img src="/files/lYGXyUGSq1XHkQ6sLizh" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

{% hint style="warning" %}
Caso nas **Configurações da Cobrança Bancária** no cadastro do cedente esteja configurado para gerar boletos com desconto, serão gerados com desconto apenas os boletos que cumpram com a regra de que:

* A **data de vencimento** menos a **quantidade de dias para desconto** deve ser maior que a data de emissão dos boletos.

Caso não cumpra com essa condição, os boletos serão gerados mas sem a instrução de desconto
{% endhint %}

## Consultando o H**istórico**&#x20;

Nesta opção você consulta o histórico do título, podendo conferir os detalhes da baixa, ter acesso a recibos de quitação (parcial ou total), detalhes da prorrogação, etc.&#x20;

![Histórico do Título](/files/-MaV24v4H7G0LucMvj66)

## **Adicionando Histórico ao Título**

&#x20;Utilize essa opção para adicionar um histórico manual ao título.

![Histórico de titulo](/files/-MaV2ElVfwVs4cwQcf8N)

{% hint style="info" %}
**Obs**: você pode nesse campo "**imprimir recibo**" desta baixar sendo ela parcial ou total, para entregar ao seu parceiro.
{% endhint %}

## **Adicionando Devolução ao Título**

Nesta opção você pode adicionar/editar a devolução de um cheque que foi devolvido pelo banco. Uma vez o título marcado como Devolvido ele passa a calcular juros, multa e tarifa específicas da devolução desde o seu vencimento até a sua próxima baixa.

Cheques devolvidos serão sinalizados no Créd Análise do Cedente e do Sacado e podem ser consultados os seus valores atualizados através da tela de Devolução ou pelo relatório **Movimentos** > **Relatórios** > [**Títulos em Atraso**](/movimentos/relatorios/titulos-em-atraso).

![Tela de Devolução de Título.](/files/-Lzwt-Ckm5U9aBFaajAP)

{% hint style="info" %}
Somente títulos do tipo Cheque podem ser marcados como Devolvidos.&#x20;
{% endhint %}

{% hint style="info" %}
Informando uma conta financeiro ao devolver um título, um lançamento de débito será feito no Financeiro referente a devolução do título.
{% endhint %}

## **Baixa de Título**&#x20;

Utilize está opção para fazer a baixa de um título que esteja em aberto (situação Aberto, Devolvido ou Protestado). É permitido fazer a baixa parcial ou total de um título com valor em aberto.

Para lançar uma baixa, acesse **Opções > Baixar** em um título. Na tela que se abre, informe o valor recebido. Você pode também aplicar tarifas, juros e desconto na baixa.

{% hint style="warning" %}
A opção **Baixa por perda** pode ser utilizada quando você tem certeza que não irá receber mais um título. Neste caso, a baixa será feita aplicando o Saldo devedor atual como Desconto, e nenhum lançamento no Financeiro será feito. Títulos baixados por perda ficam com a situação de baixa **Baixa por Perda**.
{% endhint %}

![](/files/-LzwtZqsbnIZT-8gumEL)

Após informar os dados da baixa e clicar em **Baixar**, você deve informar a [Forma de Pagamento](/movimentos/formas-de-pagamento) que foi utilizada para recebimento do valor da baixa.

## Baixa com Desconto

Em títulos em aberto ficará disponível a opção de **Desconto Incondicional.** Clique no ícone do lápis para abrir a tela de desconto.

<figure><img src="/files/gAmtRgDkZ75in9FabDRy" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Podendo ser aplicado desconto por Valor:

<figure><img src="/files/f7epOvPvunkKktczLcPN" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

E também por porcentagem onde, basta inserir a porcentagem de desconto e o sistema fará o cálculo do valor automáticamente.

<figure><img src="/files/xPx7PTVNk0gLrxsYgxQ3" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Para concluir a aplicação de desconto basta clicar em **Aplicar desconto.**

<figure><img src="/files/iCUutBmYxohuswcfufw9" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Em títulos que **estão a vencer**, ficará disponível o tipo de baixa por **antecipação**, onde o sistema calcula o valor de desconto automáticamente de acordo com o **fator de compra** parametrizados na configuração da empresa.

