# Títulos
Nesta tela é feita a gestão dos títulos cadastrados no sistema, como consulta, baixa, devolução, prorrogação, etc.
Os títulos possuem situações pré-definidas que são:
**Aberto**: O título encontra-se aberto, aguardando seu vencimento para fazer a baixa.
**Baixado**: o título foi baixado no sistema, ou seja, teve seu pagamento recebido. No caso de cheques, a recomendação é efetuar a baixa no momento que o cheque é enviado para a compensação. Caso o cheque seja devolvido, então utiliza-se a opção **Adicionar devolução** para marcar que o cheque foi devolvido. Um título quando está **baixado parcialmente** ele continua com a sua real situação, mas com a marca **BXP**, que **significa Baixa Parcial**, ou seja, ele foi pago parcialmente e ainda possui valor em aberto.
**Devolvido**: o título foi devolvido pelo banco. Somente é possível marcar títulos do tipo Cheque como devolvido. Um título devolvido continua a correr juros até a sua baixa total.
**Protestado**: o título foi enviado para protesto em cartório. Essa situação tem objetivo apenas como informação do sistema.
**Cancelado**: o título encontra-se cancelado no sistema.
**Prorrogado**: o título foi prorrogado. Títulos prorrogados não podem mais ser alterados e não são computados nos relatórios do sistema.
**Mostrar apenas baixados parcialmente** : traz nos filtros apenas os títulos que forma dado a baixa parcial do valor total do titulo.
## Cadastro de Títulos
Ao clicar no botão "**+Adicionar novo titulo**", você pode adicionar um cadastro de um titulo **avulso**.
No caso de cadastro de título do tipo "**cheque**", na aba demostra alguns campos para preencher com relação aos dados do cheque, tais como: Banco , Agência, Nr Conta, Nr cheque, cedente , sacado, etc..
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Dica: Caso você tenha uma leitora de cheques CMC7, você pode usar a opção **Usar leitura de cheque (CMC7)** para fazer a leitura dos cheques. O sistema irá carregar automaticamente o banco, a agência, a conta, o número do cheque, e o cedente caso já tenha passado algum cheque dele pelo sistema.
{% endhint %}
No caso de cadastro de título do tipo "**Duplicata Merc.**" ou "**Duplicata Serv.**", na aba demostra alguns campos para preencher com relação aos dados da duplicata, tais como: Numero, valor, cedente , sacado, etc.. Caso tenha a NFE digital você pode adicionar clicando no "lápis" pra puxar os dados relacionado a nota.
No caso de cadastro de um título ao selecionar o tipo "**Nota Promissória**", na aba irá exibir alguns campos para preencher como: numero , valor , cedente, sacado.
## Pesquisando por Títulos
Existem duas opções de busca: busca simplificada, onde os períodos são pré definidos, e a busca avançada, onde você pode escolher os parâmetros de pesquisa com mais detalhes.
* **Tipo**: Selecione o tipo de busca podendo ser elas : Cheque, Duplicata Merc, Duplicata Serv, Nota Promissória, Empréstimo.
* **Tipo da Data**: Data do vencimento, Data da Baixa, Data de lançamento, Data da devolução.
* **Situações**: Aberto, Baixado, Devolvido, Protestado, Cancelado , Devolvido.
Após fazer o filtro desejado, na última coluna da listagem de títulos existe o botão **Opções**, onde é possível encontrar as opções disponíveis para cada título, dependendo de sua situação.
## Ver/**Editar um título**
Nesta **opção** > **Editar** você consegue visualizar todas as informados do título, sendo possível fazer as alterações no títulos quando ele for **digitado de forma avulsa**.
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Somente é possível editar um título que foi lançado de forma avulsa pela opção **Adicionar título** na tela de Títulos. Os títulos lançados através de uma operação não são passíveis de alteração depois que a operação é marcada como Paga.
{% endhint %}
## Adicionando/ Removendo Tags em Lote
Selecione os Títulos desejados e clique em **Opções.**
Em seguida , selecione a **Opção Adicionar/ Remover Tags em Lote.**
Irá abrir uma nova tela , onde você pode decidir se irá **Adicionar** ou **Remover** Tags.
Clicando no campo **Tags** , já irá abrir as Tags cadastradas , podendo também digitar para buscar a Tag desejada.
Após selecionar as Tags desejadas , basta clicar em **Salvar,** para as Tags serem adicionadas/removidas nos Títulos que foram selecionados.
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Caso no título selecionado já tenha a Tag adicionada , não será adicionado novamente.
{% endhint %}
Após **Salvar** as Tags que haviam sido selecionadas , são **Adicionadas/Removidas** de uma **única vez** nos Títulos.
