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# Configurações iniciais
No menu **Configurações** são exibidas as opções de configurações do sistema.
## Configurando sua Empresa
No menu de **Configurações**, comece acessando a opção **Empresas**. Nesta opção será possível visualizar as suas empresas cadastradas no sistema, e alterar suas informações. Os dados cadastrais são divididos em três partes:
## Cadastro Empresa
* **Dados Básicos:** possui as informações básicas da empresa, tais como razão social, CNPJ, endereço, etc. O campo **Apelido** é utilizado para identificar a empresa de forma fácil através da opção [alternar empresa](/primeiros-passos/a-interface-do-sistema.md#alternando-entre-empresas). É aqui também que você adiciona a logo da sua empresa para ser exibida no borderô da operação (é necessário ativar a configuração na aba **Configurações da empresa**);
## Configurações Empresa
* **Configurações:** configure os parâmetros de configuração da sua empresa, como ad valorem, fator de compra, etc..
* **Todos:** No campo categoria selecione o campo "Todos" para ter acesso a todas as configurações de parâmetros da sua empresa ou filtrar por categoria desejada.
* **Pesquisar:** Utilize o campo de pesquisa para pesquisar alguma configuração desejada , tais como IOF, permissões, Ad Valorem.
{% hint style="warning" %}
As empresas compartilham dos cadastros de Cedente, Sacado, Agentes, Grupos e Usuários. Todas as outras configurações e cadastros são independentes entre as empresas.
{% endhint %}
## Configurando Número de Operação
Ainda na parte de configuração da sua empresa na categoria de **Operações** temos a opções de customizar o número das operações geradas no sistema e ainda adicionar uma máscara:
Acesso as Configurações / Operação
* **Contador ID do número da Operação** é o número que será usado nas operações de forma sequencial e crescente tendo como ponto de partida o número a ser informado nesse campo + 1\
(Ex: **Contador ID do número da Operação** = 0 // Gerado na operação = 1).
* **Máscara do número da Operação** é a máscara do número que será usado nas operações, esse campo usa de variáveis para coletar dados e montar essa mascara. Esse campo usa as **Tags** para compor esse número.
* {AAAA} mostra o ano completo 2024
* {AA} mostra o ano abreviado 24
* {MM} mostra o número do mês 01 - Janeiro
* {DD} mostra o número do dia
* {ID} mostra o ID usado no campo **Contador ID do número da Operação**
Esse campo também aceita textos e caracteres que serão usados nessa máscara, usando no campo {ID}/{AAAA} na operação irá sair o ID/Ano => 8200/2024 e assim com qualquer outro tipo de texto e **Tag** que pode ser usada.
## Configurando Ad Valorem
Para configurar o Ad Valorem que será utilizado nas operações, siga os passos a seguir:
1. Acesse o menu **Configurações** na barra superior direita, e então
2. Na lista de empresas, clique em **Editar** na empresa desejada
3. No cadastro da empresa, clique na aba **Configurações**
4. No lado esquerdo existem as categorias de configurações. Clique na categoria **Operação** e configure o **Ad valorem** e demais configurações, e então clique em **Salvar** para salvar as alterações.
## Configurando Fator de compra
O fator de compra pode ser configurado como padrão nas **configurações da empresa** ou de forma diferenciada no **cadastro do cedente**. O sistema primeiro verifica se há configuração específica no cedente; caso não exista, utiliza o valor definido na empresa. As opções correspondentes são: **Fator de compra para cheque** e **Fator de compra para duplicata e nota promissória**.
#### **Tipo de cálculo de Dias para Fator de Compra:**
Na seção **Operações** você também pode definir quais dias serão considerados no cálculo do fator de compra, permitindo ajustar com precisão a forma como o sistema contabiliza os dias utilizados na composição do custo da operação.
* **Dias corridos**:
* Quando a opção "Dias Corridos" é selecionada, todos os dias do período, incluindo fins de semana e feriados, são considerados no cálculo do fator de compra.