<figure><img src="/files/WkDreD0mBztJWhEs1aTv" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Caso o desconto seja aplicado e os campos **Juros, Multa, Tarifas, Dias** e **Data da baixa** sejam alterados, o valor de desconto será zerado, pois esses campos afetam o saldo devedor. Nesse caso deverá **lançar o desconto novamente** com o novo cálculo do saldo devedor.

<figure><img src="/files/o9GF7SbkCdX1eBgo8evw" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Para **zerar** o campo desconto, após ele aplicado basta clicar no ícone de desconto novamente e ao abrir a tela clicar em **Zerar Desconto**.

<figure><img src="/files/hvNQWtFZ8MKRogDKNHza" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Com o desconto aplicado o valor será **subtraído** do **saldo devedor**, podendo ser efetuado a **baixa** apenas com o **valor do desconto.**

<figure><img src="/files/hKPmPZNXPvuzfVGz6SkK" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Ao clicar em Baixar, irá pedir o motivo do desconto para que fique registrado no histórico do título, para prosseguir informe o motivo e clique em **Avançar**.

<figure><img src="/files/27Apy55Rn7LKLMGXV0mx" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Em seguida irá aparecer o informativo de que o Desconto apenas aplicará o desconto, e não será lançado no financeiro. Para concluir o processo clique em **Sim, aplicar desconto!**

<figure><img src="/files/Pwe8CdG9kXFHZmIAccnH" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

## **Prorrogando Títulos**

A opção de prorrogação de um título é útil quando o cedente pede para a factoring prorrogar o vencimento do título. Existem algumas opções de prorrogação:

![Prorrogação](/files/-MaipNFF_P_Zux77OraH)

![Prorrogação de título](/files/-MacgTuqiMm1xnRTld0k)

![Tipos de prorrogação](/files/-Macg605hQ5iGZw3TLjF)

* **Alterar o vencimento sem cobrar juros**: utilize essa opção caso você queira apenas fazer a prorrogação do vencimento dos títulos para uma data futura. Caso o título possua boleto gerado, este terá apenas o vencimento alterado, devendo ser gerada a remessa com instrução de alteração de vencimento ao banco (Cobrança Bancária > Remessas).
* **Alterar o vencimento e cobrar juros no ato**: utilize essa opção caso você queira prorrogar o vencimento e cobrar juros no ato da prorrogação em si. Caso o título possua boleto gerado, este terá apenas o vencimento alterado, devendo ser gerada a remessa com instrução de alteração de vencimento ao banco (Cobrança Bancária > Remessas).
* **Alterar o vencimento e cobrar juros no financeiro do cedente**: Caso queira fazer a cobrança dos encargos da prorrogação, você pode marcar a opção, dessa forma, será feito um lançamento de débito dos custos da prorrogação no [Financeiro do Cedente](/cadastros/cedentes/financeiro), podendo no futuro ser feito o acerto desse débito quando o cedente vier a operar novamente.
* **Prorrogar o título original e cobrar juros no novo vencimento:** utilize essa opção para os casos de prorrogar o título original e realizar a cobrança de juros na nova data de vencimento. Caso o título possua boleto gerado, este será cancelado e você deverá gerar um novo boleto após a prorrogação (Opções > Gerar boleto).
* **Criar nova operação de prorrogação dos títulos:** utilize essa opção para os casos onde você necessita que seja gerada uma operação de prorrogação com todos os encargos normais de uma operação. Neste caso o sistema irá criar uma nova operação na data do dia com os títulos prorrogados, gerando na operação um valor a receber do Cedente pela prorrogação. Os títulos originais ficam com a situação Prorrogados, não sendo mais computados nos relatórios do sistema. Após a operação de prorrogação ser criada, ela deve seguir o tramite normal de uma operação, indo para análise ou sendo marcada como Paga.

{% hint style="warning" %}
No caso de boleto gerado pelo **Boleto Fácil**, o boleto é sempre cancelado independente se for alterar apenas o vencimento do título. Neste caso, você deve gerar um novo boleto no título novamente.
{% endhint %}

{% hint style="info" %}
Para que a operação de prorrogação gere o valor A Receber, é preciso que no cadastro de Empresas, aba Configurações, a configuração **Aplicar valor dos títulos prorrogados como desconto na operação de prorrogação** deve estar habilitada.