## Gerando Boletos Individualmente
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Por padrão, o sistema está configurado para emitir boletos apenas para títulos do tipo **Duplicata**. Para permitir a emissão para Cheques, acesse o menu superior **Configurações > Empresas**, clique em **Editar** na empresa que quer alterar, e então acesse a aba **Configurações**. Em Categorias, clique na categoria **Cobrança Bancária** e desmarque a configuração **Emitir boleto bancário apenas para Duplicata**. Salve a alteração.
{% endhint %}
Você pode optar por não gerar os boletos após pagar a operação e deixar para emiti-los posteriormente. Para emitir os boletos através da tela de gestão de títulos acesse o menu lateral **Movimentos > Títulos**.
Para gerar um boleto de um título específico, clique no menu **Opções** do título e então em **Gerar Boleto**.
Ao clicar em **Gerar Boletos** , irá abrir uma tela para selecionar qual Carteira será gerado o boleto.
Após a Geração no Título ficará o ícone **Código de Barras** clicando nele irá abrir o boleto para visualização.
Para enviar o Boleto por **E-mail** ou **WhatsApp** é necessário ir novamente no botão **Opções** e selecionar **Enviar.** Para entender mais sobre como enviar os boletos basta seguir o mesmo passo a passo de [#gerando-boletos-em-lote](#gerando-boletos-em-lote "mention")
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Se a opção **Gerar boleto** não estiver aparecendo, pode ser por um dos seguintes motivos:
* Usuário não tem permissão para gerar boletos;
* O título já possui boleto gerado;
* O título seja um Cheque;
* O título está baixado, cancelado ou prorrogado.
{% endhint %}
Uma vez o boleto gerado no título, o ícone de código de barras fica aparece ao lado da situação do boleto e pode ser clicado para imprimir o boleto.
{% hint style="warning" %}
Caso nas **Configurações da Cobrança Bancária** no cadastro do cedente esteja configurado para gerar boletos com desconto, serão gerados com desconto apenas os boletos que cumpram com a regra de que:
* A **data de vencimento** menos a **quantidade de dias para desconto** deve ser maior que a data de emissão dos boletos.
Caso não cumpra com essa condição, os boletos serão gerados mas sem a instrução de desconto
{% endhint %}
## Gerando Boletos em Lote
Para gerar vários boletos em lote, siga os passos a seguir:
1. Na primeira coluna da lista de títulos marque a caixa dos títulos que gostaria de gerar os boletos;
2. Na última coluna, clique no botão **Opções** no topo;
3. Clique na opção **Gerar/Enviar boletos em lote**.
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Caso a empresa possua mais de uma carteira ativa, irá abrir uma janela para você selecionar em qual carteira gostaria de gerar os boletos.
{% endhint %}
Nos Títulos do tipo **Empréstimo** onde **não contém** Cedente aparecerá apenas como **Pagador** , nesses casos apresentará a informação **" Pagador já é o Cedente "**.
Nos tipos de Títulos **Duplicata Mercantil ,Duplicata de Serviço** e **Nota Promissória** é **habilitado** o campo de **E-mai**l para o **Cedente**.
Caso na seleção tenha algum Título que já tenha sido Gerado boleto , o Botão **Gerar e Enviar Boletos não** **será Habilitado**.
Para **Gerar Boletos** , é necessário que selecione apenas títulos que estão com o **Status Não Gerado**. Sendo assim o Botão será **Habilitado.**
Ao clicar em **Gerar e Enviar Boletos** , irá abrir uma tela para selecionar qual Carteira será gerado o boleto.
E para Enviar os Boletos por **E-mail** ou **WhatsApp** é necessário que os Títulos selecionados já tenham sido **Gerado Boletos** e estejam com o **Status Aberto**.
Para envio por **WhatsApp** é necessário que já tenha feito a contratação da conexão com WhatsApp. Caso contrário irá aparecer **WhatsApp não habilitado**.
Gerando e Enviando Boletos na Operação
Após a contratação e com a Instância já cadastrada pela Fomenti, o botão será alterado para **Conectar número WhatsApp.** Ao clicar no botão será gerado o **QR-Code** para **Conectar o seu Dispositivo.**
Gerando e Enviando Boletos na Operação
Após a conexão do WhatsApp ser feita a opção **WhatsApp** é liberada.
Quando selecionada a opção de envio por **E-mail** o botão de **Anexos** é liberado, podendo ser anexado arquivos para o **Pagador** ou **Cedente** e esse arquivo será enviado junto ao boleto.