* **Exemplo**: Se o pagamento ocorrer após 10 dias corridos, a cobrança do fator de compra será calculada considerando todos os 10 dias, independentemente de serem fins de semana ou feriados.***(Não leva em consideração a configuração*** ***Dias não úteis a desconsiderar no cálculo de Dias do Fator de Compra).***
* **Dias Úteis** (Selecionado na configuração)
* Quando a opção "Dias Úteis" é selecionada, o cálculo do fator de compra leva em consideração apenas os dias úteis (de acordo com a configuração seguinte ***Dias não úteis a desconsiderar no cálculo de Dias do Fator de Compra***), excluindo finais de semana e feriados.
* **Exemplo**: Se o pagamento de uma operação ocorre após 10 dias úteis, a cobrança do fator de compra será calculada com base nesses 10 dias úteis, e não nos 14 dias corridos que poderiam incluir fins de semana ou feriados.
#### **Dias não úteis a desconsiderar no cálculo de Dias do Fator de Compra**
Além de definir o **tipo de cálculo dos dias** (dias úteis ou dias corridos), o sistema permite configurar **quais dias não úteis devem ser ignorados** no cálculo do fator de compra.\
Essa opção oferece um controle mais preciso sobre como o prazo da operação é contabilizado, permitindo adaptar o cálculo às regras da empresa.
**Opções Disponíveis:**
* **Sábado, Domingo e Feriados**\
O sistema desconsidera todos os finais de semana e feriados no cálculo.\
Ideal para operações que utilizam exclusivamente dias úteis como base de contagem.
* **Apenas Domingo e Feriados**\
Sábados são contabilizados como dias válidos, mas domingos e feriados são excluídos.\
Útil para empresas que consideram sábado como dia útil operacional.
* **Feriados**\
Apenas feriados são desconsiderados.\
Sábados e domingos passam a contar normalmente.\
Usado em modelos de cálculo que tratam todo o fim de semana como dias corridos.
## Dias adicionais
Quando configurado como ***Dias Corridos*** no tipo de cálculo para Fator de compra: Os **Dias Adicionais** devem ser somados de forma contínua, sem qualquer distinção entre dias úteis e não úteis. A **data prevista** nunca cairá em Feriado, sempre será o próximo dia útil.
Quando configurado como ***Dias Úteis*** no tipo de cálculo para Fator de compra: O cálculo deve considerar apenas dias classificados como úteis conforme a configuração do sistema.
## Configuração de IOF
Para configurar o **IOF** a ser cobrado nas operações pode acessar o mesmo menu para configurar o **Ad Valorem e o Fator de Compra**, acessando **Configurações > Empresas > Editar > Aba Configurações**
Grande parte das opções relacionadas a cobrança, configuração e porcentagens de IOF se encontra na categoria de **Operações** no lado esquerdo da tela. Outros locais em que podem aparecer também é na parte de **Títulos e Fomento a Produção**
{% hint style="info" %}
Dica: Para as empresas **que não calculam IOF sobre os dias adicionais**, apenas sobre a diferença entre lançamento da operação e vencimento do título, habilite a configuração **"Ignorar dias adicionais na base de cálculo de IOF"**. Dessa forma os dias adicionais não incidirão sobre a base de cálculo do IOF.
{% endhint %}
## Modelos de E-mails
Em **Configuração** > **Empresa** > **Modelos de E-mails**. Você tem acesso aos modelos de e-mails cadastrados que vão ser utilizados para serem enviados para seus cedentes, podendo o mesmo estar sendo ajustado conforme a necessidade de cada empresa.
* **EDITAR** : acesso ao botão "**editar**" para alterar ou acrescentar algum texto no modelo de e-mail desejado.
## Régua de Cobrança
A régua de cobrança é um recurso que automatiza o envio de notificações por e-mails e/ou SMS de aviso de vencimento ao pagador do título, podendo ser configurado os dias antes e após o vencimento que a notificação deve ser enviada.
{% hint style="warning" %}
O recurso de Régua de Cobrança está disponível apenas para os plano **Start, Essencial e Plus**.
{% endhint %}
Para habilitar e configurar a régua de cobrança, acesse o menu superior **Configurações > Empresas**, clique em **Editar**, e então na aba **Régua de Cobrança**:
* **Enviar notificações apenas em dias úteis**: quando habilitado, envia notificações apenas em dias úteis.