Para saber mais sobre cadastro da Empresa, [clique aqui](/primeiros-passos/configuracoes-iniciais).
{% endhint %}

{% hint style="info" %}
Você pode adicionar um ou mais títulos para prorrogação ao mesmo tempo clicando em **+Inserir título**. Apenas títulos do mesmo Cedente podem ser adicionados em uma mesma prorrogação.
{% endhint %}

![Inserindo título](/files/-MacgdEEV7TioPbZyUgp)

## **Protestando Títulos**

{% hint style="warning" %}
Essa situação tem como objetivo apenas **alterar** a **situação** do **Título no sistema.**
{% endhint %}

Para protestar um título ele precisa estar **Vencido** ou com a **Situação** **Devolvido(** em títulos do tipo **Cheque).** Para protesto bastar clicar em **Opções** > **Protestar.**

<figure><img src="/files/BMBk8Zth0pMMOxfAvODN" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Informar a **Observação** caso tenha e clicar em **Confirmar**.

<figure><img src="/files/SFaRRRsQVkAJnNB8vFc8" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Irá aparecer uma tela informando que a situação do Título será alterada para **Protestado**. Para prosseguir basta clicar em **Sim, protestar!**

<figure><img src="/files/pIqXnXoy4tqw7Ro4LiEt" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Automaticamente a Situação dele é alterada para **Protestado**.

<figure><img src="/files/nEzV81KmE2ARp4TzAXE2" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Também é possível fazer o estorno do Protesto, onde o Título volta para a condição anterior ao protesto. Acessando **Opções** > **Estornar Protesto**.

<figure><img src="/files/9WtrBVsMSq16Xn5eTmqB" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Irá abrir a tela para registrar alguma **Observação** caso tenha e em seguida basta clicar em **Confirmar**.

<figure><img src="/files/2VMgVejbTUR8MCcohzq4" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Irá aparecer uma Tela para **Confirmação** do **Estorno** do protesto , informando que ele irá voltar para a **situação anterior**.

<figure><img src="/files/SqZibhuy8LwCLb7qcuOO" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

{% hint style="info" %}
Você pode desabilitar a cobrança de Ad Valorem e IOF na prorrogação. Para isso acesse o menu superior **Configurações** > **Empresas**, clique em **Editar**, e então na aba Configurações, clique na categoria Títulos e procure pelas configurações **Cobrar Ad Valorem na prorrogação de título** e **Cobrar IOF na prorrogação de título.**
{% endhint %}


# Baixa em lote

Acesso ao campo  baixa de lote.

Nesta tela você pode efetuar a baixa em lote de títulos. Ao invés de usar a opção individual [Baixar de título](/movimentos/titulos#baixando-um-titulo) da tela de [Títulos](/movimentos/titulos), você pode estar utilize essa ferramenta para agilizar o processo de baixa dos títulos, baixando vários títulos de uma só vez. Essa opção é bastante utilizada quando você precisa baixar vários títulos com o valor de face do título no mesmo dia.

![](/files/-M7DExLZ9FzvF8-37lcN)

A baixa de título por lote exibe alguns filtros que podem ser usados tais como :&#x20;

* **Tipo** (Cheque ou Duplicata),
* &#x20;**Situação** (Aberto ou Devolvido),
* &#x20;**Data de vencimento** (Inicial e Final),
* &#x20;**Numero do título**, **Valor** (Máximo ou Mínimo),
* &#x20;**Cedente** ,
* &#x20;**Sacado**.

Você pode filtrar também a quantidade de títulos demonstrado na primeira pagina.

![](/files/-Mai-EEplFY-pkbpEL3D)

{% hint style="info" %}
**Obs:** Se você seleciona alguns títulos na primeira pagina e mudar para segunda pagina sem dar baixa nos títulos selecionados, o sistema não irá manter os títulos selecionados, somente o que estiverem na segunda pagina.
{% endhint %}




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