Gerando e Enviando Boletos na Operação
Após a geração dos boletos o botão de **Exportar Boletos em PDF** é liberado, abrindo uma guia no navegador onde é possível salvar os Boletos em PDF.
Gerando e Enviando Boletos na Operação
A opção **Enviar boleto por WhatsApp Web** nos Títulos é **necessário** estar com o **WhatsApp conectado** no **navegador.**
Após clicar irá abrir a tela para digitar o número de envio e ao clicar em **Enviar WhatsApp** será **redirecionado** para a página do WhatsApp Web.
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Caso nas **Configurações da Cobrança Bancária** no cadastro do cedente esteja configurado para gerar boletos com desconto, serão gerados com desconto apenas os boletos que cumpram com a regra de que:
* A **data de vencimento** menos a **quantidade de dias para desconto** deve ser maior que a data de emissão dos boletos.
Caso não cumpra com essa condição, os boletos serão gerados mas sem a instrução de desconto
{% endhint %}
## Consultando o H**istórico**
Nesta opção você consulta o histórico do título, podendo conferir os detalhes da baixa, ter acesso a recibos de quitação (parcial ou total), detalhes da prorrogação, etc.
## **Adicionando Histórico ao Título**
Utilize essa opção para adicionar um histórico manual ao título.
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**Obs**: você pode nesse campo "**imprimir recibo**" desta baixar sendo ela parcial ou total, para entregar ao seu parceiro.
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## **Adicionando Devolução ao Título**
Nesta opção você pode adicionar/editar a devolução de um cheque que foi devolvido pelo banco. Uma vez o título marcado como Devolvido ele passa a calcular juros, multa e tarifa específicas da devolução desde o seu vencimento até a sua próxima baixa.
Cheques devolvidos serão sinalizados no Créd Análise do Cedente e do Sacado e podem ser consultados os seus valores atualizados através da tela de Devolução ou pelo relatório **Movimentos** > **Relatórios** > [**Títulos em Atraso**](https://docs.fomenti.com.br/movimentos/relatorios/titulos-em-atraso).
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Somente títulos do tipo Cheque podem ser marcados como Devolvidos.
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Informando uma conta financeiro ao devolver um título, um lançamento de débito será feito no Financeiro referente a devolução do título.
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## **Baixa de Título**
Utilize está opção para fazer a baixa de um título que esteja em aberto (situação Aberto, Devolvido ou Protestado). É permitido fazer a baixa parcial ou total de um título com valor em aberto.
Para lançar uma baixa, acesse **Opções > Baixar** em um título. Na tela que se abre, informe o valor recebido. Você pode também aplicar tarifas, juros e desconto na baixa.
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A opção **Baixa por perda** pode ser utilizada quando você tem certeza que não irá receber mais um título. Neste caso, a baixa será feita aplicando o Saldo devedor atual como Desconto, e nenhum lançamento no Financeiro será feito. Títulos baixados por perda ficam com a situação de baixa **Baixa por Perda**.
{% endhint %}
Após informar os dados da baixa e clicar em **Baixar**, você deve informar a [Forma de Pagamento](https://docs.fomenti.com.br/movimentos/formas-de-pagamento) que foi utilizada para recebimento do valor da baixa.
## Baixa com Desconto
Em títulos em aberto ficará disponível a opção de **Desconto Incondicional.** Clique no ícone do lápis para abrir a tela de desconto.
Podendo ser aplicado desconto por Valor:
E também por porcentagem onde, basta inserir a porcentagem de desconto e o sistema fará o cálculo do valor automáticamente.
Para concluir a aplicação de desconto basta clicar em **Aplicar desconto.**
Em títulos que **estão a vencer**, ficará disponível o tipo de baixa por **antecipação**, onde o sistema calcula o valor de desconto automáticamente de acordo com o **fator de compra** parametrizados na configuração da empresa.
Caso o desconto seja aplicado e os campos **Juros, Multa, Tarifas, Dias** e **Data da baixa** sejam alterados, o valor de desconto será zerado, pois esses campos afetam o saldo devedor. Nesse caso deverá **lançar o desconto novamente** com o novo cálculo do saldo devedor.
Para **zerar** o campo desconto, após ele aplicado basta clicar no ícone de desconto novamente e ao abrir a tela clicar em **Zerar Desconto**.
Com o desconto aplicado o valor será **subtraído** do **saldo devedor**, podendo ser efetuado a **baixa** apenas com o **valor do desconto.**
Ao clicar em Baixar, irá pedir o motivo do desconto para que fique registrado no histórico do título, para prosseguir informe o motivo e clique em **Avançar**.