* **Habilitar régua de cobrança por E-mail**: envio de avisos por e-mail ao pagador do título.
* **Habilitar régua de cobrança por SMS**: envio de avisos por SMS para o celular do pagador do título (sujeito a cobrança de tarifa por SMS enviado).
{% hint style="info" %}
As notificações são disparadas todos os dias às 11:00h.
{% endhint %}
### Régua de Cobrança por E-mail
Quando habilitado, você pode definir até 7 notificações para envio por e-mail ao pagador. Abaixo você pode ver um exemplo de configuração da régua de cobrança:
Exemplo de configuração de régua de cobrança por e-mail
* Não é necessário você definir todas as notificações. Você pode habilitar apenas as notificações que achar necessário.
* Em cada notificação você pode definir os dias antes e depois do vencimento em que a notificação deve ser enviada, ou definir que a notificação deve ser disparada no dia do vencimento.
* O sistema irá disparar a notificação configurada para o pagador, listando em um único email todos os títulos que ele possui dentro da regra configurada.
* Caso o título possua boleto vinculado, o link do boleto também vai no email.
* Ao lado de cada notificação você pode editar o modelo de email. Existem 2 modelos de email: um para **antes do vencimento/no vencimento** e outro para **depois do vencimento**.
* **Os modelos são os mesmos para todas as notificações**, ou seja, se você editar o modelo da primeira notificação antes do vencimento também estará alterando para todas as outras notificações antes do vencimento.
* Existe uma notificação chamada **Título Liquidado**, que possui seu próprio modelo de email e é enviada quando o título é marcado como totalmente baixado.
Após configurar as notificações, clique em **Salvar**. No próximo horário da programação de disparo as regras configuradas serão executadas para envio das notificações.
### Régua de Cobrança por SMS
A régua de cobrança por SMS tem a mesma funcionalidade da régua por email. A diferença está no formato de notificação, que é por SMS para o celular do pagador e o envio é feito individual por título, diferença da régua por email que agrupa todos os títulos de um mesmo pagador em um mesmo email.
{% hint style="info" %}
As notificações por SMS tem o custo de R$ 0,20 por SMS disparado.
{% endhint %}
Exemplo de configuração de régua de cobrança por SMS
Não é possível a edição do modelo de SMS, pois ele tem um tamanho limitado. O texto padrão dos modelos são o seguinte:
SMS de notificação de título a vencer:
> Lembrete: Esta vencendo em %Titulo.Vencimento% o %Titulo.Tipo% n. %Titulo.Numero% valor de %Titulo.Valor% favorecido %Empresa.Nome%
SMS de notificação de título vencido:
> Atenção: Título %Titulo.Tipo% n. %Titulo.Numero% vencido em %Titulo.Vencimento% no valor de %Titulo.Valor% favorecido %Empresa.Nome%
### Régua de Cobrança por WhatsApp
Para ativar a régua de cobrança por WhatsApp, é necessário ativar a conexão indo em **Configurações da empresa**, aba **Integrações** e clicar em **Conectar**:
Empresa / Integrações
{% hint style="info" %}
É possível conectar apenas 1 número WhatsApp por empresa. O mesmo número pode ser utilizado em várias empresas da organização.
{% endhint %}
A régua de cobrança por WhatsApp tem a mesma funcionalidade da régua por e-mail.
Exemplo de configuração de régua de cobrança por WhatsApp
* Não é necessário você definir todas as notificações. Você pode habilitar apenas as notificações que achar necessário.
* Em cada notificação você pode definir os dias antes e depois do vencimento em que a notificação deve ser enviada, ou definir que a notificação deve ser disparada no dia do vencimento.
* O sistema irá disparar a notificação configurada para o pagador, listando em uma única mensagem até 10 títulos que ele possui dentro da regra configurada.
* Caso o título possua boleto vinculado, o link do boleto também será enviado, mas somente será clicável ao recebedor da mensagem caso ele tenha o seu contato salvo (regra do WhatsApp).
* Ao lado de cada notificação você pode editar o modelo de mensagem. Existem 2 modelos de mensagem: um para **antes do vencimento/no vencimento** e outro para **depois do vencimento**.
* **Os modelos são os mesmos para todas as notificações**, ou seja, se você editar o modelo da primeira notificação antes do vencimento também estará alterando para todas as outras notificações antes do vencimento.
* Existe uma notificação chamada **Título Liquidado**, que possui seu próprio modelo de mensagem e é enviada quando o título é marcado como totalmente baixado. Nesse caso é enviada 1 mensagem para cada título liquidado.
Após configurar as notificações, clique em **Salvar**. No próximo horário da programação de disparo as regras configuradas serão executadas para envio das notificações.
{% hint style="info" %}
Os modelos de mensagem do WhatsApp seguem o mesmo padrão de formatação do WhatsApp. Saiba mais sobre a formatação de mensagens do WhatsApp [**clicando aqui**](https://faq.whatsapp.com/539178204879377/?locale=pt_BR\&cms_platform=web).
{% endhint %}
## Criando Grupos de Usuários
Acesse **Configurações > Grupos**. Você pode criar grupos de usuários para limitar o acesso dos usuários a certos recursos do sistema. Os grupos têm como objetivo separar os níveis de usuários que utilizam o sistema. Por exemplo, um grupo chamado “**Operador**” pode ser limitado para que possa apenas fazer a digitação das operações, mas não o pagamento ou baixa de títulos. O grupo “**Administrador**” é o grupo padrão e que possui acesso a todas as permissões do sistema. Os grupos devem ser nomeados da forma que facilite o entendimento.
Para adicionar um novo grupo clique em **+ Adicionar novo grupo.**
Em seguida preencha o nome o grupo e clique em **Salvar** para ter acesso as permissões.
Após salvar o cadastro, a aba **Permissões** será habilitada para configuração das telas de acesso do grupo. Selecione a empresa desejada e marque as caixas de seleção correspondentes às telas às quais o grupo deverá ter acesso. Após definir todas as permissões necessárias, clique em **Salvar** para concluir a configuração.
Os grupos que não forem do tipo **Administrador** disponibilizarão duas funcionalidades no botão **Opções**.
* **Editar:** É possível alterar o nome do grupo e ajustar as permissões associadas a ele.
* **Excluir:** Exclui o grupo, removendo as permissões de todos os usuários vinculados a ele em todas as empresas configuradas.
## Criando Usuários
Acesse **Configurações > Usuários**. Crie novos usuários e vincule aos grupos que eles pertencem, limitando suas atividades.
* **+Adicionar Novo Usuário**: cadastrar novos usuário ao sistema.
* **EDITAR** : botão "editar" no cadastro de usuário em grupos , ao clicar leva ao cadastro desse usuário em Configurações > Usuário
* **DESVINCULAR**: Desvincula esse usuário ao grupo criado.
## Criando Tarifas
Acesse [Tarifas](/cadastros/tarifas.md) e cadastre as tarifas que serão cobradas nas operações e títulos, como por exemplo, tarifa de consulta a Serasa ou tarifa de cadastro.
{% hint style="info" %}
Você também pode configurar as tarifas criadas no cadastro do Cedente. Para isso abra o cadastro do Cedente e clique no botão "Configurar tarifas". Você pode determinar se a tarifa será ou não cobrada do Cedente ou alterar o valor que será cobrado.
{% endhint %}
## Adicionando Feriados
Acesse [Feriados](/cadastros/feriados.md), é aqui que você adiciona os feriados para que o sistema entenda que naquela data não haverá expediente de sua factoring. Ao informar um vencimento de título em uma data que seja feriado, o sistema irá trocar a data para o próximo dia útil.
{% hint style="info" %}
Todos os feriados nacionais com dias fixos já estão cadastrados no sistema.
{% endhint %}
{% hint style="warning" %}
É necessário cadastrar os feriados **municipais**, **estaduais** e os feriados com datas móveis a cada ano, como o Carnaval.
{% endhint %}
Pronto! Agora que você já efetuou as configurações e cadastros acima, já possui o mínimo necessário para começar a digitar suas operações no Fomenti. Siga para o próximo passo, [digitando minha primeira operação](/primeiros-passos/digitando-minha-primeira-operacao.md).