Em seguida irá aparecer o informativo de que o Desconto apenas aplicará o desconto, e não será lançado no financeiro. Para concluir o processo clique em **Sim, aplicar desconto!**
## **Prorrogando Títulos**
A opção de prorrogação de um título é útil quando o cedente pede para a factoring prorrogar o vencimento do título. Existem algumas opções de prorrogação:
* **Alterar o vencimento sem cobrar juros**: utilize essa opção caso você queira apenas fazer a prorrogação do vencimento dos títulos para uma data futura. Caso o título possua boleto gerado, este terá apenas o vencimento alterado, devendo ser gerada a remessa com instrução de alteração de vencimento ao banco (Cobrança Bancária > Remessas).
* **Alterar o vencimento e cobrar juros no ato**: utilize essa opção caso você queira prorrogar o vencimento e cobrar juros no ato da prorrogação em si. Caso o título possua boleto gerado, este terá apenas o vencimento alterado, devendo ser gerada a remessa com instrução de alteração de vencimento ao banco (Cobrança Bancária > Remessas).
* **Alterar o vencimento e cobrar juros no financeiro do cedente**: Caso queira fazer a cobrança dos encargos da prorrogação, você pode marcar a opção, dessa forma, será feito um lançamento de débito dos custos da prorrogação no [Financeiro do Cedente](https://docs.fomenti.com.br/cadastros/cedentes/financeiro), podendo no futuro ser feito o acerto desse débito quando o cedente vier a operar novamente.
* **Prorrogar o título original e cobrar juros no novo vencimento:** utilize essa opção para os casos de prorrogar o título original e realizar a cobrança de juros na nova data de vencimento. Caso o título possua boleto gerado, este será cancelado e você deverá gerar um novo boleto após a prorrogação (Opções > Gerar boleto).
* **Criar nova operação de prorrogação dos títulos:** utilize essa opção para os casos onde você necessita que seja gerada uma operação de prorrogação com todos os encargos normais de uma operação. Neste caso o sistema irá criar uma nova operação na data do dia com os títulos prorrogados, gerando na operação um valor a receber do Cedente pela prorrogação. Os títulos originais ficam com a situação Prorrogados, não sendo mais computados nos relatórios do sistema. Após a operação de prorrogação ser criada, ela deve seguir o tramite normal de uma operação, indo para análise ou sendo marcada como Paga.
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No caso de boleto gerado pelo **Boleto Fácil**, o boleto é sempre cancelado independente se for alterar apenas o vencimento do título. Neste caso, você deve gerar um novo boleto no título novamente.
{% endhint %}
{% hint style="info" %}
Para que a operação de prorrogação gere o valor A Receber, é preciso que no cadastro de Empresas, aba Configurações, a configuração **Aplicar valor dos títulos prorrogados como desconto na operação de prorrogação** deve estar habilitada.
Para saber mais sobre cadastro da Empresa, [clique aqui](https://docs.fomenti.com.br/primeiros-passos/configuracoes-iniciais).
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{% hint style="info" %}
Você pode adicionar um ou mais títulos para prorrogação ao mesmo tempo clicando em **+Inserir título**. Apenas títulos do mesmo Cedente podem ser adicionados em uma mesma prorrogação.
{% endhint %}
## **Protestando Títulos**
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Essa situação tem como objetivo apenas **alterar** a **situação** do **Título no sistema.**
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Para protestar um título ele precisa estar **Vencido** ou com a **Situação** **Devolvido(** em títulos do tipo **Cheque).** Para protesto bastar clicar em **Opções** > **Protestar.**
Informar a **Observação** caso tenha e clicar em **Confirmar**.
Irá aparecer uma tela informando que a situação do Título será alterada para **Protestado**. Para prosseguir basta clicar em **Sim, protestar!**
Automaticamente a Situação dele é alterada para **Protestado**.
Também é possível fazer o estorno do Protesto, onde o Título volta para a condição anterior ao protesto. Acessando **Opções** > **Estornar Protesto**.
Irá abrir a tela para registrar alguma **Observação** caso tenha e em seguida basta clicar em **Confirmar**.
Irá aparecer uma Tela para **Confirmação** do **Estorno** do protesto , informando que ele irá voltar para a **situação anterior**.
{% hint style="info" %}
Você pode desabilitar a cobrança de Ad Valorem e IOF na prorrogação. Para isso acesse o menu superior **Configurações** > **Empresas**, clique em **Editar**, e então na aba Configurações, clique na categoria Títulos e procure pelas configurações **Cobrar Ad Valorem na prorrogação de título** e **Cobrar IOF na prorrogação de título.**
{% endhint %}
